銀行員工合規(guī)管理年體會：合規(guī)管理伴我遠航

1、合規(guī)管理伴我遠航銀行員工合規(guī)管理年體會z前在報紙上曾看到過這樣一則笑話，說一個人和他的女朋 友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什 么違法的事不敢做，就跟他分手了。后面他又結識了一個女友， 逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連 紅燈都不敢闖，還能干什么事？這雖是一則笑話，卻道出了一個 事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。我們今天要談的就是這 個問題，合規(guī)管理睬。但我們放小了來談。從我們所處的這個行 業(yè)。這個崗位。目前，農(nóng)發(fā)行倡導合規(guī)管理，要求員工認真按照農(nóng)發(fā)行的各 項規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務做合規(guī)員工。那究竟什么是合規(guī) 呢？所謂的合規(guī)管理，顧名思義，就是凡

2、事合乎規(guī)則和常理。放 在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。合規(guī)管理， 是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾 品，它需要的是身體力行。業(yè)務流程不像爬樓梯，可以一步邁兩 個臺階甚至三個臺階，它必須一壞扣一壞的緊緊相依。業(yè)務發(fā)展和防范風險可以說是農(nóng)發(fā)行的兩大命脈。對于一個 不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務的農(nóng)發(fā)行，或者一味堅持制度而不謀 發(fā)展的農(nóng)發(fā)行，都是沒有前途和難以持久的。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)管 理，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應 有的靈性和活力。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)管理。他們相輔相成, 缺一不可！在我們農(nóng)發(fā)行存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在 重業(yè)

3、務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經(jīng)營目標, 注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī) 操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些 單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突 出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上， 其深層次原因是操作人員合規(guī)管理意識欠缺，反映出膚淺和缺 失，沒有滲透到日常管理和決策中。這個時候，讓我們大家想一 想，你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而打開方便之門呢？你 有沒有因為營銷業(yè)務而走捷徑，逆程序呢？這些看似小小的疏忽 或失誤，給我們今后的工作帶來的隱患卻是不堪設想的。這需要 我們農(nóng)發(fā)行人警惕！違規(guī)不論

4、大小都是必須杜絕的。違規(guī)和案件 常常發(fā)生于小的疏忽或失誤，也許就是這0.1%的違規(guī)，卻使99. 9%的合規(guī)努力毀于一旦。農(nóng)發(fā)行的種種教訓，仍歷歷在目；案件 敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的產(chǎn)生，發(fā)于人情，發(fā)于習 慣，發(fā)于把合規(guī)管理意識拋到九宵云外；一個環(huán)節(jié)，一個流程， 一件小事，一點誘惑，都會引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。目前，我們正在打造一個全新的農(nóng)發(fā)行，不講合規(guī)管理，想 到哪干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從 某種意義上講，合規(guī)管理也是效益，合規(guī)管理也是生產(chǎn)力，培育 合規(guī)管理理念是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防 范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求

5、，是完善農(nóng)發(fā)行 全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎，是農(nóng)發(fā)行實現(xiàn)戰(zhàn) 略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。那到底如何合規(guī)才能使我行走得更遠更好呢？我個人認為 首先是建立合格的，規(guī)章制度就是標尺，建立科學先進的管理制 度，靠制度管人，制度是一切管理的基礎。一部審慎盡責的規(guī)章 制度，可以規(guī)范一整套服務流程。一部詳盡的操作指引，可以更 好的提高業(yè)務辦理效率。制定規(guī)范管理要與時俱進，要有發(fā)展的 眼光，而對落伍的規(guī)范要敢于修止。面對市場的不斷變化，要適 時更新滯后的規(guī)范。只有這樣，我們才能保持制度的先進性，不 被滯后的規(guī)范所束縛；只有這樣我們才能讓合規(guī)管理，這副標尺 時刻保持精準。有了這幅

6、合規(guī)管理的標尺，我們要做的就是都要 爭取“符合”這個“合規(guī)管理”，合規(guī)管理需要身體力行，合規(guī) 需要認真踐行。遵規(guī)守據(jù)，不單慕層要落實到位，高層也必須嚴 格執(zhí)行，這樣才能提高合規(guī)管理工作的有效性。無論做什么工作, 面對的t作環(huán)境無論是松散，還是嚴格，都要以飽滿的熱情，認 真地工作。在工作中不管作任何事，都應將自己的心態(tài)放空，要 抱著學習的態(tài)度，將每一次任務都視為一個新的開始，一段新的 體驗，一扇通往成功的機會之門。同時我們應該把工作看作是一 個施展自己才能的舞臺，只有在追求自我價值的實現(xiàn)過程中，才 能最大限度地發(fā)揮自己的潛能，最大限度地服務于社會?？傊?， 只有在工作中嚴格要求自己，通過認真學習教育，深化對合規(guī)管 理的認識、深化對規(guī)章制度的學習和理解、深化對業(yè)務經(jīng)營中風 險的領悟、深化對風險防范要點的把握，增強執(zhí)行制度的能力和 口覺性，在全行形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有嚴 格的合規(guī)管理的紀律約束，才能使合規(guī)管理成為全員的自覺行動 和良好習慣。各位同仁，合規(guī)管理的號角催人奮進，改革的浪潮推動農(nóng)發(fā) 行z舟楊帆遠航。讓我們摒棄那些有章不循，有法不依的劣根文 化，高揚合規(guī)管理之帆遠航吧。駛過