國際經(jīng)濟法第四章

1、 Payment of International TradePayment of International Trade第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易支付工具國際貿(mào)易支付工具 Payment Tools of International TradePayment Tools of International Trade 一、支付貨幣一、支付貨幣 可以是進口國的貨幣、出口國的貨幣可以是進口國的貨幣、出口國的貨幣或第三國的貨幣?；虻谌龂呢泿拧?二、票據(jù)二、票據(jù) 支票、本票、匯票支票、本票、匯票 第二節(jié)第二節(jié) 匯付與托收匯付與托收 一、匯付：由買方委托銀行主動將貨款支一、匯付：由買方委托銀行主動將貨款支

2、付給賣方的結(jié)算方式。付給賣方的結(jié)算方式。 分為信匯、電匯和票匯分為信匯、電匯和票匯 二、托收二、托收 托收托收是指賣方以買方為付款人開立匯票，是指賣方以買方為付款人開立匯票，委托銀行代其向買方收取貨款的一種結(jié)算委托銀行代其向買方收取貨款的一種結(jié)算方式。方式。托收的托收的基本程序基本程序賣方出具匯票，賣方出具匯票，向出口地銀行向出口地銀行(托收行托收行)提出提出申請。申請。托收行委托在托收行委托在進口地往來銀進口地往來銀行行(代收行代收行)代代為辦理收款事為辦理收款事宜。宜。代收行向買方作代收行向買方作付款提示或承兌付款提示或承兌提示，在付款人提示，在付款人付款后通知托收付款后通知托收行，托收行

3、即向行，托收行即向賣方付款。賣方付款。托收的種類托收的種類光票托收光票托收跟單托收跟單托收付款交單付款交單承兌交單承兌交單第三節(jié)第三節(jié) 銀行信用證銀行信用證一、概述一、概述 信用證信用證是銀行有條是銀行有條件的付款擔保文件，件的付款擔保文件，它是銀行應進口商它是銀行應進口商的要求和指示，向的要求和指示，向出口商開立的，在出口商開立的，在一定期限內(nèi)，憑規(guī)一定期限內(nèi)，憑規(guī)定單據(jù)向出口商支定單據(jù)向出口商支付一定金額付一定金額 的書的書面文件。面文件。 調(diào)整信用證當事人之間關(guān)系的規(guī)范文件是調(diào)整信用證當事人之間關(guān)系的規(guī)范文件是國際商會于國際商會于19301930年制定的年制定的跟單信用證統(tǒng)跟單信用證統(tǒng)一

4、慣例一慣例，歷史上做了多次修改，歷史上做了多次修改， 最新版本是最新版本是19931993年國際商會以年國際商會以500500號出版物號出版物公布的，公布的，19941994年實施的現(xiàn)行文本，簡稱為年實施的現(xiàn)行文本，簡稱為UCP500UCP500號號。 該統(tǒng)一慣例雖然不是法律，但是，由于開該統(tǒng)一慣例雖然不是法律，但是，由于開證行明確把它引入信用證，聲稱根據(jù)證行明確把它引入信用證，聲稱根據(jù)UCP500UCP500號開立，故，通常號開立，故，通常跟單信用證統(tǒng)跟單信用證統(tǒng)一慣例一慣例是解決這類爭議的是解決這類爭議的唯一根據(jù)唯一根據(jù)。 信用證是單據(jù)買賣的結(jié)算方式，遵守信用證是單據(jù)買賣的結(jié)算方式，遵守抽

5、象抽象性原則性原則。銀行僅負責處理單據(jù)，不負責處。銀行僅負責處理單據(jù)，不負責處理貨物，銀行審單的標準是理貨物，銀行審單的標準是“單證表面單證表面相符相符”，對單證真?zhèn)尾回撠熑?，對單證代，對單證真?zhèn)尾回撠熑危瑢巫C代表的貨物的真實狀況不負責任，只要單證表的貨物的真實狀況不負責任，只要單證表面相符，做到表面相符，做到單證一致單單一致單證一致單單一致，就，就有付款義務。有付款義務。 只要只要單據(jù)與單據(jù)相符、單據(jù)與信用證相符，單據(jù)與單據(jù)相符、單據(jù)與信用證相符，只要能確定單據(jù)在表面上符合信用證條款，只要能確定單據(jù)在表面上符合信用證條款，銀行就得憑單據(jù)付款。銀行就得憑單據(jù)付款。 因此，單據(jù)成為銀行付款的因

