信用社銀行上半年業(yè)務經(jīng)營匯報材料

1、信用社（銀行）上半年業(yè)務經(jīng)營匯報材料信用社（銀行）年上半年業(yè)務經(jīng)營匯報材料年是全市信用社的“合規(guī)和諧年”，今年以來，在市辦事處籌備組的正確領導下，在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，我們￥縣信用聯(lián)社堅持用“三觀”統(tǒng)領各項工作，明確工作重點，建立健全了目標責任制，層層分解任務、簽訂責任狀，堅持做到年初建賬，年中查賬，年底交賬，真正形成了縣、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))和有關職能部門一級抓一一級，一級向一級負責，層層層抓落實的工作局面，確確保了全縣信用社各項業(yè)務務的規(guī)范、快速、持續(xù)發(fā)展展。一、明確任務，強化化管理，“三賬”管理見成成效中國有句古話:“凡凡事預則立,不預則廢。”就是說不管做什么,先有有了計劃,就會取得好效果果,就會

2、成功,否則就可能能導致失敗。這雖然是一句句古話，但用在信用社管理理中仍然非常有效。今年年以來，我們￥縣信用聯(lián)聯(lián)社以計劃管理為核心，實實現(xiàn)年、月工作計劃管理。年初就組織聯(lián)社各科室及及信用社，結合各級監(jiān)管部部門及自身實際制定年年工作計劃。每個科室和信信用社工作計劃制定完后，要報聯(lián)社進行認真、反復復的研究，好的、實的保留留，虛的、不實的退回去重重新修訂，直到聯(lián)社領導成成員全部通過后，向全縣發(fā)發(fā)布了￥縣信用聯(lián)社年工作計劃，并要求求層層分解保落實、領導帶帶頭抓落實。信用社上下按按照下達的工作計劃，動有有其規(guī)、各落其劃，靜有其其位、各負其責，有條不紊紊地一條一條的落實，一個個目標、一個目標的實現(xiàn)。每月初聯(lián)

3、社研究下發(fā)月工作計劃，明確本月月工作重點，上、中、下旬旬和本月中每日的工作內容容、負責領導、牽頭科室、參加人員、地點等，讓聯(lián)聯(lián)社、信用社管理人員明確確當月工作目標、工作責任任，保證了各項工作的有效效落實。工作計劃的下達達，就相當于上級與下級之之間簽訂了業(yè)績目標合同。每月初聯(lián)社及信用社管理理人員都要查看年、月工工作計劃，然后“對號入入座”抓落實。月底前，就就開始“倒計時”，對照工作計劃，看自己所負負責的工作是否按時、保質質保量完成。在每季度工作作例會上，各科室和信用社社的負責人要面臨一次“考考試”：向聯(lián)社領導匯報，年、月工作計劃的完成和和進展情況，沒完成計劃的的要說明原因。年初、月首首“建賬”，

4、月中“查賬”看進度，每季度匯報“交交賬”。讓全縣信用社干部部職工都感到時間的緊迫，也管出了效率。今年11至6月，工作計劃得到很很好的落實。把年、月計劃劃中該做的事情做好，成為為全縣信用社干部職工的共共識和自覺行動，同時也極極大的促進了各項業(yè)務的合合規(guī)、健康發(fā)展。各各項存款增速穩(wěn)步。截止66月底，全縣農村信用社各各項存款余額達876600萬元，較年初凈增87113萬元，存款增長率為111.04，完成全年存存款計劃凈增率13%的884.92，完成期內計計劃增長率的169.855%，較去年同期多增2880.54萬元，存款余額額占全縣市場份額的41.37%，新增存款占全縣縣新增份額的38.76%。信貸

5、投放規(guī)模穩(wěn)穩(wěn)步增加，存貸比例控制得得當。截止6月底，各項貸貸款余額60357萬元，當年累計發(fā)放貸款570091萬元，累計收回500255萬元，凈投放68838萬元；存貸比例為668.85，剔除支農再再貸款后存貸比例為64.29，貸款余額（不剔剔除支農再貸款）占全縣市市場份額的60.89%，新增貸款占全縣新增份額額的87.91%。股本實力不斷增強。截止止6月底，股本金余額111978萬元，其中：資格格股余額為8333萬元，投資股余額為3645萬萬元。支農服務力度度加大。截止6月底，農業(yè)業(yè)貸款余額41369萬元元，比年初增加5894萬萬元，占各項貸款當年凈投投放的86.19。較市市辦目標50%超3

