銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃(1500字)

1、銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃（1500 字）銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃結(jié)今年工作總面：財務1管理方2一、規(guī)范財務行為，加強成本控制。2二、大力推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。3結(jié) 算 管理 方面：3不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，防 范操作風險。3加強會計隊伍的建設，建立和實施科學的考核機 制。4加快會計 電算化步伐。5大興學習之風，營造出濃厚的會計文化氛圍。5認真履行商業(yè) 銀行職責。6加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。7內(nèi) 部 管 理 方面：7堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員7建立合理的業(yè)務考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制8不斷提升業(yè)務人員的管理和服務意識8

2、明 年 會 計 工 作 思路9 結(jié) 算 管 理 方面9一、做好會計與儲蓄業(yè)務和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。9二、根據(jù)總行核心業(yè)務系統(tǒng)上線的工作安排，完成核 心業(yè)務系統(tǒng)上線工作。12三、改進和拓展業(yè)務培訓的方式和內(nèi) 容。13四、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導力度。14五、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。14六、提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能 力。15七、繼續(xù)開展優(yōu)質(zhì)服務競賽活動。15八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設，加強柜面 員工隊伍建設。16九、加強全行隨行式、離行式自助設備管理。17財 務 管 理 方面17一、大力推行我行的費用預算制度，提升我行財務預

3、 算管理水平。17二、完善相關(guān)財務規(guī)章制度，防患財務風 險。17三、規(guī)范財務收支行為，實現(xiàn)由財務會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。17四、加強財務培訓輔導工作，不斷提升財務人員的業(yè) 務素質(zhì)和管理能力。.18五、完善財務費用考核分配辦法，推動各項業(yè)務健康發(fā)展。19六、做好費用預測和控制，大力推進中間業(yè)務，確保 完成明年的利潤計劃。.19七、深入推廣sap系統(tǒng)的實際運 用。20今年工作總結(jié)今年，南昌分行會計部緊緊圍繞分行“調(diào)整結(jié)構(gòu)，深 化管理，不斷創(chuàng)新，努力實現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展”的工 作指導思想，以'夯實會計基礎(chǔ)、強化風險管理，提升管 理水平”為工作目標，積極有效地開展各項工作。全行會 計

4、基礎(chǔ)更加堅實、會計管理水平明顯增強、財務行為更加 規(guī)范、風險防范監(jiān)督體系進一步完善。全行會計各項工作 進展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。截止今年12月31 s,我行實現(xiàn)稅前利潤2 0, 039萬元, 完成全年17, 000萬元利潤計劃的。實現(xiàn)中間業(yè)務收入 2000多萬元，完成全年任務的102%o全行會計業(yè)務量304 萬余筆，比去年同期增加了；差錯率？，比去年同期下降 了 48%,全年結(jié)算賠償率為零。回顧一年來的工作，我部著重抓了以下十一個方面的 工作：財務管理方面： 規(guī)范財務行為，加強成本控制。今年，會計部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進” 的穩(wěn)健財務政策，并結(jié)合當前形勢和我行實際情況，修訂 了招

5、商銀行南昌分行差旅費報銷規(guī)定、招商銀行南昌 分行車輛費用管理辦法實施細則，招商銀行南昌分行財 務費用審批權(quán)限柜規(guī)定等財務管理文件，提出了關(guān)于 在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見，進一步明確分、 支行費用審批權(quán)限和各部室管理費用范圍，加強了成本控 制、規(guī)范了費用報銷程序，有效地規(guī)范了全行財務行為， 推動了全行節(jié)支增效工作的開展。 大力推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。為適應我行經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整，提高我行非利差收入的 比例，調(diào)動支行發(fā)展中間業(yè)務的積極性，促進全行中間業(yè) 務的發(fā)展和收入的增長，分行成立了以會計部牽頭的中間 業(yè)務管理委員會，出臺了今年中間業(yè)務競賽辦法，定期 發(fā)布中間業(yè)務競賽快訊，及時公布我行中間業(yè)務

