建行河南省分行支行合規(guī)文化管理體系

1、支行合規(guī)文化管理體系支行合規(guī)文化管理體系 建行河南省分行企業(yè)文化部 薛春利 咨詢電話支行合規(guī)文化管理體系 一、是什么？ 二、做什么？ 一、是什么？功能定義：功能定義： 支行合規(guī)文化管理體系 是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有共享合規(guī)管理信息、豐富宣傳培訓(xùn)方式、傳承應(yīng)知應(yīng)會(huì)職責(zé)、明晰合規(guī)操作流程、警示操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，共5項(xiàng)功能為一體，并以信息技術(shù)網(wǎng)絡(luò)為傳播載體的合規(guī)文化實(shí)務(wù)管理工具。（一）為什么要建立合規(guī)文化管理體系（一）為什么要建立合規(guī)文化管理體系?背景： 一是為落實(shí)石亭峰行長(zhǎng)關(guān)于多角度深度挖掘先進(jìn)典型事跡，廣泛宣傳，在全行營(yíng)造“爭(zhēng)先進(jìn)、比先進(jìn)、學(xué)先進(jìn)”氛圍等指示精神，省

2、分行企業(yè)文化部通過征求二級(jí)分行的意見，對(duì)曾獲得總行和省分行各種榮譽(yù)稱號(hào)的先進(jìn)單位及事跡特點(diǎn)，進(jìn)行認(rèn)真調(diào)研和篩選。背景： 二是結(jié)合落實(shí)總行和省分行培育企業(yè)文化示范點(diǎn)，探索創(chuàng)新管理機(jī)制和先進(jìn)工作模式的部署，針對(duì)解決調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題，以及支行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施合規(guī)文化管理的迫切需要。調(diào)研五個(gè)問題 一是長(zhǎng)期以來，合規(guī)文化建設(shè)在網(wǎng)點(diǎn)支行的管理實(shí)踐中，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？具體怎么抓？ 許多管理者、甚至獲得優(yōu)秀合規(guī)團(tuán)隊(duì)稱號(hào)的支行行長(zhǎng)都感到困惑，感到缺乏從系統(tǒng)、全面到操作行為的具體化和流程化。 二是幾年來，總行、省分行各條線部門下達(dá)合規(guī)管理文件多達(dá)150多個(gè)，字?jǐn)?shù)3萬多； 常有新文件對(duì)原文件進(jìn)行修正、或完善的更新事項(xiàng)發(fā)生。

3、 怎樣把這些文件規(guī)定，化繁多為簡(jiǎn)明，讓合規(guī)操作的流程和防控風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，看得見、摸得著、有標(biāo)準(zhǔn)、有要領(lǐng)，并且方便員工牢記的“應(yīng)知應(yīng)會(huì)”，乃至“盡知盡會(huì)”，具體明確落實(shí)在操作行為上，是亟待解決的問題。 三是“上面千條線，下面一根針”，支行網(wǎng)點(diǎn)要承接二級(jí)分行紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人、公司、會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)、安全保衛(wèi)等部門繁多的合規(guī)管理信息； 在內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、要求等方面，難以形成系統(tǒng)的檢查、考核、獎(jiǎng)懲機(jī)制。 四是前臺(tái)員工交流轉(zhuǎn)崗頻繁；支行之間的管理水平、員工之間的操作技能，參差不齊；尤其是交流轉(zhuǎn)崗和新員工，要靠支行管理者們“口傳耳聽”，靠骨干們“師傅帶徒弟”。 在合規(guī)管理制度更新快、培訓(xùn)和傳導(dǎo)信息滯后的狀態(tài)下

