小額貸款公司審批事項申報材料3篇_1

1、小額貸款公司審批事項申報材料3篇 小額貸款公司審批事項申報材料第1篇 一、籌建申請材料 （一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。 （二）可行性報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標、財務(wù)發(fā)展目標、風險管理目標。業(yè)務(wù)發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財務(wù)發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標、

2、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風險處置預(yù)案。 （三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。 （四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。 附

3、件包括：1.發(fā)起人（出資人）名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例（主發(fā)起人的持股比例上不超過注冊資本金的35%，主發(fā)起人及與之有關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他發(fā)起人持股比例合計不超過注冊資本金的50%，公司其他發(fā)起人中有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的10%。）。3.企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份

4、與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。6.境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。7.發(fā)起人承諾書。 要求：1.自然人發(fā)起人提供個人有效資產(chǎn)證明、收益性財產(chǎn)收入證明和相關(guān)納稅證明，并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。對于主發(fā)起人為自然人的小額貸款公司，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。2.所有企業(yè)法人都要提供近3年的財務(wù)報表和擬入股小額貸款公司資本金的來源說明。主發(fā)起企業(yè)凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，

5、連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。3.自然人發(fā)起人提供人民銀行系統(tǒng)出具的個人信用報告。如有逾期記錄，要提供經(jīng)辦銀行出具的逾期原因說明。有不良信用記錄且不能說明原因的，一律取消發(fā)起人資格。4.自然人發(fā)起人提供公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄。 （五）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。 （六）籌建工作小組成員名單及簡歷。 （七）加蓋籌建工作小組印章的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件。 （八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址。 二、開業(yè)申請材料 （一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)

6、務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。 （二）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。 （三）小額貸款公司的章程草案。 （四）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。 1.有資質(zhì)的中介機構(gòu)出具驗資報告。 2.發(fā)起人名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例）。 3.股東出資能力證明（原件和復(fù)印件）：股東資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明（印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報

7、告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。股東為自然人的，還需提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。 （六）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。2.擬任董事、監(jiān)事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀

8、行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。其中，擬任總經(jīng)理要有在金融機構(gòu)從事2年以上融資管理業(yè)務(wù)工作的經(jīng)歷，且沒有受過紀律處分。3.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細，逾期時間原則上不超過1個月）。4.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內(nèi)容包括姓名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄）。 （七）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。 （八）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：1.籌建工作報告。2.章程草案。3.有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4.選舉董事、董事長。5.選舉監(jiān)事、監(jiān)事長。6.聘任高級管理

9、人員。7.部門設(shè)置、職責及主要管理制度。 各項決議應(yīng)標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。 （九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。 （十）職能部門設(shè)置、職責及主要負責人名單。 （十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）

10、。 （十二）組織結(jié)構(gòu)圖。 （十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預(yù)測及評價、風險控制策略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。 （十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。 （十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。 （十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。 （十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。 三、

11、變更名稱申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準通知書。 5.公司原營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件。 6.公司股東會或董事會決議。 四、變更營業(yè)場所申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

12、 4.變更后營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料 5.公安、消防部門出具的變更后營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明等文件。 6.公司股東會或董事會決議。 五、變更經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.可行性研究報告。 5.公司股東會或董事會決議。 六、變更董事、監(jiān)事、高級管理人員申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風

13、險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.擬任董事、監(jiān)事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。 5.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細，逾期時間原則上不超過1個月）。 6.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內(nèi)容包括姓 名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄） 7.公司股東會或董事會決議。 七、申請增加

14、注冊資本申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.增加注冊資本方案和可行性研究報告。 5.有資質(zhì)的中介機構(gòu)出具驗資報告。 6新增股東基本資料及附件，具體包括：（1）新增股東名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）新增股東是企業(yè)法人的，其有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）新增股東關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)方向小額貸款公司入

15、股情況、關(guān)聯(lián)方向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。（4）境內(nèi)金融機構(gòu)作為新增股東，應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。（5）新增股東承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源。 7.新增股東出資能力證明（原件和復(fù)印件）：新增股東的資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明； 印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近

16、一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。 新增股東為自然人的，還需提供提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。新增股東為主發(fā)起企業(yè)的，其凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。新增股東為主發(fā)起自然人的，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求新增股東入股資金來源的金額大于入股金額。 8.新增股東信用證明：人民銀行出具的信用證明（原件和復(fù)印件）。無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細（逾期時

