證券市場基礎(chǔ)知識 _模擬試題二_2013年版

1、中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 1、投資者在買賣封閉式基金時，除基金價格之外還要支付（ ）。A:申購費B:贖回費C:管理費D:管理費答案:D解析:投資者在買賣封閉式基金時，還需要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。2、下列說法不正確的是（ ）。A:平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長期增值。通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性B:在成長型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長型基金C:收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的D:成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長

2、期成長前景或長期盈余的公司的股票答案:A解析:平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。平衡型基金通常把資金“分散”投資于股票和債券，而不是“集中”投資。3、在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式是（ ）。A:指數(shù)型基金B(yǎng):LOFC:開放式基金D:ETF答案:D解析:ETF是 “交易所交易基金”的簡稱，上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，投資者一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行ETF的買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣進(jìn)行申購、贖回

3、，因此其基金份額可變。4、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的（ ）。 A:跨期性 B:聯(lián)動性C:.杠桿性D:不確定性或高風(fēng)險性E: 答案:C5、下列不屬于記名股票特點的是（ ）。A:便于掛失B:.股東權(quán)利歸屬于記名股東C:可以一次或分次繳納出資D:轉(zhuǎn)讓相對簡單，不受限制答案:D解析:參照書本第50頁。6、關(guān)于股票的清算價值，下列說法正確的是（ ）。A:股票清倉時，股票所能獲得的出售價值B:股票的清算價值應(yīng)與賬面價值相等C:股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值D:公司破產(chǎn)清算時，其發(fā)行的股票的交易價值答案:

4、C解析:股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。在公司清算時，其資產(chǎn)往往需要打折出售，清算價值往往小于賬面價值。7、下列不屬于基本分析或基本面分析的是（ ）。A:國際金融市場發(fā)展?fàn)顩rB:宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運行狀況C:行業(yè)前景D:公司經(jīng)營狀況答案:A解析:在證券分析中，通常把對“宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況”的分析稱為基本分析或基本面分析。8、股權(quán)登記日期之后認(rèn)購的普通股票可以稱為（ ）。A:.附權(quán)股B:.含權(quán)股C:.除權(quán)股D:復(fù)權(quán)股答案:C解析:普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登

5、記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱為除權(quán)股。9、有權(quán)與普通股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票是（ ）。A:可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B:不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票C:.參與優(yōu)先股票D:非參與優(yōu)先股票E: 答案:C解析:參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。10、關(guān)于債券，下列敘述錯誤的是（ ）。A:債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象B:債券和股票都屬于有價證券C:從功能上看，政

6、府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段D:憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通答案:A解析:通常情況下，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些；期限較短的債券，流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小，票面利率可以定得低一些。不過，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，加上其他因素的影響，有時也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象。11、當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行（ ）。A:短期債券B:.中期債券C:長期債券D:中長期債券答案:A解析:一般來說，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)

7、選擇發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場利率下跌后仍支付較高的利息；而當(dāng)未來市場利率趨于上升時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券，這樣能在市場利率趨高的情況下保持較低的利息負(fù)擔(dān)。12、兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是（ ）。A:.優(yōu)先股B:可轉(zhuǎn)換公司債券C:收益公司債券D:信用公司債券答案:B解析:可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。13、2008年初，保監(jiān)會批準(zhǔn)中國人保集團(tuán)發(fā)行10年期債券，募集規(guī)模不超過100億元，該類債券定向募集的、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本。通

8、過上述描述，此類保險公司債務(wù)屬于（ ）。A:保險公司短期融資券B:保險公司債C:保險公司票據(jù)D:保險公司次級定期債答案:D解析:保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列在保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。14、外國居民在中國發(fā)行的人民幣債券為（ ）。A:揚基債券B:.武士債券C:.熊貓債券D:歐洲債券答案:C解析:揚基債

9、券是外國居民在美國發(fā)行的美元債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券；在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券；歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。15、外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。A:投資者所在國B:發(fā)行人所在國C:發(fā)行地所在國D:第三國答案:C解析:外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。16、商業(yè)本票屬于（ ）。A:商品證券B:有價證券C:資本證