6、此，單據(jù)成為銀行付款的唯一依據(jù)唯一依據(jù)，這，這也就是說，銀行只認單據(jù)是否與信用證相也就是說，銀行只認單據(jù)是否與信用證相符，而符，而“對于任何單據(jù)的形式、完整性、對于任何單據(jù)的形式、完整性、準確性、真實性、偽造或法律效力，或單準確性、真實性、偽造或法律效力，或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及/ /或特或特 殊條件，殊條件，概不負責任概不負責任”， 對于貨物的品質(zhì)、包裝是否完好，數(shù)（重）對于貨物的品質(zhì)、包裝是否完好，數(shù)（重）量是否完整等，也不負責任。所以，在使量是否完整等，也不負責任。所以，在使用信用證支付的條件下，受益人要想安全、用信用證支付的條件下，受益人要想安全、及時收到貨

7、款，必須做到及時收到貨款，必須做到“單單一致單單一致”、“單證一致單證一致”。二、信用證當事人二、信用證當事人 （1 1）開證申請人。）開證申請人。 是根據(jù)銷售合同規(guī)定向銀行申請開立信用證的人，是銷售是根據(jù)銷售合同規(guī)定向銀行申請開立信用證的人，是銷售合同中的合同中的買方買方，也就是進口商。，也就是進口商。 （2 2）開證行。）開證行。 是接收開證申請人的委托，開立信用證的銀行。信用證被是接收開證申請人的委托，開立信用證的銀行。信用證被受益人接受以后，就要承擔第一付款責任。開證行是受益人接受以后，就要承擔第一付款責任。開證行是買買方所在地的銀行方所在地的銀行，其信譽和實力決定擔保效力的強，其信譽

8、和實力決定擔保效力的強弱，對受益人很重要。弱，對受益人很重要。 （3 3）受益人。）受益人。 是信用證指定有權(quán)使用該信用證享受擔保放款利益的人，是信用證指定有權(quán)使用該信用證享受擔保放款利益的人，是買賣合同的是買賣合同的賣方賣方，也就是出口商。，也就是出口商。 （4 4）通知行）通知行 是受開證行委托將信用證轉(zhuǎn)交受益人的銀行，通知行是開是受開證行委托將信用證轉(zhuǎn)交受益人的銀行，通知行是開證行的代理人，也可能是他的分支機構(gòu)，是證行的代理人，也可能是他的分支機構(gòu)，是賣方所在賣方所在地地的銀行。通知行只證明信用證的真實性，對開證行和的銀行。通知行只證明信用證的真實性，對開證行和受益人不承擔議付款責任。受

9、益人不承擔議付款責任。 （5 5）議付行）議付行 議付行通常在議付行通常在賣方所在地賣方所在地。通過議付，賣方交。通過議付，賣方交單后，可立即兌現(xiàn)貨款，議付行也做成一筆業(yè)務，單后，可立即兌現(xiàn)貨款，議付行也做成一筆業(yè)務，獲得利息收入。獲得利息收入。 （6 6）付款行）付款行 是依信用證指定對受益人付款或承兌受益人匯票是依信用證指定對受益人付款或承兌受益人匯票的銀行。付款行一般就是的銀行。付款行一般就是開證行開證行，也可以是開證，也可以是開證行委托的另一家銀行。行委托的另一家銀行。 （7 7）保兌行）保兌行 如果開證行為了加強信用證的可靠性，指定另一如果開證行為了加強信用證的可靠性，指定另一家銀行

10、家銀行擔保付款擔保付款，這家銀行就是保兌行。保兌，這家銀行就是保兌行。保兌行承擔必須付款責任，賣方即可以向保兌行，也行承擔必須付款責任，賣方即可以向保兌行，也可以向開證行請求付款。可以向開證行請求付款。三、信用證流程三、信用證流程 （1 1）買賣雙方在銷售合同中）買賣雙方在銷售合同中約定約定以信用證以信用證方式結(jié)算。方式結(jié)算。 （2 2）進口人填制開證）進口人填制開證申請申請書，交納押金和書，交納押金和手續(xù)費，要求開證行開出以出口人為受益手續(xù)費，要求開證行開出以出口人為受益人的信用證；人的信用證； （3 3）開證行將信用證）開證行將信用證寄交寄交出口人所在地的出口人所在地的分行或代理行（通知行

11、）。通知行核對印分行或代理行（通知行）。通知行核對印鑒無誤后，將信用證轉(zhuǎn)交出口人。鑒無誤后，將信用證轉(zhuǎn)交出口人。 （4 4）受益人審核信用證與合同相符后，按）受益人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定信用證規(guī)定裝運裝運貨物，取得全套單據(jù)送交貨物，取得全套單據(jù)送交當?shù)劂y行（議付行）請求議付。當?shù)劂y行（議付行）請求議付。 （5 5）議付行審核單據(jù)與信用證無誤后，將）議付行審核單據(jù)與信用證無誤后，將貨款貨款墊付墊付給出口人。給出口人。 （6 6）議付行將匯票和單據(jù)寄交開證行或其）議付行將匯票和單據(jù)寄交開證行或其指定的付款行指定的付款行索償索償。 （7 7）開證行或其指定的付款行審單無誤后，）開證行或