6、6.119個百分點，其中農戶小小額信用貸款余額142995萬元，比年初增加56647萬元，占農業(yè)貸款當當年凈投放的95.81。超市辦目標超45.881個百分點。不良良貸款有效控制，不良貸款款余額穩(wěn)步下降。截止6月月底，不良貸款余額31884 萬元，占比為5.228%。其中逾期貸款3667萬元，雙呆貸款28116萬元，較市辦控制目標標6%下降0.82個百分分點，當年累計絕壓不良貸貸款79.26萬元，置換換表外不良貸款絕壓60萬萬元。備付率充足，抗風險能力較強。流動風風險基本控制。截止6月底底，備付金余額達434990萬元，備付率達22.03，資產流動性比例例為227.86%，流動動性資產和流動負

7、債比重合合理，資金頭寸把握基本適適度，未出現(xiàn)拆借資金支付付存款的現(xiàn)象。利息息收回率基本達標。截止66月底，全縣應收利息30035萬元，實收利息28854萬元，實收占應收的的94.5%。增盈盈創(chuàng)利成效顯著。截止6月月底，全縣實現(xiàn)利潤12881.23萬元，同比增盈盈436.77萬元，盈余余面達到100，經(jīng)營效效益進一步提升。二、各各項工作進展情況（一）案件專項治理工作扎實有有效，經(jīng)營風險不斷弱化年上半年以來，我們認認真全面貫徹“全國農村信信用合作金融機構案件專項項治理工作”電視電話會議議及省聯(lián)社、市辦事處籌備備組相關會議精神，我們在在去年案件專項治理工作的的基礎上，按照“兩個提高高”、“兩個加強”

8、、“兩兩個下降”、“兩個建立”的總體思路，繼續(xù)引深開開展案件專項治理工作，有有效推動了各項業(yè)務的健康康發(fā)展。一是深入基層，加強動員，切實提高對案案件專項治理工作重要性、必要性和緊迫性的認識。自全國農村合作金融機構構案件專項治理工作電視電電話會議和省聯(lián)社臨汾籌備備組辦事處4月4日案件專專項治理專題會議召開后，聯(lián)社領導班子成員利用晚晚上時間分別深入所包片信信用社，組織員工學習銀監(jiān)監(jiān)會副主任唐雙寧在全國農農村信用合作金融機構案件件專項治理工作的講話及省省、市各個部門的相關文件件，通過學習使大家從四個個方面認識到了案件專項治治理工作的重要性。一是從從確保農信社長治久安和穩(wěn)穩(wěn)健發(fā)展的高度充分認識到到案件

9、專項治理的重要性；二是從案件資金損失、社社會負面影響大的角度深刻刻認識案件專項治理的必要要性；三是從內控不健全、防范水平差的現(xiàn)狀全面認認識案件專項治理的緊迫性性；四是從先治標后治本再再達到標本兼治的思路理性性認識案件專項治理的長期期性。第二，建立案件防防范工作的長效機制。一是是縣聯(lián)社將案件防范和查處處工作提上重要日程，層層層制定案件防范工作目標，建立和完善以一把手為第第一責任人的案件防范責任任制，簽訂案件防范責任書書，把案件防范和查處落到到實處。二是繼續(xù)加強安全全防范設施建設，加強安全全保衛(wèi)隊伍建設，不斷提高高安全防范能力；三是牢固固樹立內控優(yōu)先、審慎經(jīng)營營的思想，消除片面追求業(yè)業(yè)務擴張、忽視

10、內部控制和和風險管理的現(xiàn)象，并針對對案件易發(fā)環(huán)節(jié)或內部控制制較為薄弱的崗位進行專項項治理，加大打擊和治理力力度，遏制案件發(fā)生；四是是健全稽核隊伍，有效發(fā)揮揮稽核部門的監(jiān)督作用，在在加大常規(guī)稽核力度和頻率率的基礎上，有針對性地進進行跟蹤檢查，對違規(guī)違紀紀人員從嚴從重處理；五是是對信用社整體管理工作實實行二級問責制，通過檢查查及時發(fā)現(xiàn)工作中的隱患，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，確保了農村信用社穩(wěn)定健健康發(fā)展。三是嚴格自查查，防范風險。為認真落實實各級銀監(jiān)部門及省聯(lián)社、市辦案件專項治理工作會會議精神，真正建立起案件件防范治理的長效機制，縣縣聯(lián)社專門召開會議，對防防范操作風險及案件專項治治理工作進行了周密部署

