單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管合同協(xié)議書(shū)范本

1、編號(hào)： _單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管合同甲方： _乙方： _簽訂日期： _年_月_日第1頁(yè)共10頁(yè)甲方：（發(fā)卡企業(yè)）乙方：（存管行）鑒于：根據(jù)國(guó)家商務(wù)部發(fā)布的單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）（中華人民共和國(guó)商務(wù)部令2012第 9號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，甲方對(duì)于其發(fā)行的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金委托乙方進(jìn)行相應(yīng)的存管監(jiān)督，乙方同意接受前述委托。經(jīng)協(xié)商，雙方達(dá)成以下協(xié)議：第一條定義1. 定義：本協(xié)議中除非上下文另有解釋或者文意另有所指，下列術(shù)語(yǔ)具有如下明確定義：備案機(jī)關(guān)： 指根據(jù)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法之規(guī)定， 對(duì)甲方進(jìn)行備案管理的商務(wù)主管部門(mén)。存管賬戶(hù)：指甲方按照本協(xié)議第二條第3 款第（ 1）項(xiàng)規(guī)定開(kāi)立

2、的賬戶(hù)；收款賬戶(hù)：指本協(xié)議第二條第3 款第（ 2）項(xiàng)規(guī)定開(kāi)立的賬戶(hù)；存管資金：指由甲方存入存管賬戶(hù)并由乙方按照本協(xié)議規(guī)定進(jìn)行存管的資金；劃款通知書(shū)：指如附件二格式的劃款通知書(shū)；不可抗力：指第六條第1 款所規(guī)定的各類(lèi)事件；營(yíng)業(yè)日：指乙方對(duì)公業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日（不包括法定公休日和節(jié)假日）。2在本協(xié)議上下文中， 凡提及甲乙雙方，應(yīng)被解釋為包括其各自權(quán)益及義務(wù)的繼承人和受讓人。3法律法規(guī)：在本協(xié)議中凡提及任何一項(xiàng)法律、法規(guī)，除非上下文另有規(guī)定，應(yīng)被解釋為包括法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)、司法解釋及其他任何可適用之規(guī)定的當(dāng)前或者隨后任何有效的修訂版本。第二條文件提交、賬戶(hù)開(kāi)立、存管資金存入1. 在本協(xié)議簽署之

3、日起 5 個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方提交下列文件、資料：（ 1）甲方申請(qǐng)開(kāi)立存管賬戶(hù)應(yīng)提交存管賬戶(hù)開(kāi)立文件，并確認(rèn)甲方在乙方的一個(gè)指定印章( 或乙第2頁(yè)共10頁(yè)方的被授權(quán)人名章) 為本協(xié)議項(xiàng)下存管賬戶(hù)專(zhuān)用印章之一；（ 2）根據(jù)本協(xié)議約定簽發(fā)劃款通知書(shū)的有效印鑒及其授權(quán)文件（如附件三格式）；（ 3）其他乙方要求甲方提交的文件或者資料。2. 對(duì)于乙方根據(jù)本協(xié)議第二條第1 款的規(guī)定接收的文件、資料原件，乙方應(yīng)妥善保管。3. 在本協(xié)議簽訂之后 10 個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)：（ 1）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方以甲方名義開(kāi)立存管賬戶(hù)，用于接收甲方存入的存管資金，該賬戶(hù)資金按照活期 /定期 /協(xié)定利率計(jì)息。乙方在存管賬戶(hù)開(kāi)立的次日

4、，向甲方發(fā)出附件一格式的存管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)確認(rèn)書(shū)。（ 2）甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開(kāi)立如下收款賬戶(hù)，用于接收由存管賬戶(hù)劃入的資金。其中收款賬戶(hù)的戶(hù)名應(yīng)與甲方開(kāi)立的存管賬戶(hù)名稱(chēng)一致。賬戶(hù)名：賬號(hào)：賬戶(hù)行：4. 存管賬戶(hù)開(kāi)立之后5 個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)， 甲方應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)將存管資金足額存入存管賬戶(hù)。資金到賬后，乙方開(kāi)始對(duì)存管資金履行存管職責(zé)。5. 本協(xié)議簽署之日為存管起始日，存管終止日根據(jù)本協(xié)議第七條第1款的規(guī)定確定，存管期間為存管起始日到存管終止日的期間。第三條存管資金的管理1. 在協(xié)議有效期內(nèi)，乙方負(fù)責(zé)保管存管資金，確保資金安全且獨(dú)立于甲方的自有資金，甲乙雙方按照商務(wù)部及備案機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定調(diào)整本協(xié)議項(xiàng)下存管資金余額。2

