防范和打擊非法集資,遠離金融詐騙ppt課件

1、;.1防范和打擊非法集資遠離金融詐騙;.2目錄非法集資的定義12345非法集資的基本特征非法集資的常見手段非法集資的主要表現(xiàn)形式非法集資的社會危害6從事非法集資活動會受到的法律處罰;.3PART 01非法集資的定義;.4非法集資的定義非法集資是違反國家金融法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。;.5PART 02非法集資的基本特征;.6一.未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；二.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；四.向社會公眾及社會不特定對象吸收資金。;.7PART 03非法集

2、資的主要表現(xiàn)形式;.8銀行金融機構為非法集資提供宣傳推介服務。如在“昆明泛亞”案中，某銀行某地分行在其經營場所向客戶推介宣傳“昆明泛亞”產品并捆綁銷售代理保險產品銀行金融機構員工組織或協(xié)助非法集資活動。如有的員工利用客戶資源優(yōu)勢和職務便利，發(fā)起、主導或組織實施非法集資，直接向客戶吸收資金。與銀行金融機構有業(yè)務往來的企業(yè)或個人涉嫌非法集資導致的外部風險。主要表現(xiàn)為銀行為非法集資的企業(yè)或個人提供開戶、支付結算、信貸等金融服務時，被不法分子利用，虛假宣稱與銀行是“合作單位”等;.9PART 04非法集資的常見手段;.10一.承諾高額回報不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回

3、報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。二.編造虛假項目不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。;.11三.以虛假宣傳造勢不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言，名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。四.利用親情誘騙有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系

4、，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。;.12PART 05非法集資的社會危害;.13非法集資活動具有很大的社會危害性非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。;.14PART 06從事非法集資活動會受到的法律處罰;.15集資

5、詐騙罪中華人民共和國刑法第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。;.16非法吸收公眾存款罪中華人民共和國刑法第一百七十六條規(guī)定：非法吸收

6、公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。;.17非法經營罪中華人民共和國刑法第二百二十五條規(guī)定:違反國家規(guī)定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（三）未經國家有關主管部門批

7、準，非法經營證券、期貨或者保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的。;.18合同詐騙罪中華人民共和國刑法第二百二十四條規(guī)定:有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：1.以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；2.以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；3.沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事

8、人繼續(xù)簽訂和履行合同的；4.收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；5.以其他方法騙取對方當事人財物的。;.19擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪中華人民共和國刑法第一百七十九條規(guī)定：未經國家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。;.20組織、領導傳銷活動罪中華人民共和國刑法第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，