11、。全縣信用社重點對信貸、財務所涉及的11項重點點工作進行全面細致排查，查找員工道德上的風險苗苗頭、安全設施上的缺陷、經(jīng)營管理上的斷層、內控控制度上的“盲區(qū)”、防范范風險工作中的問題和漏洞洞。對檢查出的問題進行歸歸納、整理、分析，找出“癥結”，查缺補漏，對癥癥施治，邊查、邊看、邊處處理，確保了該項工作扎實實有序開展，從根本上遏制制了案件發(fā)生，保障了全縣縣農村信用社改革與發(fā)展的的順利進行。四、明確重重點，加強監(jiān)控，穩(wěn)步推進進治理商業(yè)賄賂工作。自治治理商業(yè)賄賂工作開展以來來，我們把此項工作與案件件專項治理有機結合，同部部署，同開展。同時，結合合農村信用社的實際，將此此次商業(yè)賄賂專項治理工作作重點放在

12、四個方面：一是是用請客、送禮、行賄等不不正當手段拓展業(yè)務；二是是以接受賄賂的方式以權謀謀私、以貸謀私、因賄而貸貸，發(fā)放不應發(fā)放的貸款；三是在單位內部的授權（授信）管理、財務管理等等，用不正當?shù)氖侄稳〉梅欠欠ɡ?；四是在大額物品品采購、基層工程支出以及及裝修采購方面接受賄賂、謀取私利。根據(jù)以上四個個工作重點要求全縣信用社社認真開展自查自糾工作，并要求在自查自糾工作結結束前，信用社主任及全體體員工寫出個人自查自糾報報告，上報聯(lián)社。同時，聯(lián)聯(lián)社還設立了舉報箱，向社社會公示了舉報電話，全面面接受社會各界的監(jiān)督。(二)完善法人治理結構，優(yōu)化股金結構，深化改革革進展順利我們把深化農農村信用社改革當作今年的

13、的頭等大事來抓，作為歷史史賦予我們的重任積極落實實，今年以來，我們重點圍圍繞三個方面抓好改革。1、穩(wěn)步推進“三制”改革革，為經(jīng)營管理激發(fā)活力。一是抓好產權制度改革。全縣通過不斷強化管理和和增資擴股，力爭在年年實現(xiàn)一級法人核算。二是是推進經(jīng)營機制改革。我們們結合全縣農村信用社經(jīng)營營管理狀況，以科學的發(fā)展展觀為指導，通過進一步改改革用人機制和分配制度、不斷拓展新業(yè)務種類、加加大電子化建設等舉措，實實現(xiàn)科學規(guī)范管理。三是完完善法人治理結構。今年以以來，我們以健全“三會”制度、完善法人治理結構構為重點，按照鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社社、縣聯(lián)社各為法人的體制制，進一步完善了相互制約約、彼此監(jiān)督的社員代表大大會、理事會、

14、監(jiān)事會權責責。上半年，全縣信用社結結合本社實際，相繼召開了了社員代表會。截止目前，我縣4家農村信信用社相繼召開了社員代表表大會，“三會”組織得到到了進一步的健全。2、調整股金結構，優(yōu)化股權權結構。今年以來，我們在在對原有股權清理確認的基基礎上，調整股權結構，股股權種類齊全、設置科學合合理，實現(xiàn)了股權結構的多多元化。截止6月末，全全縣信用社股本金余額為    萬元。具體的股權結結構如下：（1）自然人人入股   戶，入股額為為  萬元，占比為   %；其中：內部職工股余余額   萬元，占股本金金總額

15、的   %；最大一一戶自然人入股額為   萬元，占入股總額的    企業(yè)法人入股    戶，入股額為   萬萬元，占比為   %;；最大一戶單個法人入股    萬元，占入股總額的的    。（2）資資格股余額    萬元，占股本金總額的   %。其中：內部職工資格股股余額   萬元，占股本本金總額的   %；

16、自然然人資格股余額    萬萬元，占股本金總額的    %；法人資格股余額   萬元，占股本金總額    %。投資股余額    萬元，占股本金總額額的   %，其中：內部部職工投資股余額    萬元，占股本金總額的    ；自然人投資股余余額   萬元，占股本金金總額的   ；法人投投資股余額  萬元，占股股本金總額的 