12、其指定的付款行審單無誤后，向議付行向議付行付款付款。 （8 8）買方經(jīng)審查單據(jù)無誤后，付款）買方經(jīng)審查單據(jù)無誤后，付款贖單贖單。 開證行收款后，將單據(jù)交給進口人。開證行收款后，將單據(jù)交給進口人。 （9 9）進口人憑單據(jù)向承運人）進口人憑單據(jù)向承運人提貨提貨。 外國某公司與我國某公司訂立合同，購買外國某公司與我國某公司訂立合同，購買棉花棉花300300噸。合同規(guī)定：噸。合同規(guī)定：19991999年年1 1月月3030日前日前開出信用證，開出信用證，2 2月月5 5日前裝船。日前裝船。1 1月月2828日買方日買方開來信用證，有效期至開來信用證，有效期至2 2月月1010日。日。 后來，買方電請買

13、方將裝船日期延至后來，買方電請買方將裝船日期延至2 2月月1717日，將有效期延至日，將有效期延至2 2月月2020日，買方回電表示日，買方回電表示同意，但未通知開證銀行。同意，但未通知開證銀行。 賣方在賣方在2 2月月1717日將貨物裝船后到銀行議付時日將貨物裝船后到銀行議付時遭拒絕。遭拒絕。 問題：（問題：（1 1）分行是否有權(quán)拒付？）分行是否有權(quán)拒付？ （2 2）此事應如何處理？）此事應如何處理？（ 二 ） 信 用 證 法 律 關(guān) 系（ 二 ） 信 用 證 法 律 關(guān) 系（1 1）開證申請人的權(quán)利和義務。）開證申請人的權(quán)利和義務。 開證申請人的義務是：開證申請人的義務是： 發(fā)出發(fā)出開證開

14、證指示，繳納開證費和押金。指示，繳納開證費和押金。 除賣方提交的單據(jù)與信用證不符或有明顯欺詐除賣方提交的單據(jù)與信用證不符或有明顯欺詐以外，無權(quán)要求開證行拒付，而要履行信用證要以外，無權(quán)要求開證行拒付，而要履行信用證要求的求的付款贖單付款贖單義務。義務。 開證申請人的權(quán)利是：開證申請人的權(quán)利是： 有權(quán)根據(jù)開證申請向銀行發(fā)出開證有權(quán)根據(jù)開證申請向銀行發(fā)出開證指示指示，有，有權(quán)要求修改信用證。權(quán)要求修改信用證。 買方付款前，有權(quán)買方付款前，有權(quán)檢驗檢驗單據(jù)是否與信用證相單據(jù)是否與信用證相符，發(fā)現(xiàn)不符有權(quán)拒絕付款贖單，收回押金。符，發(fā)現(xiàn)不符有權(quán)拒絕付款贖單，收回押金。 如果開證行錯誤的拒收合格單據(jù)，有

15、權(quán)如果開證行錯誤的拒收合格單據(jù)，有權(quán)索賠索賠，追究其責任。追究其責任。（2 2）開證行的權(quán)利和義務）開證行的權(quán)利和義務 開證行的義務是：開證行的義務是： 按開征申請人指示按開征申請人指示開證和改證開證和改證， 對于受益人提交的合格單證，承擔對于受益人提交的合格單證，承擔付款付款責任，開證行責任，開證行不得以買方的原因或基礎(chǔ)合同原因拒絕付款。不得以買方的原因或基礎(chǔ)合同原因拒絕付款。 仔細仔細審核審核單據(jù)，審單期限為單據(jù)，審單期限為7 7個工作日，若發(fā)現(xiàn)受益?zhèn)€工作日，若發(fā)現(xiàn)受益人提交的單證不符，應迅速通知寄單銀行，就是議付行，人提交的單證不符，應迅速通知寄單銀行，就是議付行，或受益人，列明全部不符

16、之點或受益人，列明全部不符之點 開證行的權(quán)利是：開證行的權(quán)利是： 向開證申請人向開證申請人收取收取手續(xù)費、押金，手續(xù)費、押金， 對議付行提交的不合格單據(jù)，有權(quán)對議付行提交的不合格單據(jù)，有權(quán)拒付拒付，但是如果開，但是如果開證行錯誤地收下不合格的單據(jù)，償付了貨款，它不能向議證行錯誤地收下不合格的單據(jù)，償付了貨款，它不能向議付行、受益人行使追索權(quán)。付行、受益人行使追索權(quán)。 在特殊情況下，對受益人明顯欺詐性的付款請求在特殊情況下，對受益人明顯欺詐性的付款請求拒付。拒付。（3 3）受益人的權(quán)利義務。）受益人的權(quán)利義務。 受益人的義務是：受益人的義務是： 嚴格按照信用證規(guī)定備貨、嚴格按照信用證規(guī)定備貨、裝

