【精選】銀行審計工作參考計劃

1、銀行審計工作參考計劃銀行審計工作打算范文銀行審計工作打算范文13月30日至31日，2020年人民銀行內(nèi)審工作會議在南京召開。會議對人民銀行內(nèi)審部門設(shè)立十年來的工作進(jìn)展了全面總結(jié)，充分確信了內(nèi)審工作獲得的成績，深化闡述了當(dāng)前情勢下做好內(nèi)審工作的重要意義，明確了今后一個時期加強(qiáng)內(nèi)審工作的思路和重點，并提出了詳細(xì)要求。會議對人民銀行內(nèi)審工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個人進(jìn)展了表彰，宣布了2020年度優(yōu)秀內(nèi)審工程。人民銀行黨委委員、行長助理郭慶平出席會議并講話。郭慶平在講話中指出，自從1998年人民銀行設(shè)立專門的內(nèi)審部門以來，為人民銀行職能的依法有效履行做出了重要奉獻(xiàn)。近年來，在加強(qiáng)隊伍建立、履行審計職能、創(chuàng)新工

2、作治理、促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建立等方面開展了行之有效的工作，促進(jìn)內(nèi)審工作的質(zhì)量和水平邁上了新的臺階。干部隊伍建立不斷加強(qiáng)，內(nèi)審工作根底得到進(jìn)一步穩(wěn)固。各級內(nèi)審部門按照"監(jiān)視同級、下查一級"這一根本工作形式，采取全面性審計和專項審計相結(jié)合的方式，扎實開展了大量的審計工作，充分發(fā)揮了內(nèi)審工作查處違規(guī)、健全操縱、效勞治理、支持決策的職能作用。在開展全面性審計的同時，各級內(nèi)審部門還圍繞人民銀行中心工作和有關(guān)重點領(lǐng)域，扎實開展各類專項審計，并加強(qiáng)對有關(guān)重點領(lǐng)域、重要事項的綜合性、持續(xù)性審計。依照審計發(fā)覺的咨詢題，各級分支機(jī)構(gòu)和總行有關(guān)部門進(jìn)一步完善了治理制度、強(qiáng)化了操縱措施，審計的建立性作用

3、得到充分發(fā)揮。同時，各級內(nèi)審部門積極探究創(chuàng)新內(nèi)審工作組織治理，實在提高工作水平;大力促進(jìn)人民銀行內(nèi)部操縱機(jī)制建立，積極開展內(nèi)部操縱審計。郭慶平強(qiáng)調(diào)，2020年，隨著國際金融危機(jī)的進(jìn)一步蔓延，我國經(jīng)濟(jì)開展面臨著嚴(yán)峻復(fù)雜的場面，這對人民銀行履行金融調(diào)控、金融穩(wěn)定、金融效勞職責(zé)提出了嚴(yán)峻的考驗。新的情勢和任務(wù)，對維護(hù)人民銀行聲譽(yù)和形象、提高人民銀行社會公信力提出了新的、更高的要求。以科學(xué)、高效的內(nèi)部審計工作，促進(jìn)人民銀行職能的正確履行和人民銀行事業(yè)的健康開展，是人民銀行內(nèi)審工作的根本任務(wù)，是內(nèi)審部門最重要的科學(xué)開展實踐。對此，郭慶平強(qiáng)調(diào)指出，一是要穩(wěn)固根底，接著加強(qiáng)和深化合規(guī)性審計，通過審計嚴(yán)肅查處

4、違規(guī)，有效防備風(fēng)險。要將抓住關(guān)鍵、突出重點作為制定審計打算、配置審計資源的根本依照，通過對以往審計成果的認(rèn)真梳理和綜合分析，確定合規(guī)性審計的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié);要把查深查透、保證質(zhì)量作為內(nèi)審工作治理的核心內(nèi)容，同時作為內(nèi)審人員的根本職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，堅持內(nèi)部審計的職業(yè)審慎性，在審計過程中擅長發(fā)覺線索，同時抓住疑點一查到底;要堅持立足監(jiān)視、著眼效勞的工作理念，提高審計意見和建議的質(zhì)量;要通過落實整改責(zé)任、加強(qiáng)后續(xù)審計等方法，確保審計整改措施的貫徹落實。二是積極拓展，全面履行內(nèi)審工作職責(zé)，確保內(nèi)部審計不留死角、不留空白。內(nèi)部審計要嚴(yán)密圍繞組織機(jī)構(gòu)目的來開展工作，但凡可能妨礙組織目的充分實現(xiàn)的領(lǐng)域，都應(yīng)

