農(nóng)村合作銀行員工行為積分管理暫行辦法.doc

1、精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-農(nóng)村合作銀行股份有限公司員工行為積分管理暫行辦法第一章總則第一條為引導(dǎo)和督促員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 提高員工合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、服務(wù)意識(shí)和 自我保護(hù)意識(shí)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，制定本辦法。第二條本辦法適用對(duì)象為本行全體員工。第三條 本辦法所稱違規(guī)行為， 是指依據(jù)恒豐銀行和本行內(nèi)控制度規(guī)定員工應(yīng)該遵守而未遵守的行為， 以及員工違反法律法規(guī)、操作規(guī)程或職業(yè)操守，可能導(dǎo)致各類(lèi)案件和事故發(fā)生，有必要按照本辦法進(jìn)行違規(guī)積分的違規(guī)行為。第四條 對(duì)員工違規(guī)行為， 累積負(fù)分； 對(duì)員工在工

2、作中表現(xiàn)突出，得到客戶或行風(fēng)監(jiān)督員、行領(lǐng)導(dǎo)及其他有關(guān)部門(mén)表?yè)P(yáng)，累積正分。第五條 對(duì)違規(guī)積分要堅(jiān)持實(shí)事求是、 教育為主、處罰為輔、教育與處罰相結(jié)合的原則，做到有章必循，違章必究。第六條員工積分管理實(shí)行24 分制，最小積分單位為0.5分。第七條積分周期為一年，從每年的1 月 1 日至 12 月 31日。第二章積分規(guī)則-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-第八條本辦法積負(fù)分對(duì)象包括違規(guī)事項(xiàng)的直接經(jīng)辦人員、復(fù)核或?qū)彶槿藛T、事后監(jiān)督人員及管理人員等。具體按以下方式認(rèn)定違規(guī)行為的責(zé)任人:1、誰(shuí)違規(guī)，誰(shuí)就是責(zé)任人；2、管理人員指令經(jīng)辦人員違規(guī)

3、辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的管理人員為責(zé)任人。 經(jīng)辦人員在辦理過(guò)程中未提出異議或不抵制、不報(bào)告的，經(jīng)辦人員同為責(zé)任人；3、由于經(jīng)辦人員弄虛作假、調(diào)查不實(shí)、提供情況不實(shí)，導(dǎo)致決策失誤的，經(jīng)辦人員為責(zé)任人；4、事后監(jiān)督人員未履行檢查監(jiān)督職責(zé)，或因責(zé)任心不強(qiáng)，相關(guān)違規(guī)行為應(yīng)查出而未查出的，事后監(jiān)督員同為責(zé)任人;5、經(jīng)集體討論后實(shí)施而產(chǎn)生的違規(guī)行為，參加討論的人員同為責(zé)任人 (明確提出異議者除外) ;6、凡發(fā)生違規(guī)行為難以界定責(zé)任人或因職責(zé)不清難以界定的，經(jīng)辦人員與分管領(lǐng)導(dǎo)為責(zé)任人。第九條對(duì)同一次檢查中發(fā)現(xiàn)同一人在不同時(shí)段的相同問(wèn)題只作一個(gè)問(wèn)題積分， 問(wèn)題次 (筆)數(shù)作為確定該問(wèn)題性質(zhì)的依據(jù)。第十條對(duì)不同檢查

4、項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)的同一次(筆 )相同的問(wèn)題，已經(jīng)積分的不再重復(fù)積分，但對(duì)能整改而未整改的問(wèn)題除外。第十一條有下列情形之一的， 應(yīng)加倍積分， 對(duì)加倍積分的情形，可視情況給予責(zé)任人以積分處罰標(biāo)準(zhǔn)的1-10 倍執(zhí)行，直-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-到給予待崗處理。1、違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重的或違規(guī)次數(shù)較多的(三次以上 );2、屬明知故犯或?qū)也閷曳傅?3、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)、弄虛作假的:4、屆主觀原因未整改到位的:5、造成經(jīng)濟(jì)損失的。第十二條有下列情形之一的，可酌情減輕積分:1、已自查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，并整改到位的:2、由于系統(tǒng)、制度等非主觀原因