17、運貨物裝運貨物和制和制單，在信用證規(guī)定的期限內(nèi)，向指定銀行單，在信用證規(guī)定的期限內(nèi)，向指定銀行交單交單，議付貨款。議付貨款。 應議付行或開證行的要求應議付行或開證行的要求修改修改補充不符的單補充不符的單據(jù)，對無理拒收的單據(jù)提出異議、索賠。據(jù)，對無理拒收的單據(jù)提出異議、索賠。 受益人的權(quán)利是：受益人的權(quán)利是： 如果開證行開來的信用證與買賣合同不符，有如果開證行開來的信用證與買賣合同不符，有權(quán)要求買方權(quán)要求買方修改修改，具體做法：，具體做法： 在提交合格單據(jù)條件下，有權(quán)獲得在提交合格單據(jù)條件下，有權(quán)獲得開證行的開證行的付款付款。五、信用證種類五、信用證種類 中國中國A A公司與外國公司與外國B B

18、公司簽訂了進口化肥公司簽訂了進口化肥50005000噸的噸的合同。合同規(guī)定中方開出以合同。合同規(guī)定中方開出以B B公司為受益人的不可公司為受益人的不可撤銷的跟單信用證。雙方約定如發(fā)生爭議則提交撤銷的跟單信用證。雙方約定如發(fā)生爭議則提交北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會仲裁。北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會仲裁。 貨物裝船后，貨物裝船后，B B公司持單據(jù)在銀行議付了貨款。貨公司持單據(jù)在銀行議付了貨款。貨到中國后，到中國后，A A公司發(fā)現(xiàn)有嚴重質(zhì)量問題，于是立即公司發(fā)現(xiàn)有嚴重質(zhì)量問題，于是立即請商檢機構(gòu)進行了檢驗，證實該批化肥為毫無實請商檢機構(gòu)進行了檢驗，證實該批化肥為毫無實用價值的廢品。用價值的廢品。A A公

19、司商檢證明要求銀行追回已付公司商檢證明要求銀行追回已付款項，否則將拒絕向銀行支付貨款?？铐?，否則將拒絕向銀行支付貨款。 問題：（問題：（1 1）銀行應否追回已付貨款？）銀行應否追回已付貨款？ （2 2）A A公司是否有權(quán)拒絕向銀行拒付貨款？公司是否有權(quán)拒絕向銀行拒付貨款？ （3 3）北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會是否有權(quán)受理）北京中國國際貿(mào)易仲裁委員會是否有權(quán)受理此案？此案？ （4 4）A A公司應如何保護自己的利益？公司應如何保護自己的利益？ 法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立法國某公司（賣方）與中國某公司（買方）在上海訂立了買賣了買賣200200臺電子計算機的合同，每臺臺電子計算

20、機的合同，每臺CIFCIF上海上海10001000美元，美元，以不可撤銷的信用證支付，馬賽港交貨。以不可撤銷的信用證支付，馬賽港交貨。中國銀行上海中國銀行上海分行（開證行）根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為分行（開證行）根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為2020萬萬美元的不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通美元的不可撤銷的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付此信用證。知并議付此信用證。于是，賣方將于是，賣方將200200臺計算機裝船并臺計算機裝船并獲得信用證要求的提單、保險單、發(fā)票等單據(jù)后，即到獲得信用證要求的提單、保險單、發(fā)票等單據(jù)后，即到該法國議付行議付。該法國議付行議付。 經(jīng)審查，單證

21、相符經(jīng)審查，單證相符, ,銀行即將銀行即將2020萬美元支付給賣方。萬美元支付給賣方。與與此同時，載貨船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船此同時，載貨船在航行途中遇上特大暴雨和暗礁，貨船及貨物全部沉入大海。此時開證行已收到了議付行寄來及貨物全部沉入大海。此時開證行已收到了議付行寄來的全套單據(jù)，買方也已得知所購貨物全部滅失的消息。的全套單據(jù)，買方也已得知所購貨物全部滅失的消息。中國銀行上海分行擬拒絕償付議付行已議付的中國銀行上海分行擬拒絕償付議付行已議付的2020萬美元萬美元的貨款，理由是其客戶不能得到所期待的貨物。的貨款，理由是其客戶不能得到所期待的貨物。 1 1這批貨物的風險自何時起由賣方轉(zhuǎn)

