銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結(jié)

1、提高風(fēng)險防范水平打擊銀行卡犯罪-銀行分行打擊銀行卡犯罪工作總結(jié)匯報材料隨著我國金融電子化進(jìn)程的加快， 銀行卡作為廣泛流行的一 種支付手段和消費信貸結(jié)算工具，已經(jīng)逐漸成為人們?nèi)粘＝Y(jié)算的重要方式之一。隨著銀行卡的廣泛使用，由此帶來的銀行卡犯罪 也日漸增多，出現(xiàn)了偽造銀行卡，冒領(lǐng)、冒用、盜竊銀行卡，惡 意透支，非法套現(xiàn)，竊取、提取銀行卡信息等多種犯罪形式。這 種行為不僅套取銀行信用、侵害銀行利益、破壞誠信環(huán)境，而且 嚴(yán)重?fù)p害了國家金融秩序。 為更好的保護(hù)客戶利益，維護(hù)廣大客 戶的財產(chǎn)安全，嚴(yán)厲打擊和懲治銀行卡犯罪，切實維護(hù)持卡人利益，我行根據(jù)目前銀行卡犯罪現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，主要做了以下幾方面的工作

2、：一、成立專項工作組，全力打擊銀行卡犯罪。成立了以主 管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，個人金融部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、信息技術(shù) 部、運(yùn)營管理部、風(fēng)險管理部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的打擊 銀行卡犯罪專項工作組，建立內(nèi)部信息互通機(jī)制， 定期召開專題 會議，提出切實有效地防范、打擊措施。二、按照“打防結(jié)合、重在預(yù)防”的原則，加強(qiáng)風(fēng)險長效機(jī)制 的建設(shè)。首先要切實處理好銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系，認(rèn)真把握業(yè)務(wù)發(fā)展各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，從技術(shù)手段、業(yè)務(wù)流程、交易監(jiān)控、內(nèi)控制度、商戶管理、宣傳教育等方面提高銀行卡風(fēng) 險防范能力，實現(xiàn)銀行卡可持續(xù)發(fā)展。其次是嚴(yán)格發(fā)卡和收單準(zhǔn) 入管理。發(fā)卡必須堅持“三親見”制度，嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡

3、的審查、 審批、發(fā)放等制度，尤其在審領(lǐng)（包括申請安裝POS機(jī)、轉(zhuǎn)帳電話）這個“源頭”上規(guī)范操作，確認(rèn)其資信的可靠程度；同時對 特約商戶建立健全現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)控制度，對確有受理偽卡、欺 詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶，立即終止銀行卡交易。再次時引入 銀行卡風(fēng)險等級機(jī)制。個人金融部對銀行卡業(yè)務(wù)的授信、透支、 追討等管理做到職責(zé)分明，有章可循。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對持卡 人使用銀行卡情況的后續(xù)跟蹤，根據(jù)不同對象、不同交易情況， 建立實時的分類風(fēng)險等級，對異常情況，及時采取相應(yīng)措施。三、惠農(nóng)卡作為#農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”的標(biāo)志和亮點，與小額 農(nóng)戶貸款相結(jié)合，較好地滿足了持卡職工的金融需求，深受持卡人的歡迎，師市各級政

4、府也給予了大力支持。為方便農(nóng)戶更好的使用惠農(nóng)卡，#農(nóng)行不斷加強(qiáng)渠道建設(shè)和產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高綜合服務(wù)能力。在人口相對集中、金融服務(wù)需求量大的中心集鎮(zhèn)， 根據(jù)情況有選擇地設(shè)立離行式自助服務(wù)區(qū)，引導(dǎo)農(nóng)戶用卡、辦理存取款和提供貸款業(yè)務(wù)咨詢，讓廣大墾區(qū)客戶享受到農(nóng)行方便快 捷的現(xiàn)代金融服務(wù)。同時，#農(nóng)行加強(qiáng)惠農(nóng)卡用卡環(huán)境建設(shè)。 在全轄40個營業(yè)網(wǎng)點均配備 ATM和自助查詢終端以外，還為 客戶大力推廣網(wǎng)上銀行、轉(zhuǎn)賬電話和銀信通等業(yè)務(wù)，將存貸款、 轉(zhuǎn)賬結(jié)算、理財、查詢等業(yè)務(wù)整合到自助銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行等離柜離行式自助機(jī)具上來，為客戶提供集存款、貸款、匯兌等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和理財、代理醫(yī)保、基金、自助

5、查詢 等新興業(yè)務(wù)于一體的綜合性服務(wù)。 通過營業(yè)網(wǎng)點、自助機(jī)具以及 各種載體，#農(nóng)行為墾區(qū)廣大客戶提供了多層次、多樣化、人 性化的服務(wù)。我行對自助銀行、轉(zhuǎn)賬電話、商戶業(yè)務(wù)的大力發(fā)展， 不僅分流了網(wǎng)點柜面客戶，而且有效推進(jìn)了銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā) 展。四、 為有效控制銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險，主要加強(qiáng)了以下幾方面 的工作：一是加強(qiáng)對銀行卡終端機(jī)具的管理，提升機(jī)具的安全技術(shù) 防范能力，提高ATM機(jī)的巡檢頻度，并實現(xiàn)ATM機(jī)交易集中監(jiān)控 和實時視頻監(jiān)控，曾三次成功的配合公安機(jī)關(guān)堵截、破獲案件。對離行式ATM機(jī)加大了巡檢力度巡檢包括自助設(shè)備操作鍵盤上 方、插卡口、出鈔口關(guān)鍵部位有無異常裝置，視頻監(jiān)控攝像頭是 否被堵

6、塞、設(shè)備周圍有無張貼非法告示等，確保有問題及時發(fā)現(xiàn)， 及時處理。二是采取措施保護(hù)持卡人信息 ，并加強(qiáng)對持卡交易的 監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)可疑交易，立即通過相關(guān)系統(tǒng)上報，并采取相應(yīng)措施，控 制可能發(fā)生的風(fēng)險。三是進(jìn)一步加強(qiáng)警銀合作，大力支持和配合 公安機(jī)關(guān)開展打擊銀行卡犯罪活動。認(rèn)真配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查 取證，依法做好涉案賬戶的快速查詢、凍結(jié)工作。五、對全轄營業(yè)網(wǎng)點的銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查， 通過檢查 督導(dǎo)全體人員嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理銀行卡業(yè)務(wù)。 要求相關(guān)人員 認(rèn)真學(xué)習(xí)我行電子銀行重大突發(fā)事件處置預(yù)案 ，確保發(fā)生案 情和險情要在第一時間進(jìn)行處置，將損失降到最小限度。六、充分利用各種宣傳渠道，廣泛開展銀行卡安全知識宣傳。 結(jié)合我行實際，采用現(xiàn)場宣講、柜面宣傳、發(fā)放宣傳單等方式加 大了銀行卡安全知識宣傳，重點加強(qiáng)對信息泄露、短信詐騙、信 用卡套現(xiàn)等案件手法和危害性宣傳， 正確引導(dǎo)，持續(xù)提高持卡人、 特約商戶的安全用卡知識和依法經(jīng)營意識，為我行銀行卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供了保障。伴隨著銀行卡的普及和電子銀行的推廣，防范銀行卡犯罪將是我們面臨的一項課題。農(nóng)行#分行是服務(wù)于兵團(tuán)的主要金融 機(jī)構(gòu)之一，在全轄區(qū)都具有健全的網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)體系，也是一家連接