《證券期貨投資者適當性管理辦法》試題及答案

1、證券期貨投資者適當性管理辦法試題及答案1、下列單位或者個人屬于普通投資者的是（）【單選題】單選題*A、東北證券股份有限公司B、XX資產(chǎn)管理計劃C、近十年內(nèi)年收入100萬，從事金融行業(yè)20年的某基金公司分析師D、月收入2000的某小學教師田某正謫答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第八條規(guī)定了專業(yè)投資者的條件， 第十條第一款規(guī)定專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。D選項月收入2000的 某小學教師田某，不符合專業(yè)投資的條件，屬于普通投資者。2、下列單位或者個人可以從普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者的是（）?！締芜x題】單選題*A、最近1年末凈資產(chǎn)2000萬元，金融資產(chǎn)500萬元的法人B、金融資產(chǎn)1

2、00萬且具有3年基金投資經(jīng)歷的法人C、金融資產(chǎn)300萬元且具有1年以上外匯投資經(jīng)歷的自然人正浦答案）D、具有2年金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十一條。3、證券公司對投資者進行告知、警示（）o【單選題】單選題*A、不應存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏（正二角答案）B、應當采用電子或者書面形式送達投資者C、投資者無需確認D、無需錄首錄像答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十四條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)對投資 者進行告知、警示，內(nèi)容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或 者重大遺漏，語言應當通俗易懂:告知、警示應當采用書面形式送

3、達投資者，并由 其確認已充分理解和接受。4、對在金融產(chǎn)品委托銷售中違反適當性義務的行為，（）應當依法承擔相應法律責任?！締芜x題】單選題*A、委托銷售機構(gòu)B、受托銷售機構(gòu)C、委托銷售機構(gòu)和受托銷售機構(gòu)正耍答案）D、投資者答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十八條規(guī)定，對在委托銷售中 違反適當性義務的行為，委托銷售機構(gòu)和受托銷售機構(gòu)應當依法承擔相應法律責 任，并在委托銷售合同中予以明確。5、證券公司應當開展適當性自查，發(fā)現(xiàn)違反管理辦法規(guī)定的問題，應當及時處理并主動向0報告?！締芜x題】單選題*A、中國證監(jiān)會B、住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)（正確笞案）C、地方人民政府D、中國銀監(jiān)會答案解析：證券期貨

4、投資者適當性管理辦法第三十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當每半 年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處 理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。6、證券公司應當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于（）年。【單選題】單選題*A、15B、20正確答案）C、30D、50答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十二條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當按 照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利 用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資 料、錄音錄像資料、

5、自查報告等的保存期限不得少于20年。7、投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務情況，聽取證券公司適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力（）?！締芜x題】單選題*A、獨立決策，與證券公司共同承擔風險B、審慎決策，與證券公司共同承擔風險C、獨立決策，獨立承擔風險D、審慎決策，獨立承擔風險【正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第四條規(guī)定，投資者應當在了解產(chǎn) 品或者服務情況，聽取經(jīng)營機構(gòu)適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨 立承擔投資風險。經(jīng)營機構(gòu)的適當性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務的風險和收 益做出實質(zhì)性判斷或者保證。8、證券公司向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的信息不包括0 o【

6、單選題】單選題*A、自然人的姓名、住址、職業(yè)B、誠信記錄C、收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況D、社會關(guān)系和家庭成員（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第六條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷 售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：（一）自然人的姓名、住 址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性 質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況；（三）投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（四）投資期限、品種、期望收益 等投資目標；（五）風險偏好及可承受的損失：（六）誠信記錄；（七）實際控制投資 者的自然人和交易的實際受益人

7、；（A）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要 求相關(guān)信息：（九）其他必要信息。9、證券公司應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，0 o【單選題】單選題*A、避免重復采集，提高評估效率正殖答案）B、避免重復采集C、提高評估效率D、避免時滯造成信息失誤答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十三條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當告知 投資者，其根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的， 應及時告知經(jīng)營機構(gòu)。經(jīng)營機構(gòu)應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用 已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復采集，提高評估效率。10、投資者不提供信息或提供的信息不完整的，公司