6、完成 情況，適時報導同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務開展動態(tài)，營造了 良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務的開展，我部結(jié)合當?shù)?實際情況，及時修訂了國內(nèi)結(jié)算業(yè)務收費標準，規(guī)范了 中間業(yè)務手續(xù)費減免的程序。為我行中間業(yè)務指標的完成 起了一定的積極作用。結(jié)算管理方面：不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會計業(yè)務操作，防范操作風險。今年，分行會計部結(jié)合防范固本工程和案件專項治理工作的開展，通過加強結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量，梳理和 修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度，加大對支行的結(jié)算檢查、事后監(jiān)督 和業(yè)務輔導，推行會計主管委派和完善風險監(jiān)督員制，構(gòu) 建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行會計主管、 風險監(jiān)

7、督員為核心的會計風險監(jiān)督防范體系。今年，分行會計部先后出臺了招商銀行南昌分行會 計工作實施細則、招商銀行南昌分行會計工作指引、 招商銀行南昌分行會計檢查輔導及考核實施細則、招 商銀行南昌分行委派會計主管及風險監(jiān)督員考核細則等29項制度和規(guī)定。開展了全行現(xiàn) 金庫存大檢查、案件專項治理自查、委托貸款檢查、上門 收款業(yè)務檢查、離行式自助銀行管理檢查、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務檢查、反洗錢專項檢查、現(xiàn)金及重空管 理突擊檢查、過渡科目專項檢查等結(jié)算檢查17次。事后監(jiān) 督堅持每月調(diào)看支行風險環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。分 行會計部對有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴懲處1=1的措施。先后查處違規(guī)事件6起

8、，全行通報，并處三級警 告處分4人，二級警告處分7人，一級警告處分1人，實 行下崗待聘1人。加強會計隊伍的建設，建立和實施科學的考核機制。為全面提高全行會計、出納隊伍的整體素質(zhì)，做好會 計基礎(chǔ)規(guī)范工作，貫徹總行“會計人員準入制”的要求。會計部制定和完善了結(jié)算先進行評比辦法、招商銀行 南昌分行會計結(jié)算檢查輔導及考核實施細則和會計柜 員星級評定考核辦法等考核制度，并建立了會計員工檔 案，動態(tài)記載員工業(yè)務培訓、業(yè)務考試、月度考核和日常 獎罰等情況。今年，會計部先后進行了新入行員工基礎(chǔ)知 識的培訓和考試，出納、儲蓄人員反假資格的上崗考試、 今年會計從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會計人員的星級評定考 試。對上崗

9、考試中不合格的柜員不予獨立上崗操作，對在 全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級的員工釆取待崗 和轉(zhuǎn)崗處理。對參加考評的支行會計主管實行全行排名， 連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。新的會 計人員 考核機制促進了會計出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理，進一 步激勵了員工的工作積極性，提高了全行的服務質(zhì)量和業(yè) 務水平。在全行自覺的形成了 “比、學、趕、超”的良好 氛圍。加快會計電算化步伐，成功完成了人民幣賬戶管理系 統(tǒng)等六個系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務上收、集中 管理工作。今年，會計部繼續(xù)加快會計電算化的步伐，全年共完 成人民幣賬戶管理系統(tǒng)、財政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、 圖碼識別系統(tǒng)、個人資產(chǎn)系

10、統(tǒng)、多元化電子報稅和大額取 現(xiàn)臺賬管理系統(tǒng)六個系統(tǒng)的上線工作。這些系統(tǒng)的成功上 線有利地促進了我行業(yè)務的發(fā)展，提高了我行的風險防范 能力。今年4月19日到6月9日期間，在分行統(tǒng)一部署下， 會計部成立了自助設備管理中心，制訂了自助設備管理 操作辦法，將涉及8家支行的7個離行單臺自助設備和16 個離行式自助銀行共54臺自助設備的賬務核算全部上收， 由分行會計部集中管理，統(tǒng)一核算。離行式自助設備的集 中管理和賬務上收，極大的緩解了各支行的工作壓力，理 順了離行式自助設備的管理關(guān)系，有效地防范了業(yè)務操作 風險。大興學習之風，不斷提高會計、出納人員的業(yè)務素質(zhì)、風險意識和團隊精神，營造出濃厚的會計文化氛圍

