取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可考試

1、取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可考試機(jī)構(gòu)： 姓名： 得分： 一、不定項(xiàng)選擇（每題4 分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）1、 企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法的適用范圍包括（）A 企業(yè)法人B、非法人企業(yè) C、個(gè)體工商戶DX事業(yè)單位2、 企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行結(jié)算賬戶包括（）A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶3、企業(yè)只能在銀行開立（）基本存款賬戶A、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 44、面簽過程中，我行人員對簽字和詢問過程進(jìn)行錄音錄像，攝像畫面中應(yīng)包括（）A單位法定代表人或負(fù)責(zé)人B、我行兩名工作人員C、僅單位法定代表人或負(fù)責(zé)人D單位法定代表人或負(fù)責(zé)人及我行一名工作人員5、我行分支

2、機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格履行（）義務(wù)，落實(shí)（） ，不得為企業(yè)開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、開戶調(diào)查 B、客戶身份識別C、賬戶實(shí)名制 D、反洗錢6、開戶行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的（） （ ）和（） ，開戶申請人與身份證明文件所屬人的一致性，企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性A真實(shí)性B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性7、開戶調(diào)查原則上應(yīng)通過開戶行雙人實(shí)地上門方式，雙人可為（）A經(jīng)辦客戶經(jīng)理 B前臺柜員C開戶行支行長 D營業(yè)主管8、當(dāng)企業(yè)存在（）情形的，開戶行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出

3、示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的；B 、企業(yè)開戶理由存疑的；C、開立業(yè)務(wù)與企業(yè)身份不相符；D企業(yè)組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的；E、有明顯理由懷疑企業(yè)開立賬戶從事違法犯罪活動的9、當(dāng)企業(yè)存在上述異常情形時(shí)，我行應(yīng)采取的措施包括（）A、開戶行雙人實(shí)地上門調(diào)查；B、 進(jìn)一步了解法定代表人/ 或單位負(fù)責(zé)人個(gè)人情況，包括征信情況、是否納入失信人員名單等。C、要求法定代表人/單位負(fù)責(zé)人臨柜面簽；D不開通非柜面業(yè)務(wù)；E、公轉(zhuǎn)私逐筆提交證明材料10、銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時(shí)，應(yīng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入（）A企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼 C、注冊地地區(qū)代碼D企業(yè)賬號二、判斷題（每題3 分）1、對被列

4、入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”或其注冊地、經(jīng)營場所不存在的企業(yè)客戶，但是客戶經(jīng)理調(diào)查出具特殊情況說明的可以正常開戶（）2、對于企業(yè)法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況，須加強(qiáng)開戶意愿的核查，對除雙異地客戶需面簽開戶外，其他均不需要面簽開戶（）3、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款戶、一般戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案（）4、企業(yè)在我行開立的銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起三個(gè)工作日后方可辦理收付款業(yè)務(wù)。（）5、開戶過程中通過遠(yuǎn)程視頻核實(shí)開戶意愿的，應(yīng)由前臺柜員和營業(yè)主管在網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控下完成核實(shí)工作，在視頻中

5、向企業(yè)法定代表人 / 單位負(fù)責(zé)人詢問企業(yè)開戶意愿。（）6、前臺柜員對開戶資料進(jìn)行審核，開立基本存款賬戶的，還應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性。（）7、企業(yè)可以向一般存款賬戶開戶銀行申請重置存款人查詢密碼（）8、企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，我行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。若開戶許可證丟失，則企業(yè)應(yīng)提交加蓋公章的公函，表明如果因?yàn)閬G失的憑證被盜用發(fā)生資金風(fēng)險(xiǎn)或其他問題，責(zé)任由企業(yè)自負(fù)（ ） 9、調(diào)查完畢后，開戶調(diào)查人員應(yīng)認(rèn)真、如實(shí)填寫“單位結(jié)算賬戶開立調(diào)查書”， 注明調(diào)查情況和調(diào)查日期，無需簽字確認(rèn)。（）10、 企業(yè)開立基本存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，我行賬戶預(yù)分配、報(bào)人行備案、賬戶預(yù)分配轉(zhuǎn)開戶原則上應(yīng)在3 天內(nèi)完成。（）三、填空題（每題5 分）1、開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款戶后應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)2、開戶行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號，并在企業(yè)基本信息“經(jīng)營范圍”中標(biāo)注（）字樣。3、對于在我行開立基本存款賬戶的，開戶行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)打印（）和（） ，并交付企業(yè)。4、（）代替原基本存款賬戶核準(zhǔn)號使用。5、行分支機(jī)構(gòu)為企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