融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

1、謝謝觀賞服務(wù)指南事項(xiàng)名稱：融資擔(dān)保公司設(shè)立審批（跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)）（行政許可）適用范圍：申請?jiān)诜莱歉凼袇^(qū)內(nèi)設(shè)立分公司的融資擔(dān)保公司事項(xiàng)審查類型：前審后批三、審批依據(jù)：1. 國務(wù)院融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（2017年6月21日國務(wù)院第177次常務(wù)會議通過，由中華人民共和國國務(wù)院于2017年8月2日發(fā)布，自2017年10月1日起施行）第六 條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。2. 國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定（2004年6月29日國務(wù)院令第 412號發(fā)布，2016年8 月25修訂，自2004年7月1日起施行）附件國務(wù)院對確需 保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政

2、許可的決定（2004年6月29日國務(wù)院令第412號發(fā)布，2016年8月25修訂，自2004年7月 1日起施行）附件第十二項(xiàng)“跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信 用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更審批”，中華人民共和國國務(wù)院令第548號（2009年1月29日發(fā)布）一、將第12項(xiàng)的項(xiàng)目名稱， 由“跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更審 批”修改為“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更審批”；將實(shí)施機(jī)關(guān)，由國家發(fā)展改革委改為省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定 的部門。四、受理機(jī)構(gòu)：防城港市行政審批服務(wù)中心金融辦窗口五、決定機(jī)構(gòu)：自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局融資擔(dān)保公司 監(jiān)管處六、數(shù)量限制：無數(shù)量限制七、申請條件：根據(jù)廣西壯族

3、自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）第十四、十五條和廣西融資性擔(dān)保公司 設(shè)立申報指引（2015年版）第二大點(diǎn)的相關(guān)規(guī)定，設(shè)立融資 性擔(dān)保分公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：設(shè)立分公司（一）區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司1. 經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)一年以上，注冊資本不少于人民幣1億元，放大倍數(shù)5倍以上。2. 穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營，最近2年盈利3. 最近一年無違法違規(guī)記錄。4. 對每個分公司撥付不少于 2000萬元人民幣的營運(yùn)資金 并完成資本金托管，撥付各分公司營運(yùn)資金累計總額不得超過總公司凈資產(chǎn)的 50%5. 設(shè)立分公司須征得總公司注冊地市級監(jiān)管部門的同意。6. 總公司及其公司的全體股東對分公司管理

4、、風(fēng)險處置和 代償承擔(dān)連帶責(zé)任。（二）區(qū)外的融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司1. 分公司名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本5億元以上，上一年度放大倍數(shù)4倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù) 5年以上；分公司名 稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊資本10億元以上，上一年度放大倍數(shù)5倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù) 5年以上。2. 經(jīng)營合規(guī)穩(wěn)健，未發(fā)生違約，最近2年盈利。3. 總公司及其股東最近一年無違法違規(guī)記錄。4. 名稱直冠市區(qū)劃的分公司，撥付營運(yùn)資金不少于3000萬元人民幣；名稱直冠“廣西”的分公司，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣

5、；完成資本金托管手續(xù)，撥付各分公司營運(yùn)資 金累計總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%5. 須同時征得總公司和分公司注冊地省級監(jiān)管部門同意。6. 總公司要對分公司的管理、風(fēng)險處置和代償承擔(dān)連帶責(zé) 任，總公司必須接受分公司注冊地監(jiān)管部門的延伸監(jiān)管，分公 司必須接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。7. 總公司經(jīng)營模式好，可持續(xù)盈利能力強(qiáng)。8. 連續(xù)三年以上獲第三方評估機(jī)構(gòu)評估資信等級為優(yōu)秀。（三）申請人提交的材料齊全、符合法定形式、并向主管 部門提出申請。八、申請材料目錄：1. 分公司所在地監(jiān)管部門的請示文 （包括股東約談記錄、 監(jiān)管及風(fēng)險處置責(zé)任承諾書 ）2. 總公司所在地監(jiān)管部門出具的同意文件和合規(guī)經(jīng)營證明3

6、. 分公司設(shè)立申請書（總公司提出）4. 總公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及融資性擔(dān)保機(jī) 構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件5. 總公司設(shè)立分公司的決議或決定（內(nèi)容需包括總公司 與分公司的權(quán)責(zé)界定、業(yè)務(wù)關(guān)系）6. 總公司承諾書7. 經(jīng)審計的總公司上一會計年度財務(wù)會計報告8. 分公司擬任高級管理人員的信息表9. 分公司主要管理制度10. 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件）11. 營業(yè)場所證明材料（復(fù)印件，包括監(jiān)管部門現(xiàn)場核查意見書）12. 授權(quán)委托書及經(jīng)辦人身份證明材料（復(fù)印件）13. 總公司撥付給分公司資金證明材料（撥付憑證等，可 在設(shè)立申請審核獲通過后提交 ）14. 區(qū)外融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司，須提交企業(yè)