5、. 甲方確認(rèn)， 在存管資金根據(jù)本協(xié)議第二條第4 款的規(guī)定存入存管賬戶(hù)之日起，為確保存管期間乙方順利履行本協(xié)議項(xiàng)下的存管義務(wù)，乙方有權(quán)對(duì)該存管賬戶(hù)進(jìn)行存管賬戶(hù)控制管理。3. 乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后第27 個(gè)工作日內(nèi)，在商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”中，填列甲方存管賬戶(hù)的實(shí)際余額，并根據(jù)備案機(jī)關(guān)確定的發(fā)卡企業(yè)類(lèi)型（規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)）監(jiān)督甲方預(yù)收資金余額的繳存比例。4. 甲方存管資金余額低于商務(wù)部確定的存管比例，乙方書(shū)面通知甲方及時(shí)繳存不足部分金額，甲第3頁(yè)共10頁(yè)方須在接到乙方書(shū)面通知后5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)足不足比例的存管資金。如果甲方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足相關(guān)存管資金的，乙

6、方應(yīng)書(shū)面通知備案機(jī)關(guān)并在“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”中登記相關(guān)信息。5. 存管資金金額每季調(diào)整一次，按照多退少補(bǔ)的原則，每個(gè)季度結(jié)束后第21 個(gè)工作日，根據(jù)上季度末預(yù)收資金和存管資金時(shí)點(diǎn)數(shù)的比例進(jìn)行調(diào)整，如果甲方存管資金余額高于規(guī)定存管比例的，甲方可向乙方發(fā)出劃款通知書(shū)，將超出規(guī)定比例的存管資金劃入本協(xié)議第二條第3 款規(guī)定的收款賬戶(hù)。6. 甲方存入乙方的存管資金，只能用于銀行存款，包括活期存款、定期存款和協(xié)定存款。7. 除對(duì)存管資金進(jìn)行定期、 協(xié)定存款操作及本協(xié)議另有規(guī)定外， 乙方所進(jìn)行的劃款， 僅指按照本協(xié)議第四條有關(guān)規(guī)定將存管資金從存管賬戶(hù)劃入收款賬戶(hù)。8. 同時(shí)滿(mǎn)足下列條件，乙方應(yīng)根

7、據(jù)劃款通知書(shū)進(jìn)行劃款：（ 1）劃款通知書(shū)（如附件二格式）加蓋甲方的指令發(fā)送用章并由授權(quán)簽發(fā)人簽字，且加蓋的印章、授權(quán)簽發(fā)人簽字應(yīng)與授權(quán)通知書(shū)中的預(yù)留印鑒相符；（ 2）劃款通知書(shū)指定的劃入賬戶(hù)為本協(xié)議第二條第3 款所指收款賬戶(hù)；（ 3）劃款通知書(shū)載明的劃款日晚于劃款通知書(shū)的送達(dá)日；（ 4）劃款通知書(shū)所指定的劃款金額及匯劃費(fèi)用不大于存管賬戶(hù)資金余額；（ 5）劃款通知書(shū)指定的劃款金額必須滿(mǎn)足以下條件：（存管賬戶(hù)資金余額- 劃款通知指定劃款金額） / 上季度預(yù)收資金余額100% >= 商務(wù)部確定的存管資金比例。9. 存管期間， 除對(duì)存管資金進(jìn)行定期、 協(xié)定存款操作外， 存管資金不得劃入收款賬戶(hù)以

8、外的其他賬戶(hù)。10. 乙方有權(quán)應(yīng)甲方備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)上級(jí)商務(wù)主管部門(mén)要求，提供甲方的存管賬戶(hù)信息及存繳情況。11. 自收到甲方的備案機(jī)關(guān)或備案機(jī)關(guān)所在地政府的書(shū)面通知后，乙方有權(quán)拒絕甲方對(duì)存管賬戶(hù)資金的劃款指令。12. 存管資金不得設(shè)置質(zhì)押或其他權(quán)利負(fù)擔(dān)。第四條獨(dú)立性第4頁(yè)共10頁(yè)1. 乙方按照本協(xié)議履行存管義務(wù)獨(dú)立于甲方因其各類(lèi)交易活動(dòng)或管理活動(dòng)而產(chǎn)生的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。乙方僅根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，且僅審核相關(guān)文件的印鑒或格式與本協(xié)議要求或者預(yù)留的印鑒或格式表面相符即可，只要乙方系按照本協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行劃款，即不對(duì)甲方因此所產(chǎn)生的任何損失承擔(dān)任何形式的責(zé)任。2一旦發(fā)生第四條第3款所述事項(xiàng)導(dǎo)

