健全制度強化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)

1、山東省分行注重反腐倡廉工作機制 創(chuàng)新，把風(fēng)險管理理論和現(xiàn)代質(zhì)量管理方法引入反腐倡廉建設(shè)，形成以 崗位 為點、以制度為面，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控機 制，提高預(yù)防腐 敗工作科學(xué) 化、制度化和規(guī) 范化水平，促 進了各項工作的穩(wěn)健發(fā)展。健全制度強化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險防控機制中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行山東省分行2011年，我行緊密結(jié)合反腐倡廉工作實際，以制約 和監(jiān) 督權(quán)力運行 為核心，以崗位風(fēng)險 防控為基礎(chǔ)，建立 了覆蓋 各工作領(lǐng)域 的崗位廉政 風(fēng)險防控機 制，有力推 動了 反腐倡廉建設(shè)的深入開展，為全行各項工作的穩(wěn) 健發(fā)展提供了堅實保障。一、主要做法（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，全面推進廉政風(fēng)險防控 機制 建設(shè)。201

2、1年初，省分行黨委在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，把推 行廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)列入年度重要工作，并在全省 行 長會議上作 了專門部署，制定下發(fā)了 關(guān)于實行崗 位廉政風(fēng)險 防控管理的 實施意見，提出了建立 以崗位為 點、以程序為線、以制度為面的廉政風(fēng)險防控工作框架和工作目標。按照黨委的部署，省分行紀委針對我行 業(yè) 務(wù)發(fā)展不同 時期、不同階段對 廉政風(fēng)險防 控的特點, 從創(chuàng)新工作 機制入手，及時印發(fā)二級分行廉 政風(fēng)險防控 管理工作操 作規(guī)程，進一步明確 了廉政風(fēng)險 防控的主要 內(nèi)容、方法步驟和 階段性目標，并分別在泰 安市分行 和 禹城市支行 進行了不同 層面的試點。9月份，在禹城 市支行召開了全省農(nóng)發(fā)行廉政

3、風(fēng)險防控現(xiàn)場會，全面 總結(jié)推廣了工作做法和經(jīng)驗。轄內(nèi)各級行把推行廉政 風(fēng)險防控工作作為落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和反腐敗 工作的一項重要任務(wù)，列入重要議事日程，融入業(yè)務(wù)工 作流程，統(tǒng)籌安排，認真組織落實；各級行領(lǐng)導(dǎo) 班子成 員，特別是一把手以身作則，率先垂范，帶頭抓好自身 和管轄范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險防控。廣大員工積極參與，人人 查找風(fēng)險，人人公開風(fēng)險，人人制定防控措施，形成了 全行員工共同參與廉政風(fēng)險防控的良好局面。二抓好宣傳教育，提高對廉政風(fēng)險防控的認知能 力。開展崗位廉政風(fēng)險防控，提高思想認識是基礎(chǔ)。為使 廣大員工理解認識開展廉政風(fēng)險防控的內(nèi)涵意義、自 覺接受并主動參與進來，我行積極開展廉政風(fēng)險防

4、控 主題教育活動，通過正面教育與樹立典型相結(jié)合，崗位廉 政教育與警示教育相結(jié)合，主題教育與廉政文化建設(shè) 相結(jié)合等多種教育形式，進一步強化了員工的風(fēng)險意 識，使他們充分認識開展崗位廉政風(fēng)險防控，就是要將 手 中的權(quán)力“曬”之于眾，讓權(quán)力在公 開、透明的環(huán)境 中運行，這既是對權(quán) 力的監(jiān)督和 制約，又是對自己 的關(guān) 心和愛 護，增強參與廉 政風(fēng)險防控 的主動性和 自覺性。（三）以權(quán)定責(zé)，科學(xué)劃分廉 政風(fēng)險等級?？茖W(xué)劃分崗位風(fēng)險等級 是準確查找 風(fēng)險點的前 提。每個崗位都 有 職責(zé)，有職責(zé)就有 職權(quán)，凡有職權(quán)的 地方，就一定有潛 在的廉政風(fēng) 險，并且職權(quán)越 大，風(fēng)險也就越大。因此在工作中，除領(lǐng)導(dǎo)崗位外

