銀行個人理財客戶風(fēng)險評估問卷

1、附件 3中信銀行個人理財客戶風(fēng)險評估問卷客戶姓名： _聯(lián)系方式： _證件類別： _證件號碼： _重要提示：1、 首次購買本行任何理財產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕締柧?，并每年進(jìn)行重新評估，問卷有效期 1 年。當(dāng)發(fā)生可能影響您自身風(fēng)險承受能力的情形時，請您在再次購買我行理財產(chǎn)品時主動要求重新進(jìn)行評估。2、 本問卷旨在了解您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資風(fēng)格、風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財產(chǎn)品類別，以達(dá)到您的投資目標(biāo)。3、 投資理財產(chǎn)品需要承擔(dān)各類風(fēng)險，如本金兌付風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、賦稅風(fēng)險、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險等，可能遭受本金損失。4、 以下 10 個問題請選擇

2、唯一選項， 不可多選。 本風(fēng)險評估問卷的準(zhǔn)確性視乎您所填寫的答案而定，請您客觀仔細(xì)填寫，感謝您的配合！一、財務(wù)狀況1. 您的年齡是？ A.18歲以下 B. 18-30歲（含） C. 31-50 歲（含） D.51-60 歲（含） E. 高于 60歲2. 您的家庭年收入為（折合人民幣）？ A.5 萬元以下 B.5-20萬元 C.20-50萬元 D.50-100萬元 E.100 萬元以上3. 一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？ A. 小于 10% B.10% 至 25% C.25% 至 50% D. 大于 50%二、投資經(jīng)驗（任一項選A 的客戶均視為無投資經(jīng)

3、驗客戶）4. 以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗？ A. 除存款、國債外，我不投資其他金融產(chǎn)品，沒有投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗 B. 大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險產(chǎn)品 C. 資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等 D. 大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債15. 您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗？ A. 沒有經(jīng)驗 B.少于 2年C.2 至5年D.5 至8年 E.8 年以上三、投資風(fēng)格6以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？ A. 厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報 B

4、. 保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動 C. 尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失 D. 希望賺取高回報，能接受較長期間的負(fù)面波動，包括本金損失7. 如果您要參與投資理財，您打算購買理財產(chǎn)品（含基金，下同）的資金占個人凈資產(chǎn)（計算凈資產(chǎn)時，不包括自用住宅和私營企業(yè)等實業(yè)資產(chǎn)；但包括儲蓄、現(xiàn)有投資組合、房地產(chǎn)投資、人壽保險、固定收入，減去債務(wù)如房屋貸款、其他貸款、信用卡賬單等）的百分之幾？ A.75% 以上 B.51%-75% C.25%-50% D.25% 以下四、投資目的8. 您計劃的投資期限是多久？ A.1 年以下，我可能會隨時動用投資資金，對其流動性要求

5、比較高 B.1 3 年，為獲得滿意的收益，我短期內(nèi)不會動用投資資金 C.3 5 年，我會在相對較長的一段時間內(nèi)進(jìn)行投資，對流動性要求較低 D.5 年以上，未達(dá)到理財目標(biāo)，我會持續(xù)的進(jìn)行投資9、您的投資目的與期望值是？ A. 資產(chǎn)保值，與銀行同期存款利率大體相同 B. 資產(chǎn)穩(wěn)健增長，略高于銀行定期存款利率 C. 資產(chǎn)迅速增長，遠(yuǎn)超銀行定期存款利率五、風(fēng)險承受能力10. 您投資的產(chǎn)品的價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？ A. 本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期 B. 出現(xiàn)輕微本金損失 C. 本金 10以內(nèi)的損失 D. 本金 20-50 的損失 E. 本金 50以上損失2評估結(jié)果：您的最終得分為，屬于 有/ 無投資經(jīng)驗客戶，風(fēng)險承受能力屬于型。投資者類型對應(yīng)產(chǎn)品對應(yīng)我行產(chǎn)適合的產(chǎn)品類型風(fēng)險程度品風(fēng)險評級激進(jìn)型PR5級黑色極低、低、中等、較高及高風(fēng)險產(chǎn)品進(jìn)取型PR4級紅色極低、低、中等、較高風(fēng)險產(chǎn)品平衡型PR3級橙色極低、低、中等風(fēng)險產(chǎn)品穩(wěn)健型PR2級黃色極低、低風(fēng)險產(chǎn)品謹(jǐn)慎型PR1級綠色極低風(fēng)險產(chǎn)品 客戶確認(rèn)欄 投資者申明：本人已填