融資融券資格考試試題及答案

1、vip 會員免費單選題1. 客戶申請授信額度的上限比例不能超（） 3 分已自動評判A. 賬戶凈資產(chǎn)的 50%B. 賬戶凈資產(chǎn)的 100%C.賬戶凈資產(chǎn)的 150%D.賬戶凈資產(chǎn)的 200%E. 無F. 無學員答案： D 學員得分： 3 分2.推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔保比例低于130%時（） 3 分已自動評判A. 立即通知客戶追加擔保物B. 在收市后，確認不低于 130%時不用通知客戶追加擔保物C.在收市后，確認不低于 130%時也要通知客戶追加擔保物D.都不用通知客戶E. 無F. 無學員答案： B 學員得分： 3 分3. 下列關于擔保品賣出，正確的是（） 3 分已自動評判A. 擔保品賣出

2、有融資負債股票后的所得資金要優(yōu)先償還融資負債。B. 擔保品賣出后按所有未償還融資合約到期日順序償還負債C.擔保品賣出有融資負債股票后， 按本券融資合約開倉日順序償還D.擔保品賣出有融資負債股票后所得資金無需償還融資負債E. 無F. 無學員答案： A 學員得分： 3 分4.融資融券合同期限多長？如何續(xù)簽合同？（）3 分已自動評判vip 會員免費A. 融資融券合同有效期6 個月。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延6 個月，以此類推B. 融資融券合同有效期一年。 在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延一年， 以此類推C.融

3、資融券合同有效期一年。 在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延6 個月，以此類推D.融資融券合同有效期兩年。 在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的， 合同有效期自動順延一年， 以此類推E. 無F. 無學員答案： B 學員得分： 3 分5.公司調(diào)整可充抵保證金證券折算率后，客戶信用賬戶（）將會發(fā)生變化。3 分已自動評判A. 維持擔保比例B. 總資產(chǎn)E. 無F. 無學員答案： C 學員得分： 3 分6.客戶用作充抵保證金的證券預定終止上市（未涉及收購）的, 公司將如何處理？（） 3 分已自動評判A. 將該證券的折算率計為零，T+2日，將該證券

4、計算維持擔保比例時的市值計為零B. 將該證券計算維持擔保比例時的市值計為零，T+1日，將該證券的折算率計為零vip 會員免費C.將該證券的折算率計為零，T+1日，將該證券計算維持擔保比例時的市值計為零D.將該證券計算維持擔保比例時的市值計為零， T+2日，將該證券的折算率計為零E. 無F. 無學員答案： C 學員得分： 3 分7.客戶在什么情形下需追加擔保物？（） 3 分已自動評判A. 當日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于平倉維持擔保比例B. 當日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于補倉維持擔保比例C.當日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔保比例低于取保維持擔保比例D.當日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持

5、擔保比例低于補倉維持擔保比例或平倉維持擔保比例E. 無F. 無學員答案： D 學員得分： 3 分8.T 日收盤后， 如客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，追加擔保物的最后期限為（ ）3 分已自動評判A.T+1 日收盤B.T+2 日收盤C.T+2 日開盤D.T+2 日收盤E. 無F. 無學員答案： A 學員得分： 3 分9.“多空寶”資訊產(chǎn)品是（） 3 分已自動評判vip 會員免費A. 一款日交易策略資訊產(chǎn)品，每工作日開市前發(fā)布B. 一款周交易策略資訊產(chǎn)品，每周一發(fā)布E. 無F. 無學員答案： A 學員得分： 3 分10.客戶對融資合約申請展期，每次展期的期限不得超過（） 3 分已自動

6、評判A.1 個月B.3 個月C.6 個月D.1 年E. 無F. 無學員答案： C 學員得分： 3 分多選題1.對于長期停牌的股票，公司會對該股票進行哪些處理（） 3 分已自動評判A. 降低折算率B. 公允價值按照指數(shù)收益法處理C. 調(diào)出擔保品范圍D. 市值記為 0E. 無F. 無學員答案： A,B,C,D,學員得分：0 分2. 下列關于平倉原則正確的是（） 3 分已自動評判A. 強制平倉操作應以最有利于成交為首要原則。B. 客戶信用賬戶同時存在融資負債和融券負債的， 按照先償還融資負債、后償還融券負債的順序進行平倉。vip 會員免費C. 融資業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉情形時，應根據(jù)市場交易情況，結合客

