2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》考試教材(初、中級)

1、2019 年銀行從業(yè)資格考試教材使用情況 （初、中級） 個人理財 書名：個人理財（初級）（）（20152015 年版） 定價：48.0048.00 元 出版社：中國金融出版社 出版時間：20152015 年 3 3 月 作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 ISBN ISBN 編號：9787504978387 9787504978387 內(nèi)容簡介：2015 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級考試輔導教材個人理財主要針對商 業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務的一線業(yè)務人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設計， 其內(nèi)容緊扣 考試大綱，涵蓋個人理財從業(yè)人員應當掌握的基本知識和技能。 本教材在編寫過程中收集和 參閱了大

2、量已成熟定性的研究成果， 同時還查閱了各家金融機構(gòu)的公開材料， 在編寫上盡量 做到知識點明確，切合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的實際， 以便于本次考試復習， 或者作為 個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學習。本教材的內(nèi)容包括個人理財概述、 個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、 理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理 財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。 編著作 奴廳址 it A賽陽業(yè)亶咆荀淺甘 #|ttf 教材目錄 第一章個人理財概述 第一節(jié)個人理財相關(guān)定義 一、 個人理財相關(guān)定義 二、 個人理財業(yè)務相關(guān)主體 三、 銀行個人理財業(yè)務分類 第二節(jié)個人理財業(yè)務的發(fā)展

3、及原因 一、 個人理財業(yè)務的發(fā)展 二、 國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因 第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求 一、 理財師隊伍狀況 二、 理財師的職業(yè)特征 三、 理財師的執(zhí)業(yè)資格 第二章個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī) 第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 一、 法律知識的重要性 二、 中國的法律體系 三、 民事法律關(guān)系介紹 四、 合同法律關(guān)系 第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī) 一、 物權(quán)法 二、 婚姻法 三、個人獨資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 一、 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 二、 基金代銷業(yè)務涉及的法律法規(guī) 三、 保險代理業(yè)務涉及的相關(guān)法律法規(guī) 四、 銀信理財業(yè)務涉及的法律法規(guī) 五、

4、 黃金期貨交易業(yè)務涉及的法律法規(guī) 六、 個人外匯管理涉及的法律法規(guī) 第三章理財投資市場概述 第一節(jié)金融市場概述 一、 金融市場的概念 二、 金融市場的特點 三、 金融市場的構(gòu)成要素 四、 金融市場功能 第二節(jié)金融市場分類 一、 有形市場和無形市場 二、 發(fā)行市場和流通市場 三、 貨幣市場和資本市場 四、 直接融資市場和間接融資市場 第三節(jié)理財投資市場介紹 一、 貨幣市場介紹 二、 債券市場介紹 三、 股票市場介紹 四、金融衍生品市場介紹 五、外匯市場介紹 六、 保險市場介紹 七、 貴金屬市場及其他投資市場介紹 第四章理財產(chǎn)品概述 第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品 第五章客戶分類與需求分析 第六章理財規(guī)劃計算

5、工具與方法 第七章理財師的工作流程和方法 附錄一理財師金融服務技巧 附錄二個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī) IB *加聲業(yè)ASiaif辯的曲&膽學酬 !個人理財 1-M 書名：個人理財（中級）（）（20152015 年版） 定價：58.0058.00 元 出版社：中國金融出版社 出版時間：20152015 年 8 8 月 作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編著作 ISBN ISBN 編號：97875049807179787504980717 內(nèi)容簡介： 個人理財（中級）在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果， 同時還查閱了 各家金融機構(gòu)的公開材料， 在編寫上盡量做到知識點明確，

6、 契合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展 的實際，以便于本次考試復習，或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員 學習。 個人理財（中級）的內(nèi)容包括家庭收支和債務管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退 休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃、理財規(guī)劃與客 戶關(guān)系管理、綜合理財規(guī)劃服務、理財規(guī)劃書制作的標準和流程等十一個部分。 教材目錄 第一章家庭收支和債務管理 第一節(jié)家庭收支和債務管理信息的分類 一、 家庭收入的分類 二、 家庭支出的分類 三、 家庭結(jié)余的分類 四、 家庭資產(chǎn)和負債的分類 第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作 一、 家庭收入支出表的制作 二、 家庭資

7、產(chǎn)負債表的制作 第三節(jié)家庭收支和債務管理狀況分析 一、 家庭收支狀況的分析 二、 家庭債務管理狀況的分析 第四節(jié)家庭收支和債務管理的綜合運用 一、 家庭收支管理的綜合運用 二、 家庭債務管理的綜合運用 第二章財富保障與規(guī)劃 第一節(jié)財富保障概述 一、 財富保障的意義 二、 風險的基本概念 三、 風險管理的基本概念 第二節(jié)保險的基本概念與原理 一、 保險的定義 二、 保險的相關(guān)要素 三、 商業(yè)保險的種類 四、 保險的基本原則 五、 保險合同及特征 六、 保險的基本原理 七、 保險規(guī)劃的意義 第三節(jié) 保險的主要品種 一、 人壽保險 二、 人身意外傷害保險 三、 健康保險 四、 財產(chǎn)保險 五、 團體保

8、險 第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇 、財富保障規(guī)劃的功能和目的 、家庭壽險保障規(guī)劃 三、 家庭財險保障規(guī)劃 四、 選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項 第三章教育投資規(guī)劃 第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述 一、 教育投資規(guī)劃的重要性 二、 教育投資規(guī)劃的特點 三、 教育投資規(guī)劃的原則 第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具 一、 短期教育投資規(guī)劃工具 二、 長期教育投資規(guī)劃工具 第三節(jié)教育投資規(guī)劃的流程及原則 一、 教育投資規(guī)劃的流程 二、 教育投資規(guī)劃具體步驟分析 第四節(jié) 出國留學教育投資規(guī)劃 一、 出國留學的需求現(xiàn)狀 二、 出國留學考慮的因素 三、 出國留學的成本分析 四、 出國留學面臨的問題及建議 第四章退休養(yǎng)老規(guī)

9、劃 第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性 一、 社會老齡化趨勢 二、 醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加 三、 通貨膨脹率居高不下 四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加 五、養(yǎng)老保障制度缺位 第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素 一、 退休年齡 二、 壽命延長 三、 性別差異 四、 通貨膨脹率 五、 預期生活方式 六、 現(xiàn)有資產(chǎn)狀況 七、 預期投資回報率 第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則 一、 退休規(guī)劃的流程 二、 退休規(guī)劃步驟分析 三、 退休規(guī)劃原則 第四節(jié) 薪酬與員工福利 一、 薪酬構(gòu)成與福利 二、 基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放 三、 企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放 四、 其他社會福利與單位福利 第五章投資規(guī)劃 第一節(jié)投資規(guī)劃概述 一、 投資規(guī)劃相關(guān)定義 二、 投資的目的 第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置 、有效市場理論 二、 投資組合理論 三、 資本資產(chǎn)定價模型 四、 套利定價理論 五、 行為金融學 六、 資產(chǎn)配置 第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析 一、 基本面分析 二、 技術(shù)面分析