17、間原則上不超過1個月）。 9.新增股東與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料。 10.公司股東會或董事會決議，國有獨資或控股還應(yīng)提交相關(guān)管理部門的批準文件。主發(fā)起人的持股比例上不超過注冊資本金的35%，主發(fā)起人及與之有關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他發(fā)起人持股比例合計不超過注冊資本金的50%，公司其他發(fā)起人中有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的10%。 11.增加注冊資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)。 八、股權(quán)轉(zhuǎn)讓申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包

18、括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.轉(zhuǎn)讓股數(shù)、轉(zhuǎn)讓價格及轉(zhuǎn)讓意向書。 5.受讓方基本資料及附件，具體包括：（1）受讓方名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）受讓方是企業(yè)法人的，其有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）受讓方關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)方向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)方向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。（4）境內(nèi)金融機構(gòu)作為受讓方，應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。（5）受讓方承諾書。內(nèi)容包括：自愿出

19、資、資金來源。 6.股份受讓方出資能力證明（原件和復(fù)印件）： 受讓方的資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明； 印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。 受讓方為自然人的，還需提供提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。受讓方為主發(fā)起企業(yè)的，其凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資

20、產(chǎn)負債率不高于70%，連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。受讓方為主發(fā)起自然人的，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求受讓方入股資金來源的金額大于入股金額。 7.股份受讓方與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料。 8.公司股東會或董事會決議。 九、分立或者合并申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。 2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風險管理等情況。 3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。 4.公司股東大會關(guān)于公司分立或合并的決議。 5.債權(quán)債務(wù)安

21、排方案及資產(chǎn)分配計劃和資產(chǎn)處分方案及在媒體上公告的文書。 6.公司股東會或董事會決議。 十、解散或者破產(chǎn)申報材料 1.申請書。詳細說明解散或破產(chǎn)的原因。 2.公司股東大會關(guān)于公司解散或者破產(chǎn)的決議。 3.清算組織及其負責人。 4.清算程序。 5.債權(quán)債務(wù)安排方案及資產(chǎn)分配計劃和資產(chǎn)處分方案及在媒體上公告的文書。 十一、小額貸款公司變更事項及報送審批要求 1.變更公司名稱、經(jīng)營場所，資本金100%以內(nèi)（含100%）的增資擴股、除主發(fā)起人或控股股東以外的其他股東股權(quán)變更需縣（區(qū)）監(jiān)管部門初審，市金融辦審批，并報省政府金融辦備案。其他事項由縣（區(qū)）、市監(jiān)管部門分級審核，省政府金融辦審批。 2.上報材

22、料均為一式兩份，上報具有最終審批權(quán)限監(jiān)管部門的材料中一份為原件。 3.申報材料須逐級報送 小額貸款公司審批事項申報材料第2篇 小額貸款公司設(shè)立、變更的審批辦事指南 一、事項名稱 小額貸款公司設(shè)立、變更的審批。 二、適用范圍 遼寧省內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立、變更申請事項。 三、審批依據(jù) 遼寧省人民政府辦公廳關(guān)于小額貸款公司金融權(quán)益類市場的設(shè)立和變更事項實施前置審批的通知（遼政辦發(fā)20174號）；遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法（遼政辦發(fā)200881號）。 四、承辦單位 遼寧省地方金融監(jiān)督管理局 五、審批條件 （一）小額貸款公司籌建 1、從事信貸業(yè)務(wù)5年（含）以上，或具備較為成熟的信貸經(jīng)營模式和社會

23、信譽度較高的特色企業(yè)法人，可申請設(shè)立注冊資本不低于3億元人民幣的獨資小額貸款公司。不滿足設(shè)立獨資小額貸款公司條件的企業(yè)法人，可申請和其他股東（企業(yè)法人或自然人）共同發(fā)起設(shè)立小額貸款公司。 2、小額貸款公司的主發(fā)起人必須是企業(yè)法人，主發(fā)起人應(yīng)當是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實力雄厚、社會責任感強的企業(yè)，是小額貸款公司的最大股東，按合并會計報表口徑計算，凈資產(chǎn)3000萬元以上且出資額不超過凈資產(chǎn)；資產(chǎn)負債率不高于70%；近兩年連續(xù)贏利，且二年累計凈利潤總額達到1000萬元以上。 3、自然人出資人應(yīng)是具有完全民事行為能力的中國公民，且無任何犯罪和不良信貸記錄。 4、鐵嶺、朝陽兩市小額貸款公司的注冊資本不得低

