銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的整改報(bào)告

1、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的整改報(bào)告分行關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的整改 報(bào)告根據(jù)一副行長在一省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話 會(huì)議上的講話及此次會(huì)議精神，xx年3月20日至xx年 3月29日，一分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對發(fā)卡、 受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳 理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整 改意見，同時(shí)要求分行各部門、各支行務(wù)必認(rèn)真對照檢查 中存在的問題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我分 行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下:1）我行在領(lǐng)取一卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫登記簿，并 由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識(shí)別，遵守賬戶

2、實(shí)名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核 查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn)，在身份 證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)? 在復(fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣?。對于代?開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因, 經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開戶事實(shí)。3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至 少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，確保 我行自助設(shè)備正常供客戶使用。6）我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人

3、操作的規(guī) 定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試工作。7）我行對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與 確認(rèn)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。8）我行對atm吞沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。通過此次檢查與整改，今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:1）提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融 風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范 操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約 自我。2）切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)，充分利用

4、 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗(yàn)證身份信息。3）強(qiáng)化銀行卡受理市場風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入 關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名審核；同時(shí)建立健全對特約商戶的 現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和 規(guī)律，建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同 時(shí)，有效防范違規(guī)移機(jī)。4）不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維 護(hù)與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常 運(yùn)作。5）加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)。今后，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加 大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí) 行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范 操作意識(shí)，加強(qiáng)對atm的日常管理與維護(hù)，在