現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)操作手冊(cè)(共30頁(yè)).ppt

1、現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)操作手冊(cè)會(huì)計(jì)結(jié)會(huì)計(jì)結(jié)算部算部張紅張紅2013.12013.1第一部分第一部分 前前 言言 現(xiàn)金管理組織架構(gòu) 組織架構(gòu)矩陣圖第二部分第二部分 風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)控制措施 現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)基本規(guī)定 現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制第三部分第三部分 現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程 現(xiàn)金的申請(qǐng)、審批、出庫(kù)、入庫(kù)流程現(xiàn)金管理組織架構(gòu)現(xiàn)金管理組織架構(gòu)組織架構(gòu)矩陣圖組織架構(gòu)矩陣圖A網(wǎng)點(diǎn)B網(wǎng)點(diǎn)C網(wǎng)點(diǎn)D網(wǎng)點(diǎn)F網(wǎng)點(diǎn)E網(wǎng)點(diǎn)HA網(wǎng)點(diǎn)G網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)繳系統(tǒng)賬務(wù)關(guān)系樹狀結(jié)構(gòu)圖東麗支行11空港支行22河?xùn)|晨陽道分理處33河?xùn)|萬東路分理處44河?xùn)|太陽城分理處55河?xùn)|中山門分理處66河?xùn)|第六大道分理處77濱海支行88塘沽支行津南支行9

2、1大港支行北辰支行101河北支行112河北金緯路支行123河北天緯路分理處134河北幸福道分理處145河北五號(hào)路分理處156河北興耀市場(chǎng)分理處167河北物流中心分理處178河北榆關(guān)道分理處189紅橋支行1910紅橋咸陽路分理處2011紅橋中嘉花園分理處2112紅橋水木天成分理處2213紅橋一號(hào)路分理處2314紅橋宏泰分理處寧河支行 241漢沽支行總行營(yíng)業(yè)部251河?xùn)|支行262河?xùn)|衛(wèi)國(guó)道分理處273河西支行284河西友誼路支行295河西珠江道分理處306河西金海灣分理處317河西灰堆分理處328河西氣象臺(tái)路分理處339河西黑牛城道分理處3410河西瑞江分理處3511高新區(qū)支行3612梅江支行37

3、13和平支行3814和平宜昌道分理處3915和平岳陽道分理處4016南開支行4117黃河道支行4218南開環(huán)湖支行4319南開復(fù)康路支行4420南開金谷園分理處4521南開奧城分理處4622南開水上北道分理處4723南開王頂?shù)谭掷硖?824南開興業(yè)里分理處4925南開華苑分理處5026南開廣開分理處風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)控制措施系統(tǒng)內(nèi)均由下級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)起現(xiàn)金領(lǐng)取或繳存的申請(qǐng)。其所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)狀況進(jìn)行審批。目前，系統(tǒng)內(nèi)申請(qǐng)和審批可由02級(jí)或05級(jí)柜員發(fā)起，05級(jí)柜員授權(quán)。待集中授權(quán)系統(tǒng)投產(chǎn)后，業(yè)務(wù)申請(qǐng)和審批均由05級(jí)柜員操作，并由后臺(tái)部門統(tǒng)一授權(quán)。待審批同意拒絕生成唯一的現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)，其有效日

4、為兩個(gè)工作日當(dāng)日申請(qǐng)，當(dāng)日審批風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)控制措施雙方本著“先收款后記賬或先記賬后付款”的原則進(jìn)行賬務(wù)處理，現(xiàn)金調(diào)入、調(diào)出賬務(wù)處理必須由99尾箱柜員操作?，F(xiàn)金在途已完成營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與庫(kù)管中心申請(qǐng)次日完成出入庫(kù)庫(kù)管中心與庫(kù)管中心申請(qǐng)當(dāng)日完成出入庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)控制措施現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金領(lǐng)取，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向庫(kù)管中心發(fā)出申請(qǐng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員或庫(kù)管中心賬務(wù)人員（02或05級(jí)柜員）進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)：現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金領(lǐng)取，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向庫(kù)管中心發(fā)出申請(qǐng)選擇“0建立”，錄入調(diào)劑種類（選擇1-調(diào)入申請(qǐng)）