10、券D:貨幣證券答案:D解析:貨幣證券主要包括兩大類，分別是：商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。17、證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場，這反映了證券市場的（ ）。A:交易結(jié)構(gòu)B:層次結(jié)構(gòu)C:.品種結(jié)構(gòu)D:主體結(jié)構(gòu)答案:B解析:按證券市場的交易場所結(jié)構(gòu)，證券市場可分為有形市場和無形市場;按品種結(jié)構(gòu)，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場和衍生品市場等。18、在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以（ ）形式征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（ ）。A:社會保障稅，社會保險基金B(yǎng):.社會保障稅，企業(yè)年金C:社會保險基

11、金，社會保障基金D:社會保險基金，企業(yè)年金答案:B解析:在一般國家，社?；鸱譃橐陨鐣Ｕ隙惖刃问秸魇盏娜珖曰鸷陀善髽I(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞酵耆煌?。19、美國的第一個證券交易所是（ ）。A:.費城證券交易所B:.紐約證券交易所C:美國證券交易所D:太平洋證券交易所答案:A解析:費城證券交易所(PHSE)創(chuàng)立于1790年，是美國最早創(chuàng)立的證券交易所。紐約證券交易所(NYSE)創(chuàng)立于1792年；美國證券交易所(AMEX)創(chuàng)立于1849年；太平洋證券交易所(PASE)于1882年在加州舊金山創(chuàng)立。20、關(guān)于

12、基金份額持有人大會，下列說法不正確的是（ ）。A:代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B:基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C:基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D:由基金管理人召集答案:A解析:代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，所以A項錯誤。21、關(guān)于基金托管人的托管費，下列敘述不正確的是（ ）。A:是指基金托管人為基金提供

13、服務(wù)而向基金收取的費用B:托管費從基金資產(chǎn)中提取C:托管費率會因基金種類不同而異D:通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐月計算并累計，按年支付給托管人答案:D解析:基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。托管費從基金資產(chǎn)中提取，費率也會因基金種類不同而異。22、因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性，是金融衍生工具的（ ）。A:信用風(fēng)險B:.市場風(fēng)險C:法律風(fēng)險D:.結(jié)算風(fēng)險答案:D解析:信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行所作承諾造成損失的可能性，所以A項不符合題意；市場風(fēng)險是指因資

14、產(chǎn)或指數(shù)價格的不利變動而帶來損失的可能性，所以B項不符合題意；法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致?lián)p失的可能性，所以C項不符合題意。23、若期貨交易保證金為合約金額的6%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（ ）倍。A:5.7B: 10.7C:16.7D: 20.0答案:C解析:計算過程為：1/6%=16.7(倍)。24、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是（ ）。A:金融遠(yuǎn)期合約B:.金融期貨C:金融互換D:.金融期權(quán)答案:A解析:金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。其他金融衍生品都是在金融遠(yuǎn)期合約的基礎(chǔ)上演變而來的。25、備兌權(quán)證通常由()發(fā)行。A:上市公司B:

15、證券交易所C:.投資銀行D:.財政部答案:C解析:備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設(shè)的權(quán)證均為備兌權(quán)證。26、權(quán)證自上市之日起的存續(xù)時間為()。A:3個月以上6個月以下B:4個月以上12個月以下C:4個月以上15個月以下D:6個月以上24個月以下答案:D解析:目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時間為6個月以上24個月以下。27、債券發(fā)行注冊制的核心是()。A:質(zhì)量控制原則B:數(shù)量控制原則C:實質(zhì)管理原則D:公開原則答案:D解析:債券發(fā)行制度有核準(zhǔn)制度和注冊制度兩種

16、：前者的核心是實質(zhì)管理原則；后者的核心是公開原則。28、（ ）是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式。A:比例包銷B:代銷C:全額包銷D:余額包銷答案:C解析:參見課本第203頁。29、關(guān)于債券發(fā)行方式，下列說法不正確的是()。A:定向發(fā)行又稱私募發(fā)行、私下發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行，一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)B:承購包銷是指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)通過協(xié)商條件簽訂承購包銷合同，由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式C:招標(biāo)發(fā)行是指通過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式D:根