9、致司法或行政干預(yù)，乙方有權(quán)將其視為不可抗力，并按照本協(xié)議第六條第2款的有關(guān)規(guī)定終止存管。3. 甲方負(fù)責(zé)與其相關(guān)債權(quán)人（如有）進(jìn)行溝通，以確保存管賬戶(hù)內(nèi)的資金不會(huì)遭受任何債權(quán)人的追索，也不會(huì)遭受有關(guān)法院或政府機(jī)構(gòu)的查封、凍結(jié)等強(qiáng)制執(zhí)行措施。如導(dǎo)致存管賬戶(hù)內(nèi)的資金被具有強(qiáng)制力的國(guó)家機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣押及執(zhí)行，由甲方自行承擔(dān)任何法律后果。第五條費(fèi)用1、費(fèi)用收取經(jīng)協(xié)商，甲方向乙方支付元（存管資金總額%（人民幣）業(yè)務(wù)費(fèi)用。2、支付方式甲方通過(guò)下述第項(xiàng)方式向乙方支付本協(xié)議約定的費(fèi)用：（ 1）乙方有權(quán)按本協(xié)議約定的付費(fèi)時(shí)間主動(dòng)從以下賬戶(hù)中扣收款項(xiàng)：賬戶(hù)戶(hù)名：。賬號(hào)：。（ 2）雙方約定的其他付費(fèi)方式：。3、付費(fèi)時(shí)間

10、甲方按下述第項(xiàng)約定時(shí)間向乙方支付本協(xié)議約定的費(fèi)用：（ 1）自本協(xié)議生效之日起日內(nèi)一次性向乙方支付全部監(jiān)管費(fèi)用；（ 2）雙方約定的其他付費(fèi)時(shí)間：。4、匯劃費(fèi)由甲方按照乙方管理要求另行支付。第六條不可抗力事件1. 在存管期間，下列事件構(gòu)成不可抗力：因法律法規(guī)的變化，國(guó)家重大政策調(diào)整，任何通訊或電第5頁(yè)共10頁(yè)腦系統(tǒng)故障、停止運(yùn)作或癱瘓，戰(zhàn)爭(zhēng)，以及火災(zāi)、暴雨、地震、颶風(fēng)等自然災(zāi)害等原因?qū)е乱曳綗o(wú)法履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。2. 在資金存管期間， 如果發(fā)生上述不可抗力事件， 乙方有權(quán)終止存管協(xié)議， 并通知甲方和其備案機(jī)關(guān)；對(duì)甲方因此所發(fā)生的損失，乙方不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。第七條存管終止1. 存管終止日為下

11、述日期之先到之日：（ 1）發(fā)生第六條第 1款所規(guī)定的不可抗力事件，乙方書(shū)面通知甲方終止存管發(fā)生之日；（ 2）甲方書(shū)面通知乙方終止存管發(fā)生之日；（ 3）未發(fā)生不可抗力，但乙方事先通知甲方的備案機(jī)關(guān)的情況下，通知甲方終止存管，并由乙方將存管賬戶(hù)資金余額劃入接替存管人存管賬戶(hù)之日或自通知之日起三十（ 30）個(gè)營(yíng)業(yè)日期間屆滿(mǎn)。（ 4）本協(xié)議終止之日。2. 發(fā)生第七條第1款第（ 3）項(xiàng)規(guī)定的情形，自通知發(fā)出之日起三十（30）個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，甲方應(yīng)確定接替存管人， 乙方將按照甲方的指示，將存管賬戶(hù)資金余額劃入開(kāi)立于接替存管人的指定賬戶(hù)。乙方應(yīng)同時(shí)通知備案機(jī)關(guān)。3. 存管終止日， 除非甲方的書(shū)面通知中另有指令，