5、、幣種、調(diào)撥金額、審批網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)等信息。系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)申請(qǐng)柜員號(hào)，提示授權(quán)（Y/N），自動(dòng)生成現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)。打印一聯(lián)“現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單”，加蓋“核算事核算事項(xiàng)證明章項(xiàng)證明章”，由申請(qǐng)人員留存。輸入上級(jí)審批機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號(hào)現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程發(fā)出申請(qǐng)后由賬務(wù)人員使用“現(xiàn)金調(diào)撥查詢”交易進(jìn)行查詢剛剛發(fā)起申請(qǐng)的交易處于“待審批”狀態(tài)現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程審批及賬務(wù)處理：審批及賬務(wù)處理：查詢后手工記錄待審批訂單號(hào)手工輸入手工輸入“審批權(quán)限”項(xiàng)下選擇“0-同意”后，提示授權(quán)（如選擇“1-拒絕”則該筆申請(qǐng)交易作廢，打印的申請(qǐng)單加蓋“作廢”章隨業(yè)務(wù)傳票入事后監(jiān)督）。打印兩聯(lián)“現(xiàn)金調(diào)撥審批單

6、”，加蓋“核算事項(xiàng)證明章”和審批人、授權(quán)人名章。其中一聯(lián)送交審批機(jī)構(gòu)管庫(kù)員；另一聯(lián)由審批人員留存?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程審批機(jī)構(gòu)庫(kù)管中心管庫(kù)員接到審批單后：審批機(jī)構(gòu)庫(kù)管中心管庫(kù)員接到審批單后：現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程審批機(jī)構(gòu)賬務(wù)人員收到“現(xiàn)金出庫(kù)票”后，與留存的“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”記載的金額進(jìn)行核對(duì)。手工輸入打印通用記賬憑證，使用專用空白憑條打印券別明細(xì)，通用記賬憑證加蓋“核算事項(xiàng)證明章”，將“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”“券別明細(xì)”和“現(xiàn)金出庫(kù)票”作其附件，入事后監(jiān)督?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程審批機(jī)構(gòu)賬務(wù)人員每日日終必須使用“現(xiàn)金現(xiàn)金調(diào)撥查詢調(diào)撥查詢”交易，檢查調(diào)撥業(yè)務(wù)處理情況，

7、其狀態(tài)應(yīng)全部為“同意”、“拒絕”或“已完成”。如存在“待審批”或“現(xiàn)金在途”狀態(tài)則不能簽不能簽退退?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程申請(qǐng)機(jī)構(gòu)賬務(wù)處理申請(qǐng)機(jī)構(gòu)賬務(wù)處理“現(xiàn)金調(diào)入”的交易界面同“現(xiàn)金調(diào)出”現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金上繳時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金上繳時(shí)，審批機(jī)構(gòu)的賬務(wù)處理現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金上繳時(shí)，審批機(jī)構(gòu)的賬務(wù)處理現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程庫(kù)管中心庫(kù)管中心現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理第一步：庫(kù)管中心管庫(kù)員通知賬務(wù)人員應(yīng)繳現(xiàn)金的金額和上繳時(shí)間。（4）“現(xiàn)金出庫(kù)票”加蓋經(jīng)理助理（經(jīng)理）和管庫(kù)員名

8、章（管庫(kù)員為雙人），其中一聯(lián)留存，將 “現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單”作其附件，并據(jù)以登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿；另一聯(lián)交與庫(kù)管中心賬務(wù)人員做現(xiàn)金調(diào)出賬務(wù)處理?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程庫(kù)管中心庫(kù)管中心現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理第二步：庫(kù)管中心賬務(wù)人員收到管庫(kù)員送交的“現(xiàn)金出庫(kù)票” 后，進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)：（1）選擇“現(xiàn)金控管”“現(xiàn)金調(diào)撥” “現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)”“0-建立”，錄入申請(qǐng)日期、幣種、調(diào)撥金額、審批單位機(jī)構(gòu)號(hào)（總行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)中心，簡(jiǎn)稱“總行”），系統(tǒng)自動(dòng)默認(rèn)申請(qǐng)柜員號(hào)，提示授權(quán)（Y/N），自動(dòng)生成現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)。（2）打印一聯(lián)“現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單”并加蓋“核算事項(xiàng)證明章”。與“現(xiàn)金出庫(kù)

9、票”進(jìn)行核對(duì)一致后，一并由庫(kù)管中心賬務(wù)人員留存。第三步：申請(qǐng)當(dāng)日，庫(kù)管中心賬務(wù)人員使用“現(xiàn)金調(diào)撥查詢”交易查詢訂單狀態(tài)，如“未審批”則應(yīng)及時(shí)通知總行相關(guān)賬務(wù)人員及時(shí)審批?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程庫(kù)管中心庫(kù)管中心現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理現(xiàn)金上繳時(shí)，申請(qǐng)及賬務(wù)處理第四步：當(dāng)日總行審批同意后，庫(kù)管中心賬務(wù)人員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)：第五步：庫(kù)管中心經(jīng)理助理（經(jīng)理）通知押運(yùn)公司將上繳款項(xiàng)送達(dá)總行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)中心?，F(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程繳款時(shí)的繳款時(shí)的審批及賬務(wù)處理審批及賬務(wù)處理第一步：第一步：第二步：第二步：（1）申請(qǐng)當(dāng)日，總行賬務(wù)人員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)：選擇“現(xiàn)金控管”“現(xiàn)金調(diào)撥”“現(xiàn)金調(diào)撥