5、納入審計關(guān)注的視野。三是加大力度，進(jìn)一步推進(jìn)人民銀行內(nèi)控體系建立。首先，要在原來的分支行內(nèi)部操縱指引的根底上，制定一個適用于人民銀行全系統(tǒng)的內(nèi)控機(jī)制建立指南，以進(jìn)一步全面推進(jìn)內(nèi)部操縱建立工作。其次，要進(jìn)一步加強(qiáng)對審計發(fā)覺的重要咨詢題和有關(guān)典型案例的內(nèi)控缺陷分析工作，為各級行領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門加強(qiáng)治理、完善操縱提供有價值的參考。再次，要接著完善并大力開展內(nèi)部操縱審計工作，將內(nèi)部操縱審計確立為一種專門的審計類型。最后，內(nèi)審部門要加強(qiáng)內(nèi)部操縱、風(fēng)險治理的理論研究和宣傳工作，努力使風(fēng)險和內(nèi)控理念在全行系統(tǒng)深化人心，探究組織開展內(nèi)部操縱自我評估等工作。四是探究創(chuàng)新，實在推進(jìn)人民銀行內(nèi)審工作轉(zhuǎn)型。要擅長總結(jié)本

6、人的經(jīng)歷，擅長學(xué)習(xí)別人的經(jīng)歷，擅長消化吸收再創(chuàng)新。最后，郭慶平希望人民銀行內(nèi)審人員要進(jìn)一步發(fā)揚老實守信、堅持原則、嚴(yán)格自律、開辟創(chuàng)新精神，講大局、講團(tuán)結(jié)、講配合，成為一支作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬、政治過硬的隊伍。銀行審計工作打算范文2逝者如斯，轉(zhuǎn)眼間我在縣支行審計部已經(jīng)渡過了半年，在這半年里我又經(jīng)歷了一次由彷徨到習(xí)慣再到熱愛本人崗位的過程。20xx年x月是我從學(xué)校踏入社會的一個轉(zhuǎn)型期，在總行匆匆的培訓(xùn)后，我就滿懷著決心與激昂投入到了本人在郵政儲蓄銀行的事業(yè)上，入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上，在這里我渡過了本人事業(yè)的第一個半年，在營業(yè)部這個暖和的大家庭里，我繁忙而又充實，學(xué)到了非常多的業(yè)務(wù)知識和道

7、理，這里就像我的一個家暖和而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著共同的目的奮斗。我以為我將會這里渡過1至2年的時間，來學(xué)習(xí)和體會，來成長和提高，我不斷記得入行第一天我們行長語重深長的一句話"厚積而薄發(fā)"，而當(dāng)時的我也安心的在前臺崗位謙虛的學(xué)習(xí)和努力的工作。然而20xx年x月x日，我接到了人事變動的通知，讓我到審計部報到。當(dāng)時的我確實是茫然無措，審計關(guān)于我來說不斷是一個神奇的職業(yè)，從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼，我反復(fù)的思考，一方面我相信這是行領(lǐng)導(dǎo)們深思熟慮的決定，必有如此安排的道理，這也是行領(lǐng)導(dǎo)對我的信任;另一方面，從本身長遠(yuǎn)的開展審計工作能讓我學(xué)習(xí)和吸收到。從此我便踏

8、上了審計員的道路。初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我本人掌握的那一丁點個人儲蓄業(yè)務(wù)的知識在這里遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，作為一名內(nèi)審人員，必要的前提確實是要通曉本行經(jīng)辦的各項業(yè)務(wù)，然后才是內(nèi)部風(fēng)險的把控。所幸的是，審計部的同事并非我往常想象的那樣神奇和令人畏懼，一樣是溫溫和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學(xué)習(xí)，回到部門我就開場學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不明白的地點，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細(xì)致的講解。在同事們熱心的協(xié)助和本人刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開場參與審計工作了，盡管開場之時，速度往往根本上團(tuán)隊的進(jìn)度，某些地點甚至還出現(xiàn)了一些咨詢題，同隊的同事總是耐心的等待和委

