賬戶凍結(jié)中協(xié)助執(zhí)行人的責(zé)任要件探析

1、賬戶凍結(jié)中協(xié)助執(zhí)行人的責(zé)任要件探析根據(jù)最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）（以下簡稱執(zhí)行規(guī)定）的規(guī)定，銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)收到人民法院協(xié)助凍結(jié)現(xiàn)金賬戶或股票賬戶的執(zhí)行通知后，在擅自向他人支付的情況下， 在擅自支付的范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。在實(shí)踐中，在對“擅自支付”的理解上，存在著分歧。首先對“擅自”的理解，一種意見認(rèn)為， 執(zhí)行規(guī)定中的“擅自”是指主觀要件，即為主觀“故意”。 依此說，協(xié)助執(zhí)行人對因過失而支付的行為不承擔(dān)責(zé)任；另一種意見認(rèn)為， “擅自”是一種對客觀行為的描述， 是指未經(jīng)許可而為一定的行為，是一種客觀要件。即，無論協(xié)助執(zhí)行人主觀如何，只要存在客觀未經(jīng)法院許可而支付的行

2、為，就應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。其次，對“支付”的理解，一種意見認(rèn)為，所謂“支付”是指直接的交付行為，而不包括可以達(dá)到相同法律后果的間接行為方式， 類似擅自為他人轉(zhuǎn)賬的行為不應(yīng)認(rèn)為是擅自支付行為； 另一種意見認(rèn)為， “支付”包括現(xiàn)實(shí)支付和擬制支付，只要是達(dá)到了相同法律效果的行為， 就應(yīng)該認(rèn)為屬于“支付”行為的范疇，就應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。筆者同意上述兩種理解中的各自第二種意見。同時(shí)認(rèn)為“擅自”與“支付”不是嚴(yán)格的法律概念，應(yīng)在厘清其語義的基礎(chǔ)上，進(jìn)行法律解釋。另外，為了進(jìn)一步明了協(xié)助執(zhí)行人的責(zé)任要件， 還應(yīng)從協(xié)助執(zhí)行人的法律地位出發(fā)， 對其承擔(dān)責(zé)任的主觀要件進(jìn)行分析。一、對“擅自”語義的法律解釋由于“擅自”不

3、是一個(gè)法律概念，因此有必要對其語義進(jìn)行法律解釋。按照現(xiàn)代漢語詞典的解釋，所謂擅自，就是對不在自己的職權(quán)范圍以內(nèi)的事情自作主張，即越權(quán)自作主張。而所謂自作主張是指，未經(jīng)批準(zhǔn)、未經(jīng)許可而形成對于如何行動(dòng)的見解。 將上述語義用法律語言來表述， “擅自”應(yīng)包含以下三個(gè)要件：一是擅自行為的客體是超越權(quán)限的事項(xiàng)； 二是在客觀方面， 行為人未取得相關(guān)權(quán)力部門的許可； 三是在主觀方面， 行為人形成了對于如何行動(dòng)的見解。 顯然，直接承襲語義解釋的結(jié)果， 對于擅自行為的客體與客觀方面的解釋是成功的，但其對擅自的主觀方面的解釋就顯得有些不盡人意 - “形成了對于如何行動(dòng)的見解”是否就意味著主觀故意或過失呢？為了解答

4、這一問題， 有必要重新審視故意和過失的法律涵義。不難發(fā)現(xiàn)，法律意義上的故意和過失，要求明知、預(yù)見的是行為對社會(huì)、他人的危害性。而從“擅自”的語言涵義中分離出來的主觀部分為“行為人形成了對于如何行動(dòng)的見解”， 其針對的是如何行為， 而非行為的危害性， 即擅自行為人對如何行為是有意識的， 是明知的，但并不要求其對行為危害性的明知或預(yù)見。因此，“擅自”并非法律意義上的故意或過失。二、對“支付”的法理解釋在法律上，對標(biāo)的物的轉(zhuǎn)移占有，我們通常使用的概念為交付。轉(zhuǎn)移股票或金錢占有的支付實(shí)際上為法律意義上的交付。 而按照民法的一般理論， 交付又可以分為現(xiàn)實(shí)交付和擬制交付。 現(xiàn)實(shí)交付是指將標(biāo)的物實(shí)際交付于承

