2019年銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)考點預(yù)測

1、2019 年銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(考點預(yù)測第八章)一、單項選擇題1. 根據(jù)金融犯罪客體的不同，以下不屬于此分類的是( )A. 危害貨幣管理制度的犯罪B. 危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪C.危害金融工具管理制度的犯罪D.危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪2. 貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的主要特征在于( )。A. 銀行是否收到損失B. 主體是否包括銀行內(nèi)部人員C. 是否使用了虛假的證明文件D.是否具有非法占有的目的3. 不屬于國家發(fā)布的金融管理方面的法律、法規(guī)的是( )A. 商業(yè)銀行法B. 證券法C. 票據(jù)法D.股票法4. 從實施主體看，挪用公款犯罪屬于( ) 。B. 針對銀行的金融犯罪C.銀

2、行人員職務(wù)犯罪D.危害金融機構(gòu)犯罪5. 金融犯罪的對象包括金融工具，其中不屬于金融工具的選項是( )A. 貨幣B. 有價證券C. 信用卡D.受金融詐騙的單位6. 金融犯罪的主觀方面是( )A. 過失B. 故意C. 罪過D.犯罪目的7. 貪污罪的犯罪主體是( )。A. 自然人B. 單位C. 國家工作人員D.政府官員8. 金融工作人員購買假幣行為，可能構(gòu)成的罪名是( ) 。B. 金融工作人員購買假幣罪C.非法持有假幣罪D.違反貨幣管理規(guī)定罪9. 金融犯罪侵犯的客體是( ) 。A. 金融流通工具B. 金融管理秩序C. 金融工具D.金融管理法規(guī)10. 某商業(yè)銀行使用其托管的證券投資基金實行證券投資發(fā)生

3、重大虧損。這個做法( ) 。A. 屬于背信使用受托財產(chǎn)罪B. 屬于挪用資金罪C. 屬于正常經(jīng)營活動虧損D.違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，但沒有觸犯刑法11. 下列不屬于以犯罪的行為方式為標準劃分的金融犯罪是()A. 詐騙型金融犯罪B. 偽造型金融犯罪C. 逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12. 下列關(guān)于犯罪主體的敘述中，錯誤的是( ) 。A. 金融犯罪的主體是自然人，也能夠是單位B. 違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是特殊主體C.單位和自然人主體都能夠分為一般主體和特殊主體D.銀行屬于一般主體13. 下列關(guān)于“吸收客戶資金不入賬罪”中的“重大損失”說法( )。A. 數(shù)額巨大的賬外資金到期兌現(xiàn)利息

4、B. 使銀行喪失數(shù)額巨大的合法收益C. 導(dǎo)致客戶資金擠兌，引發(fā)金融風(fēng)潮。D.造成非法拆借、貸出或者挪作他用的賬外資金無法收回，數(shù)額 巨大14. 以下不具有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)的機構(gòu)是( )A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會來源： 233網(wǎng)校C. 銀監(jiān)會派出機構(gòu)D.中國保險監(jiān)督管理委員會15. 下列行為合法的是( ) 。A. 銀行工作人員自行制作的存單交付他人使用B. 銀行工作人員吸收客戶資金不記入銀行的法定存款賬簿C. 個人在其信用卡額度內(nèi)透支D.某銀行退休職工向社區(qū)居民吸收存款，并承諾還本付息16. 不屬于破壞銀行管理罪的是( ) 。B. 違法發(fā)放貸款罪C.信用證詐騙罪D.吸收客戶資金不

5、入賬罪17. 不屬于金融詐騙罪的是( ) 。A. 集資詐騙罪B. 洗錢罪C. 貸款詐騙罪D.信用卡詐騙罪18. 商業(yè)銀行不得從事( ) 業(yè)務(wù)，但國家另有規(guī)定的除外。A. 向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資B. 買賣金融債券C. 發(fā)行金融債券D.買賣政府債券19. 下列銀行業(yè)犯罪中，不存有主觀故意的是( ) 。A. 職務(wù)侵占罪B. 票據(jù)詐騙罪C. 變造貨幣罪D.簽訂、履行合同失職被騙罪20. 背信使用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體不包括( ) 。A. 商業(yè)銀行B. 證券交易所C.證券公司D.個人21. 信用證詐騙罪侵犯的客體包括任何一方當事人的財產(chǎn)，也包括( )。A. 國家的金融管理制度B. 國家的銀行管理制度C

