20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告

1、20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告告20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告小編給大家介紹20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告，希望能對大 家有所幫助。20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi) 部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格 執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、 細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)， 維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策 層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟 效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險

2、中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全 行內(nèi)控管理情況報告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶 部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會 辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、XX分理處、xx*分理處、xx分理處一個營業(yè)機構(gòu)，另 設(shè)XX、XX、XX、XX、XX、XX6個儲蓄所。到10月末全行員工XX人，其中長期合同工XX人，短期合同工XX人。 在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在 崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞

3、上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降 低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi) 控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組 織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理 工作上采取了以下措施：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，2006年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高 度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平， 規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思 想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我 行

4、單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織 現(xiàn)場審計*次，參加人員XX人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制 訂了工作計劃，完成了XX主任XX*、XX分理處主任XX任期 內(nèi)的責(zé)任審計；XX儲畜所、XX儲蓄所、XX儲蓄所、XX分理 處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員 調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新 辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性 文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件XX多只， 收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練

5、掌握國家金融 政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3、 針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù) 上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管 理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了XXXXXX、XXXX*、XXXX委員會，調(diào)整了XX審查 委員會、XXXX*委員會、XXXX*領(lǐng)導(dǎo)小組、XXXX領(lǐng)導(dǎo) 小組;出臺了XX年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部 綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、XX*工作質(zhì)量考核辦法；修 訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。4、 高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)

6、任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題 存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上 級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù) 主管部門發(fā)送XX通知書，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)XX通知書深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責(zé)任人， 堅持“誰經(jīng)辦， 誰整改， 誰不 整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因 確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行 對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制

7、度的有關(guān)人員，按照XX銀行員工 違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰，共 處罰XX人次，金額XX元。6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行 組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、 個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員XX多 人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行XX培訓(xùn)。通過培訓(xùn)， 全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高 了員工規(guī)范操作意識。通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員 工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會議學(xué)習(xí)制度、文件收 發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全;反映在制度執(zhí)行上是員 工

8、操作風(fēng)險意識進一步加強，業(yè)務(wù)操作程序上進一步規(guī)范，內(nèi)控 管理促進業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進一步樹立;反映在制度保障上是監(jiān)管、 監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀(jì)、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、 無刑事案件。 內(nèi)控管理促進了業(yè)務(wù)發(fā)展， 今年 的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù) 都取得了長足發(fā)展，絕對額、增長率再創(chuàng)新高。三、內(nèi)控管理存在的主要問題 從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下主要問題：1、員工對內(nèi)控制度管理的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單 地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制 方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi) 控與風(fēng)險、內(nèi)控

9、與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強內(nèi) 控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè) 重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張， 造成違 規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生， 以致資產(chǎn)質(zhì)量低下， 并且員工的風(fēng)險防范意識 還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。 如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸 后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務(wù)方面如登記簿 記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐栴}。2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、 自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國際業(yè)務(wù)管 理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評

10、價未列入風(fēng)險點，由于 這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也 未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如xx*原xx萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同代替住房貸款合 同已無法整改，只能加強風(fēng)險防范，到合同履行完畢才能結(jié)束四、對以前評價和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況XX年以來，我行共迎接XX年操作風(fēng)險大檢查（含法人客戶）、XX內(nèi)控評價、“XX檢查”后續(xù)跟蹤檢查、XX年個人貸 款專項檢查、XX年貸款風(fēng)險分類、XX年非信貸資產(chǎn)專項審計、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整 改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)問題XX個，經(jīng)整改落實，已整改XX

11、個， 整改率XX%部分整改XX個，部分整改率XX%未整改*個， 未整改率XX%五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況 今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。六、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進推動作用認(rèn)識，理 順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系;二是提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn) 識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險;三是提高對存在問題的 整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為;四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí) 行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，

12、有法不依， 內(nèi)控制度落實不到位，是內(nèi)控機制乏力的重要原因之一，因此， 我們把落實各項內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實責(zé)任使內(nèi)控 制度的每條每款都有責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白， 責(zé)任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問 題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光 榮， 違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍， 并通過考核評價意見反饋等 方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進內(nèi)控機制不斷完善。一是要加強 審核監(jiān)督，尤其是要加強對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計 制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導(dǎo)工作，促進會計基 本制度的執(zhí)行和落實。三

13、是實行干部交流和重要崗位輪換制度， 在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流， 按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。 四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表， 賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，達到及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完 善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問 題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定 期對營業(yè)機構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行 內(nèi)控管理工作健康運轉(zhuǎn)。5、通過分行內(nèi)控綜合評價，

14、正視內(nèi)控管理中存在問題，今后 將進一步加強員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力 度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)， 不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提 下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工， 進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。20XX年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告（2）經(jīng)過認(rèn)真籌備,9月28日,郵儲銀行成功在港交所上市。在此 背景下,為全面提升內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展,在總行 統(tǒng)一部署下，郵儲銀行山東省分行決定自20XX年起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內(nèi)控建設(shè)活動。據(jù)了解，該行20XX年至20XX年內(nèi)控建設(shè)活動分別以“內(nèi)控達 標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題,是郵儲銀行在20XX年至20XX年“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”、“合規(guī)回頭 看”活動取得良好效果的基礎(chǔ)上,為實現(xiàn)建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀 行的戰(zhàn)略目標(biāo)而進一步采取的強有力措施。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,三年活動期間,郵儲銀行將以制度梳理和 流程優(yōu)化為基礎(chǔ)、以監(jiān)督檢查和整改問責(zé)為抓手、以信息系統(tǒng)和 文化建設(shè)為支撐,通過持續(xù)的內(nèi)控建設(shè)活動,