5、受人， 使標(biāo)的物直接處于承受人的支配和控制下； 擬制交付是指將標(biāo)的物占有的權(quán)利移轉(zhuǎn)給承受人，以代替實(shí)際交付。 由此看來，交付應(yīng)不僅僅限于現(xiàn)實(shí)交付， 為他人轉(zhuǎn)賬、劃賬等轉(zhuǎn)移股票或者金錢控制權(quán)利的行為，亦屬于支付行為的范疇。三、對協(xié)助執(zhí)行人賠償責(zé)任之主觀要件的分析從以上的分析可以看出，現(xiàn)行法律對因?yàn)閮鼋Y(jié)股票的協(xié)助執(zhí)行人擅自支付而引起的賠償責(zé)任， 僅規(guī)定了客觀要件， 對協(xié)助執(zhí)行人的主觀條件未置可否。 那么，這是否意味著只要凍結(jié)的股票或金錢被轉(zhuǎn)移了， 無論協(xié)助執(zhí)行人對該后果是否存有主觀過失或者故意， 均應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任呢？如果答案是肯定的， 這種結(jié)論必然會(huì)有悖于常理。 例如，在電腦頂級黑客進(jìn)入證券公司內(nèi)

6、部絡(luò)將股票劃走， 或證券公司電腦操作員被歹徒持械要挾將股票劃走的情形下， 仍裁定由證券公司承擔(dān)賠償責(zé)任，未免就過于加重了證券公司的保管義務(wù)。筆者認(rèn)為，在我國，凍結(jié)款項(xiàng)的協(xié)助執(zhí)行人的民事法律地位應(yīng)界定為被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的無償保管人， 其負(fù)有妥善保管被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)， 根據(jù)法院指示進(jìn)行給付的義務(wù)。在法律對協(xié)助執(zhí)行人賠償責(zé)任主觀要件尚未做出明確規(guī)定的情況下，應(yīng)當(dāng)比照合同法第三百七十四條有關(guān)無償保管合同中，保管人賠償責(zé)任之主觀要件的規(guī)定。比照該規(guī)定， 協(xié)助執(zhí)行人只有在主觀上對保管財(cái)產(chǎn)的毀損，存有重大過失的情形下，才承擔(dān)賠償責(zé)任； 主觀要件的舉證規(guī)則為， 由保管人承擔(dān)無重大過失的舉證責(zé)任。下列溫度最接近23的是人體

7、的正常體溫北方冬季的平均氣溫讓 人感覺溫暖、舒適的房間溫度冰水 混合物的溫度當(dāng)溫度發(fā)生變化時(shí)，物質(zhì)的狀態(tài)通常會(huì)發(fā)生變化。下列現(xiàn)象中物態(tài)變化判斷正確的是初秋的早晨，草 葉上出現(xiàn)的晶瑩剔透的露珠屬于固態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現(xiàn)象 曬在太陽下的濕衣服變干是氣態(tài)變?yōu)橐簯B(tài)現(xiàn)象擦 在皮膚上的酒精很快變干是液態(tài)變?yōu)闅鈶B(tài)現(xiàn)象初冬 樹上的霜是液態(tài)變?yōu)楣虘B(tài)現(xiàn)象下面是的適宜水溫是60 第一節(jié)物態(tài)變化與溫度在一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下鹽 水的凝固點(diǎn)是0 下面分別表示幾位同學(xué)在練習(xí) 用溫度計(jì)測液體的溫 度實(shí)驗(yàn)中的做法，正確的是)8 如圖所示的溫度計(jì)，關(guān)于它的說法正確的是該溫度計(jì)是根據(jù)固體熱脹冷縮的原理制成的在使用該溫度計(jì)測量物體溫度時(shí)，可以離

8、開被測物體讀數(shù)該溫度計(jì)的量程是 20100該溫度計(jì)此時(shí)的示數(shù)約為219. 如圖所示是實(shí)是_液態(tài)的 是 _是_。 均填)12 氣、1420_5_2 _，_7 _是 _1.25。131010101014.18490 水蒸氣、二氧化碳、 干冰按物質(zhì)的狀態(tài)進(jìn)行分類：屬于氣態(tài)的；屬于；屬于固態(tài)的序號象學(xué)里的平均氣溫是一日當(dāng)中的時(shí)、時(shí)時(shí)、時(shí)這四個(gè)時(shí)刻氣溫的平均值，若某地某日這四個(gè)時(shí)刻的氣溫如圖所示，則此地的最高氣溫是，最低氣溫是一天的溫差為，平 均氣溫在寒 冷的冬天，河面上結(jié)了一層是否異常毛細(xì)血管的溫度等許多方面。根據(jù)以上信息，你認(rèn)為下列推測錯(cuò)誤的是)A 碳納米 管的體積在18 490之間隨溫度變化很小，

9、可忽略不計(jì)金屬鎵的熔點(diǎn)很低，沸點(diǎn) 很高金屬 鎵的體積在18490之間隨溫度變化很小，可忽略不計(jì)金屬鎵的體積在 18490 之間隨溫度變化比較均勻15 如圖所示，甲是體溫計(jì)，乙是實(shí)驗(yàn)室用溫度計(jì)，它們都是利用液體_熱脹冷縮_的性質(zhì)制成的 ?？捎脕頊y沸水溫度的是_乙_；會(huì)_(選填會(huì)或不會(huì)”受到大氣 壓的影響17有一只刻度均 勻，但實(shí)際測 量不準(zhǔn)確的溫度計(jì)，把它放在冰水混合物中，示數(shù)是 4； 把它放在標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下的沸水中 ，示數(shù)是94。 把它放在某種液體中時(shí)，示數(shù)是22 ，則該液體的實(shí)際溫度是_20_，當(dāng)把該 溫度計(jì)放入實(shí)際溫度為40 的溫水中時(shí)，溫度計(jì)的示數(shù)為_40_ 。第四節(jié)地球上的水循水是生命的

