12中央銀行性質(zhì)和職能

1、1第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能2本節(jié)教學目的和要求 通過本節(jié)的學習，要求認識中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的地位，掌握中央銀行的性質(zhì)、職能。 3第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的地位n現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點n中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的地位二、中央銀行的性質(zhì)n含義n中國人民銀行的性質(zhì)n中央銀行的職能4一、中央銀行的地位1、實物經(jīng)濟運行與金融運行交融在一起，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。2、全球經(jīng)濟一體化與金融的國際化相伴而行3、各國政府對經(jīng)濟和金融運行的干預程度不斷增強，國際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。 （一）現(xiàn)代經(jīng)濟運行的特點 5一、中央銀行的地位1、從經(jīng)濟體經(jīng)濟體系運轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造貨幣

2、和信用條件，為經(jīng)濟穩(wěn)定運行提供保障。2、從對外經(jīng)濟金融對外經(jīng)濟金融關(guān)系看，中央銀行是國家對外聯(lián)系的重要紐帶。3、從國家對經(jīng)濟的宏觀管理國家對經(jīng)濟的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。 （二）中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的地位 6二、中央銀行的性質(zhì)中央銀行的性質(zhì)是指中央銀行自身所具有的特有屬性。從中央銀行業(yè)務(wù)活動的特點和發(fā)揮的作用看，中央銀行既是為商業(yè)銀行等普通金融機構(gòu)和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機構(gòu)金融機構(gòu)，又是制定和實施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)、規(guī)范與維護金融秩序、調(diào)控金融和經(jīng)濟運行的宏觀管理部門宏觀管理部門。這可以看作為對中央銀行性質(zhì)的基本概括。（一）含義7二、中央銀行的性質(zhì)銀行性

3、機關(guān)性具體表現(xiàn)8中央銀行是特殊金融機構(gòu)（中央銀行與商業(yè)銀行的不同）中央銀行 商業(yè)銀行 性質(zhì) 國家機關(guān) 企業(yè) 地位 核心、超然地位 ，管理者金融業(yè)主體，被管理業(yè)務(wù)目標 穩(wěn)定貨幣、經(jīng)濟增長 以盈利為目標 業(yè)務(wù)對象 政府、銀行 企業(yè)、居民 業(yè)務(wù)內(nèi)容 發(fā)行貨幣、金融管理 貨幣信用業(yè)務(wù) 9中央銀行管理的特殊性中央銀行 政府機關(guān) 管理方式融管理于銀行業(yè)務(wù)操作之中行政手段管理過程間接，有彈性直接、缺乏彈性與政府的關(guān)系 相對獨立 絕對服從 10（二）中國人民銀行的性質(zhì) 2003年12月27日頒布的中華人民共和國中國人民銀行法第一章第二條對中國人民銀行的性質(zhì)作如下規(guī)定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中

4、國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導下，制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理。11（三）中央銀行的職能從中央銀行的地位特征角度劃分：發(fā)行發(fā)行的銀行、銀行銀行的銀行、國家國家的銀行；從業(yè)務(wù)特征的角度劃分：服務(wù)服務(wù)職能、調(diào)調(diào)節(jié)節(jié)職能和管理管理職能； 121 1、發(fā)行的銀行、發(fā)行的銀行壟斷貨幣發(fā)行壟斷貨幣發(fā)行是中央銀行形成的基本標志n避免貨幣發(fā)行分散 n有利于管理貨幣流通量與國民經(jīng)濟發(fā)展的適當比例n便于調(diào)控商業(yè)銀行的信貸獲得n有利于推行貨幣金融政策n經(jīng)濟利益 鑄幣稅2 2、銀行的銀行、銀行的銀行l(wèi)集中存款準備金l充當“最后貸款人”l以貼現(xiàn)或者再抵押的方式向金融機構(gòu)融資以確保有償付能力的金融機構(gòu)和銀行能夠繼續(xù)運

5、營，促使整個金融體系更加穩(wěn)定。p15l組織、參與和管理全國的清算發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行13鑄幣稅n指發(fā)行貨幣的組織或國家，在發(fā)行貨幣并吸納等值黃金等財富后，貨幣貶值，使持幣方財富減少，發(fā)行方財富增加的經(jīng)濟現(xiàn)象。這個財富增加方，通常是指政府。財富增加的方法，經(jīng)常是增發(fā)貨幣。n簡單地講就是發(fā)行貨幣的收益。一張100美元的鈔票印刷成本也許只有一美元，但是卻能購買100美元的商品，其中的99美元差價就是鑄幣稅，是政府財政的重要來源。使用別國的貨幣，就是主動放棄了大量的財富。 143 3、政府的銀行、政府的銀行l(wèi)代理國庫l代理政府債券的發(fā)行l(wèi)為政府融通資金