10、查詢”交易，賬務(wù)人員人工記錄現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)。（2）選擇“現(xiàn)金調(diào)撥審批”交易，錄入現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)，選擇“0-同意”后，提示授權(quán)。（3）打印兩聯(lián)“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”，加蓋“核算事項(xiàng)證明章”，其中一聯(lián)總行賬務(wù)人員留存，另一聯(lián)送交總行管庫(kù)員。（1）總行管庫(kù)員當(dāng)日收到上繳款項(xiàng)后，會(huì)同金庫(kù)經(jīng)理助理（經(jīng)理）在監(jiān)控錄像下，共同開箱、卡把驗(yàn)數(shù)，與“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”記載的金額進(jìn)行核對(duì)，無誤后將現(xiàn)金入庫(kù)。（2）總行管庫(kù)員填制一式兩聯(lián)“現(xiàn)金入庫(kù)票”，加蓋金庫(kù)經(jīng)理助理（經(jīng)理）和管庫(kù)員名章（管庫(kù)員為雙人）。其中一聯(lián)總行金庫(kù)留存并將“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”作其附件，據(jù)以登記庫(kù)存現(xiàn)金登記簿；另一聯(lián)交與總行賬務(wù)人員做現(xiàn)金調(diào)入賬務(wù)處理。

11、現(xiàn)金調(diào)撥操作流程現(xiàn)金調(diào)撥操作流程繳款時(shí)的繳款時(shí)的審批及賬務(wù)處理審批及賬務(wù)處理 第三步：（1）總行賬務(wù)人員將管庫(kù)員送交的“現(xiàn)金入庫(kù)票”與留存的“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”進(jìn)行金額核對(duì)。（2）選擇“現(xiàn)金調(diào)撥查詢”交易，確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)處于“現(xiàn)金在途”狀態(tài)。（3）總行賬務(wù)人員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng): 選擇“現(xiàn)金控管”“現(xiàn)金調(diào)撥”選擇“現(xiàn)金調(diào)入”交易，錄入現(xiàn)金調(diào)撥訂單號(hào)，券別明細(xì)等信息。（4）提交后，打印通用記賬憑證，加蓋“核算事項(xiàng)證明章” 將“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”和“現(xiàn)金出庫(kù)票”作其附件，入事后監(jiān)督。打印的傳票強(qiáng)調(diào)：三枚章齊全時(shí)，此審批單方可視為有效；打印兩聯(lián)，一聯(lián)用于記賬，一聯(lián)用于作為庫(kù)管中心配款依據(jù)。強(qiáng)調(diào)：無論網(wǎng)點(diǎn)還是

12、庫(kù)管中心，申請(qǐng)單均加蓋“核算事項(xiàng)證明章”；打印一聯(lián)。打印的傳票強(qiáng)調(diào)：網(wǎng)點(diǎn)加蓋“辦訖章”；庫(kù)管中心加蓋“核算事項(xiàng)證明章”強(qiáng)調(diào)：記賬員應(yīng)按照實(shí)際調(diào)出的款項(xiàng)明細(xì)記賬，若既有完整券又有殘損券應(yīng)錄入券別明細(xì)的相應(yīng)位置，不可混同為完整券一并錄入；管庫(kù)員若收到同一網(wǎng)點(diǎn)上繳的完整券和殘損券兩種款項(xiàng)，應(yīng)分別填至現(xiàn)金入庫(kù)票，并注明完整券、殘損券，以為記賬員提供正確的記賬依據(jù)。一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：1、通用記賬憑證：一聯(lián)，加蓋“辦訖章”；2、附件包括：（1）“現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)單”一聯(lián)，加蓋“核算事項(xiàng)證明章”、負(fù)責(zé)人名章和“附件”章；（2）“券別明細(xì)”一聯(lián)，加蓋“附件”章。隨當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票隨當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票上繳上繳事后監(jiān)督事后監(jiān)督二、中心支行營(yíng)運(yùn)管理部：二、中心支行營(yíng)運(yùn)管理部：1、通用記賬憑證：一聯(lián)，加蓋“核算事項(xiàng)證明章”2、附件包括：（1）“現(xiàn)金調(diào)撥審批單”一聯(lián)，加蓋“核算事項(xiàng)證明章”、“附件”章和經(jīng)辦人、授權(quán)人名章；（2）現(xiàn)金出（入）庫(kù)票一聯(lián)，加蓋“附件”章