5、，我們將每一個部室作為一個基 本崗 位來看待，根據(jù)行使職 權(quán)大小、與客戶關(guān)系 密切程 度以 及產(chǎn)生腐敗 可能性的大 小”三條劃分標準，將崗 位分為a、b、c三個風(fēng)險管理類別，其風(fēng)險等級依次降低。 即a級風(fēng)險度最高,c級風(fēng)險度最低。具體分類：領(lǐng)導(dǎo)班子成員及與客戶有直接聯(lián)系的人員為a級；內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)管理 部門及物 品采購人員 為b級；除a、b級以外的 其它崗位為c級。單位領(lǐng)導(dǎo)班子副職崗位的風(fēng)險級別則按分管部 室中最高的 級別確定。在劃分程序 和方式上，采取自我申 報、群眾評議、領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，然后填報崗位廉政風(fēng) 險等級劃分 申報表，由上級行紀 委審查認定。對不同等 級的廉政風(fēng)險實行分級管理、分級負責(zé)

6、、責(zé)任到人。（四）摸清權(quán)力底 數(shù)，全面查找崗 位廉政風(fēng)臉 點。查 找風(fēng)險點是實施廉政風(fēng)險防控的基礎(chǔ)和前提。工作中， 我們按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程一一明確崗位職責(zé)一 找準廉政風(fēng)險點（重點環(huán)節(jié)或崗位）和風(fēng)險表現(xiàn)形式組織審定并公示結(jié)果”的思路進行，全面查找崗位、部室和單位廉政風(fēng)險。通過采取自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點、組織審的“正查法”和從員工反 映問題、專項監(jiān)督檢 查 反饋情況 以及單位平 時曝露的問 題倒查的“逆推法”， 分別組織個 人、部室、單位三個層 面進行查找：個人主 要是 對照各自崗 位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情 況，查找在 思想 道德、崗位職責(zé)方 面存在的風(fēng) 險點；部室重點是 圍 繞職責(zé)定 位和

7、權(quán)力行 使，按照“工作有程序，程序有控 制，控制有標準”的要求，查找在行使 業(yè)務(wù)處置權(quán) 和 內(nèi)部管理 權(quán)等方面存 在的風(fēng)險點；單位重點是 查找在 “三重一大”、體制機制制 度等方面存 在的風(fēng)險點。對 查找的風(fēng) 險點，實行“下管一級”審核把關(guān)，即部室負責(zé) 人 既要查自 己的，又要監(jiān)督指 導(dǎo)下屬的；副行長既要 查找 本崗位 的，也要負責(zé)分 管部室的；行長要對自 己的、副 行長的和 全行的負責(zé)。省、市分行紀委、監(jiān)察室則重 點監(jiān)督指導(dǎo) 下一級單位 和a級崗位 的。然后，經(jīng)過廣泛征求意見、反復(fù)補充完 善，通過內(nèi)部局 域網(wǎng)將各崗 位查 找的風(fēng)險點進行公示，以便相互了 解，相互監(jiān)督。（五）突出重點，認真制定

8、廉 政風(fēng)險防控 措施。我們在認真分析廉政風(fēng)險存在根源的基礎(chǔ)上，重點圍繞以下 四個方面 制定防控措 施：一是細化業(yè) 務(wù)處置自由 裁量 度。結(jié)合工作實 踐，制定信貸責(zé)任管 理實施細則 （試 行），細化流程管 理，規(guī)范業(yè)務(wù)操 作，量化責(zé)任追 究，最大限度地 避免出現(xiàn)業(yè) 務(wù)處置權(quán)濫 用等現(xiàn)象。二是 改進業(yè) 務(wù)工作流程。強化程序防 控理念，按照嚴細管 理的要求，以科學(xué)規(guī)范、提高效率為 目標，對業(yè)務(wù)流程 進行優(yōu)化再 造，特別是通過 增加程序環(huán) 節(jié)，實行對權(quán)力 的有效監(jiān)督 和制約。三是深化行 務(wù)公開。對內(nèi)主要公 開員工普遍關(guān)心和涉及 員工切身利 益的事項；對外公重 點 公開法定依 據(jù)、工作流程、辦貸條件和