22、移給買方？這批貨物的風險自何時起由賣方轉(zhuǎn)移給買方？ 2 2開證行能否由于貨物滅失而免除付款義務？開證行能否由于貨物滅失而免除付款義務？ 3 3買方的損失如何得到補償？買方的損失如何得到補償？ 20042004年年4 4月，中國鼎天有限責任公司與德國貝佛月，中國鼎天有限責任公司與德國貝佛里奇有限責任公司簽訂了冷軋卷板進口合同。合里奇有限責任公司簽訂了冷軋卷板進口合同。合同約定：貝佛里奇有限責任公司在同約定：貝佛里奇有限責任公司在20042004年年6 6月底月底前交貨，付款方式為信用證。前交貨，付款方式為信用證。 合同簽訂后，鼎天有限責任公司按期開來了信用合同簽訂后，鼎天有限責任公司按期開來了信

23、用證。但直到證。但直到6 6月月3030日，鼎天有限責任公司仍未收日，鼎天有限責任公司仍未收到貝佛里奇有限責任公司任何關(guān)于貨物已經(jīng)裝船到貝佛里奇有限責任公司任何關(guān)于貨物已經(jīng)裝船或延期交貨的通知?；蜓悠诮回浀耐ㄖ?。7 7月月3 3日，貝佛里奇有限責任日，貝佛里奇有限責任公司向鼎天有限責任公司發(fā)來傳真，稱原定貨輪公司向鼎天有限責任公司發(fā)來傳真，稱原定貨輪因故延至因故延至7 7月月1515日才能起航，無法保證按期交貨，日才能起航，無法保證按期交貨，要求鼎天有限責任公司將信用證裝船期延至要求鼎天有限責任公司將信用證裝船期延至7 7月月1515日，有效期延至日，有效期延至7 7月月3131日，并要求鼎天

24、有限責日，并要求鼎天有限責任公司于任公司于7 7月月4 4日回復傳真。日回復傳真。 鼎天有限責任公司按期回復，告知貝佛里奇鼎天有限責任公司按期回復，告知貝佛里奇有限責任公司修改信用證的條件是價格下調(diào)有限責任公司修改信用證的條件是價格下調(diào)10%10%，否則將宣告撤消合同。但貝佛里奇有限，否則將宣告撤消合同。但貝佛里奇有限責任公司沒有同意，仍然要求鼎天有限責任責任公司沒有同意，仍然要求鼎天有限責任公司延長信用證有效期，否則將貨物另售他公司延長信用證有效期，否則將貨物另售他人。人。 鼎天有限責任公司于鼎天有限責任公司于7 7月月5 5日正式函告貝佛里日正式函告貝佛里奇有限責任公司，終止合同并提出索賠

25、。奇有限責任公司，終止合同并提出索賠。 問：鼎天有限責任公司最后的處理方法是否問：鼎天有限責任公司最后的處理方法是否合理，為什么？合理，為什么？ 7 7月月2525日，香港大成公司作為賣方與廈門華海公日，香港大成公司作為賣方與廈門華海公司簽訂一份買賣合同。司簽訂一份買賣合同。 因華海公司不具備開具信用證結(jié)算貨款的條件，因華海公司不具備開具信用證結(jié)算貨款的條件，遂于遂于7 7月月2828日與中國北方工業(yè)公司廈門分公司日與中國北方工業(yè)公司廈門分公司( (下下稱稱“北方公司北方公司”) )簽訂一份協(xié)議。內(nèi)容為簽訂一份協(xié)議。內(nèi)容為: :北方公北方公司代理華海公司進口鰻魚飼料，收貨人為華海公司代理華海公

26、司進口鰻魚飼料，收貨人為華海公司，北方公司根據(jù)華海公司的通知通過廈門國際司，北方公司根據(jù)華海公司的通知通過廈門國際銀行開具銀行開具9090天遠期信用證。天遠期信用證。 8 8月月3030日、日、3131日，大成公司將日，大成公司將I80I80噸鰻魚飼料分批噸鰻魚飼料分批裝船起運，并按信用證要求提供了所需單據(jù)裝船起運，并按信用證要求提供了所需單據(jù);9;9月月2727日，廈門進出口商品檢驗局出具檢驗情況通知日，廈門進出口商品檢驗局出具檢驗情況通知單，華海公司對飼料質(zhì)量提出異議，雙方協(xié)商達單，華海公司對飼料質(zhì)量提出異議，雙方協(xié)商達成降價協(xié)議，華海公司將貨物提走。成降價協(xié)議，華海公司將貨物提走。 華海