6、. 國家的經(jīng)濟管理制度D.國家的市場管理制度22. 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，( ) 有權(quán)予以撤銷。A. 國務(wù)院B. 中國人民銀行C. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D.中國行業(yè)協(xié)會23. 張某銀是一家銀行的客戶經(jīng)理，面對客戶的投訴，張某說：“我們做不到的也沒有哪家能做到，要告就去法院告吧，反正你已經(jīng)在合同上簽字了”張某的行為屬于 ( ) 。A. 告訴了客戶準確的投訴渠道B. 對客戶投訴表現(xiàn)出極大的反感C. 為客戶分析了客觀情況D.利用金融機構(gòu)的優(yōu)勢地位壓制客戶投訴A. 國有金融機構(gòu)的工作人員B. 非國有金融機構(gòu)的工作人員C.所有金

7、融機構(gòu)的工作人員D.國有金融機構(gòu)委派人員25. 趙某是銀行的工作人員，為方便同學(xué)李某做生意，私下給李某辦理了擁有100 萬元資產(chǎn)的資信證明，趙某的行為構(gòu)成( ) 。A. 違反銀行內(nèi)部規(guī)定B. 非法出具金融票證罪C. 偽造金融票證罪D.非法出具資信證明罪26. 不屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的是( ) 。A. 職務(wù)侵占罪來源： 233網(wǎng)校B. 挪用資金罪C. 簽訂、履行合同失職被騙罪D.國家工作人員受賄罪27. 金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是( ) 。A. 復(fù)雜的金融工具B. 多層次的金融機構(gòu)C. 違反金融管理法規(guī)D.獲取非工資收入28. 下列的金融犯罪可能是過失導(dǎo)致的是( ) 。A. 洗錢罪8. 變造貨

8、幣罪C.非法出具金融票據(jù)D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪29. 行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于( ) 。A. 票據(jù)詐騙罪B. 金融憑證詐騙罪C. 使用作廢票據(jù)D.變造金融票據(jù)罪30. 集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是( )A. 用高端金融工具B. 集資總量大C. 集資人不具資格D.具有非法占有他人財產(chǎn)的目的二、多項選擇題1. 金融犯罪的特殊主體包括( )。A. 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員B. 金融機構(gòu)工作人員的直系親屬C. 金融機構(gòu)的控股股東D.銀行或者其他金融機構(gòu)E. 金融機構(gòu)的債權(quán)人2. 信用卡詐騙罪侵犯的客體有( ) 。A. 國家相關(guān)的信用卡管理制度B. 銀行卡的正常流通秩

9、序C.銀行卡設(shè)計的知識產(chǎn)權(quán)D.銀行以及信用卡的相關(guān)關(guān)系人的公私財產(chǎn)E. 銀行卡發(fā)卡銀行的形象3. 非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具( ) 情節(jié)嚴重的行為。A. 資信證明B. 信用證C. 保函D.票據(jù)E. 存單4. 下列關(guān)于持有、使用假幣罪描述中，準確的有()。A. 違反貨幣管理法規(guī)B. 明知是偽造的貨幣而持有或使用數(shù)額較大的行為C. 本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度D.本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣E. 金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣5. 關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)，下列說法中，準確的是( ) 。A. 編造引進資金、項目等虛假

10、理由B. 使用虛假的經(jīng)濟合同C.使用虛假的證明文件D.使用作廢的信用證E. 使用偽造的信用卡6. 關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列描述中，準確的有( )。A. 是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為B. 客體是國家的銀行管理制度C. 其“公眾”是指社會不特定對象D.其“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況E. 主體是一般主體，包括自然人和單位7. 關(guān)于非法出具金融票證罪，下列描述中，準確的有( )。A. 侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度來源： 233 網(wǎng)校B. 客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為C. 主體是特殊主