6、1）直接向政府提供短期融資或透支 2）購買政府債券l持有和經(jīng)營管理國家外匯、黃金儲備l代表政府參加國際金融組織和活動l制定和實施貨幣政策l對金融業(yè)實施監(jiān)督管理l為政府提供經(jīng)濟金融情報和決策建議，發(fā)布經(jīng)濟金融信息15 根據(jù)2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議修正后的中華人民共和國中國人民銀行法規(guī)定，中國人民銀行的主要職責為：n（一）起草有關(guān)法律和行政法規(guī)；完善有關(guān)金融機構(gòu)運行規(guī)則；發(fā)布與履行職責有關(guān)的命令和規(guī)n（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策。n（三）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。n（四）防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定。n（五

7、）確定人民幣匯率政策；維護合理的人民幣匯率水平；實施外匯管理；持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。4 4、中國人民銀行的主要職責及擴展（、中國人民銀行的主要職責及擴展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 16（六）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。（七）經(jīng)理國庫。（八）會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。（九）制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負責數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預測。（十）組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監(jiān)測職責。（十一）管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系。（十二）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活

8、動。（十三）按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。（十四）承辦國務(wù)院交辦的其他事項。 4 4、中國人民銀行的主要職責及擴展（、中國人民銀行的主要職責及擴展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 174 4、中國人民銀行的主要職責及擴展（、中國人民銀行的主要職責及擴展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 184 4、中國人民銀行的主要職責及擴展（、中國人民銀行的主要職責及擴展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 194 4、中國人民銀行的主要職責及擴展（、中國人民銀行的主要職責及擴展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂）

9、 20征信征信 在本質(zhì)上屬于信用信息服務(wù)，在實踐中表現(xiàn)為專業(yè)化的機構(gòu)依法采集、調(diào)查、保存、整理、提供企業(yè)和個人的信用信息，并對其資信狀況進行評價，以此滿足從事信用活動的機構(gòu)在信用交易中對信用信息的需要，解決借貸市場信息不對稱的問題。 215 5、中國人民銀行的職能、中國人民銀行的職能職責是職能的具體化。我國中央銀行的上述職責可劃歸到按中央銀行在國民經(jīng)濟中所處的地位來劃分的作為“發(fā)行的銀行”的職能、作為“銀行的銀行”的職能和作為“國家的銀行”的職能之中。 n1、中國人民銀行作為“發(fā)行的銀行”的職能體現(xiàn)在第四條第二款規(guī)定上，即“發(fā)行人民幣、管理人民幣流通”。n 2、中國人民銀行作為“銀行的銀行”的

10、職能體現(xiàn)在第四條第八款和第九款規(guī)定上，即“維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行”和“負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測”。 n3、中國人民銀行作為“國家的銀行”的職能體現(xiàn)在第四條除第二款、第八款、第九款外的其它條款規(guī)定上。 22服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能即指中央銀行向政府、銀行及其他金融機構(gòu)提供提供資金、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面的金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)。 n1、中央銀行為政府服務(wù)：n2、中央銀行為銀行和其他非銀行金融機構(gòu)服務(wù)： 23服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能即指中央銀行向政府、銀行及其他金融機構(gòu)提供資金、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面的金融業(yè)

11、務(wù)。 n3、中央銀行為社會公眾服務(wù) w（1）根據(jù)社會經(jīng)濟發(fā)展和商品流通的客觀需要，發(fā)行適量貨幣，為國民經(jīng)濟發(fā)展和商品交換的正常運轉(zhuǎn)服務(wù)； w（2）通過制定和執(zhí)行貨幣金融政策來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，通過資金的分配來引導投資，反映監(jiān)督國民經(jīng)濟； w（3）搜集和整理有關(guān)經(jīng)濟資料，將資產(chǎn)、負債狀況定期向社會公布； w（4）通過政策措施及監(jiān)督管理活動來維護客戶存款安全，使其財產(chǎn)不受損失。 24服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能調(diào)控職能即指中央銀行通過對金融政策的制定和執(zhí)行，運用自己所擁有的貨幣政策，對貨幣信用進行調(diào)節(jié)和控制，進而影響和干預整個社會經(jīng)濟進程，實現(xiàn)其貨幣政策目標。具體表現(xiàn)： 25服務(wù)職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能管理職能即指中央銀行作為全國最高金融行政管理機關(guān)，為了維護全國金融體系的健全與穩(wěn)定，防止金融秩序混亂給國民經(jīng)濟發(fā)展造成不良影響，而對金融機構(gòu)的金融活動和金融市場進行監(jiān)督管理和控制。 n1、制定有關(guān)的金融政策、法令及規(guī)章制度；