信用社合規(guī)文化工作總結(jié)

1、信用社合規(guī)文化工作總結(jié)xxxx年以來，xx市農(nóng)村信用社緊密圍繞省聯(lián)社以及銀監(jiān)部門關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)部署，立足“學(xué)習(xí)教育、組織機(jī)構(gòu)、制度建設(shè)、檢查監(jiān)督”四個(gè)平臺(tái)，積極有效開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，樹立“全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，增強(qiáng)全員合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。一、立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái)，提升合規(guī)文化意識(shí)認(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先決條件，有了正確的認(rèn)識(shí)，才會(huì)有正確的行動(dòng)。為此，轄內(nèi)各聯(lián)社從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育入手，使全員充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義。一是及時(shí)召開動(dòng)員會(huì)。根據(jù)省聯(lián)社總體活動(dòng)方案部署，各聯(lián)社積極響應(yīng)，

2、將合規(guī)文化建設(shè)納入年度重要議事日程，及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，使全員樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，努力營造“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，社社重合規(guī)”的良好氛圍；二是積極開展合規(guī)建設(shè)大討論及征文活動(dòng)。如永安、將樂聯(lián)社開辟合規(guī)文化討論平臺(tái)，發(fā)動(dòng)全體員工踴躍參與，并要求人手一篇主題征文，一篇學(xué)習(xí)心得，并視文章質(zhì)量，擇優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)、推薦發(fā)表，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍；三是積極開展合規(guī)文化知識(shí)學(xué)習(xí)與競賽活動(dòng)。轄內(nèi)各聯(lián)社充分利用班后會(huì)以及各類工作會(huì)議，積極組織各崗位員工學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)以及規(guī)章制度，有效增強(qiáng)了全員依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。如清流聯(lián)社將銀行業(yè)合規(guī)文化知識(shí)競賽題庫印成小冊(cè)子，發(fā)放給每位員工，組織學(xué)習(xí)并進(jìn)行測

3、試，取得了較好效果；四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會(huì)，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過多種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動(dòng)。二、立足組織機(jī)構(gòu)平臺(tái)，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系為了切實(shí)抓好合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，我市農(nóng)村信用社秉承“合規(guī)從高層做起”的理念，從組織機(jī)構(gòu)入手，自上而下構(gòu)建與經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。一是成立合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。自活動(dòng)開展以來，xx辦事處領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)成立xx市農(nóng)村信用社

4、合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促各聯(lián)社開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，并組織相關(guān)人員研究具體實(shí)施方案，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了xx市農(nóng)村信用社建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)實(shí)施細(xì)則，指導(dǎo)各聯(lián)社開展建設(shè)活動(dòng)。同時(shí)，轄內(nèi)各聯(lián)社及時(shí)成立了以理事長為組長，監(jiān)事長、主任、副主任和各職能部門負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，并建立活動(dòng)聯(lián)系人制度，具體負(fù)責(zé)材料報(bào)送、宣傳報(bào)道和其他日常工作；二是設(shè)立合規(guī)部和配備合規(guī)員。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引及xx銀監(jiān)分局的有關(guān)文件精神，并結(jié)合法人治理工作，全市xx家聯(lián)社均設(shè)立了合規(guī)部門，專司合規(guī)管理職責(zé)，轄內(nèi)xx個(gè)基層社均設(shè)置了合規(guī)員，作為合規(guī)

5、文化建設(shè)聯(lián)絡(luò)員，為合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)深入開展了提供了組織保障。三、立足制度建設(shè)平臺(tái)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)由于“合規(guī)”對(duì)農(nóng)村信用社來說尚屬新生事物，各級(jí)管理人員對(duì)其認(rèn)識(shí)還較模糊，因此，為了使合規(guī)部門發(fā)揮應(yīng)有的作用，我市農(nóng)村信用社從制度建設(shè)入手，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，不斷培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，結(jié)合央行專項(xiàng)票據(jù)兌付的考核要求，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。如xx城區(qū)聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度xx余項(xiàng)

6、，內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案；三是完善合規(guī)問責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究，嚴(yán)格問責(zé)，每季度將問責(zé)情況向監(jiān)察部門報(bào)告；如大田聯(lián)社利用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)的現(xiàn)代化科技平臺(tái)，指定專人負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)畫面進(jìn)行循環(huán)瀏覽，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)操作和文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面的問題及時(shí)給予指出并糾正，加強(qiáng)了對(duì)柜面員工的工作監(jiān)督；四是完善激勵(lì)約束機(jī)制，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理納入年度績效考核范圍，確保業(yè)務(wù)拓展和遵循合規(guī)的良好平衡，發(fā)揮有效的指導(dǎo)作用，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)，懲處違

7、規(guī)，獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀的理念，將合規(guī)轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢；五是建立誠信舉報(bào)制度，公布舉報(bào)電話，暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。如清流聯(lián)社自今年9月份起開展向社會(huì)公開服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請(qǐng)了服務(wù)監(jiān)督員，設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，增強(qiáng)了公眾的外部監(jiān)督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。四、立足檢查監(jiān)督平臺(tái)，提升內(nèi)控制度執(zhí)行力在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過程中，我市農(nóng)村信用社從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范、案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。轄內(nèi)各聯(lián)社立足自身實(shí)際，開展有針對(duì)性的檢查活動(dòng)。如xx聯(lián)社今年提出了“發(fā)展要有序、發(fā)展要有規(guī)、發(fā)展要有效”的方針，從xx月份起開展了為期一個(gè)多月的合規(guī)經(jīng)營管理大檢查，組織相關(guān)人員xx人，分成x個(gè)檢查小組，對(duì)全縣xx個(gè)基層信用社的信貸管理、財(cái)務(wù)管理、計(jì)算機(jī)管理等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全方位檢查，并針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的整改措施。還開展了“五好班子”和“五好員工”創(chuàng)建活動(dòng)，通過視頻會(huì)議系統(tǒng)召開動(dòng)員大會(huì)，號(hào)召全體員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)，在快速發(fā)展中不斷加強(qiáng)管理，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展的目標(biāo)；xx聯(lián)社重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的常規(guī)性和突擊性檢查，