9、投訴渠道等,確保權(quán)力在 陽光下運行。四是加大交 流輪崗力度o對重點崗位的人員，嚴格落實定期交流輪崗制度， 以消除員工 因任職時間 長思想松懈 或利益關(guān)系 糾結(jié)而 導(dǎo)致 的廉政風(fēng)險。為確保各部 門、單位查找的 風(fēng)險點 準確、全面，制定的防控 措施有針對 性、可操作性，我 們還規(guī)定：每項權(quán)力至 少要排查出一兩個風(fēng)險 點；防 控措施要 針對風(fēng)險點 制定，且條數(shù)不能 少于風(fēng)險點 的 個數(shù)；a級部室查找的風(fēng)險點、制定的防控措施均要在3 條以上，單位則分別 要在5條以 上。全轄17個 市分行、 107個支 行共排查崗 位廉政風(fēng)險 點9000余個，制定防控 措施1200 0余條。（六）建全制度，構(gòu)建廉政風(fēng)

10、險動態(tài)監(jiān)控 機制。在全面 查找崗位廉政風(fēng)險點、超前化解潛在風(fēng)險的基礎(chǔ)上， 我們還主動跟蹤掌握廉政風(fēng)險變化情況，及時做好風(fēng) 險信息采集、分析和反饋，適時進行廉 政風(fēng)險預(yù)警。 重點是建立完善了五項制度：一是建立重點崗位監(jiān)督 制度。推行支行行長監(jiān) 督辦法和客戶經(jīng)理監(jiān) 督辦法， 對支行行長 和客戶經(jīng)理 實行重點監(jiān) 督管理，實現(xiàn)監(jiān)督由 行內(nèi)延伸到 企業(yè)，由八小時之 內(nèi)延伸到八 小時之外，由“工作圈”延伸到“社交圈”、“生活圈”，把監(jiān)督觸角 延伸到支 行行長和客戶 經(jīng)理業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)，增強了監(jiān)督的輻射力和 影響力。二是建立廉 政風(fēng)險臺賬 管理制 度。在市、縣兩級行分 別建立崗位 職責(zé)、崗位風(fēng)險、風(fēng)險

11、信息三 類臺賬，將部門、崗位的風(fēng)險 點、風(fēng)險形成原 因、防控措施進 行系統(tǒng)整合，詳細記載廉 政風(fēng)險防控 管理措施的落實情況，市分行每季度、支行每月檢查記 載一次，為本單位廉 政風(fēng)險的分 析、預(yù)測、防控提供依據(jù)，提高了廉政 風(fēng)險防控質(zhì) 量。三是建立廉 政效能監(jiān) 察制度。紀檢監(jiān)察部門牽頭會同有關(guān)部門，不定期開展經(jīng)營管理效 能監(jiān)察，重點對大客 戶、弱質(zhì)客戶和 風(fēng)險預(yù) 警的 客戶實施效 能監(jiān)察，并針對檢查 中發(fā)現(xiàn)的問 題， 及時向有關(guān) 行提出有情 況、有分析、有預(yù)防對策 的監(jiān)察 建議，促使其制定 完善規(guī)章制 度，強化內(nèi)部管 理，消 除隱患行 為。去年全轄分 別對46個 貸款客戶實 施了效能 監(jiān)察，下發(fā)

12、監(jiān)察建議書38個，整改各類問題69個。四 是建立定 期測算領(lǐng)導(dǎo) 干部“廉潔指數(shù)”制度。2011年，省 分行黨委 下發(fā)了領(lǐng)導(dǎo)班子和 領(lǐng)導(dǎo)干部“廉潔指數(shù)”考核 評價辦法。年底，省分行紀委與省分行組織部組成考 核組,分別對17個二級分行的領(lǐng)導(dǎo)班子和64名班子成員 進行 了廉政考核。考核結(jié)束后，省分行對抓反腐倡廉工 作措施不力 的單位進行 了通報；對5名“廉潔指數(shù)”較低 的領(lǐng)導(dǎo)干部發(fā)出警告，對其中的2名領(lǐng)導(dǎo)干部開展了誡 勉談話。五是建立廉政風(fēng)險三級預(yù)警制度。省、市分行與 轄內(nèi)貸款客戶建立聯(lián)系機制，設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)專用郵箱， 隨時接受客 戶的舉報、投訴。并針對日常 監(jiān)督檢查發(fā) 現(xiàn) 或客戶投訴反映的問題，按問題