17、;  。增資擴股后，股權設置符合合銀監(jiān)發(fā)2004233號文件規(guī)定要求。截至66月末，資本充足率為%。3、認真做好統(tǒng)一核算算工作，增強信用社抗風險險和自我發(fā)展的能力。我們們嚴格按照“兩級法人、統(tǒng)統(tǒng)一核算，分級經(jīng)營、集中中管理，績效掛鉤、單獨考考核”的原則，全面開展了了統(tǒng)一核算工作，進一步規(guī)規(guī)范信用社財務行為，建立立健全內部財務管理制度。在具體工作中，一方面，加大人員培訓，使其全面面掌握國家政策，認識統(tǒng)一一核算的作用和意義；另一一方面，把握原則，立足實實際，做好清產核資工作，真實反映信用社資產狀況況。（三）改革勞動用工工制度，加強干部隊伍建設設，激發(fā)經(jīng)營活力一是改改革勞動用工制度，建立職

18、職工能進能出的用人機制。年上半年，我們嚴格格按照市辦事處籌備組的要要求，與全縣  信用社干干部職工簽訂了勞動合同，明確了雙方的權利和義務務；與此同時全面實行“三三定”（定編制、定崗位、定人員）按業(yè)務量定機構構，按機構定崗位，在定崗崗位的基礎上，實行定人員員，通過“三定”工作的開開展，使我縣信用社的人力力資源得到最佳優(yōu)化組合。二是改革干部人事制度度，建立能上能下激勵機制制。為了進一步拓寬選人用用人渠道，促使德才兼?zhèn)洹I(yè)績突出的優(yōu)秀人才脫穎穎而出，激勵農信社員工愛愛崗敬業(yè)、開拓進取，推動動全轄農村信用社穩(wěn)健、快快捷發(fā)展，我們結合自身實實際情況，制訂了￥縣縣農村信用社正、副主任競競聘上崗實

19、施方案，方案案中明確了競聘職位，競聘聘職數(shù)、公布任職條件、資資格，通過員工自愿報名、組織審查、組織考試、演演講答辯、民主評議、張榜榜公示，接受監(jiān)督等陽光操操作，對信用社正、副主任任實行競聘上崗，優(yōu)勝劣汰汰。目前，此項工作正在緊緊張的進行當中，預計在77月末全面結束。三是加加大學習培訓力度，提高整整體素質。（1）抓學習。要求信用社每月至少組織織員工學習二次，聯(lián)社機關關堅持每周二、四學習制度度，學習現(xiàn)代企業(yè)管理知識識、禮儀知識、反假幣、案案件專項治理等內容，全面面提高員工思想道德素質和和職業(yè)道德素質。（2）是是抓培訓。上半年共舉辦了了主任、信貸、會計、計算算機等培訓班8期，進一步步提高信合員工的整

20、體素質質，適應業(yè)務發(fā)展需要。（四）加強信貸管理，規(guī)規(guī)范業(yè)務經(jīng)營活動信貸管管理是信用社的“生命工程程”、“飯碗工程”，可謂謂關系重大、影響深遠。今今年以來，我們把加強信貸貸管理做為風險防范的重點點，以信用工程建設為平臺臺，以小額信用、多戶聯(lián)保保貸款為載體，貸款投向繼繼續(xù)向“三農”傾斜。主要要抓了三個方面的工作：1、加大支農力度，確保保支農貸款及時、足額到位位。要求全縣“三農”貸款款投放要占到當年新增貸款款的70，小額信用、多多戶聯(lián)保貸款要占到新增農農業(yè)貸款的70；純農村村信用社（下裴社、北董社社、史村社、西常社、曲村村社、楊談片、萬戶片、里里村社、高顯社、安居社）新增“三農”貸款要占到到新增貸款

21、的80，小額額貸款要占到新增農業(yè)貸款款的80；城郊型農村信信用社（城關社）新增“三三農”貸款要占到新增貸款款的60，小額貸款要占占到新增農業(yè)貸款的60；城市型農村信用社（聯(lián)聯(lián)社營業(yè)部、城區(qū)、城西、南大街）新增“中小工商商戶”貸款（含城戶、商戶戶）要占到新增貸款的400。2、擇優(yōu)扶持中小小企業(yè)，防范信貸風險。在在滿足“三農”資金需求的的基礎上，適度擇優(yōu)扶持部部分農村個體工商企業(yè)、中中小企業(yè)的發(fā)展。年對對個體工商企業(yè)、中小企業(yè)業(yè)的支持，原則上是在20005年所支持的企業(yè)中擇擇優(yōu)扶持，不再擴大扶持對對象，以前年度未與信用社社建立信貸關系的年不不再扶持。對企業(yè)貸款授信信額度上，有保有壓，對優(yōu)優(yōu)良企業(yè)可