8、應當告知無法確定其投資者類別或風險承受能力等級，由此產(chǎn)生的后果由0承擔。【單選題】【單選題1*A、證券公司B、經(jīng)辦業(yè)務的人員C、所屬營業(yè)部D、投資者（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十三條I、經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的0等因素，對其進行細化分類和管理。*A、業(yè)務資格（正謫答案）B、投資實力（正確答案）C、投資經(jīng)歷（正確答案）D、投資時間答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第九條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)專 業(yè)投資者的業(yè)務資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和 管理。2、證券公司向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的信息包括（）*A、姓名、住址、

9、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式正確答案）B、收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況正蒲答案）C、投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗正確答案）D、風險偏好及可承受的損失（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第六條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷 售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：（一）自然人的姓名、住 址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性 質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況； （三）投資相關(guān)的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)臉；（四）投資期限、品種、期望收益 等投資目標；（五）風險偏好及可承受的損失；（六）誠信記錄；（七）實際

10、控制投資 者的自然人和交易的實際受益人；（A）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要 求相關(guān)信息：（九）其他必要信息。3、投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在（）等方面享有特別保護。*A、信息告知（正藐答案）B、風險警不正確答案）C、收益補償D、適當性匹配正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第七條第二款規(guī)定，普通投資者在 信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。4、下列單位或者個人屬于專業(yè)投資者的是（）*A、慈善基金等社會公益基金1正匿答案）B、合格境外機構(gòu)投資者（QFII），正確答案）C、金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人D、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金（正確答案）答

11、案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第八條規(guī)定，同時符合下列條件的 自然人：1、金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬 元;2、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以 上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定 的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計 師和律師。因此，C選項金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人不選。5、劃分產(chǎn)品或者服務風險等級時應當綜合考慮的因素包括（）。*A、到期時限（正確答案）B、杠桿情況正確答案）C、同類產(chǎn)品或者服務過往業(yè)績（正事答案）D、投資方向和投資范圍正確

12、答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十六條規(guī)定，劃分產(chǎn)品或者服務 風險等級時應當綜合考慮以下因素：（一）流動性；（二）到期時限；（三）杠桿情況;（四）結(jié)構(gòu)復雜性；（五）投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務的最低金額；（六）投資方向 和投資范圍：（七）募集方式；（A）發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；（九）同類產(chǎn)品 或者服務過往業(yè)績；（十）其他因素。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務，應當按照產(chǎn) 品或者服務整體風險等級進行評估。6、證券公司銷售產(chǎn)品或者提供服務的禁止行為包括（）。*A、向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務正確答案）B、向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具

13、有確定性的意見，正確答案）C,向普通投忘者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務正初答 案）D、向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十二條規(guī)定，禁止經(jīng)營機構(gòu)進 行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務的活動：（一）向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品 或者提供服務；（二）向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者 有可能使其誤認為具有確定性的意見；（三）向普通投資者主動推介風險等級高于 其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務；（四）向普通投資者主動推介不符合其投資目標 的產(chǎn)品或者服務；（五）向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險

14、等級 高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務：（六）其他違背適當性要求，損害投資者合 法權(quán)益的行為。7、證券公司應當制定并嚴格落實與適當性內(nèi)部管理有關(guān)的（）等風控制度，確保從業(yè)人員切實履行適當性義務。*A、不匹配銷售行為（正確答案）B、客戶回訪檢查正確答案）C、評估與銷售隔離（正確答案）D、培訓考核答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十九條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu) 應當制定并嚴格落實與適當性內(nèi)部管理有關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢 查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機 制，不得采取鼓勵不適當銷售的考核激勵措施，確保從業(yè)人員切實履行適當性義 務。8、證券公司違反

15、適當性管理辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取0等監(jiān)督管理措施。*A、責令改正（正確答案）B、監(jiān)管談話正確答案）C、出具警示函（正確答案）D、責令參加培訓（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十七條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)違反本 辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的主管人員和 其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督 管理措施。9、向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構(gòu)，應當遵守法律、行政法規(guī)，在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中（）o *A、勤勉盡責，審慎履職，全面

16、了解投資者情況:正確答案）B、深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息正確答案）C、科學有效評估正確答案）D、充分揭示可能的收益和損失答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三條規(guī)定，向投資者銷售證券期 貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構(gòu)（以下簡稱經(jīng)營機構(gòu)）應當遵守法律、行政法 規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎 履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息，科學有效評估，充 分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務的不同風險等級等 因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務銷售或者提供給適合的 投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。