17、據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為美式招標(biāo)(單一價格中標(biāo))和荷蘭式招標(biāo)(多種價格中標(biāo))答案:D解析:根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(biāo)(單一價格中標(biāo))和美式招標(biāo)(多種價格中標(biāo))，所以D項錯誤。30、某股價平均數(shù)，按簡單算術(shù)平均法計算，選擇A、B、C三種股票為樣本股。某計算日這三種股票的收盤價分別為8.00元、9.00元、7.60元，當(dāng)天B股票拆為3股，次日為股本變動日。次日，這三種股票的收盤價分別為8.20元、3.40元、7.80元。計算該日修正股價平均數(shù)為()元。A: 8.37B:8.45C:.8.55D:.8.85答案:C解析:具體計算如下：計算第一日三種股票的簡單算術(shù)平均股價：Pi=1/3×

18、;(8.00+9.00+7.60)=8.20(元)；計算B股票拆股后的新除數(shù)：新除數(shù)=拆股后的總價格÷拆股前的平均數(shù)=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27(元)；計算第二日的修正股價平均數(shù)：修正股價平均數(shù)=拆股后的總價格÷新除數(shù)=(8.20+3.40+7.80)÷2.27 =8.55(元)。31、同一類型的債券，長期債券利率比短期債券高，這是對()的補(bǔ)償。A:信用風(fēng)險B:.利率風(fēng)險C:政策風(fēng)險D:.購買力風(fēng)險答案:B解析:債券的期限越長，就越容易受到利率風(fēng)險的影響，期限越短，受到利率風(fēng)險的損害的可能性就越小，長期債券的高利率是對利率風(fēng)險的

19、補(bǔ)償。32、設(shè)立證券公司的主要股東，其凈資產(chǎn)不低于人民幣()億元。A:1B:2C:3D:4答案:B解析:設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。33、證券公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）依法核準(zhǔn)。A:董事會B:監(jiān)事會C:中國證監(jiān)會D:股東會答案:C解析:根據(jù)證券公司董事、監(jiān)事和高管人員任職資格監(jiān)管辦法第五條規(guī)定，中國證監(jiān)會依法對證券公司董事、監(jiān)事和高管人員進(jìn)行監(jiān)督管理。證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的任職資格由中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，也可以由中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)依法核準(zhǔn)。34、關(guān)于證券登記結(jié)算公司，下列說法錯誤的是()。A

20、:.是法人B:以營利為目的C:為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)D:設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)答案:B解析:證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。35、目前，上市證券的集中交易主要采用（ ）方式。A:凈額結(jié)算B:.全額結(jié)算C:.定期結(jié)算D:.隨時結(jié)算答案:A解析:目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。36、關(guān)于業(yè)務(wù)管理的基本原則，下列說法錯誤的是（ ）。A:業(yè)務(wù)實行分層管理B:依法合規(guī)，加強(qiáng)

21、內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險，切實維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全C:開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)D:證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離答案:A解析:業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，故A項錯誤。37、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)（ ）時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起三日內(nèi)；向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A:5%B: 10%C:15%D:30%答案:A解析:證券法第

22、八十六條規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告;在上述期限內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。38、根據(jù)我國刑法的規(guī)定，對于個人犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，并處或單處非法募集資金金額（ ）的罰金。A:1%以上5%以下B:1%以上10%以下C:5%以上10%以下D:5%以上20%以下答案:A解析:我國刑法第一百六十條規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)

23、債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5% 以下罰金。39、根據(jù)我國刑法的規(guī)定，操縱證券、期貨市場，情節(jié)嚴(yán)重的，處（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A:2B:3C:4D:5答案:D解析:我國刑法第一百八十二條規(guī)定，操縱證券、期貨市場，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金。40、根據(jù)我國證券法的規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起()個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。A:

24、1B:2C:3D:4答案:D解析:我國證券法第六十六條規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。41、證券從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應(yīng)當(dāng)獲得執(zhí)業(yè)資格，對于申請執(zhí)業(yè)注冊，下列說法正確的是()。A:應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請B:應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會申請C:應(yīng)當(dāng)直接向證券中國證券業(yè)協(xié)會申請D:應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請答案:D解析:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則第七條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受中國證券業(yè)協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。4