7、戶信用賬戶擔保證券折算率、擔保證券市值大小等因素，剔除當日停牌證券， 以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、 按照折算率從低到高的原則進行強制平倉。D. 融資業(yè)務中出現(xiàn)強制平倉情形時， 公司可直接使用客戶信用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前。E. 無F. 無學員答案： A,B,D, 學員得分： 3 分3.轉融券出借費率描述正確的有（）3 分已自動評判A.3 天期 1.5%B.7 天期 1.6%C.14 天期 1.7%D.28 天期 1.8%E.182 天期 2%F.無學員答案： A,B,C,D,E, 學員得分 ：3分4.以下哪些是公司統(tǒng)一規(guī)定的投資者教育內(nèi)容（） 3 分已自動評判A.

8、 融資融券業(yè)務基本知識和法律法規(guī)B. 公司融資融券業(yè)務規(guī)則和流程C. 公司融資融券合同、 融資融券交易風險揭示書和相關風險提示D. 客戶參與融資融券適當性原則和權益維護E. 推薦股票F. 無學員答案： A,B,C,D,學員得分：3 分5.對于公司專項券源服務（鎖券業(yè)務），以下說法正確的是（）3 分已自動評判A. 證券來源是轉融通證券時，期限可以隨借隨還。vip 會員免費B. 融券保證金比例最低可達 50%，對應交易杠桿為 2 倍。C. 客戶融券開倉當天可以進行現(xiàn)券還券。D. 融資融券部定期公布最新可融券名單， 查看路徑為： 公用文件夾 - 融資融券部 - 公示信息 - 專項券源服務可融入品種。

9、E. 無F. 無學員答案： A,B,C,D,學員得分：0 分6.以下屬于專業(yè)機構投資者的是（）3 分已自動評判A. 商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等B. 上述金融機構管理的金融產(chǎn)品C. 經(jīng)證監(jiān)會或者其授權機構登記備案的私募基金管理機構及其管理的私募基金產(chǎn)品D. 證監(jiān)會認可的其他投資者E. 無F. 無學員答案：A,B,C,D,學員得分：3分7.下列關于擔保證券劃轉的說法正確的是（）3 分已自動評判A. 擔保證券劃轉當日實時到賬B. 擔保證券劃轉 T+1 日到賬C. 擔保證券劃轉可以撤單D. 擔保證券劃轉不可以撤單E. 無F. 無學員答案： B,C, 學員得分：3

10、分8.目前公司客戶進行融資融券交易而可能需要支付的相關利息和費用包括（）3 分已自動評判A. 融資利息B. 融券費用vip 會員免費C. 未成交額度占用費D. 逾期罰息E. 無F. 無學員答案： A,B,C,D,學員得分：0 分9.目前融資融券業(yè)務中，公司主要使用的通知方式是（）3 分已自動評判A. 網(wǎng)站公告B. 電子郵件通知C. 手機短信通知D. 微信通知E. 無F. 無學員答案：A,B,C,學員得分： 3分10.以下哪些是推薦人責職（）3 分已自動評判A. 面對面向客戶講解合同條款B. 征信調(diào)查C. 客戶推薦D. 通知送達E. 無F. 無學員答案： A,B,C,D,學員得分：3 分判斷題1

11、. 營業(yè)部通知客戶授信結果方式是“營業(yè)部以電話錄音形式通知客戶授信結果，并告知客戶可通過公司網(wǎng)站的快速交易查詢授信結果”。3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： A 學員得分： 3 分vip 會員免費2. 客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔保資金和擔保證券后，仍然還有負債需要繼續(xù)償還。3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： A 學員得分： 3 分3.出現(xiàn)強制平倉情形時，公司有權選擇公司認為最利于成交的時間、證券、價格、數(shù)量進行申報。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： A 學員得分： 3 分4.客戶可以在信用賬戶里買入被調(diào)出擔保證券范圍的股票。3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： B 學員得分： 3 分5. 警戒類賬戶是指日終清算后維持擔保比例小于補倉維持擔保比例大于或等于平倉維持擔保比例的賬戶。 3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： A 學員得分： 3 分6.客戶融資買入的證券市值在該筆負債未償還前不可以計入可用保證金。3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員答案： A 學員得分： 3 分7.*ST 股票不會被調(diào)出擔保證券范圍。3 分已自動評判A. 正確vip 會員免費B. 錯誤學員答案： B 學員得分： 3 分8.公司允許保守型客戶參與融資融券業(yè)務。3 分已自動評判A. 正確B. 錯誤學員