27、公司將商檢通知單交給北方公司后，北華海公司將商檢通知單交給北方公司后，北方公司提出該商檢證出具的時間已超過信用方公司提出該商檢證出具的時間已超過信用證有效期，不同意延期，拒絕在商檢證上簽證有效期，不同意延期，拒絕在商檢證上簽字。大成公司發(fā)貨后，向香港愛爾蘭銀行提字。大成公司發(fā)貨后，向香港愛爾蘭銀行提交了按信用證條款要求的除商檢證以外的全交了按信用證條款要求的除商檢證以外的全部單據(jù)部單據(jù); ;該銀行將單據(jù)寄往開證行廈門國際銀該銀行將單據(jù)寄往開證行廈門國際銀行。北方公司則以單證不符行。北方公司則以單證不符( (即缺少商檢證明即缺少商檢證明) )為由拒絕承兌。為由拒絕承兌。 問題：問題：(1)(1)

28、大成公司有無違約行為大成公司有無違約行為? ? (2) (2)信用證無法承兌的責任何在信用證無法承兌的責任何在? ? (3) (3)違約責任如何承擔違約責任如何承擔? ? 上海上海A A出口公司與香港出口公司與香港B B公司簽訂一份買賣合同，公司簽訂一份買賣合同，成交商品價值為成交商品價值為418816418816美元。美元。A A公司向公司向B B公司賣斷公司賣斷此批產(chǎn)品。合同規(guī)定：商品均以三夾板箱盛放，此批產(chǎn)品。合同規(guī)定：商品均以三夾板箱盛放，每箱凈重每箱凈重1010公斤，兩箱一捆，外套麻包。香港公斤，兩箱一捆，外套麻包。香港B B公司如期通過中國銀行香港分行開出不可撤銷跟公司如期通過中國

29、銀行香港分行開出不可撤銷跟單信用證單信用證. . 信用證中的包裝條款為：商品均以三夾板箱盛放，信用證中的包裝條款為：商品均以三夾板箱盛放，每箱凈重每箱凈重1010公斤，兩箱一捆。對于合同與信用證公斤，兩箱一捆。對于合同與信用證關(guān)于包裝的不同規(guī)定，關(guān)于包裝的不同規(guī)定，A A公司保證安全收匯，嚴公司保證安全收匯，嚴格按照信用證規(guī)定的條款辦理，只裝箱打捆，沒格按照信用證規(guī)定的條款辦理，只裝箱打捆，沒有外套麻包。有外套麻包?！板\江錦江”輪將該批貨物輪將該批貨物50005000捆運抵捆運抵香港。香港。 A A公司持全套單據(jù)交中國銀行上海銀行辦理收公司持全套單據(jù)交中國銀行上海銀行辦理收匯，該行對單據(jù)審核后

30、未提出任何異議，因信匯，該行對單據(jù)審核后未提出任何異議，因信用證付款期限為提單簽發(fā)后用證付款期限為提單簽發(fā)后6060天，中國銀行上天，中國銀行上海分行將全套單據(jù)寄交開證行，開證行也未提海分行將全套單據(jù)寄交開證行，開證行也未提出任何不同意見。出任何不同意見。 但貨物運出之后的第一天起，但貨物運出之后的第一天起，B B公司數(shù)次來函，公司數(shù)次來函，稱包裝不符要求，重新打包的費用和倉儲費應稱包裝不符要求，重新打包的費用和倉儲費應由由A A公司負擔，并進而表示了退貨主張。公司負擔，并進而表示了退貨主張。A A公司公司認為在信用證條件下應憑信用證來履行義務。認為在信用證條件下應憑信用證來履行義務。在這種情

31、況下，在這種情況下，B B公司又通知開證行公司又通知開證行“單據(jù)不單據(jù)不符符”，A A公司立即復電主張單據(jù)相符。公司立即復電主張單據(jù)相符。 問：本案應如何處理？為什么？問：本案應如何處理？為什么？ 公司與公司簽訂一買賣合同。公司與公司簽訂一買賣合同。L L公司如約開公司如約開來信用證，號碼是來信用證，號碼是1234512345，開證行是，開證行是L L公司所在地公司所在地的的I I 銀行，通知行是銀行，通知行是A A 銀行。銀行。A A銀行為議付行。銀行為議付行。信用證中有關(guān)條款是這樣規(guī)定的：信用證中有關(guān)條款是這樣規(guī)定的：This credit This credit is available

32、 with A Bank only by is available with A Bank only by negotiation of your draft at sight drawn negotiation of your draft at sight drawn on I Bank. Expiry date on July 20th , 2012 on I Bank. Expiry date on July 20th , 2012 at the counter of the issuing bank Full at the counter of the issuing bank Ful

