商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理部加強(qiáng)柜員尾箱現(xiàn)金管理制度

1、商業(yè)銀行運(yùn) 營(yíng)管理部 加強(qiáng)柜員尾箱現(xiàn)金管理制度各支行：為有效控制柜員尾箱現(xiàn)金額度， 防范操作風(fēng)險(xiǎn)， 遏止案件發(fā)生，現(xiàn)特要求如下：一、認(rèn)真執(zhí)行核查尾箱制度， 每日結(jié)帳后營(yíng)業(yè)終了前由網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人對(duì)庫(kù)管員現(xiàn)金尾箱進(jìn)行清點(diǎn)； 柜員現(xiàn)金尾箱由會(huì)計(jì)主管、 庫(kù)管員進(jìn)行清點(diǎn)或?qū)嵭泄駟T間換人復(fù)核， 如實(shí)行換人復(fù)核應(yīng)由復(fù)核人對(duì)所復(fù)核現(xiàn)金重新捆把并蓋章，做到帳實(shí)相符。清點(diǎn)無誤后由會(huì)計(jì)主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人與庫(kù)管員、 柜員在監(jiān)控下共同對(duì)該尾箱（款袋）進(jìn)行封箱（袋）且上雙鎖（柜員管理一把鎖，會(huì)計(jì)主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人管理另外一把鎖） ，次日營(yíng)業(yè)前由雙人在監(jiān)控下同時(shí)開啟款箱（袋） 。二、壓降柜員尾箱庫(kù)存限額， 營(yíng)業(yè)期間柜員遇超

2、庫(kù)存情況應(yīng)將超過部分全額上繳庫(kù)管員， 營(yíng)業(yè)終了前，屬次日正常上班柜員，應(yīng)將尾箱中成把鈔全部上繳庫(kù)管員，尾箱余額控制在 1 萬元以內(nèi)；屬次日串休柜員， 應(yīng)將尾箱中全部現(xiàn)金及重要空白憑證上繳庫(kù)管員，嚴(yán)禁帳調(diào)實(shí)物不調(diào)，會(huì)計(jì)主管、庫(kù)管員對(duì)各柜員現(xiàn)金尾箱余額隨時(shí)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和監(jiān)督。三、嚴(yán)格落實(shí)查庫(kù)制度， 網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人每周內(nèi)對(duì)所有柜員尾箱進(jìn)行“突擊”核查至少一次，法定節(jié)假日前一天及周末必須查庫(kù)； 行長(zhǎng)堅(jiān)持每月至少查庫(kù)一次 （行長(zhǎng)如遇極特殊情況無法親自查庫(kù)的，可由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理代為行使） ，嚴(yán)禁其他人員代替查庫(kù)。四、實(shí)行柜員間款箱（袋）不定期調(diào)換制度，即每周對(duì)柜員款箱（袋）進(jìn)行隨機(jī)調(diào)換至少一次。由次日當(dāng)班的

3、柜員將尾箱中現(xiàn)金及重要空白憑證全部上繳到庫(kù)管員， 庫(kù)管員進(jìn)行柜員間交叉調(diào)劑，柜員收到庫(kù)管員重新調(diào)回的現(xiàn)金及重要空白憑證時(shí)應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)，以確保帳實(shí)相符。款箱（袋）調(diào)換后，柜員所保管、使用的業(yè)務(wù)印章也應(yīng)一并調(diào)換，并登記齊全相應(yīng)登記簿。五、關(guān)于短期離崗的規(guī)定， 柜員因特殊情況在營(yíng)業(yè)期間需短期離崗時(shí)， 應(yīng)經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人同意， 由會(huì)計(jì)主管或轉(zhuǎn)授權(quán)人對(duì)其尾箱進(jìn)行清點(diǎn)核查無誤并辦妥交接手續(xù)后方可離開。六、關(guān)于柜員尾箱鑰匙的管理，所有柜員尾箱備用（副）鑰匙一律加封入本機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜保管，嚴(yán)禁隨意放置。會(huì)計(jì)主管、轉(zhuǎn)授權(quán)人或庫(kù)管員、 柜員各持有的尾箱鑰匙在鎖箱封包后應(yīng)統(tǒng)一放置本機(jī)構(gòu)的小金柜內(nèi)，小金柜內(nèi)應(yīng)具備兩個(gè)以上全封閉、能單獨(dú)加鎖的抽屜，所保管的鑰匙應(yīng)按類別分開存放，切勿混淆。七、遇周末、節(jié)假日或會(huì)計(jì)主管、庫(kù)管員串班休息時(shí)，由轉(zhuǎn)授權(quán)人在營(yíng)業(yè)終了后對(duì)柜員尾箱進(jìn)行核查， 次日休班的柜員將尾箱中的現(xiàn)金及憑證調(diào)劑給次日當(dāng)班的柜員。八、會(huì)計(jì)主管、庫(kù)管員應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)，充分發(fā)揮其監(jiān)督職能，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)現(xiàn)金管理制度，并督促柜員按章操作。九、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按要求正確使用庫(kù)存現(xiàn)金科目，嚴(yán)禁出現(xiàn)空庫(kù)（包括： 空庫(kù)倒貸、空庫(kù)虛增存款等）、白條抵庫(kù)（包括：個(gè)人借據(jù)、存單、存折、鶴卡、發(fā)票等）以及為客戶代保管現(xiàn)金等問題。十、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)終了后，對(duì)重要區(qū)域應(yīng)及時(shí)布防