2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)(備考習題4)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)(備考習題4)A.基金管理人B. 基金份額持有人C. 基金托管人D. 商業(yè)銀行準確答案 B答案解析基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治 理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事 和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責時，理應(yīng)遵循基金份額持有 人利益優(yōu)先的原則。當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持 有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。2. 對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責令更換 () 。A. 董事B. 監(jiān)事C. 高級管理人D. 部門經(jīng)理準確答案 D答案解析中國證監(jiān)會能夠責令更換董事、監(jiān)事、高級管理

2、人 員或者限制其權(quán)利。3. 以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，準確的是 () 。A. 基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準B. 基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準C. 基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準D. 中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管準確答案 A答案解析基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機 構(gòu)擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會 核準;其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。4. 下列不屬于基金托管人職責的是 () 。A. 復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價格B. 根據(jù)基金管理人的指令，即時辦理清算交割C. 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記

3、錄、賬冊、報表D .計算公告基金資產(chǎn)凈值準確答案 D答案解析基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份 額申購、贖回價格。5. 連續(xù)() 年沒有展開基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。A.1 年B.5 年C. 2 年D. 3 年準確答案 D答案解析中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金 托管人，能夠取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有展開基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；法律、行政法 規(guī)規(guī)定的其他情形。6. 不屬于證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施的是 () 。A. 責令整改B. 取消托管資格C. 罰款D.基金托管人職責終止準確答案 C答案解析中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施：責令

4、整改措 施、取消托管資格措施、對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施。7. 我國對公募基金實行 ()A. 注冊制B. 審核制C. 核準制D. 批準制準確答案 A答案解析我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對 于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再實行實質(zhì)性審核，而僅僅實行合規(guī)性 審查。8. 基金份額持有人的權(quán)利是 () 。A. 決定基金擴募或者延長基金合同期限B. 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C. 決定更換基金管理人、基金托管人D. 決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準準確答案 B答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財 產(chǎn)；依

5、法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開 基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有 人大會審議事項行使表決權(quán)；對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù) 機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利9. 屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是 () 。A. 召開或召集份額持有人大會B. 對持有人大會審議事項行使表決權(quán)C. 對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的 行為依法提起訴訟D. 決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同準確答案 D答案解析基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成， 行使下列職權(quán)：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改

6、基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基 金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；基金合同約定的其他職權(quán)。10. 召開基金份額持有人大會，需提前 () 公告。A.30 日B.15 日C.20 日D.10 日準確答案 A答案解析召開基金份額持有人大會，召集人理應(yīng)至少提前 日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事 程序和表決方式等事項。11. 轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，理應(yīng) 經(jīng)參增大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的 () 以上通過。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4準確答案 B答案解析 轉(zhuǎn)換基金的運作方式、 更換基金管

7、理人或者基金托 管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，理應(yīng)經(jīng)參增大會的基金 份額持有人所持表決權(quán)的 2/3 以上通過。12. 非公開募集基金募集完畢，基金管理人理應(yīng)向 () 備案。A. 基金業(yè)協(xié)會B. 證券業(yè)協(xié)會C. 證監(jiān)會D. 銀監(jiān)會準確答案 A答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金 募集完畢，基金管理人理應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會備案。3013. 私募基金管理人理應(yīng)于每個會計年度結(jié)束后的 () ，向基金業(yè) 協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度 投資運作基本情況。A.6 個月內(nèi)B.2 個月內(nèi)C.4 個月內(nèi)D.1 個月準確答案 C答案解析私募基金管理人理應(yīng)于每個會計年度

8、結(jié)束后的 4 個 月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管 理私募基金年度投資運作基本情況。14.我國基金監(jiān)管的首要目標是 () 。A. 保護基金管理人的利益B. 規(guī)范證券投資基金活動C. 保障投資人利益D. 促動證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展準確答案 C答案解析保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨 的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首 要目標。15. 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交 易行為時，在采取相關(guān)措施的同時，應(yīng)該報告 () 。A. 中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)B. 中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的

9、派出機構(gòu)C. 中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機構(gòu)D. 中國證監(jiān)會準確答案 D答案解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌 違法違規(guī)的，能夠根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、 公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。16. 不屬于基金管理人職責終止事由的是 () 。A. 被依法取消基金托管資格B. 被基金份額持有人大會解任C. 依法解散、被依法撤銷D. 被依法宣告破產(chǎn)準確答案 A答案解析選項 A 屬于基金托管人職責終止的情形。17. 下列不是基金監(jiān)管的基本原則的是 () 。A. 依法監(jiān)管原則B. 規(guī)范監(jiān)管原則C .保護投資人利益原則D.高效監(jiān)管原則準確答案 B答案解析基金

10、監(jiān)管的基本原則包括：保護投資人利益原則; 適度監(jiān)管原則 ; 高效監(jiān)管原則 ; 依法監(jiān)管原則 ; 審慎監(jiān)管原 則;公開、公平、公正監(jiān)管原則。18. 為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，證券投資基金法賦 予中國證監(jiān)會的職權(quán)不包括 () 。A. 全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān) 管B. 進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證C. 查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件相關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料D. 對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，能夠予以封存 準確答案 A答案解析全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機構(gòu)監(jiān)管部的主要職責。19. 下列說法錯誤的是 () 。A.

11、擔任基金經(jīng)理人的條件之一是最近 3 年沒有受到證券、銀行、 工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰B. 對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被 吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3 年的不得擔任基金管理人的董事C. 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng) 濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管 理人員和其他從業(yè)人員D.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫位鸸芾砣说?董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員準確答案 B答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，對所任職的公司、 企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算

12、或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的 董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或 者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 5 年的，不得擔任基金管理人的董事、 監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。20.下列對非公開募集基金募集對象的說法準確的是 () 。A. 非公開募集基金理應(yīng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得 超過300 人B. 私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于 50 萬元C. 投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人理應(yīng)為合格投資者且基金份額 受讓后投資者人數(shù)理應(yīng)符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定D. 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員不需要 核查最終投資者是否為合格投資者準確

13、答案 C答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金 理應(yīng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過 200 人，選項 A 表 述錯誤。私募基金的合格投資者是指具備相對應(yīng)風險識別水平和風險 承擔水平，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相 關(guān)標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位；金融資產(chǎn) 不低于 300 萬元或最近 3年個人年均收入不低于 50 萬元的個人，選項 B 表述錯誤。社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公 益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員需 要穿透核查最終投資者是