4、，員工難以全面系統(tǒng)、具體細(xì)化的盡知盡會(huì)；時(shí)常出現(xiàn)違規(guī)操作、或隱患行為。 五是省分行石亭峰行長(zhǎng)提出并多次強(qiáng)調(diào)，要嚴(yán)禁踩踏政策紅線、嚴(yán)禁逾越風(fēng)險(xiǎn)底線、嚴(yán)禁觸碰案件高壓線；但哪但哪些是些是“政策紅線政策紅線”？“風(fēng)險(xiǎn)底線風(fēng)險(xiǎn)底線”？“案件高壓線案件高壓線”？ 先進(jìn)合規(guī)支行行長(zhǎng)、合規(guī)明星們，都是望文生義，抽象理解，甚至誤以為合規(guī)文化就是明確理念、塑造信仰，在制度、行為等層面，難以結(jié)合自己的崗位職責(zé)、尤其是操作流程的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行較為全面和具體操作行為的規(guī)范描述。 為解決上述問題，依據(jù)企業(yè)文化“四層結(jié)構(gòu)（理念精神層、制度機(jī)制層、為規(guī)范層、物質(zhì)成果層）理論” 針對(duì)基層支行實(shí)施合規(guī)文化管理的迫切需要， 集

5、合我行十佳合規(guī)團(tuán)隊(duì)、先進(jìn)合規(guī)集體多年總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)和做法， 企業(yè)文化部研究提出了支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系功能作用的設(shè)計(jì)框架。 支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化體系的三個(gè)知識(shí)點(diǎn)1、合規(guī)文化是企業(yè)文化的分支文化，企業(yè)文化是什么？2、企業(yè)文化的“四層結(jié)構(gòu)理論”是什么？3、體系的概念是什么？ 簡(jiǎn)略 知識(shí)點(diǎn)一： 企業(yè)文化 是什么？企業(yè)物質(zhì)文化企業(yè)行為文化企業(yè)制度文化 企業(yè)精神文化四層四層結(jié)構(gòu)理論示意圖結(jié)構(gòu)理論示意圖小結(jié)小結(jié) 合規(guī)文化管理體系 是企業(yè)文化管理體系的分支體系 合規(guī)文化管理體系的結(jié)構(gòu) 是企業(yè)文化“四層結(jié)構(gòu)”理論的 傳承和延伸 合規(guī)物質(zhì)成果合規(guī)行為規(guī)范合規(guī)制度機(jī)制 合規(guī) 精神理念合規(guī)文化體系四層結(jié)構(gòu)圖合規(guī)文化體系四

6、層結(jié)構(gòu)圖小結(jié)小結(jié) 支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系 概念定義 是實(shí)施合規(guī)文化管理和以防控支行網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，而建立各種要素相互關(guān)聯(lián)和相互作用的系統(tǒng)化組合。 小結(jié)小結(jié) 支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系 功能定義 是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有溝通監(jiān)督管理信息、豐富宣傳教育培訓(xùn)方式、傳承應(yīng)知應(yīng)會(huì)職責(zé)、注重合規(guī)操作過程、突出操作風(fēng)險(xiǎn)警示，共5項(xiàng)功能為一體的合規(guī)文化實(shí)務(wù)管理工具。 支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系 內(nèi)容結(jié)構(gòu)內(nèi)容結(jié)構(gòu) 支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系流程圖（一） 二級(jí)行業(yè)務(wù)條線分管行領(lǐng)導(dǎo)審批發(fā)布1、對(duì)管轄范圍內(nèi)的合規(guī)職責(zé)審批發(fā)布；2、對(duì)包括管理范圍內(nèi)并經(jīng)過梳理整合的產(chǎn)品及涉及合規(guī)的所有操作

7、流程審批發(fā)布；3、對(duì)以上兩項(xiàng)內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及警示的實(shí)施環(huán)節(jié)審批發(fā)布。二級(jí)分行各業(yè)務(wù)條線職能部門分系統(tǒng)支行網(wǎng)點(diǎn)分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（二）二級(jí)分行業(yè)務(wù)條線分管行領(lǐng)導(dǎo)審批發(fā)布辦公室財(cái)會(huì)部風(fēng)險(xiǎn)管理部個(gè)人部公司部電子銀行部信息技術(shù)部紀(jì)檢監(jiān)察部營(yíng)運(yùn)部安全保衛(wèi)部支行網(wǎng)點(diǎn)分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（三）二級(jí)分行各業(yè)務(wù)條線分管行領(lǐng)導(dǎo)審批發(fā)布以個(gè)人業(yè)務(wù)部為例： (1)本部門維護(hù)更新、報(bào)分管行長(zhǎng)審批發(fā)布； (2)被管轄支行網(wǎng)點(diǎn)及全行有關(guān)人員可共享資料 部門合規(guī)職責(zé)及綜合性描述合規(guī)制度文件依據(jù)分類歸集整合梳理所有產(chǎn)品操作流程及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)識(shí)別和警示(條線)涉及(產(chǎn)品流程外)所有合規(guī)工