25、2、證券是各類記載并代表一定權(quán)益的（ ）。 A:書面憑證 B:法律憑證 C:收入憑證D:資本憑證答案:B解析:參照課本第1頁。43、金融市場分為初級市場和二級市場，這是根據(jù)金融市場的（ ）劃分的。 A:交易的對象 B:交易的性質(zhì) C: 交易的期限 D:.交易的時間答案:B解析:初級市場為證券發(fā)行市場，二級市場為證券交易市場，二者的劃分是根據(jù)交易的性質(zhì)劃分的。44、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（ ）。 A:紐約 B:倫敦 C:巴黎 D:阿姆斯特丹 答案:D45、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（ ）。 A: 上海證券交易所 B: 上海眾業(yè)公所 C:上海華

26、商證券交易所 D:北平證券交易所 答案:D46、在我國，證監(jiān)會屬于（ ）管轄。 A:中國人民銀行 B:.國務(wù)院 C:人大常委會 D:國家主席 答案:B解析:證監(jiān)會下屬于國務(wù)院。47、公司破產(chǎn)后，對公司剩余財產(chǎn)的分配順序上列為最后的是（ ）。 A:普通股票 B:優(yōu)先股票 C: 銀行債權(quán)D:普通債權(quán)答案:A解析:公司剩余資產(chǎn)的分配順序按照先后為債務(wù)、優(yōu)先股票、普通股票。48、股票的理論價值是（ ）。 A:票面價值 B:帳面價值 C:清算價值 D: 內(nèi)在價值答案:D解析:股票的理論價值等同于內(nèi)在價值，都是股票未來收益的現(xiàn)值。49、在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標(biāo)明面值的，以（ ）買賣的。 A

27、:人民幣 B:美元 C:港元 D:. 日元 答案:B解析:B股以人民幣計價，以美元進(jìn)行買賣。50、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（ ）業(yè)務(wù)。 A:政策性 B:公開市場操作 C:. 投資性 D: 保值 答案:B解析:央行在證券市場上公開買賣證券是宏觀調(diào)控中貨幣政策的一種形式，成為公開市場操作。51、股票實際上代表了股東對股份公司的（ ）。 A:產(chǎn)權(quán) B:債權(quán) C: 物權(quán) D: 所有權(quán) 答案:D解析:股票是股東對于股份公司具有所有權(quán)的法律憑證。52、貼現(xiàn)債券通常在票面上（ ），是一種折價發(fā)行的債券。 A:不規(guī)定利率 B:規(guī)定利率 C: 標(biāo)明折價 D:不標(biāo)明折價答案:A解析:參考課本第

28、88頁。53、浮動利率債券是指利率可以變動的債券，這種債券的利率在確定時一般與（ ）掛鉤。 A:市場利率B:銀行貸款利率 C:同業(yè)折借利率 D:定期存款利率答案:A解析:浮動利率一般與市場利率掛鉤，同業(yè)拆解利率從一定程度上可以提現(xiàn)市場利率的水平。54、除按規(guī)定分得本期固定股息外，還可以再參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股，稱為（ ）。 A:累積優(yōu)先股 B:非參與優(yōu)先股 C: 參與優(yōu)先股 D:非累積優(yōu)先股答案:C解析:參照課本第69頁55、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（ ）關(guān)系。 A:債權(quán)關(guān)系 B:所有權(quán)關(guān)系 C:綜合權(quán)利關(guān)系 D:委托代理關(guān)系 答案:D解析:證券基金投資者委托基金

29、管理人代理其投入基金的資金。56、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所在性質(zhì)上是屬于（ ）。 A:證券業(yè)的最高監(jiān)督機(jī)構(gòu) B:政府組織 C:民間組織D: 自律性組織答案:D解析:證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、證券登記結(jié)算公司。57、帳面價值又稱為（ ）。 A:票面價值 B:股票凈值 C:清算價值 D:內(nèi)在價值答案:B解析:參考課本第56頁。58、封閉式基金的交易價格主要取決于（ ）。 A . 基金總資產(chǎn) A:基金總資產(chǎn) B:供求關(guān)系 C:基金凈資產(chǎn) D:基金負(fù)債 答案:B解析:封閉式基金的價格取決于在買賣雙方二級市場上的競價，因此仍是取決于供求關(guān)系。59、在下列幾種基金中，一般（ ）的年管理費率最