17、10、證券公司應當按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮0 ,確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。*A、收入來源、資產(chǎn)狀況、債務（正謫答案）B、投資者的業(yè)務資格C、投資知識和經(jīng)驗正確答案）D、自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當 按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務、投資 知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其 進行細化分類和管理。11、普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件0 o *A、沒有條件，兩者無法轉(zhuǎn)化B、最近1年末凈資產(chǎn)不低

18、于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元， 且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法 人或其他組織正萌雀案）C、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人投資者（E確答案） D、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者E確空案） 答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十一條規(guī)定，普通投資者和專業(yè) 投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合本辦法第八條第（四）、（五）項規(guī)定的 專業(yè)

19、投資者，可以書面告知經(jīng)營機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行 相應的適當性義務。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資 者，但經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于 1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、 期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（二）金融資 產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證 券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險 管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。12、下列關(guān)于普通投資者成為專業(yè)投資者的論述中正確

20、的是（）。*A、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向證券公司提出申請上硝答 案）B、證券公司應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者 進行謹慎評估（正確答案）C、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當提供相關(guān)證明材料（正確答案）D、證券公司應當通過謹慎評估，警示投資者可能承擔的投資風險，并告知投資者 申請的審查結(jié)果及其理由（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十二條規(guī)定，普通投資者申請成 為專業(yè)投資者應當以書面形式向經(jīng)營機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險 和后果，提供相關(guān)證明材料。經(jīng)營機構(gòu)應當通過追加了解信息、投資知識測試或者 模擬交易等方式對投資者進

21、行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投 資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其 理由。13、中國證監(jiān)會、自律組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務制定規(guī)則時，可以考慮 的因素包括（）。*A、風險性（正確答案）B、復雜性（正璃答案）C、投資者的認知難度（正哨答案）D、流動性答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十四條規(guī)定，中國證監(jiān)會、自律 組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務制定規(guī)則時，可以考慮風險性、復雜性以及投 資者的認知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風險識別能力和風險承擔能力、 投資認購最低金額等方面，規(guī)定投資者準入要求。投資者準入要求包含資產(chǎn)指標

22、的，應當規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務前一定時期內(nèi)符合該指標?，F(xiàn)有市 場、產(chǎn)品或者服務規(guī)定投資者準入要求的，應當符合前款規(guī)定。14、證券公司向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務，具體包括（）。*A、制定專門的工作程序正確答案）B、追加了解相關(guān)信息（正用答案）C、告知特別的風險點（正罰答案）D、給予普通投資者更多的考慮時間三確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向普通投 資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門 的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮 時間，或者增加回訪

23、頻次等。15、證券公司向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知投資者下列（）信息。*A、可能直接導致本金虧損的事項正萌答案，B、可能直接導致超過原始本金損失的事項（正確答案）C、因證券公司的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項 （正確答案）D、因證券公司的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由（正耍答案） 答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十三條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向普通 投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：（一）可能直接導致本金虧 損的事項；（二）可能直接導致超過原始本金損失的事項；（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務 或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金

24、虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的 業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（五）限制銷售對象權(quán)利行使 期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；（六）本辦法第二十九條規(guī)定的適當性 匹配意見。16、關(guān)于證券公司適當性自查，下列說法正確的是（）o *A、每半年開展一次適當性自查，正誦答賓;,B、每年開展一次適當性自查C、發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出 機構(gòu)正確答案）D、發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，無需上報，自行改正即可答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當每半 年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處 理

25、并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。17、有關(guān)投資者購買金融產(chǎn)品提供信息的說法正確的是（）。*A、按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整正確答案）B、所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類的，應當及時告知證券公司E 確答案）C、提供信息不真實、不準確、不完整的，應當依法承擔相應法律責任（正用答案）D、提供信息不真實、不準確、不完整的，證券公司可以拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提 供服務（正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十三條規(guī)定，投資者購買產(chǎn)品 或者接受服務，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整。投 資者根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化