8、作的操作流程及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的識(shí)別和警示（條線）根據(jù)以上4個(gè)分系統(tǒng)，分解到支行網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)崗位的合規(guī)操作流程(要求和標(biāo)準(zhǔn))教育培訓(xùn)管理資料：(1)二級(jí)分行部門維護(hù)更新、報(bào)分管行長(zhǎng)審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點(diǎn)及全行有關(guān)人員可共享資料檢查、考核評(píng)價(jià)支行合規(guī)文化管理水平的定性、定量指標(biāo)及獎(jiǎng)懲操作標(biāo)準(zhǔn)2345671洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（四）把分行各部門的內(nèi)容分解到每個(gè)崗位具體落實(shí)的合規(guī)職責(zé)每個(gè)崗位的操作流程每個(gè)操作流程的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)警示識(shí)別(三條線)培訓(xùn)教育模式所屬員工合規(guī)培訓(xùn)檔案資料文圖合規(guī)定性定量考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系(融入省行、市行正負(fù)向積分獎(jiǎng)懲) 1、支行業(yè)務(wù)發(fā)展文圖展示； 2、合規(guī)經(jīng)驗(yàn)做法總結(jié)

9、；3、合規(guī)榮譽(yù)文圖； 4、合規(guī)先進(jìn)事跡； 5、合規(guī)案例6、合規(guī)文化的故事。4123二級(jí)分行業(yè)務(wù)條線分管行領(lǐng)導(dǎo)審批發(fā)布二級(jí)分行各業(yè)務(wù)條線職能部門分系統(tǒng) 體系重點(diǎn)解決三個(gè)要害問題 一是在工作方向上一是在工作方向上 解決合規(guī)文化抓什么的問題解決合規(guī)文化抓什么的問題 傳承、延伸了企業(yè)文化傳承、延伸了企業(yè)文化“四層結(jié)構(gòu)四層結(jié)構(gòu)”理論，理論，把合規(guī)文化理念、制度機(jī)制、行為規(guī)范、物質(zhì)把合規(guī)文化理念、制度機(jī)制、行為規(guī)范、物質(zhì)成果共成果共4個(gè)部分，作為合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。個(gè)部分，作為合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。 精神理念部分精神理念部分 “建設(shè)銀行文化要素” “合規(guī)理念” “合規(guī)精神” “合規(guī)口號(hào)、警言” 制度機(jī)制部分

10、制度機(jī)制部分 “ “制度梳理制度梳理” ” “ “教育培訓(xùn)教育培訓(xùn)” ” “ “檢查考核檢查考核” ” 等平臺(tái)組成等平臺(tái)組成 由“制度梳理”、“教育培訓(xùn)”、“檢查考核”等平臺(tái)組成。 崗位行為規(guī)范部分崗位行為規(guī)范部分 “員工行為規(guī)范” “崗位操作行為規(guī)范” 兩大平臺(tái)組成 合規(guī)文化成果部分合規(guī)文化成果部分 展示支行實(shí)施合規(guī)文化管理圖文資料 經(jīng)驗(yàn)做法 業(yè)務(wù)發(fā)展綜述 合規(guī)榮譽(yù)稱號(hào) 員工合規(guī)先進(jìn)事跡 合規(guī)管理案例 合規(guī)文化故事 體系重點(diǎn)解決的第二個(gè)問題 在制度機(jī)制和行為規(guī)范上在制度機(jī)制和行為規(guī)范上 具體解決操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)具體解決操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 在哪里的問題在哪里的問題 體系重點(diǎn)解決的第三個(gè)問題 在合規(guī)文化管理標(biāo)

