個人理財個人理財業(yè)務(wù)管理課后測試

1、測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試!單選題1. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少于（）。V0小時A0小時40小時正確答案：B2. 保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是B對理財計劃期限做出調(diào)整對理財計劃的幣種進行轉(zhuǎn)換D廠選擇最終支付貨幣和工具正確答案：A3. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng) 濟損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任。但不包括（）。VrA商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料B廠商業(yè)

2、銀行未按客戶指令進行操作Ioc不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財產(chǎn)品的卜.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的正確答案：D4. 關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)（）。VrA與銀行資產(chǎn)分開管理c廠進行正常的會計核算D廠為每一個理財計劃制作明細記錄正確答案：B5. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少于（）小時。 VrA 10.0正確答案：B多選題6. 商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制 度，保證相關(guān)人員（）。V具備必要的專業(yè)

3、知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力9b二充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章理解所推介產(chǎn)品的風險特性遵守從業(yè)人員職業(yè)道德E 具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力正確答案：A B C D（）等，并7. 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計季度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。個人理財業(yè)務(wù)報告應(yīng)全面反映附年度報表。V個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展情況B理財產(chǎn)品的預(yù)期最高情況理財產(chǎn)品的投資情況理財產(chǎn)品收益分配情況Qe *個人理財業(yè)務(wù)的綜合收益情況正確答案:8. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的。銀行業(yè)監(jiān)督管 理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以

4、 采?。ǎ┐胧?。V9a 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品B 口建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負責人9c也建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責人Od " 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風險管理部門負責人0E二 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人正確答案：A C D E9. 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明（）。V9a /資產(chǎn)變動Ob J收入和費用0c “期末資產(chǎn)估值D理財計劃投資方向E 口理財計劃收益正確答案：ABC10. 下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)人員管理的說法正確的是（）。V0A商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認定、

5、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力。?B 商業(yè)銀行應(yīng)建立理財從業(yè)人員持證上崗管理制度?C * 商業(yè)銀行從事理財規(guī)劃、投資顧問和產(chǎn)品推介等個人理財顧問服務(wù)活動的業(yè)務(wù)人員，以及相關(guān)協(xié)助人員，應(yīng)了解所銷售的銀行產(chǎn)品、代理銷售產(chǎn)品的性質(zhì)、風險收益狀況及市場發(fā)展情況商業(yè)銀行對發(fā)生多次或較嚴重誤導銷售的從業(yè)人員,應(yīng)及時取消其相關(guān)從業(yè)資格,并追究管理負責人的責任禁止一般Oe 商業(yè)銀行應(yīng)該明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員和服務(wù)人員的工作范圍艱險, 產(chǎn)品銷售人員向投資者提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃 正確答案：A B C D E判斷題11. 商業(yè)銀行的分支機構(gòu)開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行（地區(qū)總部等）的授權(quán)文件，按照有關(guān)規(guī)定,向所在地中國人民銀行派出機構(gòu)報告。（）V廣正確曹檸錯誤正確答案：錯誤12. 保證收益理財產(chǎn)品（計劃）中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化， 無條件的保證收益。（）V廣正確曹席錯誤正確答案：錯誤13. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的其他違法違規(guī)行為，由中國人民銀行依據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)予以處罰。（）V廣正確護錯誤正確答案：錯誤14. 理財資金可投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金，但不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易股份。（）X蔣正確錯