10、乳汁、經(jīng)濟(jì)的命脈，是自然界奉獻(xiàn)給人類的寶貴資源 。下列關(guān)于地這是因?yàn)橐路系谋A成水蒸氣了 _。有下列物態(tài)變化： 灑在地上的水慢慢變干的過程；放入衣箱中的樟腦球變小的過程； 冬天室內(nèi)的水蒸氣在玻璃窗上形成“冰花”的過程；出爐的鋼水變成鋼錠的過程。其中 屬于凝華的是_，屬于吸熱過程的是 _填寫序號。5. 有一天，雨、露、冰、雪四姐妹在一起爭論自己的出生由來，誰也不認(rèn)同誰。下列她們的說法中，你認(rèn)為正確的是)A雨說：我是水汽化而來露 說：我成是凝華現(xiàn)象，放出熱量 8.以下常見的物態(tài)變化實(shí)例中，放熱的是春天 ，冰雪消融夏天，積水干涸秋天，草木上出現(xiàn)了霜冬 天，冰凍的衣服變干9. 下列有關(guān)物態(tài)變化的判

11、斷，正確的是擦 在皮膚上的酒精很快變干，是升華現(xiàn)象，需要吸熱夏 天會(huì)看到冰棒周圍冒白氣，是汽化現(xiàn)象，需要吸熱秋天 的早晨花草上出現(xiàn)小露珠，是液化現(xiàn)象，需要放熱 寒冷的冬天室外飄起了雪花 ，是凝固現(xiàn)象，需要放熱10關(guān) 于自然資源并保護(hù)環(huán)境。12夏天，從冰箱中取出飲料瓶，可觀察到瓶子表面有小水珠，擦干后很快又形成，這個(gè)過程中發(fā)生的物態(tài)變化是_ 液化_；南極地區(qū)年平均氣溫是25，降水量很小，但這里的空氣卻很濕潤，這是由于冰發(fā)生了升華現(xiàn)象，升華過程需要_吸熱 _選填吸熱或放熱。13隨著科技的發(fā)展，過去呼風(fēng)喚雨的神話已成為現(xiàn)實(shí)。人工降雨的原理是用飛機(jī)在空中噴你家窗戶的玻璃上會(huì)形成一層冰花，這是水蒸氣_凝

12、華_而成的，這層冰花在你家窗戶玻璃的_內(nèi) 側(cè)_( 選填外側(cè)或內(nèi)側(cè)。16 某同學(xué)在探究物態(tài)變化的實(shí)驗(yàn)中，在試管中放入少量碘。塞緊蓋子放入熱水中，觀察到試管中固態(tài)碘逐漸消失，變?yōu)樽仙牡庹魵獠⒊錆M試管。(1)此過程固態(tài)碘發(fā)生的物態(tài)變化是升華_(填物態(tài)變化名稱。 (2)在上 述實(shí)驗(yàn)中，小明同學(xué)猜想：固態(tài)碘是先變成液體，再變成氣體，因?yàn)楣?jié)，農(nóng)作物常被凍壞，這就是人們常說的遭到霜凍。實(shí)際上，農(nóng)作物不是因?yàn)樗軆龅模?以下的 低氣溫才是真正的兇手。當(dāng)空氣干燥時(shí)，即使溫度降低到2010，也不會(huì)出現(xiàn)霜，但此時(shí)農(nóng)作物早就被凍壞了，農(nóng)民們稱這種情況為“黑霜”。(1)霜是由_水蒸氣_直接變?yōu)樾”纬傻?，對?yīng)的物態(tài)變化名稱是_凝華_。(2)請根據(jù)短文，對霜形成的條件提出猜想。猜想：霜的清晨，草的葉子上有露水凝結(jié) 用久了的燈泡的鎢絲比新時(shí)如 圖是對一定質(zhì)量的水持續(xù)加熱過程中溫度隨加熱時(shí)間變化的圖像，由圖像可知：水的沸點(diǎn)是_98_ ；水在沸騰過程中，需要不斷_吸熱_選填“吸熱”或“放熱”，其溫度_保持不變。第題圖題圖如圖是草葉上出現(xiàn)的露珠，露珠的形成是_液化_現(xiàn)象，形成的過程中需要_ 放_( 選填“吸 ”或“放”) 熱。 張家界景區(qū)雨后云霧 繚繞，猶如