7、基本情況簡介、經(jīng)審計的近兩年財務(wù)報告、 人民銀行信用報告、 首席風(fēng)險官和首席合規(guī)官的執(zhí)業(yè)資格證書、業(yè)務(wù)流程15. 區(qū)外融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司，須提交申報前近三年由第三方評估機(jī)構(gòu)出具的信用評級報告16. 注冊資本銀行托管協(xié)議、托管帳戶對帳單17. 銀擔(dān)合作意向書18. 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證審查意見表九、辦理基本流程： 服務(wù)窗口受理業(yè)務(wù)科室檢驗(yàn)、審核 和簽發(fā)-服務(wù)窗口辦結(jié)十、辦結(jié)時限：（不包含現(xiàn)場檢驗(yàn)所需的時間）（一）申請與受理（對申請當(dāng)場審查、作出處理）1、法定辦結(jié)時限：無2、承諾辦結(jié)時限：無（二）審查與決定1、法定辦結(jié)時限：10個工作日；2、承諾辦結(jié)時限：10個工作日。（三）制證與

8、結(jié)果送達(dá)1、法定辦結(jié)時限：無2、承諾辦結(jié)時限：無十一、收費(fèi)依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn)：不收費(fèi)。十二、結(jié)果送達(dá)： 限期送達(dá)。送達(dá)時限為 5個工作日；決 定的送達(dá)方式：防城港市金融辦將初審結(jié)果制作請示文上報自 治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審批 并送達(dá)。十三、監(jiān)督投訴渠道： 防城港市行政審批服務(wù)中心投訴電話：十四、辦公地址和時間：地址：防城港市北部灣大道148號行政審批服務(wù)中心工作日上午 9:00-12:00;下午 13:30-16:30十五、咨詢途徑：窗口聯(lián)系電話：十六、窗口權(quán)限：1.受理權(quán)；2.材料審核權(quán)；3.協(xié)調(diào)權(quán)十七、相關(guān)申請材料示范文本XX融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請材料（樣本）謝

9、謝觀賞XXXX年X月附件3-1設(shè)立申請材料之一X市金融辦文件X市對報XXX號簽發(fā)人：XXX關(guān)于批準(zhǔn)設(shè)立X融資擔(dān)保X分公司的請示自治區(qū)地方金融監(jiān)管局：年 月X日，我單位受理了 X縣監(jiān)管部門關(guān)于批準(zhǔn)設(shè)立 X X 融資擔(dān)保X分公司的請示（文號）或X融資擔(dān)保公司關(guān)于設(shè) 立X融資擔(dān)保X分公司的請示（文號）。經(jīng)認(rèn)真審核和調(diào)查， 我們認(rèn)為X融資擔(dān)保公司設(shè)立分公司申請中的內(nèi)容和涉及事項(xiàng) 屬實(shí)并符合（基本符合）我區(qū)融資擔(dān)保公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定， 建議同意設(shè)立X融資擔(dān)保X分公司?，F(xiàn)將X融資擔(dān)保公司X分 公司設(shè)立申請材料報送貴辦，請予以審查批準(zhǔn)。附件：1.融資擔(dān)保公司股東約談記錄2.關(guān)于對X融資擔(dān)保有限公司（X分公司

10、）設(shè)立申請 的監(jiān)管及風(fēng)險處置責(zé)任承諾書X市金融辦公章X年X月X日附件1XX融資擔(dān)保公司股東約談記錄根據(jù)廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（桂政發(fā)201049號）、廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管意見的通知 （桂金辦發(fā)201125 號）文件精神，我辦約談擬設(shè) X融資擔(dān)保公司股東 XX、XXX,X 形成約談紀(jì)要如下：約談時間:XXXX年 XX 月 XX 日 XX: XX-XX: XX約談地點(diǎn):XXXX約談人：XXXX XXXX約談對象:XXXX職務(wù)XXXX職務(wù)談話記錄:、了解公司股東（一）了解股東的生長地、長住地以及家庭

11、情況，持有護(hù) 照和其他國家居留證、國籍情況。（二）了解股東開辦實(shí)體經(jīng)濟(jì)情況、工作經(jīng)歷。（三）了解股東設(shè)立融資性擔(dān)保公司的目的。（四）了解股東之間的關(guān)系（夫妻親戚關(guān)系、朋友關(guān)系、 生意伙伴關(guān)系）。二、了解公司的經(jīng)營發(fā)展思路（一）客戶群體定位。（二）商業(yè)模式（公司如何運(yùn)用注冊資本；如何拓展融資擔(dān) 保業(yè)務(wù)；融資擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)低、業(yè)務(wù)量小時公司如何維持基本 運(yùn)轉(zhuǎn)；20%注冊資本的對外投資意向等）。（三）盈利模式（公司怎么賺錢）。三、宣講融資擔(dān)保行業(yè)的政策法規(guī)及監(jiān)管要求（一）公司的經(jīng)營范圍、禁止業(yè)務(wù)。（二）公司注冊資本運(yùn)用的限制、注冊資本銀行托管內(nèi)容。（三）公司經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制要求。（四）監(jiān)管要求（變更