33、l set of clean shipped on board ocean Bill set of clean shipped on board ocean Bill of Lading and one signed copy non-of Lading and one signed copy non-negotiable Bill of Lading.”negotiable Bill of Lading.” G G公司按信用證條款裝運，并向公司按信用證條款裝運，并向A A銀行交單議付。銀行交單議付。A A銀行審核后，認為單證一致，即辦理了議付。銀行審核后，認為單證一致，即辦理了議付。 其實其

34、實G G 公司提交的單據(jù)中，副本提單并沒有按信公司提交的單據(jù)中，副本提單并沒有按信用證的要求進行簽署，但用證的要求進行簽署，但A A 銀行沒有發(fā)現(xiàn)此不一銀行沒有發(fā)現(xiàn)此不一致之處。致之處。 7 7 月月7 7 日，所有單據(jù)由日，所有單據(jù)由A A 銀行寄至開證行，但開銀行寄至開證行，但開證行審單后，卻提出單據(jù)與信用證要求不符，拒證行審單后，卻提出單據(jù)與信用證要求不符，拒收單據(jù)收單據(jù). . 其拒付理由如下：其拒付理由如下：“你方第你方第12345 12345 號信用證項下號信用證項下的單據(jù)與信用證不符。按我行信用證要求，需提的單據(jù)與信用證不符。按我行信用證要求，需提交一份經(jīng)簽署的副本提單，但我行收到

35、的副本提交一份經(jīng)簽署的副本提單，但我行收到的副本提單并沒有簽署，這不符合信用證的要求。故單證單并沒有簽署，這不符合信用證的要求。故單證不符，我行無法付款。單據(jù)暫在我行留存，請速不符，我行無法付款。單據(jù)暫在我行留存，請速告對單據(jù)處理的意見告對單據(jù)處理的意見”。 7 7月月9 9日，該拒付意見由日，該拒付意見由A A銀行轉(zhuǎn)告銀行轉(zhuǎn)告G G公司。經(jīng)研公司。經(jīng)研究后認為，雖然究后認為，雖然G G公司提交的副本提單沒有經(jīng)公司提交的副本提單沒有經(jīng)過簽署，不符合信用證的要求，但按法律規(guī)定，過簽署，不符合信用證的要求，但按法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。副本單據(jù)是無需簽署的。 于是，在于是，在7 7月月121

36、2日，日，G G公司向公司向I I銀行致電，提出銀行致電，提出反駁意見。反駁意見。“你你7 7月月7 7日電悉。關(guān)于第日電悉。關(guān)于第1234512345號號信用證項下單據(jù)的問題，我方認為可以接受。信用證項下單據(jù)的問題，我方認為可以接受。副本提單雖未按信用證要求簽署，但根據(jù)法律副本提單雖未按信用證要求簽署，但根據(jù)法律規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。故我方認為該規(guī)定，副本單據(jù)是無需簽署的。故我方認為該信用證項下的單據(jù)不應作為單證不符對待，請信用證項下的單據(jù)不應作為單證不符對待，請你行按時付款你行按時付款”。 7 7月月1515日，開證行又向日，開證行又向G G公司致電，仍然不接受該套公司致電，仍然不接

37、受該套單據(jù)，其理由如下：單據(jù)，其理由如下：“你你7 7月月1212日電悉。日電悉。500 500 第第2020條第條第c c款雖規(guī)定副本單據(jù)無需簽署，但其前提款雖規(guī)定副本單據(jù)無需簽署，但其前提條件是信用證沒有另外的規(guī)定。我行開出的信用證條件是信用證沒有另外的規(guī)定。我行開出的信用證明文要求簽署副本提單，所以，你方提交的副本提明文要求簽署副本提單，所以，你方提交的副本提單必須簽署。我行無法接受與信用證條款不符的單單必須簽署。我行無法接受與信用證條款不符的單據(jù)。單據(jù)暫存我行，如何處理，請速告知。據(jù)。單據(jù)暫存我行，如何處理，請速告知。”后又經(jīng)過幾次交涉，但開證行始終以單證不符后又經(jīng)過幾次交涉，但開證行

38、始終以單證不符為由拒收單據(jù)。最后，信用證規(guī)定的有效期為由拒收單據(jù)。最后，信用證規(guī)定的有效期7 7月月20 20 日已到，日已到，G G公司沒有辦法，只好與買方商量，打公司沒有辦法，只好與買方商量，打9 9 折出售該批商品，了結(jié)此案。折出售該批商品，了結(jié)此案。 問題：評價本案問題：評價本案 中方某公司與美國某公司達成一項出口交中方某公司與美國某公司達成一項出口交易。后我方收到美國花旗銀行開來的信用易。后我方收到美國花旗銀行開來的信用證，證上最大金額為證，證上最大金額為1515，000000美元，但我美元，但我方在裝運出口時，實裝不同規(guī)格、不同單方在裝運出口時，實裝不同規(guī)格、不同單價的貨品的總金額