24、于5000萬元，其他市小額貸款公司的注冊資本不得低于10000萬元。 （二）小額貸款公司開業(yè) 已經(jīng)取得籌建批復(fù)文件且在有效籌建期內(nèi)，有符合公司法的公司章程，有符合任職條件的董事及高級管理人員和具備相應(yīng)專業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗的工作人員，注冊資本金注入驗資賬戶，有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風險控制制度，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其它必要設(shè)施。 （三）小額貸款公司主發(fā)起人變更 小額貸款公司經(jīng)營期滿1年后，可以申報主發(fā)起人變更。分期繳納資本金的公司在申請變更時需將未繳納的資本金一并繳齊。申請主發(fā)起人變更的公司實繳注冊資本金需達到1億元（鐵嶺、朝陽兩市為5000萬元） （四）小額貸款公司變更（

25、不含主發(fā)起人變更） 小額貸款公司開業(yè)后即可申請資本金、有限（責任）公司非主發(fā)起人股權(quán)變更(籌建期內(nèi)，非主發(fā)起人的變更應(yīng)與該小額貸款公司的開業(yè)申請一并申報)；經(jīng)營期滿1年后，股份有限公司可申請非主發(fā)起人變更。分期繳納資本金的公司在申請股權(quán)變更時需將未繳納的資本金一并繳齊。 六、申請材料 （一）提交申請 申請人通過登錄"遼寧政務(wù)服務(wù)網(wǎng)（http：/）"注冊用戶賬號，選擇要申請的審批事項進行網(wǎng)上申報，并按要求上傳附件電子版，申報后可隨時查詢本人申請事項的辦理狀態(tài)和辦理結(jié)果。 網(wǎng)上申請后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)向省政府金融辦審批窗口提交書面申請材料，并對所提交申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責

26、，紙質(zhì)材料與電子材料實質(zhì)內(nèi)容一致性由申請人負責。 申請人可通過遼寧政務(wù)服務(wù)網(wǎng)下載網(wǎng)上申報操作指南，按照操作指南說明進行網(wǎng)上申報。申請人在網(wǎng)上審批辦理過程中發(fā)現(xiàn)問題或有相關(guān)意見和建議，請直接在遼寧政務(wù)服務(wù)網(wǎng)或省政府金融辦窗口反饋，遇到網(wǎng)絡(luò)使用等技術(shù)問題，可撥打網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持電 （二）小額貸款公司籌建材料清單 1、籌建申請書（1份） 2、可行性報告（1份） 3、籌建工作方案（1份） 4、出資人協(xié)議書（應(yīng)附以下附件：企業(yè)出資人名錄；自然人出資人名錄；企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議；企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件；企業(yè)出資人法人代表和自然人出資人

27、的身份證復(fù)印件）（1份） 5、出資人承諾書（1份） 6、企業(yè)出資人的稅務(wù)證明（1份） 7、企業(yè)出資人的工商證明（1份） 8、企業(yè)出資人的人社證明（1份） 9、企業(yè)出資人法人代表和自然人出資人無犯罪記錄證明（1份） 10、企業(yè)法人出資人及自然人出資人征信報告（信用報告的出具日期不得早于籌建申請?zhí)峤蝗涨耙粋€月）（1份） 11、企業(yè)出資人最近兩年經(jīng)審計的會計報告（1份） 12、具有資格的律師中介機構(gòu)出具各出資人間關(guān)聯(lián)情況和企業(yè)出資人關(guān)聯(lián)企業(yè)名單的法律意見書（1份） 13、籌備工作委托書（1份） 14、籌建工作小組成員名單及簡歷（1份） 15、申請人聯(lián)系方式（1份） 16、市、縣兩級政府的審核文件（1