12、事項(xiàng)的審批、報送報表時間、是否愿 意接受注冊資本銀行托管等）。（五）非法集資定義和處罰的宣傳。約談人簽字:約談對象簽字:附件2關(guān)于對XX融資擔(dān)保公司（X分公司）設(shè)立申請 的監(jiān)管及風(fēng)險處置責(zé)任承諾書根據(jù)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）和廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報指引 的要求，我辦對X融資擔(dān)保有限公司（X分公司）設(shè)立申請進(jìn) 行了審查，并承諾如下：我辦愿意承擔(dān)X融資擔(dān)保公司（X分公司）的監(jiān)管責(zé)任， 負(fù)責(zé)該公司（分公司）的日常監(jiān)管工作（并對總公司進(jìn)行延伸 監(jiān)管），落實(shí)監(jiān)管制度，制定風(fēng)險處置預(yù)案，及時處置其可能 發(fā)生的風(fēng)險，做好信息、報表數(shù)據(jù)上報工作。特指定XXX籌兩名同

13、志為X融資性擔(dān)保公司（X分公司）的主監(jiān)管人。X市金融辦年 月X日附件3-2分公司設(shè)立申請材料之總公司所在地監(jiān)管部門同意文件總公司所在地監(jiān)管部門出具的同意文件和合規(guī)經(jīng)營證明材料?？缡≡O(shè)立分公司的，須提交總公司和分公司注冊地兩省級監(jiān)管 部門出具的同意文件及總公司注冊地省級監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營 證明；其中，總公司注冊地省級監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營證明內(nèi)容 包括但不限于總公司在當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)經(jīng)營情況、在保余額國家或省級排 名等。附件3-3設(shè)立申請材料之分公司設(shè)立申請文由總公司提出設(shè)立分公司的申請文。附件3-4設(shè)立申請材料之四擬任分公司高管人員信息表姓名性別出生年月照片籍貫家庭住址學(xué)歷畢業(yè)院校專業(yè)工作單位職稱

14、職務(wù)身份證號碼固定電話移動電話護(hù)照號碼港澳通行證號碼持有別國 永久居留證加入別國國籍經(jīng)濟(jì)工作 年限銀行、擔(dān)保從業(yè)年限擬擔(dān)任分公司職務(wù)在總公司職務(wù)簡歷（從高中 學(xué)習(xí)階段填寫）時間工作單位證明人證明人的聯(lián)系電話1998.3-2010.4X 公司XX家庭主要社 會關(guān)系（夫 妻、子女）稱謂姓名出生日期工作單位、職務(wù)年 月年 月年 月年 月本人承諾上述資料真實(shí)。（簽名并蓋指模） 年 月日注：1.董事、監(jiān)事、高級管理人員的范圍參見廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理實(shí)施細(xì)則（桂金辦發(fā)201222 號）2護(hù)照號碼、港澳通行證號碼如無，請畫斜線。3持有別國永久居留證、加入別國國籍如

15、有請?zhí)顚憞鴦e；如無請畫斜線。4.如自然人股東擬任公司董事、監(jiān)事、高管人員，可不填此表。附件3-5設(shè)立申請材料之五X融資性擔(dān)保公司承諾書（設(shè)立分公司的總公司須提交）根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和廣西壯族自治 區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等相關(guān)規(guī)定，本公司現(xiàn)鄭重 承諾如下：一、承諾嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守融資性擔(dān) 保公司管理暫行辦法、廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理 暫行辦法和監(jiān)管部門印發(fā)的政策規(guī)定，如實(shí)向監(jiān)管部門報告 經(jīng)營情況，及時、全面、準(zhǔn)確向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表及 財務(wù)報表等材料，總公司主動接受和配合分公司注冊地監(jiān)管部 門的延伸監(jiān)管，分公司接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。二、承諾