22、增加授信額度，將部分企業(yè)扶強、做大，確保信企“雙贏”，對部部分企業(yè)要控制或減小授信信額度。具體擇優(yōu)標準：（1）企業(yè)的項目發(fā)展符合合國家有關標準和社區(qū)規(guī)劃劃。（2）企業(yè)連續(xù)三年來來經(jīng)濟效益好，無虧損。（3）積極向所轄信用社入入股，持有法人投資股資格格，入股額度不低于授信額額度的10。（4）無不不良貸款和欠息記錄。（55）當年銷售款回社率達880以上。3、以貸款款五級分類為契機，認真抓抓好貸款管理工作，提高信信貸資產質量。推廣貸款五五級分類是今年業(yè)務管理中中的重頭戲之一。我們按照照“思想上要高度重視，組組織上要搞好培訓，行為上上要落實責任，時間上要按按期完成，效果上要注重質質量，運行上要認真嚴密”

23、六項工作要求，制定了￥縣信用聯(lián)社貸款五級級分類實施方案，明確分分類進度、標準、頻率、步步驟、程序，達到規(guī)范統(tǒng)一一。通過開展培訓、確立試試點等一系列措施的實施，我縣信用社貸款五級分類類工作已經(jīng)全面結束，目前前，聯(lián)社相關部門正在對信信用社進行緊張的驗收。4、加大不良貸款清收力力度，確保不良貸款的雙下下降。今年以來，我縣狠抓抓不良貸款清收工作，嚴格格控制不良貸款占比。主要要措施是：（1）繼續(xù)依靠靠外力清收，各信用社與公公安局經(jīng)偵隊緊密配合，對對難纏戶、懶債戶、國家公公職人員拖欠信用社貸款進進行長年清收。（2）明責責自清，落實清收責任，結結合五級分類資料收集工作作，使業(yè)務人員了解其管理理貸款責任，增強

24、其責任心心，對不良貸款進行責任清清收。5、結合實際，全全面做好貸款利率定價工作作。6月份，聯(lián)社立足我縣縣信用社自身實際，制訂了了￥縣信用聯(lián)社人民幣幣貸款利率定價管理辦法（討論稿），并以文件形形式下發(fā)到各信用社，要求求各信用社認真學習，組織織討論，通過學習、討論，積極向聯(lián)社反映管理辦法法中存在的問題及不足之處處，進一步完善我縣利率定定價機制。（五）加強財財務管理，規(guī)范會計核算今年以來，全縣信用社牢牢固樹立“以效益為目標”的經(jīng)營理念。一方面加強強財務核算，降低資金成本本，嚴格會計、出納、結算算、儲蓄等一線業(yè)務崗位的的工作流程和操作標準，保保證各崗位職責明確、相互互銜接、相互制約，不斷提提高核算質量

25、；另一方面，嚴格控制費用開支，按照照“提足專用部分、確保個個人部分、節(jié)約公用部分”的要求，最大限度地克服服跑、冒、滴、漏現(xiàn)象，壓壓縮一切不合理開支。截止止6月末，全轄營業(yè)費用支支出927萬元。（六）加快信息化建設，增強自自身綜合競爭力今年以來來，我們立足實際，積極完完善綜合業(yè)務系統(tǒng)，通過努努力，我縣信貸管理系統(tǒng)于于4月1日順利上線，該系系統(tǒng)的上線推進了我縣信貸貸管理工作邁向正規(guī)化、合合理化、科學化，為有效防防范信貸風險打下了堅實基基礎。同時，積極斷完善信信貸系統(tǒng)網(wǎng)頁網(wǎng)絡運用功能能，確保全縣15個信用社社信貸郵件收發(fā)的瀏覽功能能。綜合業(yè)務系統(tǒng)的全面面上線，進一步擴展了自身身業(yè)務范圍，如：通存通兌