11、。今年，分行會計部的各項培訓工作緊緊圍繞“學為所 用、學能所用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓 課題的設計、培訓的組織形式、培訓的師資力量都得到進一步完善，培訓的 內(nèi)容更注重與實際操作相結(jié)合并加強了對培訓效果的檢 驗。今年，分行會計部先后組織業(yè)務培訓30次，內(nèi)容涵蓋 基礎(chǔ)知識、外幣防偽識假、費用預算和財務制度、支付密 碼器、反洗錢、票據(jù)風險和打造高效團隊等方面，累計培 訓時間達到7 3小時，參加人數(shù)達到1164人，超額完成了 年初培訓計劃的18 7%。為進一步營造濃厚的會計文化氛圍，分行會計部在今 年創(chuàng)辦了結(jié)算簡報、現(xiàn)金簡報、后督通報、自助設備運行 簡報等形式多樣，內(nèi)容豐富的工作簡報。簡

12、報定期向全行 通報會計、出納最新工作動態(tài)，分析近期重大差錯和案例, 解答支行的結(jié)算疑點，刊登一線員工的心聲。簡報真實地 反映了一線會計人員的工作情況和感受，受到全體會計人員歡迎。今年，南昌分行會計部有二篇風險論文獲總行優(yōu)秀風險論文，三篇結(jié)算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表,四期結(jié)算簡報被總行會計部轉(zhuǎn)發(fā)。認真履行商業(yè)銀行職責，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也取得了明顯成效。今年是國務院確定的反假幣工作年，按照人行中支的 統(tǒng)一部署，南昌分行結(jié)合自身優(yōu)勢和特點積極有效地開展 反假宣傳活動。今年我行的反假宣傳，更加注重日常宣傳 和集中宣傳相結(jié)合，除了繼續(xù)加強柜臺宣傳反假知識外， 還面向社會舉辦了二期“

13、反假知識培訓班”。據(jù)統(tǒng)計，在全 年的反假宣傳活動中，招商銀行南昌分行設置反假宣傳柜 臺20處、懸掛反假條幅24幅，抽調(diào)業(yè)務骨干200多人面向 社會普及人民幣、外幣知識，共發(fā)出宣傳資料4千余份，免 費為公眾鑒定人民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。今年，分行會計部為加強全行對公人民幣反洗錢工作 的開展，增設了反洗錢聯(lián)絡員崗位，負責指導網(wǎng)點對公反 洗錢報表的填制和上報工作，并先后舉辦了三期反洗錢知 識培訓班。截止11月份，南昌分行共上報對公可疑交易 323筆，涉及金額46734萬元，大額交易14, 666筆，涉及 金額4 98億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進步， 并取得了明顯成效。加強會計核算，強化

14、內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。為緩解網(wǎng)點的工作壓力，統(tǒng)一會計核算管理，分行會 計部將原由營業(yè)部代理的后臺業(yè)務逐步上收到會計部核算 室集中辦理，并對人員、崗位及時進行了調(diào)整，優(yōu)化了操 作流程；對會計部的業(yè)務登記簿進行了全面清理，加強會 計部內(nèi)部交接、憑證交接等環(huán)節(jié)的控制和上下賬、內(nèi)外賬 的核對工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室共 處理各項業(yè)務近60萬筆，僅發(fā)生2筆業(yè)務差錯。內(nèi)部管理方面：堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員今年，會計部始終堅持“以人為本、以崗定人”的用 人原則，在充分考慮員工的業(yè)務特長、性格特點后，對后 督室、出納室、核算室人員進行調(diào)配，對結(jié)算室的人員進 行了充實，對各支行的會

15、計主管進行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換促進了員工 “人盡其才”、“人顯其能”，有效地杜絕了 “人浮于事” 的現(xiàn)象。建立合理的業(yè)務考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制今年我部制定了分行會計部員工請休假及考勤管理 補充細則，進一步強化了考勤紀律和請休假紀律；針對我 部轄屬五室一中心的不同工作性質(zhì)和工作特點，分行會計 部還制定了分行會計部員工內(nèi)部考核細則，并根據(jù)考核 辦法對員工進行“公開、公平、公正”的考核，使每位員 工及時明了自己每月的工作情況和存在的不足。會計部還 對考核中扣分較多的員工及時進行溝通，指導其查找原 因，改進其工作方法，以增強其榮辱感、歸屬感。大力倡導“謙虛、嚴謹，求真務實”的工