11、準(zhǔn)上在合規(guī)文化管理標(biāo)準(zhǔn)上 解決怎樣具體考核評(píng)價(jià)的問題解決怎樣具體考核評(píng)價(jià)的問題支行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化管理體系 二、做什么？ 1、成立項(xiàng)目組A、由行領(lǐng)導(dǎo)專人負(fù)責(zé)。B、市分行所有對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)具有管理職能的部門負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員參加項(xiàng)目組。C、支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和被指定的綜合人員參加項(xiàng)目組，每個(gè)崗位人員都要參與這項(xiàng)工作。 2、學(xué)習(xí)文件，領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì) 省分行關(guān)于推廣實(shí)施洛陽分行華山路支行合規(guī)文化管理體系的通知（建豫發(fā)201196號(hào)文件）。 3、掌握核心，以人為本 合規(guī)文化的核心，是以人為本、以“文”、“化人”。制度是相對(duì)被動(dòng)和靜態(tài)的，而人是相對(duì)主動(dòng)和動(dòng)態(tài)的，再好的管理制度和操作流程、以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)警示的描述，也不能替代優(yōu)秀

12、的員工.以人本管理為核心的合規(guī)文化管理，就是追求“無為而治”的境界；也是由認(rèn)同合規(guī)精神理念，向合規(guī)制度機(jī)制、合規(guī)行為約束規(guī)范、到行為自覺習(xí)慣轉(zhuǎn)化的文化管理的境界。 4、畫龍點(diǎn)睛 點(diǎn)好“兩睛” 點(diǎn)好體系的第一個(gè)“龍眼睛” 就是要把省分行石亭峰行長(zhǎng)要求“嚴(yán)禁踩踏政策紅線、嚴(yán)禁逾越風(fēng)險(xiǎn)底線、嚴(yán)禁觸碰案件高壓線”（三條線）的風(fēng)險(xiǎn)警示點(diǎn)，具體融入并標(biāo)識(shí)警示在各項(xiàng)操作流程的行為規(guī)范中； 讓員工看得見、摸得著、有標(biāo)準(zhǔn)、有要領(lǐng)，方便牢記的應(yīng)知應(yīng)會(huì)、盡知盡會(huì)的、轉(zhuǎn)變?yōu)榫呦?、具體行為動(dòng)作的細(xì)節(jié)描述，并舉出案例分析。 點(diǎn)好體系的第二個(gè)“龍眼睛” 建立融入省分行、二級(jí)分行 各業(yè)務(wù)職能部門管理支行網(wǎng)點(diǎn)的 合規(guī)文化檢查與

13、考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系 華山路支行（20項(xiàng)指標(biāo)） 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、柜員主管、營(yíng)業(yè)主管 9 項(xiàng) 客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理 3 項(xiàng) 前臺(tái)柜員、業(yè)務(wù)顧問 8 項(xiàng) 5、部門建立6個(gè)文件夾 （1）職能部門制度依據(jù)分類歸集。（2）部門合規(guī)職責(zé)和原則性綜述。（3）部門所管理各項(xiàng)操作流程的風(fēng)險(xiǎn)警示（描述“三條線”）。（4）分解到支行各個(gè)崗位的合規(guī)操作要求和標(biāo)準(zhǔn)。（5）教育培訓(xùn)內(nèi)容。（6）監(jiān)督檢查及其具體獎(jiǎng)懲的操作標(biāo)準(zhǔn)。 6、支行建立4個(gè)文件夾（1）把分行各部門模塊的內(nèi)容，分解到支行每個(gè)崗位具體落實(shí)的職責(zé)、及各項(xiàng)操作流程中，并警示“三條線”。（2）培訓(xùn)教育模式.（3）實(shí)施合規(guī)管理定性、定量考核指標(biāo)評(píng)價(jià)體系（融入省分行正、負(fù)向積分考核評(píng)價(jià)獎(jiǎng)懲辦法），規(guī)范各個(gè)崗位日常工作標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)作，把支行的管理、銷售、業(yè)務(wù)操作納入“流程化操作”，以及對(duì)合規(guī)操作實(shí)施監(jiān)督檢查的經(jīng)驗(yàn)做法。（4）實(shí)施合規(guī)文化管理的經(jīng)驗(yàn)做法、業(yè)務(wù)發(fā)展綜述、合規(guī)榮譽(yù)稱號(hào)、合規(guī)先進(jìn)事跡報(bào)道、合規(guī)管理案例、合規(guī)文化故事等圖文資料。 6、銳意創(chuàng)新