銀行支行關(guān)于開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告

1、xx銀行支行關(guān)于開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告xx農(nóng)合行：xx支行今年持續(xù)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高全行風(fēng) 險(xiǎn)管理的有效性，從健全內(nèi)部控制制度、完善崗職關(guān)系，加快信 息系統(tǒng)建設(shè)著手，進(jìn)一步強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，取得了一定成效， 現(xiàn)將本行當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況匯報(bào)如下：一、基本情況今年以來，我行通過開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)、不規(guī)范經(jīng)營整治 活動(dòng)、開展風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查、持續(xù)推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建工作, 以及推廣實(shí)施流程與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)上線等工作，本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工 作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；上半年對(duì)我行各 部門職責(zé)、崗位職責(zé)進(jìn)行了一次全面清理規(guī)范，對(duì)全行內(nèi)控管理 制度進(jìn)行了一次修訂梳理，初步完成了流程與合規(guī)

2、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 的基礎(chǔ)信息錄入工作，已在系統(tǒng)中完成了機(jī)構(gòu)名稱、人員信息配 置，崗位職責(zé)錄入、內(nèi)控管理制度錄入等工作，為支行流程與風(fēng) 險(xiǎn)管理工作提供了信息化系統(tǒng)管理的基礎(chǔ)環(huán)境。二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析。自xx年以來，我行無違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象和案件發(fā)生，現(xiàn)行內(nèi)控 規(guī)章制度按年梳理完善，基本能夠覆蓋經(jīng)營管理的主要領(lǐng)域和重 要環(huán)節(jié)，但需進(jìn)一步完善內(nèi)控管理制度內(nèi)容，促進(jìn)全行依法合規(guī), 業(yè)務(wù)操作流程有法可依，有制可詢。三、風(fēng)險(xiǎn)隱患預(yù)警情況本行已連續(xù)三年對(duì)全行制度進(jìn)行了梳理，全行制度整體較為 完善，但全行各條線制度修訂工作還有待加強(qiáng)，重點(diǎn)是信貸業(yè)務(wù) 條線制度，貸款新規(guī)實(shí)施后涉及修訂的制度范圍較大；其次是風(fēng) 險(xiǎn)管理類制度，如

3、本行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策以及對(duì)村鎮(zhèn)銀行實(shí)施并表 管理所需的相關(guān)制度等需進(jìn)一步補(bǔ)充完善，以滿足自身風(fēng)險(xiǎn)政策 導(dǎo)向、風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定及監(jiān)管政策要求。四、操作風(fēng)險(xiǎn)我支行員工盡職盡責(zé)，在業(yè)務(wù)操作上比較熟練，但由于我支 行的業(yè)務(wù)量較大，每天辦理業(yè)務(wù)的客戶較多，偶爾有排隊(duì)等候現(xiàn) 象。在等候時(shí)，有的客戶素質(zhì)較差不遵循制度，對(duì)客戶密碼的安 全性形成了風(fēng)險(xiǎn)。五、存貸款業(yè)務(wù)1、貸款方面加強(qiáng)“三法一指引”的落實(shí)和信貸輔導(dǎo)網(wǎng)活動(dòng), 嚴(yán)格執(zhí)行信貸操作流程，提高信貸常規(guī)操作水平，減少不必要的 差錯(cuò)，提高信貸質(zhì)量（如存在借款合同與借款借據(jù)合同號(hào)不一致 的現(xiàn)象，部份貸款逾期后，無貸后檢查記錄、逾期原因分析報(bào)告、 逾期貸款催收通知書等）

4、2、存款方面對(duì)員工攬儲(chǔ)的績效考核有待進(jìn)一步細(xì)化和完善, 正真調(diào)動(dòng)員工攬儲(chǔ)的積極性，財(cái)政性存款占比仍不高，應(yīng)加大對(duì) 該塊存款的營銷考核力度。六、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)1、業(yè)務(wù)操作方面，我支行加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度， 熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大 制度執(zhí)行力度。嚴(yán)格按總行下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn) 真管理和操作，但臨柜人員操作合規(guī)性，柜員暫時(shí)離開崗位時(shí)三 收一退情況仍需要進(jìn)一步加強(qiáng)鞏固。2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)方面我支行堅(jiān)持金庫鑰匙堅(jiān)持平行交接，堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管 庫、雙人守庫。雙人押運(yùn)制度，庫存現(xiàn)金按總行核定的限額管理, 超限額及時(shí)上繳，營業(yè)終了，柜員堅(jiān)持換人清箱核對(duì)。堅(jiān)持一日 兩碰庫，核查憑證及現(xiàn)金。庫管員當(dāng)場(chǎng)監(jiān)交?？钕淙霂毂９堋５?仍然要加大監(jiān)管力度防范風(fēng)險(xiǎn)。六、應(yīng)對(duì)的措施及建議針對(duì)我行此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，為強(qiáng)化我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理能 力，主要采取的措施：1、全面梳理和整合各項(xiàng)會(huì)計(jì)規(guī)章制度提高制度執(zhí)行的有效 性針對(duì)會(huì)計(jì)規(guī)章制度多的情況，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度2、加強(qiáng)監(jiān)管力度，分工要全面，明確，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作要 做到責(zé)任到人，相互提示，監(jiān)督。3、針對(duì)不熟悉的業(yè)務(wù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，尤其是新進(jìn)員工業(yè)務(wù)流程 學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)