26、、可能影響其分類的，應當 及時告知經(jīng)營機構(gòu)。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不準確、 不完整的，應當依法承擔相應法律責任，經(jīng)營機構(gòu)應當告知其后果，并拒絕向其銷 售產(chǎn)品或者提供服務。18、關(guān)于證券公司處理適當性相關(guān)的糾紛的說法正確的是（）。*A、與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解一三確 答案）B、證券公司履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應當依法承擔相應法 律責任。正誦答案）C、證券公司履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，無需承擔任何責任D、證券公司與普通投資者發(fā)生糾紛的，證券公司應當提供相關(guān)資料，證明其已向 投資者履行相應義務正確答案）答案

27、解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十四條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當妥 善處理適當性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資 者提出的調(diào)解。經(jīng)營機構(gòu)履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應當依法 承擔相應法律責任。經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應當提供相關(guān)資 料，證明其已向投資者履行相應義務。1、證券公司的適當性匹配意見是對其產(chǎn)品或者服務的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第四條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)的適 當性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。2、投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務情

28、況，聽取證券公司適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決策，與證券公司共同承擔投資風險。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第四條第一款規(guī)定，投資者應當在 了解產(chǎn)品或者服務情況，聽取經(jīng)營機構(gòu)適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決 策，獨立承擔投資風險。3、專業(yè)投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第七條第二款規(guī)定，普通投資者在 信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。4、全國社?；鹄硎聲儆谄胀ㄍ顿Y者。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第八條規(guī)定社會保障基

29、金是專業(yè)投 資者。5、普通投資者和專業(yè)投資者在任何情況下都不可互相轉(zhuǎn)化。判斷題1*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十一條第一款規(guī)定，普通投資者 和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。6、近三年內(nèi)年收入100萬，從事金融行業(yè)5年的某基金公司分析師，可以以口頭形式告知證券公司，選擇成為普通投資者。判斷題1*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十一條第二款規(guī)定，符合本辦法 第八條第（四）、（五）項規(guī)定的專業(yè)投資者，可以書面告知經(jīng)營機構(gòu)選擇成為普 通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務。7、具有5年投資黃金的經(jīng)歷，旦個人金融資產(chǎn)為1千萬元某民營企業(yè)家，他

30、可以申請從普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。判斷題*對正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十一條第三款規(guī)定，符合下列條 件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)自主決定是否 同意其轉(zhuǎn)化：（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1。萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低 于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè) 投資者外的法人或其他組織；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年 均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng) 歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。8、普通投資者申請成為專

31、業(yè)投資者應當以口頭或者書面形式向證券公司提出申請。判斷題1*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十二條第一款規(guī)定，普通投資者 申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向經(jīng)營機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生 的風險和后果，提供相關(guān)證明材料。9、當普通投資者申請成為專業(yè)投資者時，證券公司只需進行謹慎評估，若其符合要求，即可通過申請。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十二條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應 當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估， 確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承 護的投資風險，告知

32、申請的審查結(jié)果及其理由。10、證券公司應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復采集，提高評估效率。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十三條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當告知 投資者，其根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的， 應及時告知經(jīng)營機構(gòu)。經(jīng)營機構(gòu)應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用 已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復采集，提高評估效率。11、經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，普通投資者應當提供相關(guān)資料，證明證券公司未向投資者履行相應義務。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十

33、四條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu) 與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應當提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相 應義務。12、投資者準入要求包含資產(chǎn)指標的，允許投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務一定時期內(nèi)符合該指標。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十四條規(guī)定，中國證監(jiān)會、自律 組織在針對特定市場、產(chǎn)品或者服務制定規(guī)則時，可以考慮風險性、復雜性以及投 資者的認知難度等因素，從資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、風險識別能力和風險承擔能力、 投資認購最低金額等方面，規(guī)定投資者準入要求。投資者準入要求包含資產(chǎn)指標 的，應當規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務前一定時期內(nèi)符合該指標?，F(xiàn)有市 場、產(chǎn)品或者服務規(guī)

34、定投資者準入要求的，應當符合前款規(guī)定。13、證券公司應當了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，對銷售的產(chǎn)品或者提供的服務劃分風險等級。判斷題1*對正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十五條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當了解 所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，根據(jù)風險特征和程度，對銷售的產(chǎn)品或者提供 的服務劃分風險等級。14、劃分金融產(chǎn)品或者服務風險等級時，應考慮募集方式。判斷題*對正確答案）錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十九條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)告知投資 者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務后，投資者主動要求購買風險等級高于其 風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務的，經(jīng)營機構(gòu)在確