9、婉的指正，確實是在如此的情況下我一點點的開場成長。到了如今我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨立的承擔(dān)一塊審計工作，撰寫真實精確的審計報告。這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會計出納，2個一類網(wǎng)點，按月一次進(jìn)展了常規(guī)審計，并按照上級提出的要求展開了屢次專項審計，及時的發(fā)覺了隱藏的咨詢題并提出整改的意見，為支行業(yè)務(wù)開展的巨艦保駕護(hù)航。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點進(jìn)展了常規(guī)審計，我負(fù)責(zé)每周針對郵政網(wǎng)點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書，及時的把郵政網(wǎng)點存在的咨詢題報告給郵政領(lǐng)導(dǎo)，并提出了合理的整改意見。審計部的工作沒有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒有實實在在的成績光環(huán)，我

10、們默默的為支行付出，唯一的目的確實是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金平安。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，關(guān)于檢查存在的咨詢題，沒有引起足夠的注重，也沒能按要求及時整改。在檢查中，有些咨詢題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負(fù)擔(dān)，也讓我們甚為憂心。譬如，郵政部分網(wǎng)點防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個咨詢題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進(jìn)進(jìn)出出不方便，說到頭還不是由于員工本身的隨意和懶惰構(gòu)成習(xí)慣，把習(xí)慣凌駕于制度之上。前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點殺人搶劫案，最根本的一點依然由于營業(yè)員本身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機(jī)可乘，希望通過這次事件能讓我們網(wǎng)點的員工能

11、從沉痛中有所體會。還有非常多類似習(xí)慣凌駕于制度上的咨詢題，比方，交接班不嚴(yán)格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴(yán)格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在宏大的隱患，而這些咨詢題的根源僅僅只在于柜員們本身的習(xí)慣和責(zé)任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源。關(guān)于目前的審計工作，我覺得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷開展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史開展得必定，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈宏大，對我們本身素養(yǎng)的要求也會越來越高。在這半年我參加了屢次關(guān)于審計工作的培訓(xùn)，同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺

12、。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，如今又馬上推出一個全新的審計系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學(xué)習(xí)的知識不只停留在制度上，關(guān)于新系統(tǒng)的運用，新工作方法的實應(yīng)等等，關(guān)于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn)，唯一不斷的學(xué)習(xí)，才能習(xí)慣不斷晉級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，不斷嘗試和總結(jié)才能保持著審計工作的新鮮與活力。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車依然英勇的走出去，這已經(jīng)沒有必要再做答復(fù)。銀行審計工作打算范文3一、指導(dǎo)思想認(rèn)真貫徹落實十七大精神，以科學(xué)開展觀為統(tǒng)領(lǐng)，接著堅持"圍繞中心、效勞大局"的指導(dǎo)思想，結(jié)實樹立"審計為

13、開展效勞"的科學(xué)理念，實在履行監(jiān)視職責(zé)，發(fā)揮審計工作推進(jìn)教育開展、推進(jìn)依法行政、推進(jìn)制度創(chuàng)新的作用。二、工作重點(一)接著深化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。認(rèn)真執(zhí)行縣級以下黨政領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計暫行規(guī)定，做到凡"離"必審。同時加強(qiáng)任期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，使審計關(guān)口前移，變審計發(fā)覺型為預(yù)防型。進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計行為，嘗試實行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計預(yù)告制、工作聯(lián)絡(luò)制、情況報告制、跟蹤落實制、結(jié)果公告制等。(二)接著深化開展財務(wù)收支審計。以自主創(chuàng)新為動力，在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的根底上施行財務(wù)收支的真實、合法、效益的審計，努力深化審計內(nèi)容，不斷改良審計方法。積極開展食堂、房屋出租等情況的審計，逐步標(biāo)準(zhǔn)核算行為，提高資金使用效益。(三)進(jìn)一步完善相關(guān)的內(nèi)部審計制度和操作規(guī)程，搞好內(nèi)審人員后續(xù)教育工作。(四)認(rèn)真抓好跟蹤審計。以審計意見、建議的落實和審計成果的運用為重點，實行跟蹤審計回訪制度。催促檢查單位自覺執(zhí)行審計意見和建議，促進(jìn)單位財務(wù)治理工作進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、法制化。三、主要措施堅持以人為本，以法治審的原則。加強(qiáng)審計隊伍建立，提高審計人員的素養(yǎng)，努力學(xué)習(xí)審計法、會計法、內(nèi)部審計詳細(xì)準(zhǔn)則等法律、法規(guī)和審計業(yè)務(wù)知識，接著發(fā)揚"依法、求真、嚴(yán)謹(jǐn)、奮進(jìn)、奉獻(xiàn)"的審計精神。2.貫徹"全面審計、突出重點"的方針，做到認(rèn)識到位;強(qiáng)