5、為主造成的違規(guī)行為，可減輕直至不積分。第十三條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的，按照所負(fù)責(zé)任，分別給予積分， 不因其中一人積分或數(shù)人的積分而免除其他人的積分。第三章積正分標(biāo)準(zhǔn)第十四條 員工個(gè)人在工作過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)范及操作細(xì)則的有關(guān)規(guī)定， 在總行組織檢查或行風(fēng)監(jiān)督員明查暗訪中得到表?yè)P(yáng)和肯定、表現(xiàn)突出的，對(duì)員工個(gè)人積2-4 分/ 次。第十五條 員工個(gè)人服務(wù)工作有突出事跡受到客戶向總行來(lái)信表?yè)P(yáng)或向支行、 部室及總行錦旗表彰的， 經(jīng)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組核實(shí)并認(rèn)可的，對(duì)員工個(gè)人積 3-5 分。-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-第十六條 員

6、工個(gè)人在本行發(fā)文組織的業(yè)務(wù)技能競(jìng)賽及其他活動(dòng)比賽中獲獎(jiǎng)的，按文件給予積分。第十七條對(duì)及時(shí)有效制止、舉報(bào)違規(guī)行為，堵截案件，化解風(fēng)險(xiǎn)，避免財(cái)產(chǎn)損失的或有其他立功表現(xiàn)的工作人員，經(jīng)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組核實(shí)并認(rèn)可的，對(duì)員工個(gè)人積3-8 分。第四章積負(fù)分標(biāo)準(zhǔn)第十八條員工違規(guī)行為按以下標(biāo)準(zhǔn)積負(fù)分:(一 )員工儀表規(guī)范類(lèi)1、員工在上班時(shí)間或逢有重大活動(dòng)和統(tǒng)一要求時(shí)須穿著統(tǒng)一制作的工作服。工作服應(yīng)保持整沽，外衣平整，領(lǐng)子挺刮。不執(zhí)行的每次積 -0.5 分。2、男員工不留長(zhǎng)發(fā)、不蓄胡子、不剃光頭，不佩帶項(xiàng)鏈、于鏈 ;女員工須化淡妝，不披發(fā)上崗，不佩帶下垂式耳環(huán)、 手鐲(鏈 )等。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-0.5 分。3

7、、男女員工不準(zhǔn)留長(zhǎng)指甲、不準(zhǔn)染指甲、不準(zhǔn)染黑色以外色彩的頭發(fā)。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-0.5 分。4、員士穿著長(zhǎng)袖襯衣時(shí)， 須系統(tǒng)一下發(fā)的領(lǐng)帶和扣緊袖口，不得隨意翻卷袖子。 穿著襯衣時(shí)， 不得穿高出襯衫領(lǐng)口或顏色過(guò)深的內(nèi)衣。 男員工穿著須將襯衣的下擺扎進(jìn)褲腰內(nèi)。女員工著套裝時(shí)，襯衣的下擺不得露出套裝下擺外，不得穿拖式?jīng)鲂２粓?zhí)行的每項(xiàng)、次積 -0.5 分。-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-（二）員工姿態(tài)標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)1、員工在營(yíng)業(yè)場(chǎng)和辦公室須在工作服左胸前佩戴統(tǒng)一制作的工號(hào)牌或統(tǒng)一在辦公桌和柜臺(tái)上擺放員工工號(hào)牌。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積 -0

8、.5 分。2、員工站立時(shí)不雙于插腰，坐時(shí)不翹二郎腿。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積 -0. 5 分。3、員工 (一線臨柜員工 )上班時(shí)不看各類(lèi)書(shū)報(bào)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)不準(zhǔn)吸煙。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-0.5 分。(三 ) 員工崗位安全防范類(lèi)1、員工應(yīng)隨時(shí)關(guān)注營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全狀況，二道門(mén)必須上鎖。不執(zhí)行的每次積 -2 分。2、報(bào)警器、滅火器保持完好，白衛(wèi)武器應(yīng)放置在隨手可取的位置。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-1 分。3、嚴(yán)禁非本行無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)。不執(zhí)行的每次積-l分。4、員工臨時(shí)離崗(柜)應(yīng)放置告示牌并及時(shí)退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-0.5 分。5、營(yíng)業(yè)終了，現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、密押(機(jī) )、有價(jià)單證、帳 (