16、作作風，不 斷提升業(yè)務人員的管理能力和服務意識分行會計部是全行會計業(yè)務的主管部門，承擔著全行 會計業(yè)務的督導檢查和業(yè)務指導工作，具有管理和服務的 雙層職能。為更好地服務于一線、服務于基層，杜絕滋生 驕傲自滿、固步自封的情緒，我部大力倡導“謙虛、嚴謹, 求真務實”的工作作風，積極引導各室經(jīng)理組織本室員工 對本職工作進行認真總結(jié)和反思，要求每位員工時刻謹記 這八字工作方針，不斷增強服務一線的意識，并認真貫徹 到日常工作中去。長期以來，會計部全體員工始終堅持 “做六休一”的工作日制，各室員工周末必須抽出一天時 間進行業(yè)務學習和業(yè)務整理，以來 不斷提高自己的業(yè)務水平。目前我部上下呈現(xiàn)出一片團結(jié)協(xié)作，奮

17、發(fā)向上的工作 氛圍。今年會計部取得了一些進步，也得到了領(lǐng)導和同事 們的肯定，這里面既包含著行領(lǐng)導的關(guān)懷和支持，也得益于 相關(guān)部門和各支行的理解與配合，更凝聚著全體會計、出 納人員的心血和汗水，但是與先進的兄弟行相比，與總、分 行領(lǐng)導的要求相比，我們還有很大的差距，這需要我們在 今后的工作中不斷地提高和完善，我們有決心，也有信心 在明年把南昌分行的會計工作推上一個更高的臺階。 明年會計工作思路明年，分行會計部將按照總“整合機構(gòu)，改造流程, 提升技術(shù)，強化激勵”的改革指導思想，遵循分行“積極 創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)整、嚴格管理、均衡發(fā)展”的年度工作思路, 穩(wěn)步推進會計管理體制改革，全面實行預算管理，加大業(yè)

18、務培訓力度，強化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務操作，不斷提高我行結(jié)算管理能力和財務預算管理水平。內(nèi)部管理方面一、做好會計與儲蓄業(yè)務和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。為進一步強化內(nèi)部管理，防范業(yè)務風險，明年，南昌分行積極遵循總行“整合機構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強 化激勵”的改革指導思想和推進管理國際化的發(fā)展要求， 對會計和儲蓄柜面業(yè)務實行新的管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心”，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一負責全行柜面業(yè)務的內(nèi)部管理、風險控制、對外服務 和人員考核。零售銀行部主要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷, 不再負責柜面業(yè)務管理。推進會計管理體制改革是實施戰(zhàn)略調(diào)整和推進管理國際化發(fā)展的要求。1、進行會計管理體

19、制改革有利于強化內(nèi)部控制，防范 業(yè)務風險。在現(xiàn)行前臺業(yè)務分部門管理的情況下，會計與 儲蓄人員對彼此的內(nèi)控制度、操作流程和柜面服務缺乏理 解和溝通，容易造成會計與儲蓄的內(nèi)控制度可能存在互相矛盾、互不銜接的情況，從而形成風險控制死角，誘發(fā)操 作風險。同時，由于會計和零售的業(yè)務檢查督導和事后監(jiān) 督管理職能分散，不利于分行從整體上評價網(wǎng)點的內(nèi)部管 理和風險控制水平。進行會計管理體制改革，就是要通過內(nèi)控制度、檢查督導和業(yè)務培訓的集中和業(yè)務操作流程的重組優(yōu)化，構(gòu)建 一套內(nèi)容完整、標準統(tǒng)一、方法科學的業(yè)務運行機制和內(nèi)部控制體系，形成一個包括事前、事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有 效防范和化解操作風險。2