11、體，為銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員D.主觀方面是過失E. 其中“為他人”僅包括為自然人8. 金融詐騙罪的共性有()。A. 主觀上均具有非法占有目的B. 實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相等欺騙行為C. 受騙者陷入或者強化理解錯誤D.受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為E. 受騙者或者其他人( 被害人 )遭受財產(chǎn)損失9. 金融詐騙罪主要包括( )。A. 集資詐騙罪B. 貸款詐騙罪C.信用證詐騙罪D.信用卡詐騙罪E. 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪10. 根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同能夠分為( ) 。A. 詐騙型金融犯罪B. 偽造型金融犯罪C. 通用便利型金融犯罪D.規(guī)避型金融犯罪E. 破壞金融管理秩序

12、罪11. 貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( )。A. 編造引進資金、項目等虛假理由B. 使用虛假的經(jīng)濟合同C. 使用虛假的證明文件D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保E. 以其他方法詐騙貸款A(yù). 有辨認控制水平的自然人B. 非國有公司中的非國家工作人員C.非國有公司中的國家工作人員D.國有公司中的工作人員E. 事業(yè)單位的非國家工作人員13. 保險詐騙罪侵犯的客體包括( ) 。A. 保險公司的財產(chǎn)所有權(quán)B. 保額C. 國家的保險制度D.保費E. 保險資金14. 關(guān)于信用卡詐騙罪，下列描述中，準確的有( ) 。A. 侵害的客體是復(fù)雜客體B. 侵犯了國家相關(guān)的信用卡管理制度C. 侵犯了銀

13、行以及信用卡的相關(guān)關(guān)系人的公私財產(chǎn)D.主體是特殊主體E. 主觀方面是故意15. 關(guān)于金融犯罪的概念，下列說法中，準確的是( )A. 行為人違反國家金融管理法規(guī)B. 破壞國家金融管理秩序C. 使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴重損失D.根據(jù)刑法規(guī)定受處罰的行為E. 違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)16. 破壞金融管理秩序罪包括( ) 。A. 危害貨幣管理罪B. 破壞金融機構(gòu)組織管理罪C.破壞銀行管理罪D.金融詐騙罪E. 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪17. 關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪，下列說法中，準確的是( ) 。A. 以轉(zhuǎn)貸為目的B. 套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人C. 違法所得數(shù)額較大的行為D.本罪侵犯的客體是國家

14、對貸款的管理制度E. 本罪主體是一般主體，包括自然人和單位，具有貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)的金融機構(gòu)除外18. 關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，下列敘述中，準確的是( ) 。A. 指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員B. 違反國家規(guī)定發(fā)放貸款來源： 233 網(wǎng)校C. 造成重大損失的行為D.本罪主體是一般主體E. 本罪主觀方面是過失19. 關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪，下列說法中，準確的是( )A. 是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員B. 本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員C.吸收客戶資金不入賬D.本罪主觀方面是過失E. 數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為20. 關(guān)于偽造、變造金融票證罪，下列敘述中，準確的是(

15、 )A. 本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度B. 本罪的主體是特殊主體C. 本罪主體是一般主體，包括自然人和單位D.本罪主觀方面是故意E. 本罪的主觀方面是過失21. 關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪下列說法中，準確的是 ( )。A. 本罪屬于刑法修正案( 六 ) 新增加的罪名B. 是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、 信用證等C. 本罪的主觀方面是過失D.給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者其他嚴重情節(jié)的行 為E. 本罪犯罪的主體是一般主體，自然人和單位都可成為犯罪主體22. 關(guān)于票據(jù)詐騙罪內(nèi)容，下列描述中，準確的是( ) 。A. 指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實