26、兌、代收水電費、電話費、電話銀行等各項業(yè)務，業(yè)業(yè)務范圍的不斷拓展，使自自身綜合競爭力明顯增強。（七）打造品牌，樹立立良好信合形象今年以來來，我們牢牢樹立一流信合合品牌的觀念和膽識，著力力實施品牌戰(zhàn)略，精心打造造經(jīng)得起市場檢驗的“信合合品牌”。在具體的工作中中，一是營造輿論氛圍。在在進一步利用新聞媒體做好好宣傳工作，大力宣傳農村村信用社的新業(yè)務、改革情情況、支農情況等，在宣傳傳形式上實行點面結合，以以全縣一盤棋，上下聯(lián)動，開展立體宣傳，做到了電電視有影、電臺有聲、報刊刊有文、墻上有字,真正做做到家喻戶曉。二是加強營營業(yè)窗口硬件設施改造。對對硬件設施不完善、老化的的進行更新、完善，要求各各營業(yè)網(wǎng)點

27、保持干凈、衛(wèi)生生、整潔。對一些效益低、業(yè)務量小的網(wǎng)點，進行機機構整合，該撤的撤，該并并的并，變多而散為少而精精，集中優(yōu)勢提高網(wǎng)點競爭爭力。三是根據(jù)市辦安排，統(tǒng)一推行文明服務，實行行統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一胸牌、統(tǒng)統(tǒng)一標識、統(tǒng)一文明用語等等，延伸和拓展服務功能，增強競爭力。同時，聯(lián)社社成立了督查大隊，對不統(tǒng)統(tǒng)一著裝、不佩戴胸牌、不不文明服務或衛(wèi)生不達標以以及其它各種違規(guī)違紀行為為，加大查處力度，促進各各項工作向規(guī)范化發(fā)展。（八）抓安全，嚴防范，確確保我縣信用社安全運營今年以來，我們緊緊圍繞繞“控案防險”工作目標，堅持“以防為主，以查促促防”的指導思想，加強隊隊伍建設，強化安全保衛(wèi)管管理，營造了“安全為集體

28、體，人人保安全”的良好氛氛圍。一是抓好防范保安全全，強化責任是關鍵。我們們從建立健全組織領導機構構入手，把目標管理擺在重重要位置，橫到邊，豎到底底，不留死角，層層簽訂目目標責任狀，強化領導責任任和全員參與意識，一級向向一級負責。要求各社領導導帶頭認真學習貫徹上級文文件精神，定期研究部署保保衛(wèi)工作。要求保衛(wèi)人員定定期、不定期深入基層開展展安全檢查，時刻注意掌握握轄內安全動態(tài)，及時解決決保衛(wèi)工作中存在的問題。二是為促進安全保衛(wèi)工作作制度化、規(guī)范化,落實檢檢查效果。要求保衛(wèi)科人員員采取常規(guī)性檢查與突擊性性抽查、白天查與晚上查、下鄉(xiāng)隨時查與重大節(jié)日專專題查相結合的辦法,時刻刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工工作

29、動態(tài),整改隱患,堵塞塞漏洞,防患于未然，檢查查面達到100。三是加加強物防建設。我們牢固樹樹立“花錢保平安”的思想想，貫徹從安全出發(fā)、從實實際出發(fā)的原則,加大資金金投入力度。今年來,先后后投入資金80萬元，改進進和加強了各信用社電腦監(jiān)監(jiān)控系統(tǒng)，提高物防和技防防水平，提高了安全系數(shù)。（九）加大稽核檢查力力度，有效遏制“三違”案案件的發(fā)生為了將稽核制制度滲透到信用社的各個崗崗位、各個部門，使稽核工工作規(guī)范化，程序標準化，我們嚴格按照￥縣信信用聯(lián)社年稽核檢查工工方案的要求，深入基層層全面開展稽核檢查。半年年來，我們開展常規(guī)稽核1110社次，專項稽核6次次，要求稽核科成員每月下下基層不少于20個工作日日，檢查面達100%。同時，我們在年初，結合我縣實際情況，按照照“缺什么，補什么”的原原則制定了涵蓋機關管理、人事管理、信貸管理、財財務管理、稽核檢查、微機機管理、三防一保七大類五五十多項制度、辦法、和規(guī)規(guī)定，對全體員工的工作職職責、行為規(guī)范、業(yè)務流程程、監(jiān)督檢查及處理處罰等等方面作了詳盡的規(guī)定。 另外，在今年的2月份份，由核部門牽頭，與各個個層次簽訂了案件防范責責任書，以及專兼職稽核核人員責任書，建立了由聯(lián)聯(lián)社理事長為第一