20、、進行會計管理體制改革有利于加強業(yè)務創(chuàng)新和市 場營銷。在現(xiàn)行對公業(yè)務、零售業(yè)務分專業(yè)管理的模式下, 前臺各專業(yè)分別運作，自成體系，造成了客戶層分離、操 作流程分離、柜員設置分離和管理制度分離。即使在核心 業(yè)務系統(tǒng)上線，實行綜合柜員制后，同一柜員在處理業(yè)務 時，因為遵循的是不統(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度，工作效率 和服務質(zhì)量也難有大的提高。因此，通過實施會計管理體 制改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會計部門，由零 售部門集中力量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務推廣工作, 將有效提高我行的工作 效率和服務水平，帶動業(yè)務全面發(fā)展。二、會計管理體制改革的方案和措施會計管理體制改革，就是在分行會計部下成立二級部

21、 室“結(jié)算管理中心”，負責全行柜面業(yè)務運營管理，并將會 計和零售部門的內(nèi)控管理、檢查督導、業(yè)務培訓、事后監(jiān) 督進行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建一套包括事前、事中、事 后的全過程管理和控制體系。會計管理體制改革包括部室職能的調(diào)整、業(yè)務制度的 整合、網(wǎng)點功能的提升三個方面內(nèi)容。部室職能的調(diào)整：成立“結(jié)算管理中心”，下設業(yè)務 管理室、綜合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、 自助設備管理中心六個部室。其主要職能包括會計、出納、 儲蓄業(yè)務操作制度制定和培訓、結(jié)算核算工作組織、柜面 業(yè)務督導檢查、柜面員工隊伍建設、柜面業(yè)務的事后監(jiān)督 等、分行中心庫管理、離行式自助設備管理等七項。業(yè)務制度的整合：對會計、儲蓄

22、所有規(guī)章制度進行一次全面梳理和整合，清理已經(jīng)過時、作廢的制度規(guī)定，避 免制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風險隱患，切 實解決好會計、儲蓄業(yè)務之間的制度“盲區(qū)”，保證內(nèi)控制 度覆蓋所有風險點。網(wǎng)點功能的提升：針對營業(yè)網(wǎng)點不同的業(yè)務規(guī)模、不同的人員配置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點功能、 整合前后臺業(yè)務、整合業(yè)務流程、調(diào)整人員結(jié)構(gòu)四個方面 入手，充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點的綜合優(yōu)勢，增強網(wǎng)點的競爭力。會計管理體制改革分三個階段實施:1、準備階段該階段主要進行會計管理體制改革的動員，成立“營運管理中心籌備小組”,對相關(guān)部室職能調(diào)整進行調(diào)查和摸1=1底、對內(nèi)控制度整合、儲蓄主管進行委派和業(yè)務人員培訓 和充

23、實等工作。2、改革實施階段在前期準備工作到位的情況下，進行分行管理職能的調(diào)整，成立“營運管理中心”，進一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化 業(yè)務流程。做好核心業(yè)務系統(tǒng)的上線工作，積極推進各支 行的會計和零售柜面業(yè)務整合。3、改革驗收和總結(jié)階段該階段應為我行會計管理體制改革完成，核心業(yè)務系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功并運行正常一段時間后。在該階段，我行 將對改革的經(jīng)驗和成果進行總結(jié)，并請總行相關(guān)部門對我 行的改革成果進行驗收。結(jié)算管理方面一、根據(jù)總行核心業(yè)務系統(tǒng)上線的工作安排，完成核 心業(yè)務系統(tǒng)上線工作。1、做好上線的準備工作。在核心業(yè)務系統(tǒng)上線前兩個 月，我行必須完成組織、政策制度準備、人員培訓、系統(tǒng)參數(shù)準備、數(shù)據(jù)準備、