35、認其不屬于風險承受能力 最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風 險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務。19、證券公司向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向普通投 資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門 的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮 時間，或者增加回訪頻次等。20、證券公司應當根據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分 類、產(chǎn)品

36、或者服務分級以及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況。判斷題* 對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十一條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當根 據(jù)投資者和產(chǎn)品或者服務的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務分 級以及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況。21、證券公司向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注 意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點。判 斷題*對（正確答案）錯答案解析:證券期貨投資者適當性管理辦法第二十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向普通投 資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門 的工作程序，追加了

37、解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮 時間，或者增加回訪頻次等。22、證券公司向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知可能直接導致本金虧損的事項。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十三條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)向普通 投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：（一）可能直接導致本金虧 損的事項；（二）可能直接導致超過原始本金損失的事項；（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務 或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的 業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（五）限制銷售對象權(quán)利行使 期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容：

38、（六）本辦法第二十九條規(guī)定的適當性 匹配意見。23、證券公司對投資者進行告知、警示，應當采用書面形式送達投資者，并由其確認已充分理解和接受。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十四條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)對投資 者進行告知、警示，內(nèi)容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或 者重大遺漏，語言應當通俗易懂:告知、警示應當采用書面形式送達投資者，并由 其確認已充分理解和接受。24、證券公司履行投資者適當性義務，通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者告知、警示的,應當全過程錄音或者錄像。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析:證券期貨投資者適當性管理辦法第二十五條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)通過營

39、 業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī) 定的告知、警示，應當全過程錄音或者錄像:通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng) 營機構(gòu)應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子 方式進行確認。25、證券公司委托其他機構(gòu)銷售本機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務，應當審慎選擇受托方。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十六條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)委托其 他機構(gòu)銷售本機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務，應當審慎選擇受托方，確認受托方具 備代銷相關(guān)產(chǎn)品或者提供服務的資格和落實相應適當性義務要求的能力，應當制定 并告知代銷方所委托產(chǎn)品或者提供服務的適當

40、性管理標準和要求，代銷方應當嚴格 執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。26、證券公司代銷其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務時，委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，證券公司仍可代銷產(chǎn)品或者提供服務。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第二十七條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)代銷其 他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當在合同中約定要求委托方提供的信息， 包括本辦法第十六條、第十七條規(guī)定的產(chǎn)品或者服務分級考慮因素等，自行對該信 息進行調(diào)查核實，并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規(guī) 定的信息、提供信息不完整的，經(jīng)營機構(gòu)應當拒絕代銷產(chǎn)品或者提供服

41、務。27、證券公司代銷其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當在合同中約定要求 委托方提供的信息。自行對該信息進行調(diào)查核實，并履行投資者評估、適當性匹 配等適當性義務。判斷題*對正確答案）錯答案解析:證券期貨投資者適當性管理辦法第二十七條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)代銷其 他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當在合同中約定要求委托方提供的信息， 包括本辦法第十六條、第十七條規(guī)定的產(chǎn)品或者服務分級考慮因素等，自行對該信 息進行調(diào)查核實，并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規(guī) 定的信息、提供信息不完整的，經(jīng)營機構(gòu)應當拒絕代銷產(chǎn)品或者提供服務。28、證券公司應當每年開展一次適當性自查，形成自查報

42、告。判斷題1*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當每半 年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處 理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。29、證券公司必須將投資者分類政策、產(chǎn)品或者服務分級政策、自查報告在公司網(wǎng)站或者指定網(wǎng)站進行披露。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十一條規(guī)定，鼓勵經(jīng)營機構(gòu)將 投資者分類政策、產(chǎn)品或者服務分級政策、自查報告在公司網(wǎng)站或者指定網(wǎng)站進行 披露。30、證券公司應當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用。判斷題1*對正確答案）錯答

43、案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十二條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應當按 照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利 用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資 料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。31、投資者購買產(chǎn)品或者接受服務，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十三條第一款規(guī)定，投資者購 買產(chǎn)品或者接受服務，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完 整。投資者根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類 的，

