加強合規(guī)風險管理具體做法和建議

1、加強風險防控具體做法：1、牢固樹立合規(guī)風險防控意識。 理解和把握國家法律、 法規(guī)和準那么，公司規(guī)章制度和業(yè)務流程、部門崗位職責。合 規(guī)部門應完成的合規(guī)管理和風險控制環(huán)節(jié)完成制度下發(fā)的 從上到下的貫徹和從下到上的完善和推進；2 、在業(yè)務部門在執(zhí)行風險管理措施，不斷測試的過程 中，合規(guī)管理部對關(guān)鍵業(yè)務結(jié)算柜臺業(yè)務、同業(yè)業(yè)務和報 表資料對外報出等 進行即時性、 跟進性的風險監(jiān)督和控制， 主動防止違規(guī)事件發(fā)生、主動發(fā)現(xiàn)和糾正已發(fā)生的違規(guī)事項， 提升公司操作的效率和質(zhì)量，保證與公司的風險偏好、風險 價值觀以及公司的風險容忍度相一致。加強風險防控具體建議：1、建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡交流平臺，進行風險提示。將本

2、公司或其他金融機構(gòu)曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件；監(jiān)管機 構(gòu)、外部審計、會計師事務所等外部機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險和 風險提示；內(nèi)部法律、審計、信息、綜合部、合規(guī)及業(yè)務部 門在日常工作中所發(fā)生的需引起足夠重視的合規(guī)風險或問 題公布于內(nèi)部交流平臺。一是實現(xiàn)傳達、告知、教育等風險 提示，縮小“信息真空空間，實現(xiàn)信息共享，提高全員的 風險意識和知識；二是實現(xiàn)信息的交換過程，要有來有往。 “我把我的信息告訴你，聽取你的意見和看法，接下來要有 回應，形成良性的互動。 促進法規(guī)、政策和公司內(nèi)控制度的實施。2、針對各成員單位存款，應開始建立持續(xù)監(jiān)測，對重 點賬戶進行實時的收支監(jiān)測。標準開機時間，本年度開機時 間根本維

3、持在 9-10 點鐘，但是盡量將時間固定，開機前每 經(jīng)手一筆業(yè)務都屬于存在一定的操作風險。3、完善跨部門對外轉(zhuǎn)賬，公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的審批程序、 必備文件，并建立相應緊急情況應急備案。跨部門轉(zhuǎn)賬、內(nèi) 部轉(zhuǎn)賬中， 如果遇到領導不能及時簽審； 或者其他特殊情況， 應當建立合理的票據(jù)傳遞、或者審閱的機制如利用0A信息傳遞機制，每一步均可追溯同時，完善、區(qū)分各項業(yè)務 制度的審核憑證單據(jù)，詳細補充各項要素等事宜。4、針對貸款業(yè)務在錄入 - 復核-授權(quán) -受理 -復核流程中，盡量減少人工操作與干預，尤其是賬戶、收息金額調(diào)整等情 況。如有特殊情況，跨部門之間應該有一個情況說明。用以 備案復查。貸款發(fā)放、收回過程中，在錄入- 復核 - 授權(quán)過程中，屬于后臺賬務處理，但是在一些特殊情況貸款如需要調(diào) 整收取利息逾期不收逾期利息較多，收息情況有調(diào)整賬 號有調(diào)整，這三各步驟中均無法做任何審核，而這各過程是 在業(yè)務開展部門內(nèi)部，最后兩步是在結(jié)算部門進行人工干預， 但是沒有任何憑證或者說明作為備案。5、繼續(xù)完善制度與流程，明確崗位之間、部門之間的 制約、制衡，做到實物可追溯， 賬務系統(tǒng)可追溯。 比方開戶、 銷戶、購置重要憑證等業(yè)務，只能做到實物可追溯，簽章為 主，但是在系統(tǒng)處理中，表達不出合規(guī)介入的痕跡。同時， 盡量細化各項操