房地產(chǎn)企業(yè)融資計劃書模板

1、房地產(chǎn)企業(yè)融資計劃書模板項目融資計劃書融資計劃書目錄一. 公司介紹二. 項目分析三. 市場分析四. 管理團隊五. 財務計劃 六.融資方案的設計七摘要一.公司介紹1. 公司簡介 主要內容包括公司成立的時間.注冊資本金.公司 宗旨與戰(zhàn)略.主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人 們了解你公司的歷史和團隊。2. 公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結構.凈資產(chǎn).總資產(chǎn).年報 或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果 是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。 如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注 明。3. 股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果

2、 股東屮有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資 會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。4. 歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè) 績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐 富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。5. 資信程度把銀行提供的資信證明，工商.稅務等部門評定 的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相 關資料作為附件列入。最好有證明的人員。&董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的 同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。二.項目分析1. 項目的基本情況位置.占地面積.建筑面積.物業(yè)類型.工程 進

3、度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告屮指岀。2. 項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是 誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3. 證件狀況文件 項目是否有土地證.用地規(guī)劃許可證.項目規(guī) 劃許可證.開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。4. 資金投入自有資金的數(shù)額.投入的比例.其他資金來源及所 占比例.建筑商墊資情況.預計收到預售款等情況等，方便了解項 目的資金狀況。5. 市場定位 指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型.檔次. 項目的目標客戶群等6. 建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可 以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交

4、付使 用。三市場分析1. 地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方 經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和 經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。2. 房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明 起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展， 平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要 在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進 行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以 通過典型項目的分析來代替。3. 競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃. 價格銷售進度.目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可

5、能 進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。4. 未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料，但是 可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預 測。四.管理團隊1. 人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和 特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安 全有很大的保障。2. 組織結構 企業(yè)內部的部門設置.內部的人員關系.公司文化 等都可以進行說明。3. 管理規(guī)范性管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的 管理顧問公司來評價和說明。4. 重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。五. 財務計劃一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非 常

6、關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺 乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃 的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表資產(chǎn)負債表.損益表的預 測。資金的來源和運用等內容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六. 融資方案的設計1. 融資方式（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩 種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的， 而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關 鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各 方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在 內）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險

7、資本投 資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在 一定時間內通過管理者回購等方式撤岀投資，取得高額投資回報 的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書A.對融資方的債務債權進行 核查確認B.簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例.確定退出時間. 確定管理者回購方式.確定再融資資金數(shù)量及時間.確定管理上的 監(jiān)控方式.確定協(xié)助義務。C .在有關管理部門辦理登記手續(xù)（2）債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資， 確定相應固定利率和收回貸款的期限。（3）債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融 資，投資方在借貸期間內或借貸期結朿時，按相應的比例折算成 相應的股份。（4）

8、房地產(chǎn)信托融資（5）多種融資方式的組合在不同的 時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資 方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很 大的壓力；在屮后期階段可以運用股權.債權方式，這個階段融資 方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。2. 融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需 要解釋清楚。3. 風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在 的主要風險是什么，如何克服這些風險。）對投資融資雙方有可 能的風險存在作出判斷。A .投資方的投資資金及收益風險在項目 無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成 本。B .投資

9、方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而 產(chǎn)生的連帶風險。C .破產(chǎn)風險D.融資者對投資者的信用沒有得 到確定而產(chǎn)生無法回購的風險E.融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購 時利益出讓增加風險。F .融資者提前回購而付岀的資金成本風 險。風險化解方案A.資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行 評估和測算。B .投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進 程需要分批進行投資款的專款專用。C .投資方對融資方的相關項 目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。D .資方審 核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。4. 退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了 獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者 可能的退岀時間和退出方式。）A.股權方式融資的退岀項目進 行屮投資方退出；項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按 預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按 投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三 種投資方享受整個項目的分紅；B債權方式融資退出項目進行 屮投資方退出，可以用違約今的形式控制；項目完成投資方退 出，按時還本付息；5. 抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是 如何保障投資的安全。而最有效的安全措