24、資源準備、時間安排、方案制定等 工作。2、完成核心業(yè)務系統(tǒng)的切換上線，并做好數(shù)據(jù)移植的 驗證工作。3、優(yōu)化勞動流程、調(diào)整勞動組合、提升網(wǎng)點服務功能二、改進和拓展業(yè)務培訓的方式和內(nèi)容，不斷提高網(wǎng) 點的管理水平和柜面員工的業(yè)務素質(zhì)、職業(yè)道德、服務水 平和團隊精神。明年分行會計部將繼續(xù)改進和拓展業(yè)務培訓的方式和 內(nèi)容，細分不同水平、不同崗位員工的業(yè)務能力和培訓需 求，確定培訓目標，并進行有針對性的培訓。1、明年培訓主要工作是抓好分行會計部員工業(yè)務知識 更新和支行的三級培訓。重點是做好核心業(yè)務系統(tǒng)上線的 理論和上機培訓，保證核心業(yè)務系統(tǒng)的成功上線。分行將 制定二級培訓計劃以及學習綱要和業(yè)務題庫，指導支

25、行的 三級培訓工作，檢驗支行的培訓效果。2、堅持“走出去、帶回來”，加強與同行、同業(yè)的橫向交流。選派基層網(wǎng)點主管和優(yōu)秀員工到同行、同業(yè)進行實地考察和學習,把其他行管理的成功經(jīng)驗帶回來。要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當老師，講授自己先進事跡和工作經(jīng)驗。3、拓展培訓內(nèi)容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方面的培訓，不斷提高基層主管的管理能力。4、開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風險論文競賽、風險演講比賽和柜面業(yè)務問答等活動。活動目的是鼓勵廣大一線 員工積極參與，不斷豐富論文和演講的題材和內(nèi)容，查找 和發(fā)現(xiàn)工作中的風險隱患和風險環(huán)節(jié)，形成全行重視和全 員參與的風險控制文化。5、開發(fā)柜員在線培訓學習系統(tǒng)，通過遠程

26、在線培訓模 式，及時傳達制度管理和工作要求，適時反饋基層信息。 加強柜面員工業(yè)務自學能力，為一線柜員提供了一個更新 業(yè)務知識的平臺。三、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導力 度，消除風險隱患，提高風險防范能力。1、制定招商銀行南昌分行業(yè)務檢查工作指引，細分業(yè)務操作流程中的風險點,規(guī)范檢查程序和檢查方法,保證業(yè)務檢查能夠覆蓋所有風險點,最終形成統(tǒng)一、標準、完善的業(yè)務檢查工作程序。分行的檢查和支行的自查 要按照檢查指引來進行，重點是抓好網(wǎng)點的自查和整 改工作。2、加大檢查力度，突出檢查實效，落實問題整改。明年分行會計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、專項檢查相 結(jié)合的檢查制度，堅持檢查與整改、檢

27、查與獎懲相結(jié)合的 制度。加大對屢查屢犯人員和問題的處罰力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。3、不斷提高風險監(jiān)督員的業(yè)務素質(zhì)和工作積極性，加大對風險監(jiān)督員履職情況的考核力度。充分發(fā)揮網(wǎng)點風險監(jiān)督員在會計風險防范、會計核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。4、積極探索多種方式進行銀企對賬，提高銀企對賬率,保障銀企資金安全。四、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、預警職能，逐步實現(xiàn)事后監(jiān)督向事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變，更加突出監(jiān)督重點，把對核算結(jié) 果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)怂氵^程的全程監(jiān)控，有效地防范風 險、堵塞差錯事故，提高監(jiān)督質(zhì)量。積極探索用計算機進 行監(jiān)督的手段，改變了傳統(tǒng)手工的事

28、后監(jiān)督方 式。五、積極推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)，提高通過技 術(shù)手段防范操作風險的能力。1、大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力爭明年我行支付密碼新 開戶達到30 0戶。2、繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術(shù)，要把圖碼識別技術(shù) 應用到票據(jù)結(jié)算尤其是銀行承兌匯票和銀行本票中去，防 止克隆票據(jù)等詐騙案件的發(fā)生。3、應用“自助設備輔助清機系統(tǒng)”，實現(xiàn)離行式自助 設備賬務處理電子化，提高工作效率，防范操作風險。六、繼續(xù)開展"新春行慶步步高”、“千錘百煉比比看” 等優(yōu)質(zhì)服務競賽活動，不斷提高營業(yè)網(wǎng)點的服務優(yōu)勢和服 務水平，打造服務質(zhì)量比學趕幫超的企業(yè)文化。通過開展柜面優(yōu)質(zhì)服務競賽活動，對網(wǎng)點柜員的業(yè)務 知識和業(yè)務