30、低。 A:債券基金 B:貨幣基金 C:股票基金 D:認(rèn)股權(quán)證基金 答案:B解析:貨幣基金的管理風(fēng)險最小，因此往往管理費率較低。60、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（ ）。 A:所有人與經(jīng)營者的關(guān)系 B:經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系 C:持有與監(jiān)管的關(guān)系 D: 委托與受托的關(guān)系 答案:D解析:基金持有人委托基金托管人對其資金進(jìn)行托管。61、證券是指( )。 A:各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證 B:各類證明持有者權(quán)利和義務(wù)的憑證 C:用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證 D:用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證 E: 答案:A,C,D解析:從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑

31、證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。62、機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點有( )。 A:投資資金來源分散而量小 B:注重投資的安全性 C:收集和分析信息的能力強(qiáng) D:對市場影響力小E: 答案:B,C解析:各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險、對市場影響力大等特點。A、D兩項是個人投資者的特點。63、股票發(fā)行的定價方式有( )。 A

32、:協(xié)商定價 B:一般詢價 C:累計投標(biāo)調(diào)價 D:上網(wǎng)競價 E: 答案:A,B,C,D解析:股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取一般詢價方式、累計投標(biāo)詢價方式上網(wǎng)競價方式等。64、廣義的有價證券包括( )。 A:商業(yè)證券 B:貨幣證券 C:資本證券 D:商品證券 E: 答案:A,B,C,D解析:有價證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價證券即指資本證券。A選項商業(yè)證券屬于貨幣證券65、下列關(guān)于虛擬資本的定義的描述中，正確的有( )。 A:是獨立于實際資本之外的一種資本存

33、在形式，其本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用B:是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本 C:虛擬資本是有價證券的一種形式 D:虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化 E: 答案:A,B,D解析:C選項應(yīng)為有價證券是虛擬資本的一種形式。66、金融互換包括( )。 A:貨幣互換 B:利率互換 C:股權(quán)互換 D:信用互換 E: 答案:A,B,C,D解析:金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。67、商

34、品證券是證明持有人有商品（ ）的憑證。 A:所有權(quán) B:使用權(quán) C:收益權(quán) D:債權(quán) E: 答案:A,B解析:商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)、使用權(quán)的憑證。68、下列關(guān)于證券的說法中，正確的有( )。 A:記載并代表一定權(quán)利的法律憑證 B:用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益 C:用于證明或設(shè)定權(quán)利的書面證明 D:可以采用紙面形式或其他形式 E: 答案:A,B,C,D69、銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括( )。A:銀行本票 B:銀行匯票 C:銀行支票 D:定期存單 E: 答案:A,B,C解析:貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，包括商業(yè)證券

35、（商業(yè)本票、商業(yè)匯票）和銀行證券（銀行本票、銀行匯票和銀行支票）兩大類。70、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動。下列各項中，屬于直接融資工具的有（ ）。 A:股票 B:定期存單 C:儲蓄存單 D:公司債券E: 答案:A,D解析:直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運行機(jī)制，它的特點是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會上吸收和籌措資金。71、債券的利息收益取決于債券的（ ）。A:票面利率B:付息方式C:期限D(zhuǎn):到期日E: 答案:A,B解析: 72、機(jī)構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點有（ ）。A:投資資金來源分散而量小B:注重

36、投資的安全性C:收集和分析信息的能力強(qiáng)D:對市場影響力小E: 答案:B,C解析:各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險、對市場影響力大等特點。A、D兩項是個人投資者的特點。73、股票發(fā)行的定價方式有（ ）。A:協(xié)商定價B:一般詢價C:累計投標(biāo)調(diào)價D:上網(wǎng)競價E: 答案:A,B,C,D解析:股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取一般詢價方式、累計投標(biāo)詢價方式上網(wǎng)競價方式等。74、廣義的有價證券包括（ ）。A:商業(yè)證券B:貨幣證券C:資本證券D:商品證券E: 答案