39、為價的貨品的總金額為1515，042042美元，超出美元，超出了信用證允許的最大金額，議付行不同意了信用證允許的最大金額，議付行不同意接受，而我經(jīng)辦人員以該外商資信較好為接受，而我經(jīng)辦人員以該外商資信較好為由，認為區(qū)區(qū)小數(shù)不會計較，遂具保請銀由，認為區(qū)區(qū)小數(shù)不會計較，遂具保請銀行寄單，后果由出口人負責。結(jié)果遭到開行寄單，后果由出口人負責。結(jié)果遭到開證行的拒付。請問，在本項交易中我方應證行的拒付。請問，在本項交易中我方應吸取什么教訓？吸取什么教訓？ 六、信用證欺詐六、信用證欺詐 某外貿(mào)公司與香港公司達成了一筆某外貿(mào)公司與香港公司達成了一筆10191019公噸鍍錫公噸鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板，金額約鐵皮

40、和鍍鋅薄板，金額約2020萬美元的交易。支付萬美元的交易。支付條件為即期信用證，規(guī)定為條件為即期信用證，規(guī)定為2 2月和月和3 3月。不久，中月。不久，中國銀行廣州分行很快開出了信用證，規(guī)定了商品國銀行廣州分行很快開出了信用證，規(guī)定了商品的名稱和規(guī)格、數(shù)量、重量和裝運期等。中國船的名稱和規(guī)格、數(shù)量、重量和裝運期等。中國船運公司應托運人請求，向其發(fā)運了運公司應托運人請求，向其發(fā)運了4848個集裝箱，個集裝箱，供其裝貨和加封。供其裝貨和加封。3 3月月2424日承運人簽發(fā)了日承運人簽發(fā)了“已裝已裝船船”清潔提單，清潔提單，3 3月月2525日，香港方寄單至中國銀日，香港方寄單至中國銀行，并且香港的

41、中國船運公司行，并且香港的中國船運公司“海星海星”號輪到達號輪到達黃埔。集裝箱明顯完好，封條未動。但啟封以后，黃埔。集裝箱明顯完好，封條未動。但啟封以后，發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)只有充滿臟水的鐵桶，沒有鍍錫鐵皮和發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)只有充滿臟水的鐵桶，沒有鍍錫鐵皮和鍍鋅薄板。鍍鋅薄板。3 3月月3030日，收貨人立即將該欺詐行為日，收貨人立即將該欺詐行為通知了中國銀行，并要求其通知指定的議付銀行通知了中國銀行，并要求其通知指定的議付銀行。 但中國銀行收到一份香港銀行打來的電傳，但中國銀行收到一份香港銀行打來的電傳，說已根據(jù)提示匯票和單據(jù)支付了貨款。這時，說已根據(jù)提示匯票和單據(jù)支付了貨款。這時，外貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)商業(yè)發(fā)票與提單兩

42、者不符：即外貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)商業(yè)發(fā)票與提單兩者不符：即信用證內(nèi)的商品發(fā)票中要求規(guī)格為信用證內(nèi)的商品發(fā)票中要求規(guī)格為5050厘米，厘米，而提單內(nèi)規(guī)格為而提單內(nèi)規(guī)格為5050毫米。毫米。4 4月月1414日，我方提出，日，我方提出，香港議付銀行可以行使追索權(quán)，向出口商索香港議付銀行可以行使追索權(quán)，向出口商索回貨款?；刎浛睢? 3天以后，中國銀行又收到香港議付天以后，中國銀行又收到香港議付銀行的電傳，說中國銀行提出償還貨款的要銀行的電傳，說中國銀行提出償還貨款的要求超過了允許的合理時間，因此，要求中國求超過了允許的合理時間，因此，要求中國銀行（開證行）立即償付。中國銀行無奈作銀行（開證行）立即償付。中國銀

43、行無奈作了償付。了償付。 某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行發(fā)出的要求某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的信用證，金額為紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的信用證，金額為 600600萬美元，萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200200萬條干蛇皮。萬條干蛇皮。但查銀行年鑒，但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收到?jīng)]有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有一個相似，另一個無法核對。一個相似，另一個無法核對。 此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運，以免誤了裝船期。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運，以免誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面勸阻受益人暫不出運。并抓為慎重起見，該中行一方面勸阻受益人暫不出運。并抓緊與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得緊與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復：到答復： 從沒聽說過開證行情況，也從未保兌過這一從沒聽說過開證行情況，也從未保兌過這一信用證，請?zhí)峁└敿氋Y料以查此事信用證，請?zhí)峁└敿氋Y料以查此事 。至此，可以確。至此，可以確定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方定，該證為偽造保