29、技能，以及網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境、柜員服務、大堂服 務等項目的綜合考評，分別評比出“優(yōu)質(zhì)服務競賽優(yōu)勝獎” 團體前三名并給予表彰和獎勵。要通過優(yōu)質(zhì)服務競賽活動， 在南昌分行打造服務質(zhì)量比學幫超的企業(yè)文化，使員工把 優(yōu)質(zhì)服務作為一種自然而然的行為，從而帶動南昌分行服 務水平邁上一個新的臺階。七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設，加強柜面 員工隊伍建設。1、進一步完善會計主管、儲蓄主管委派制和考核細則, 不斷提高基層主管的管理水平和業(yè)務素質(zhì)。按照總行“會 計人員準入制"的要求，嚴格選拔、配備會計人員，保證 會計人員質(zhì)量，全面提高會計結(jié)算隊伍的整體素質(zhì)。2、進一步完善網(wǎng)點和柜面員工的檔案建設。網(wǎng)點檔案

30、要動態(tài)記載各種檢查報告、記錄、整改意見等的落實情況, 描述網(wǎng)點暴露的各種隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜 面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務培訓和考試、年度考核和表彰和日常處罰等記錄。從而為網(wǎng)點的內(nèi)控評價和柜面員工 的晉級和提拔提供有效的參考依據(jù)。八、加強全行隨行式、離行式自助設備管理人員的業(yè) 務培訓和業(yè)務督導工作，在繼續(xù)做好自助設備的日常管理 工作的同時，進一步完善自助設備管理中心操作辦法，并 積極配合其他部門做好自助銀行的選址工作。財務管理方面一、深入貫徹總行“以費用預算為起點，全面實行預算管理”的指導思想，全面落實招商銀行南昌分行費用 預算管理辦法的費用預算規(guī)定，大力推行我行的費用預 算制度，提

31、升我行財務預算管理水平。二、完善相關(guān)財務規(guī)章制度，嚴格費用管理和財務權(quán) 限審批手續(xù)，防患財務風險。1、逐步細化費用管理，按主要費用使用科目制定相應的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細則，以健全制度規(guī)范管理;2、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對各項費用審批權(quán)限的可行性、可控性進行適時修訂，杜絕費用使用“先斬后奏” 的隨意性，通過完善費用審批制度達到費用監(jiān)控的規(guī)范管 理。三、規(guī)范財務收支行為，樹立預算觀念，加強財務制度執(zhí)行力，實現(xiàn)由財務會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。1、針對各支行財務管理操作不一的現(xiàn)狀，將對網(wǎng)點 包括經(jīng)費帳戶管理、手工臺帳登記、費用額度控制、財務 支付、食堂管理等各項財務行為進行調(diào)研，根據(jù)調(diào)

32、研意見形成各網(wǎng)點規(guī)范統(tǒng) 一的財務操作模式；2、推行網(wǎng)點定期財務檢查制度，對各網(wǎng)點、包括財 務室自身在內(nèi)的財務制度執(zhí)行、費用管理、額度控制等情 況進行定期檢查，以財務簡報等形式，對好的經(jīng)驗做法進 行推廣、對不規(guī)范的做法進行通報批評，使網(wǎng)點財務管理 規(guī)范化、制度化。3、在全行樹立預算觀念，建立費用預算考核機制， 對超預算的費用使用按權(quán)限逐級審批、從嚴控制，對預算 偏離度大的部門單位實行預算考核，提高全行對費用預算 的重視程度，以適應總行逐步推行的預算管理制度。四、進一步加強財務培訓輔導工作，不斷提升財務人 員的業(yè)務素質(zhì)和管理能力。1、為便于推行費用預算管理，明年，會計部將更加 注重對包括會計主管、各部室費用預算綜合員在內(nèi)的金融 企業(yè)財會制度的學習以及費用預算、使用制度的培訓，加 強對支行進行財務預算、財務核算、財務分析的培訓，提 高支行財務人員核算和分析各項業(yè)務盈利情況的能力，以 加強對本網(wǎng)點盈利能力的預測，做到核算真實、分析有深 度