37、:A,B,C,D解析:有價證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價證券即指資本證券。A選項商業(yè)證券屬于貨幣證券。75、金融期權(quán)的功能包括（ ）。A:發(fā)現(xiàn)價格B:長期投資C:籌集資金D:套期保值E: 答案:A,D解析:金融期權(quán)是金融期貨功能的延仲和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和價格發(fā)現(xiàn)的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險的工具。76、金融互換包括（ ）。A:貨幣互換B:利率互換C:股權(quán)互換D:信用互換E: 答案:A,B,C,D解析:金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在

38、約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。77、商品證券是證明持有人有商品（ ）的憑證。A:所有權(quán)B:使用權(quán)C:收益權(quán)D:債權(quán)E: 答案:A,B78、下列關(guān)于證券的說法中，正確的有（ ）。A:記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B:用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益C:用于證明或設(shè)定權(quán)利的書面證明D:可以采用紙面形式或其他形式E: 答案:A,B,C,D79、下列關(guān)于期貨交易保證金的說法中，正確的有（ ）。A:期貨交易買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金B(yǎng):雙方成交時繳納的保證金稱為初始保證金C:保證金賬戶必須

39、保持一個最低的水平，稱為維持保證金D:當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結(jié)算所會通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金直達(dá)維持保證金水平E: 答案:A,B,C解析:當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結(jié)算所會通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金直達(dá)初始保證金水平。80、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動。下列各項中，屬于直接融資工具的有（ ）。A:股票B:定期存單C:儲蓄存單D:公司債券E: 答案:A,D解析:直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運行機(jī)制，

40、它的特點是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會上吸收和籌措資金。81、有權(quán)對存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)有（ ）。A:指定商業(yè)銀行B:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C:資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)D: 證券交易所E: 答案:A,B,C解析:。證券公司監(jiān)督管理條例第六十二條第一款規(guī)定，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進(jìn)行監(jiān)督，并按照規(guī)定定期向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。82、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理

41、業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（ ）。A:為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B:為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C:為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D:為單一客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E: 答案:A,B,C解析:證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦

42、理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。83、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有（ ）。A:在證券交易所掛牌交易的股票B:在證券交易所掛牌交易的債券C:證券投資基金D:在證券交易所掛牌交易的權(quán)證E: 答案:A,B,C,D解析:按照合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證，以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。84、2006年，中國證監(jiān)會發(fā)布證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法，下列

43、屬于其監(jiān)管范圍的有（ ）。A:證券公司普通職員B:證券公司董事C:財務(wù)負(fù)責(zé)人D:證券公司監(jiān)事E: 答案:B,C,D解析:證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法將董事、監(jiān)事納入任職資格監(jiān)管范圍，并明確了證券公司高級管理人員的范圍。證券公司高管人員是指證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、董事會秘書、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及實際履行上述職責(zé)的人員。85、關(guān)于股票的內(nèi)在價值，下列說法正確的是（ ）。A:股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值B:股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動C:由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出

44、來的“內(nèi)在價值”只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值D: 經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，但內(nèi)在價值不會變化E: 答案:A,B,C解析:經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化，因此D項錯誤。86、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（ ）等。A:行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)B:抗外部沖擊的能力C:經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)D: 行業(yè)估值水平E:答案:A,B,D解析:常見的行業(yè)因素包括：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu);行業(yè)可持續(xù)性;抗外部沖擊的能力;監(jiān)管及稅收待遇;勞資關(guān)系;財務(wù)與融資問題;行業(yè)估值水平。87、財政政策是政府的重要宏觀

45、經(jīng)濟(jì)政策，其對股票價格的影響表現(xiàn)在（ ）。A:通過擴(kuò)大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展B:通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息C: 干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率D: 國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價格E: 答案:A,B,C,D解析:財政政策對股票價格的影響有四個方面：擴(kuò)大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā);通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息;干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率;國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價格。8