44、應當及時告知經(jīng)營機構(gòu)。32、投資者所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類的，可在3個月內(nèi)通知證券公司。判斷題1*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十三條第一款規(guī)定，投資者購 買產(chǎn)品或者接受服務，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完 整。投資者根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類 的，應當及時告知經(jīng)營機構(gòu)。33、投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，應當 依法承擔相應法律責任，證券公司應當告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供 服務。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十三條

45、第二款規(guī)定，投資者不 按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，應當依法承擔相應 法律責任，經(jīng)營機構(gòu)應當告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務。34、證券公司應當妥善處理適當性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解。判斷題*對正確答案）錯答案解析:證券期貨投資者適當性管理辦法第三十四條第一款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu) 應當妥善處理適當性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配 合投資者提出的調(diào)解。經(jīng)營機構(gòu)履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應 當依法承擔相應法律責任。35、證券公司與普通投資者發(fā)生糾紛的，證券公司可以不提供相關(guān)資料，以

46、防止信息泄露。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十四條第二款規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu) 與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應當提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相 應義務。36、證券期貨交易場所、行業(yè)協(xié)會應當督促、引導會員履行適當性義務，對備案產(chǎn) 品或者相關(guān)服務應當重點關(guān)注高風產(chǎn)品或者服務的適當性安排。判斷題*對正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第三十六條第三款規(guī)定，證券期貨 交易場所、行業(yè)協(xié)會應當督促、引導會員履行適當性義務，對備案產(chǎn)品或者相關(guān)服 務應當重點關(guān)注高風險產(chǎn)品或者服務的適當性安排。37、證券公司從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國

47、證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。判斷題1 *對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第四十二條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)違反本 辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的主管人員和 其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督 管理措施。38、證券公司可以根據(jù)普通投資者的業(yè)務資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對普通投資者進行細化分類和管理。判斷題1 *對錯正確答案）答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第九條規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)專 業(yè)投資者的業(yè)務資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和 管理。40、證券公司應當按照有效維護投

48、資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn) 狀況、債務、投資知識和經(jīng)臉、確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分 類和管理。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券期貨投資者適當性管理辦法第十條第二款規(guī)定，營機構(gòu)應當按 照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務、投資知 識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進 行細化分類和管理。1、證券經(jīng)營機構(gòu)應當以貼近市場、貼近大眾的方式開展投資者教育工作，努力0投資者教育方式方法，深入了解投資者需求，切實提高投資者教育效果?！締芜x題】單選題1*A、創(chuàng)新（正確答案）B、變換C、嘗試D、展示答案解析：證

49、券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第七條原文。2、證券經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)自身投資者教育工作開展情況，并結(jié)合市場形勢變化， 及時補充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確保投資者教育工作的0 o【單選題】單選題*A、有效性B、時效性（正確答案）C、及時性D、真實性答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第八條原文。3、投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式，投資者教育產(chǎn)品的制作與發(fā)布應符合 0以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務管理的有關(guān)規(guī)定?！締芜x題】單選題1*A、經(jīng)營機構(gòu)宣傳立場B、娛樂需求C、民俗文化D、知識產(chǎn)權(quán)保護正確答案）答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第十四條原文。4、證券經(jīng)營機構(gòu)應在官方網(wǎng)站及營業(yè)場所建立（），加

50、強統(tǒng)一管理?！締芜x題】 單選題*A、投資者園地正確答案）B、投資者論壇C、投資者之家D、投資者郵箱答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第十六條原文。5、證券經(jīng)營機構(gòu)應當將開展的投資者教育各項工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔，保存時間不少于0年。【單選題】單選題1*A、1B、2C、3（正確答案）D、5答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第二十二條原文。1、投資者教育工作是指證券經(jīng)營機構(gòu)建立完善相關(guān)管理機制和制度流程，面向投資者開展0等活動。*A、宣傳證券政策法規(guī)（正確答案）B、普及證券知識正確答案）C、傳導理性投資理念（正確答案）D、揭示投資風險正確答案）E、引導依法維權(quán)正確答案）答案