16、總公司及其全體股東對擬設(shè) X分公司的管理、經(jīng) 營風(fēng)險、風(fēng)險處置和代償承擔(dān)連帶責(zé)任，如分公司經(jīng)營中發(fā)生風(fēng)險事件、擔(dān)保代償，總公司負(fù)責(zé)風(fēng)險處置和追償。三、總公司對擬設(shè) X分公司撥付不少于 萬元人民幣的營運(yùn)資金，保證撥付資金來源真實(shí)合法，保證資金到位后不 抽走撥付資金。按監(jiān)管部門規(guī)定實(shí)行融資擔(dān)保公司注冊資本銀 行托管，并以此為契機(jī)，不斷健全完善分公司各項(xiàng)內(nèi)部制度和管理機(jī)制，努力提升業(yè)務(wù)水平和抗風(fēng)險能力，切實(shí)加強(qiáng)與銀行 的合作，不斷做強(qiáng)做大融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。四、承諾不從事吸收存款或變相吸收存款、發(fā)放貸款、受 托貸款、受托投資、非法金融證券期貨業(yè)務(wù)和非法集資等禁止 業(yè)務(wù)。承諾不將撥付資金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，

17、或運(yùn)用撥付資 金進(jìn)行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦投資人的投資行為。在今后的 經(jīng)營過程中如出現(xiàn)違法、違規(guī)行為或者損失和風(fēng)險，我們將承 擔(dān)相應(yīng)的法律、經(jīng)濟(jì)、民事等相關(guān)責(zé)任。五、承諾完成工商登記注冊后 6個月內(nèi)，與銀行簽訂正式 的注冊資本銀行托管協(xié)議，將注冊資本的 40%托管資金轉(zhuǎn)入托 管賬戶，并將正式的注冊資本銀行托管協(xié)議及托管賬戶對賬單報送分公司注冊地監(jiān)管部門。六、承諾本次及今后所提交的文件、證件及有關(guān)材料完整、真實(shí)、合規(guī)、有效，復(fù)印件與原件內(nèi)容一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負(fù)法律責(zé)任。在監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查及經(jīng)舉報 查實(shí)存在違規(guī)經(jīng)營行為，依法依規(guī)接受處罰。總公司法定代表人簽名并加蓋公章總公司全體股

18、東簽名并加蓋公章（自然人股東蓋指 模）附件3-6設(shè)立申請材料之六企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書提供工商局出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件附件3-7-1設(shè)立申請材料之七-1營業(yè)場所證明材料一、營業(yè)場所屬租賃的，提供租賃合同復(fù)印件。二、 營業(yè)場所屬自購的，提供房屋所有權(quán)證”或購房合同 復(fù)印件。三、實(shí)際營業(yè)場所與營業(yè)執(zhí)照注冊住所地址不一致的，須 提供實(shí)際營業(yè)場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所的證明。附件3-7-2設(shè)立申請材料之七-2關(guān)于對X融資擔(dān)保有限公司營業(yè)場所現(xiàn)場核查意見書自治區(qū)金融辦：我辦于X 年 X月 X0派X到擬設(shè)X融資擔(dān)保有限公司營業(yè)地址 隅 溝街號現(xiàn)場核查。該公司營業(yè)場所符合廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司

19、管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）和融資擔(dān)保公司的辦公要求，特此說明。核查人：XXXX市金融辦年 月X日附件3-8設(shè)立申請材料之八融資擔(dān)保公司注冊資本銀行托管協(xié)議（參考樣本）甲方：XXXX融資性擔(dān)保公司乙方：XXXX銀行為加強(qiáng)融資擔(dān)保公司注冊資本金的管理，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險，甲乙雙方根 據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和 廣西壯族自治區(qū)有關(guān)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管的政策規(guī)定， 在平等、自愿的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下注冊資 本金托管協(xié)議：一、托管賬戶、托管期限和托管金額（一）甲方指定在乙方所轄分支機(jī)構(gòu)開設(shè)注冊資本托管賬戶。賬戶信息如下：1、戶名：賬號：開戶行：托管金額：人民幣（大寫）萬元2、戶名：賬

20、號：開戶行：托管金額:人民幣（大寫）萬元（二）托管期限從托管資金全額到達(dá)托管賬戶之日起至該公司融資 性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證有效期滿日止。二、托管資本金的管理（一）托管資本金的使用范圍：1、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)基礎(chǔ)保證金、業(yè)務(wù)保證金、固定保證金（不含客戶保證金）；2、代償支付；3、監(jiān)管部門允許的其他用途。（二）托管資金只能轉(zhuǎn)賬，不得提現(xiàn)，不得透支。三、甲方的權(quán)利和義務(wù)（一）在托管協(xié)議簽訂后 個工作日內(nèi)足額劃轉(zhuǎn)托管資金。（二）有權(quán)要求乙方提供托管賬戶的正常結(jié)算、對賬服務(wù)。（三）接受乙方對資本金的托管，同意乙方向監(jiān)管部門報 送托管賬戶相關(guān)信息。（四）運(yùn)用托管資金時，須向乙方提供注冊地監(jiān)管部門已 予同意受理的相關(guān)報備文件。（五）托管資金到位后，甲方與乙方在3個月內(nèi)無法開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，甲方可向注