46、8、股東大會可以行使的職權(quán)有（ ）。A: 修改公司章程B:選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事，決定有關(guān)董事的報酬事項C:審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案D:審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的2%以上的股東的提案E: 答案:A,B,C解析:股東大會是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。股東大會依法行使以下職權(quán)：決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃;選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項;審議批準(zhǔn)董事會報告; 審議批準(zhǔn)監(jiān)會或監(jiān)事報告;審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案;審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;對公司增加或減少注冊資本作出決議;對發(fā)行公司債券作

47、出決議;對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;修改公司章程;公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。89、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以選擇（ ）。A:行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票B: 將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬C:不行使此權(quán)利而聽任其過期失效D:保留此權(quán)利，到下次認(rèn)股時行使E: 答案:A,B,C解析:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票;將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬;不行使此權(quán)利而聽任其過

48、期失效。90、關(guān)于國家股，下列說法正確的有（ ）。A:國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，但不包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份B:國家對新組建的股份公司進(jìn)行投資構(gòu)成國家股C:.國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有D:國家股以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國有資產(chǎn)管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認(rèn)、驗證等手續(xù)E: 答案:B,C,D解析:國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。91、根據(jù)我國證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)從

49、業(yè)人員（ ）等工作。A:執(zhí)業(yè)證書發(fā)放B:執(zhí)業(yè)注冊登記C:從業(yè)資格考試D:資格管理工作的監(jiān)督E: 答案:A,B,C解析:中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作。中國證監(jiān)會對中國證券業(yè)協(xié)會有關(guān)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。92、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（ ）。A:信用衍生工具B:股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具C:貨幣衍生工具D:利率衍生工具E: 答案:A,B,C,D解析:金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。93、我國境內(nèi)居民個人可以用（ ）從事B股交易。A:從

50、境外匯入的外匯資金B(yǎng):外匯現(xiàn)鈔存款C:外幣現(xiàn)鈔D:外匯現(xiàn)匯存款E: 答案:A,B,D解析:境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。94、證券公司監(jiān)督管理條例對客戶資產(chǎn)保護(hù)措施的規(guī)定有（ ）。A:明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)B:明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度C:明確規(guī)定證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)使用實名賬戶D:對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定E: 答案:A,B,D解析:客戶資產(chǎn)的保護(hù)。明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度；明確證券公司客戶資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別

51、管理；對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定。95、國際證券市場上著名的股價指數(shù)有（ ）。A:NASDAQ綜合指數(shù)B:日經(jīng)225股價指數(shù)C:金融時報100指數(shù)D:道瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)E: 答案:A,B,C,D96、下列尚未公開的信息中屬于內(nèi)幕信息的有（ ）。A:公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化B:持有公司百分之一以上股份的股東，其持股情況發(fā)生變化C:公司分配股利的計劃D:公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押一次超過該資產(chǎn)的10%E: 答案:A,C解析:持有公司百分之五以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的百分

52、之三十。97、20世紀(jì)90年代以來，國際證券市場發(fā)展出現(xiàn)以下趨勢（ ）。A:金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化B:投資者法人化C:證券市場網(wǎng)絡(luò)化D:證券市場一體化E: 答案:A,B,C,D解析:0世紀(jì)90年代以來，國際證券市場發(fā)展趨勢：證券市場一體化；投資者法人化；金融創(chuàng)新深化；金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化；交易所重組與公司化；證券市場網(wǎng)絡(luò)化；金融風(fēng)險復(fù)雜化；金融監(jiān)管合作化。98、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（ ）。A:資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B:信用增級機(jī)構(gòu)C:原始權(quán)益人D:特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人E: 答案:A,B,C,D解析:資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人：發(fā)起人；特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人；資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)；信用增級機(jī)構(gòu)；信用

53、評級機(jī)構(gòu)；承銷人；證券化產(chǎn)品投資者。99、按照公司法規(guī)定，股東可以用（ ）等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資。A:土地使用權(quán)B:商譽(yù)C:知識產(chǎn)權(quán)D:實物E: 答案:A,C,D解析:我國公司法規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資。100、有些債券票面上附有一定的選擇權(quán)，包括（ ）等。A:附有贖回選擇權(quán)條款的債券B:附有可轉(zhuǎn)換條款的債券C:附有交換條款的債券D:附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券E: 答案:A,B,C,D解析:有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利，包括附有贖回選擇權(quán)條款的債券、附有出