13、性質(zhì)、影響程度、輕重 緩急，分別向所在單位下發(fā)“紅、橙、黃”三色預(yù)警警 報，并督導(dǎo)被預(yù)警單位加強制度建設(shè)，從源頭上有效控制 和化解廉政風(fēng)險。去年先后對1個支行發(fā)出紅色、3個支 行發(fā)出橙色、2個支行發(fā)出黃色預(yù)警警報。二' 初步成效2011年以來，我行的廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作， 歷經(jīng)調(diào)研起步、試點總結(jié)、普遍推開、全面覆蓋、深入推進 五個階段，取得了初步成效：一是增強了員工的廉政風(fēng)險意識。實施崗位廉政風(fēng)險 防控，必然限制權(quán)力的行使，觸動少數(shù)人的利益，容易 出現(xiàn)一 些阻力和困 難。畢竟，查找廉政風(fēng) 險點，從某種 意義上說，無異是將行政或業(yè)務(wù)處置活動范圍和許多 可以 為自己帶來 方便的“潛規(guī)則

14、”公之于眾。所以，必須強 化員工的崗位廉政責(zé)任意識，提升大家對廉潔一生、 幸福一生職 業(yè)愿景的知 曉度和認同 感，為其自覺接 受 監(jiān)督、主動參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險提供內(nèi)在動 力。為此，我們通過人 人查找風(fēng)險，人人公開風(fēng) 險，人人 制定措 施，人人參與監(jiān) 督，充分調(diào)動了 廣大員工的 積 極性，使監(jiān)督對象從被動變?yōu)?主動、由客體轉(zhuǎn)為 主體， 提高了員工 的風(fēng)險意識，拓寬了自上 而下、自下而上、 同級之間的 監(jiān)督渠道，黨員干部防 控風(fēng)險的意 識不斷增 強，加強風(fēng)險防 范的主動性 自覺性進一 步提高。正如 有的員 工說，“不查不知道，一查嚇一跳，這么多漏洞,如果意志不 堅定，肯定會跌入 腐敗的深淵

15、”。二是完善了 反腐倡廉的 工作制度。通過機制制 度的創(chuàng) 新，實現(xiàn)對權(quán)力 的有效監(jiān)督 和制約，是實行崗位 廉政風(fēng) 險防 控的核心。只有緊緊抓 住機制制度 這個根本，立足 改革創(chuàng) 新，深入開展業(yè) 務(wù)工作流程再造，對業(yè)務(wù)處置 權(quán)比較集中 的，實行分權(quán)；對缺乏監(jiān)督 的，增加監(jiān)督環(huán) 節(jié)；對經(jīng)營管理 不透明的，增加公開環(huán) 節(jié)，給權(quán)力運行 套上“緊箍”，才能真正做 到“未雨綢繆，預(yù)防在先”。我們 通過組織各級行制 定對領(lǐng)導(dǎo)班 子和領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督的配 套制度，規(guī)范了領(lǐng)導(dǎo) 班子“三重一大”決策行為。把查找風(fēng) 險 點、建立防控措 施、制定考核辦 法、完善工作制 度 等以流程 圖的形式進 行細化，推動了制度 建設(shè)，

16、加大了 對權(quán)力運行的監(jiān)控，推進權(quán)力運行的程序化和公開透 明，促進了決策 權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相 互制約又相 互協(xié)調(diào)。三是推動了 反腐倡廉建 設(shè)與中心工 作的高度融 合。崗位廉政風(fēng) 險防控工作，與員工具體 的職務(wù)和崗 位密 切相關(guān)，涉及權(quán)力運行的每一個環(huán)節(jié)。只有將防控措 施與業(yè)務(wù) 工作緊密結(jié) 合、成為業(yè)務(wù)工 作不可缺少 的組 成部分，相關(guān)工作人 員才能在開 展業(yè)務(wù)的時 候不折不 扣 地貫徹和執(zhí) 行這些防控 措施。這既能有效 降低開展 廉政風(fēng)險防控的成本，也能推動業(yè)務(wù)工作不斷改進。 否則，防控措施就 是可有可無 的，就會導(dǎo)致和 業(yè)務(wù)工作 形 成“兩張皮”。我們在推進 廉政風(fēng)險防 控工作中，堅持 把黨風(fēng) 廉政建設(shè)責(zé) 任制、健全懲防體 系和中心工 作緊 密結(jié)合，避免了"兩張皮”。通過推行"三色預(yù)警”機制，加 強了對經(jīng)