家庭金融服務(wù)需求的解析PPT課件

1、課程目錄第一部份：家庭金融理財(cái)內(nèi)涵第一部份：家庭金融理財(cái)內(nèi)涵第二部份：家庭金融理財(cái)規(guī)劃家庭金融理財(cái)規(guī)劃第1頁(yè)/共77頁(yè)第一部份：家庭金融第一部份：家庭金融理財(cái)內(nèi)涵理財(cái)內(nèi)涵第2頁(yè)/共77頁(yè)第3頁(yè)/共77頁(yè)他為什么會(huì)這樣？第4頁(yè)/共77頁(yè)為什么需要理財(cái)?shù)?頁(yè)/共77頁(yè)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃第6頁(yè)/共77頁(yè)第7頁(yè)/共77頁(yè)理財(cái)金字塔第8頁(yè)/共77頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃第9頁(yè)/共77頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃第10頁(yè)/共77頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃第11頁(yè)/共77頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策第12頁(yè)/共77頁(yè)保險(xiǎn)的作用第13頁(yè)/共77頁(yè)商業(yè)保險(xiǎn)分類(lèi)第14頁(yè)/共77頁(yè)投保時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題第15頁(yè)/共77頁(yè)購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)時(shí)應(yīng)該注意的問(wèn)題第16頁(yè)

2、/共77頁(yè)保險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理第17頁(yè)/共77頁(yè)遺囑需求第18頁(yè)/共77頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)與可選擇的保險(xiǎn)產(chǎn)品第19頁(yè)/共77頁(yè)投資型保險(xiǎn)的產(chǎn)品分類(lèi)第20頁(yè)/共77頁(yè)居住規(guī)劃第21頁(yè)/共77頁(yè)居住規(guī)劃流程圖第22頁(yè)/共77頁(yè)房產(chǎn)投資優(yōu)缺點(diǎn)第23頁(yè)/共77頁(yè)教育規(guī)劃第24頁(yè)/共77頁(yè)教育規(guī)劃第25頁(yè)/共77頁(yè)教育規(guī)劃的必要性分析 1.教育程度越高收入越高； 2.費(fèi)用高且逐年高漲； 3.無(wú)時(shí)間彈性和費(fèi)用彈性第26頁(yè)/共77頁(yè)子女教育費(fèi)用不斷摧殘你的自信第27頁(yè)/共77頁(yè)如果出國(guó)留學(xué)費(fèi)用還要加重第28頁(yè)/共77頁(yè)教育金規(guī)劃原則第29頁(yè)/共77頁(yè)教育金規(guī)劃流程第30頁(yè)/共77頁(yè)福利與退休規(guī)劃第31頁(yè)/共77頁(yè)第32頁(yè)

3、/共77頁(yè)退休規(guī)劃第33頁(yè)/共77頁(yè)退休規(guī)劃的內(nèi)涵與外延第34頁(yè)/共77頁(yè)退休規(guī)劃的主要項(xiàng)目第35頁(yè)/共77頁(yè)38號(hào)文件養(yǎng)老金計(jì)發(fā)公式第36頁(yè)/共77頁(yè)退休養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)管理第37頁(yè)/共77頁(yè)退休規(guī)劃第38頁(yè)/共77頁(yè)關(guān)于退休規(guī)劃的問(wèn)題第39頁(yè)/共77頁(yè)遺產(chǎn)規(guī)劃第40頁(yè)/共77頁(yè)遺產(chǎn)規(guī)劃第41頁(yè)/共77頁(yè)稅務(wù)籌劃第42頁(yè)/共77頁(yè)稅務(wù)籌劃第43頁(yè)/共77頁(yè)稅務(wù)規(guī)劃第44頁(yè)/共77頁(yè)生活中的稅種第45頁(yè)/共77頁(yè)個(gè)人理財(cái)與稅務(wù)服務(wù)需求第46頁(yè)/共77頁(yè)稅務(wù)籌劃基本方法第47頁(yè)/共77頁(yè)個(gè)人所得稅計(jì)算 備注：前三項(xiàng)要合并計(jì)算第48頁(yè)/共77頁(yè)案例：年終獎(jiǎng)金發(fā)多少？ 6000元與6001元？第49頁(yè)/共7

4、7頁(yè)合理避稅案例第50頁(yè)/共77頁(yè)合理避稅案例第51頁(yè)/共77頁(yè)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的工具投資規(guī)劃第52頁(yè)/共77頁(yè)何為投資規(guī)劃第53頁(yè)/共77頁(yè)投資規(guī)劃過(guò)程第54頁(yè)/共77頁(yè)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)描述第55頁(yè)/共77頁(yè)資產(chǎn)配置第56頁(yè)/共77頁(yè)正確的投資規(guī)劃原則 1.資產(chǎn)配置； 2.專(zhuān)家理財(cái)； 3.長(zhǎng)期投資。第57頁(yè)/共77頁(yè)1.資產(chǎn)配置第58頁(yè)/共77頁(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系第59頁(yè)/共77頁(yè)資產(chǎn)配置方案第60頁(yè)/共77頁(yè)2.專(zhuān)家理財(cái)：機(jī)構(gòu)投資者與散戶(hù)投資者的區(qū)別第61頁(yè)/共77頁(yè)機(jī)構(gòu)投資專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理降低風(fēng)險(xiǎn)第62頁(yè)/共77頁(yè)3.長(zhǎng)期投資第63頁(yè)/共77頁(yè)復(fù)利的力量第64頁(yè)/共77頁(yè)基金的投資收益第65頁(yè)/共77頁(yè)第二部份：家庭金融理財(cái)規(guī)劃第66頁(yè)/共77頁(yè)以財(cái)務(wù)需求為導(dǎo)向的客戶(hù)關(guān)系第67頁(yè)/共77頁(yè)生命周期理財(cái)規(guī)劃第68頁(yè)/共77頁(yè)第69頁(yè)/共77頁(yè)第70頁(yè)/共77頁(yè)人的一生就是現(xiàn)金流量的管理過(guò)程第71頁(yè)/共77頁(yè)個(gè)人生命循環(huán)第72頁(yè)/共77頁(yè)套餐設(shè)計(jì)思路第73頁(yè)/共77頁(yè)生命周期與綜