16、、隱瞞真相的方法，利用 金融票據(jù)實行詐騙活動B. 不但侵犯了公私財產(chǎn)權(quán)利，而且影響了金融票據(jù)的信譽，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國家對金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制 度C.數(shù)額較大的行為D.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本 票和支票E. 本罪主體是一般主體，包括人和單位23. 票據(jù)詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( ) 。A. 明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用B. 明知是作廢的匯票、本票、支票而使用C. 冒用他人的匯票、本票、支票D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物E. 匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票 時作虛假記載，騙取財物24. 關(guān)

17、于金融憑證詐騙罪，下列描述中，準確的是( ) 。A. 是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法B. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他 銀行結(jié)算憑證實行詐騙活動的行為C. 作為本罪行為對象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證 及銀行存單D.使用偽造、變造的匯票、本票、支票實行欺騙，構(gòu)成犯罪的， 也構(gòu)成本罪E. 根據(jù)刑法規(guī)定，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成 特別重大損失的，判處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)25. 關(guān)于行賄罪，下列說法中，準確的是( ) 。A. 指為謀取不正當利益，給予國家工作人員以財物的行為B. 本罪侵犯的客體為職務(wù)行為的公正性和公眾對職務(wù)行

18、為公正性 的信賴C.行賄方為了謀取不正當利益給予國家工作人員財物的，構(gòu)成行 賄罪，但國家工作人員沒有接受賄賂的故意，立即將財物送交相關(guān)部 門處理的，一般不構(gòu)成受賄罪D.本罪客觀方面表現(xiàn)為給予國家工作人員財物的行為。在經(jīng)濟往 來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財物，數(shù)額較大的E. 因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當利益的， 不是行賄26. 關(guān)于受賄罪，下列描述中，準確的是( ) 。A. 指國家工作人員利用職務(wù)上的便利B. 索取他人財物的，或者非法收取他人財物，為他人謀取利益的C. 本罪的主體是一般主體D.本罪的主觀方面是故意E. 本罪與金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪在客體、客觀方面、主觀

19、方面 均一致27. 關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪，下列描述中，準確的是A. 發(fā)生在國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé)的主管人員在簽訂、 履行合同過程中B. 因嚴重不負責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為C.本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國家財產(chǎn)。本罪屬 于瀆職犯罪D.本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé) 的主管人員E. 本罪主觀方面是故意來源： 233網(wǎng)校28. 根據(jù)刑法的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的是( )。A. 編造引進資金的理由從銀行貸款B. 上市公司董事長變更，沒有實行披露C. 自制信用卡從銀行提款機提款D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款E.

20、套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人29. 某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工 應(yīng)該 ( ) 。A. 立即向媒體披露相關(guān)證據(jù)B. 立即向銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報C. 立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領(lǐng)導(dǎo)舉報D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報E. 進一步了解動態(tài)，不應(yīng)立即舉報A. 個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B. 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料是繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財務(wù)以協(xié)助其優(yōu)先 辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬 戶E. 違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣三、判斷題1. 擅自設(shè)立

21、金融機構(gòu)罪中的金融機構(gòu)不包括金融機構(gòu)的分支機構(gòu) 和籌備組織。( )2. 盜竊信用卡并使用的，是信用卡詐騙罪。( )3. 金融犯罪的客體是金融管理秩序。( )4. 金融犯罪的對象只能是人。( )5. 金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。( )6. 偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。( )7. 行為人制造出來的物品完全不可能被人們誤認為是貨幣的，也能夠成立偽造貨幣罪。( )8. 偽造貨幣罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制水平的自然人。( )9. 出售、購買、運輸假幣罪，是指出售、購買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運輸?shù)男袨椤? )10. 金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，不用認定犯罪數(shù)額，而根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰。( )11. 變造貨幣罪，是指對貨幣采用挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣增大數(shù)量或者改變面額。( )12. 持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。( )13. 破壞金融機構(gòu)組織管理罪是國家對金融機構(gòu)的準入管理制度的破壞。 ( )14. 非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。( )來源： 233 網(wǎng)校15. 變相吸收公眾存款，是指行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付