51、解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第三條規(guī)定，本指引所稱投資者 教育工作，是指證券經(jīng)營機構(gòu)建立完善相關(guān)管理機制和制度流程，面向投資者開展 宣傳證券政策法規(guī)、普及證券知識、傳導理性投資理念、揭示投資風險、引導依法 維權(quán)等活動。2、證券業(yè)協(xié)會對所在地證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作進行（）o *A、統(tǒng)籌（正確答案）B、協(xié)調(diào)正確答案）C、指導壬確答案）D、支持正確答案）答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第四條:協(xié)會指導地方證券業(yè)協(xié) 會（下稱“地方協(xié)會”）對所在地證券經(jīng)營機構(gòu)及證券經(jīng)營機構(gòu)的分支機構(gòu)（包括分 公司、證券營業(yè)部等）開展投資者教育工作進行統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導和支持。3、投資者教育工作的目

52、標包括（）*A、幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動態(tài)i正確答案）B、幫助投資者了解資本市場的法律法規(guī)和自身權(quán)益保護知識，增強風險防范意 識，加強對自身權(quán)益的保護（正嘀答案）C、幫助投資者了解資本市場業(yè)務和證券產(chǎn)品知識，提升風險識別能力，樹立理性 投資理念D、引導投資者積極行權(quán)，理性維權(quán)，自覺維護市場秩序三送答案 E、推進將投資者教育納入國民教育體系，提升公眾投資理財素養(yǎng)，促進資本市場 規(guī)范發(fā)展（正確答案）答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第五條原文。1、協(xié)會對證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作進行自律管理，組織對證券經(jīng)營機構(gòu) 的投資者教育工作進行評估。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證

53、券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第四條原文。2、證券經(jīng)營機構(gòu)應當切實做好投資者教育工作，引導投資者理性參與證券交易，提高風險防范意識和自我保護能力。判斷題1*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第七條原文。3、證券經(jīng)營機構(gòu)應建立健全投資者教育工作管理體系，從制度、組織、人員、流 程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理。判 斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第十條原文。4、證券經(jīng)營機構(gòu)應當設立或指定相應部門，配備充足的兼職投資者教育工作人員，由其負責統(tǒng)籌本單位的投資者教育工作。判斷題*對錯（正確答案）答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投

54、資者教育工作指引第十二條規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)應 當設立或指定相應部門，配備充足的專職投資者教育工作人員，由其負責統(tǒng)籌本單 位的投資者教育工作。5、證券經(jīng)營機構(gòu)應當指定專人負責與協(xié)會聯(lián)絡投資者教育工作，如變更聯(lián)絡人需在變更后5個工作曰內(nèi)向協(xié)會報告。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第十三條原文。6、證券經(jīng)營機構(gòu)應在官方網(wǎng)站及營業(yè)場所建立投資者園地，加強對投資者園地的統(tǒng)一管理。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第十六條原文。7、證券經(jīng)營機構(gòu)應當定期組織業(yè)務部門及分支機構(gòu)開展投資者教育培訓工作，定期開展業(yè)務部門及分支機構(gòu)的投資者教育工作考核評

55、估，并將培訓及考核評估結(jié)果納入業(yè)務部門及分支機構(gòu)的年度績效考核指標體系。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第二十三條原文。8、證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投教基地工作人員納入培訓范圍，積極開展針對投教基地 工作人員的專項培訓。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第二十三條原文。9、協(xié)會將不定期對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，證券 經(jīng)營機構(gòu)無須配合。判斷題*對錯正確答案）答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第二十七條規(guī)定，協(xié)會將不定期 對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，證券經(jīng)營機構(gòu)應積極做 好相關(guān)配合工作。10、地方協(xié)會在協(xié)會的指導下，協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)投資者教育資源，并根據(jù)市場需要及 區(qū)域內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地組織開展投資者教育相關(guān)活動，推動 轄區(qū)投資者教育工作信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析:定期匯集本轄區(qū)投資者教育 活動的先進經(jīng)驗、典型案例報送協(xié)會，協(xié)會通過網(wǎng)站、投教基地等渠道予以展示。判斷題*對（正確答案）錯答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引第二十四條原文。1、打非工作聯(lián)絡人或聯(lián)絡信息發(fā)生變化的，證券經(jīng)營機構(gòu)應當在（）個工作曰內(nèi) 告知協(xié)會。【單選題】單選題*A、5B、10（正確答案）C、15D、20答案解析：證券經(jīng)營機構(gòu)參與打擊非法證券活動工作指引第七條原文。2、證券