12、對(duì)于存管賬戶(hù)中的資金余額，乙方在扣除其應(yīng)收的存管費(fèi)和匯劃費(fèi)之后，乙方的存管責(zé)任即告解除。4. 存管終止后，甲方應(yīng)及時(shí)將存管賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。第八條通知1. 本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)通知或者指令均應(yīng)采用書(shū)面方式（本協(xié)議另有約定的除外）。2. 以書(shū)面形式提交的通知或者指令， 應(yīng)寄至前述地址， 如果相關(guān)信息發(fā)生變動(dòng)， 變動(dòng)的一方應(yīng)當(dāng)立即通知其他各方。第九條法律適用、司法管轄及其他1有關(guān)本協(xié)議的簽署、履行及任何爭(zhēng)議，均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此第6頁(yè)共10頁(yè)不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并按其解釋。本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)當(dāng)友好協(xié)商解決，若協(xié)商不成，乙方住所地的人民法院具有司法管轄

13、權(quán)。在爭(zhēng)議解決期間，若該爭(zhēng)議不影響本協(xié)議其他條款的履行，則該其他條款應(yīng)繼續(xù)履行。2本協(xié)議經(jīng)協(xié)議雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人） 或者授權(quán)代理人簽字或蓋章, 并經(jīng)乙方加蓋公章或合同專(zhuān)用章、甲方加蓋公章后于簽署日起生效。本協(xié)議有效期為年，協(xié)議到期前個(gè)月內(nèi)， 如雙方協(xié)商一致，可以書(shū)面形式延長(zhǎng)協(xié)議有效期3根據(jù)本協(xié)議的附件格式所簽署的文件作為本協(xié)議不可分割的組成部分，并在其簽署時(shí)生效。4. 本協(xié)議正本一式份，其中甲方執(zhí)份、乙方執(zhí)份，備案機(jī)關(guān)執(zhí)份，每份具有同等法律效力。第十條其他約定條款本協(xié)議由下述各方于年月日簽署。 雙方確認(rèn)， 在簽署本協(xié)議時(shí)，雙方已就全部條款進(jìn)行了詳細(xì)地說(shuō)明和討論，各方對(duì)本協(xié)議的全部條款均無(wú)疑

14、義，并對(duì)當(dāng)事人有關(guān)權(quán)利義務(wù)與責(zé)任限制或免除條款的法律含義有準(zhǔn)確無(wú)誤的理解。甲方（公章）乙方（公章或合同專(zhuān)用章）第7頁(yè)共10頁(yè)附件 1開(kāi)戶(hù)確認(rèn)書(shū)致：（填入甲方公司名稱(chēng)）茲就貴公司及我行于年月日簽署的編號(hào)為 的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)存管協(xié)議）出具本函。存管協(xié)議中所定義的詞語(yǔ)在本函中應(yīng)具有相同的含義。根據(jù)存管協(xié)議第二條第3 款的規(guī)定， 我行特此通知貴公司，相關(guān)存管賬戶(hù)已在我行開(kāi)立，賬戶(hù)信息如下：存管賬戶(hù)賬戶(hù)名：賬號(hào)：賬戶(hù)行：存管行：（章）負(fù)責(zé)人或授權(quán)簽發(fā)人（簽字或蓋章）：第8頁(yè)共10頁(yè)附件 2劃款通知書(shū)致：（存管行）茲就貴行、我公司于年月日（填入簽署日期）簽署的編號(hào)為 的單用途商業(yè)預(yù)付卡預(yù)收資金存管協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)存管協(xié)議）出具本函。存管協(xié)議中所定義的詞語(yǔ)在本函中應(yīng)具有相同的含義。根據(jù)存管協(xié)議第三條的有關(guān)規(guī)定，我公司特此向貴行發(fā)送本通知書(shū)，請(qǐng)貴行按照存管協(xié)議第三條的規(guī)定在年月日（填入劃款日）將存管資金（填入金額幣種）劃入存管協(xié)議第二條第3 款第（ 2）項(xiàng)規(guī)定的收款賬戶(hù)。同時(shí)我公司再次確認(rèn)：貴行有權(quán)從所劃資金中首先扣除貴行應(yīng)收的存管費(fèi)及匯劃費(fèi)用后，將余額劃入存管協(xié)議第二條第3 款第（ 2）項(xiàng)規(guī)定的收款賬戶(hù)。甲方（指令發(fā)送章）：授權(quán)簽發(fā)人（簽字）：第9頁(yè)共10頁(yè)附件 3授權(quán)通知書(shū)致：（