28、份） 17、工商預(yù)核名通知書（1份） （三）小額貸款公司開業(yè)材料清單 1、開業(yè)申請書（1份） 2、籌建期間有權(quán)機構(gòu)審議通過的決議（股東會、董事會、監(jiān)事會）（1份） 3、籌建工作報告（1份） 4、公司章程（1份） 5、具有資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告（1份） 6、工商行政部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件（1份） 7、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員相關(guān)材料，包括：董事、監(jiān)事、總經(jīng)理任職資格申請表；董事、總經(jīng)理的身份證復(fù)印件、信用報告和無犯罪證明；總經(jīng)理的學(xué)歷、金融從業(yè)經(jīng)驗證明（1份） 8、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（1份） 9、公司治理和主要管理制度（1份） 10、職能部門的設(shè)置、職責及

29、主要負責人名單（1份） 11、組織結(jié)構(gòu)圖（1份） 12、經(jīng)營計劃（1份） 13、具有資格的律師中介機構(gòu)出具發(fā)起人或出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書（1份） 14、申請人聯(lián)系方式（1份） 15、市金融局審核意見（包括對營業(yè)場所所有權(quán)、消防、安全的審查意見）（1份） （四）小額貸款公司變更主發(fā)起人材料清單 1、申請書（1份） 2、縣（區(qū)）、市金融辦的審核意見（1份） 3、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（1份） 4、股東大會決議書（1份） 5、修訂的公司章程（1份） 6、全體出資人的出資協(xié)議書（1份） 7、出資人以自有資金出資的承諾書（1份） 8、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書（1份） 9、法律意見書（1份） 10、新主發(fā)起人的法人代表

30、相關(guān)材料，包括：身份證復(fù)印件；無犯罪證明；信用報告（1份） 11、新主發(fā)起人股東相關(guān)材料，包括：工商、人社、稅務(wù)等有關(guān)部門的證明材料；近2年所得稅完稅證明；近2年經(jīng)審計的財務(wù)報表；信用報告；企業(yè)出資人法人代表無犯罪證明及有權(quán)機構(gòu)同意增資決議（1份） （五）小額貸款公司變更（不含主發(fā)起人變更）材料清單 1、申請書（1份） 2、市金融局的審核意見（1份） 3、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（1份） 4、股東大會決議書（1份） 5、修訂的公司章程（1份） 6、全體出資人的出資協(xié)議書（1份） 7、出資人以自有資金出資的承諾書（1份） 8、變更股權(quán)需提交的相關(guān)材料：股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；新自然人股東身份證復(fù)印件、無犯罪證明、

31、信用報告；新企業(yè)法人股東的工商、人社、稅務(wù)等有關(guān)部門的證明材料、近2年經(jīng)審計的財務(wù)報表、信用報告、企業(yè)出資人法人代表無犯罪證明及有權(quán)機構(gòu)同意增資決議；企業(yè)股東增持需提供最近一年度的審計報告（1份） 9、增資需提交的相關(guān)材料：企業(yè)法人股東有權(quán)機構(gòu)同意向小貸公司增資的決議書；增資部分的驗資報告；企業(yè)股東增資需提供最近一年度的審計報告（1份） 10、法律意見書（1份） 注：1、籌建申請書、出資人承諾書、籌備工作委托書、申請人聯(lián)系方式、市縣兩級政府的審核文件、開業(yè)申請書、任職資格申請表、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營承諾書、市金融局的審核意見、出資人以自有資金出資的承諾書的規(guī)范格式文本可登陸"遼寧

32、政務(wù)服務(wù)網(wǎng)（http：/）"于省地方金融監(jiān)督管理局服務(wù)指南欄目下載并填寫使用； 2、小額貸款公司設(shè)立、變更申請材料要件除明確提供復(fù)印件以外，均需提供原件，對原件不能提交并留存的，需在向省地方金融監(jiān)督管理局提交書面申請材料時，出具相關(guān)原件，并提供加蓋單位公章的復(fù)印件，由審批工作人員進行現(xiàn)場核驗，經(jīng)核驗無誤后加蓋核驗章，退還其原件。 七、辦理流程 （一）小額貸款公司籌建辦理流程 1、全體出資人按照公司法規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，組織籌建申請材料。 2、籌建工作組向縣政府提出籌建申請，縣政府對申報材料進行審核，出具審核意見，承諾承擔日常監(jiān)管和風險防范處置責任，并報市政府審核。 3、市政府出具審核意見，報省地方金融監(jiān)督管理局。 4、省小額貸款公司籌建資格審查委員會對申請材料按照一票否決的原則進行審查。 5、省地方金融