9、簿 )、卡等應(yīng)全部入庫(kù)， 電器、電腦設(shè)備應(yīng)及時(shí)關(guān)閉(除監(jiān)控設(shè)施和110 報(bào)警系統(tǒng)外 )。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-l 分。（四）員工崗位工作準(zhǔn)則類(lèi)-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-1、員工不得摘自離崗、串崗、不聚談閑聊、喧嘩和笑鬧。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-0. 5 分。2、員士因事離崗時(shí)必須在柜口擺放暫停營(yíng)業(yè)牌子，以提示客戶。不執(zhí)行的每次積-0.5 分。3、不準(zhǔn)中斷業(yè)務(wù)去接打與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的電話。不執(zhí)行的每次積-0.5 分。4、在遇到機(jī)器故障時(shí)，要有明顯提示，必要時(shí)應(yīng)采取應(yīng)急措施。不執(zhí)行的每次積-0.5 分。(五 )員工服務(wù)規(guī)范類(lèi)1、員工

10、在客戶臨近柜臺(tái)時(shí)必須起立迎候客戶，站立姿態(tài)面帶微笑，雙目注視客戶，待接過(guò)客戶提交憑證和錢(qián)后方能坐下，并迅速辦理業(yè)務(wù)。不執(zhí)行的每次積-0.5 分。2、辦理業(yè)務(wù)完畢后，員工須起心將辦好的憑證和錢(qián)雙手交給客戶，待客戶轉(zhuǎn)身離柜后方能坐下。不執(zhí)行的每次積-0.5 分。3、員工臨柜服務(wù)時(shí)必須使用" 請(qǐng)、您好、對(duì)不起、謝謝、再見(jiàn)" 等文明用語(yǔ)，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲。嚴(yán)禁使用服務(wù)忌語(yǔ)；接電話時(shí)要主動(dòng)問(wèn)候，自報(bào)單位。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積 -0.5 分。4、嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程，做到辦理業(yè)務(wù)先外后內(nèi)，快捷準(zhǔn)確，縮短客戶等候時(shí)間，努力使每位客戶感受到滿意的服務(wù)。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積-1

11、分。-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-5、實(shí)行首問(wèn)責(zé)任制，凡遇到客戶咨詢業(yè)務(wù)，提出服務(wù)要求時(shí)，要耐心解答，不準(zhǔn)不理不睬。一時(shí)解答不了的，內(nèi)部溝通后回復(fù)，防止誤導(dǎo)，以影響本行聲譽(yù)。 不執(zhí)行的每項(xiàng)、 次積 -0.5 分。6、不得拒絕兌換大小鈔、殘破幣，不拒收輔幣。對(duì)確實(shí)不能解決客戶兌換小鈔要求時(shí)，要耐心做好解釋工作。不執(zhí)行的每項(xiàng)、次積 -1 分。(六 ) 投訴舉報(bào)類(lèi)經(jīng)查實(shí)因員工服務(wù)態(tài)度、 服務(wù)質(zhì)量而被投訴、 舉報(bào) (含重復(fù) )的，記該員工規(guī)范化服務(wù)違紀(jì)積分 -3 分。(七 )業(yè)務(wù)差錯(cuò)類(lèi)業(yè)務(wù)差錯(cuò)由事后監(jiān)督部門(mén)檢查出的按浙江 農(nóng)村合

12、作銀行股份有限公司 OCR 監(jiān)柜監(jiān)督考評(píng)管理辦法進(jìn)行扣分；其他出現(xiàn)一般業(yè)務(wù)差錯(cuò)積-0.5 分 / 次；出現(xiàn)較大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，并造成后果的積 -1至-3分/ 次；出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，造成較大后果的積 -3至-5分 / 次；出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，造成重大后果的積-5至-24分/ 次。(八 ) 信貸業(yè)務(wù)類(lèi)1、未按規(guī)定和操作程序申報(bào)、審批、辦理各類(lèi)信貸表內(nèi)外業(yè)務(wù)，積 -1 至-3 分/ 筆。2、未按授信要求授信或超授信發(fā)放貸款，或未按授信 (貸款 )批復(fù)所明確的條件發(fā)放貸款，積-1 至-3 分/筆。-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-3、未按規(guī)

13、定執(zhí)行 " 三查 " 制度，或調(diào)查 (檢查 )報(bào)告內(nèi)容虛假，造成資產(chǎn)損失的； 客戶不良貸款未清償，仍向其發(fā)放貸款或認(rèn)可其提供擔(dān)保， 客戶對(duì)外擔(dān)保己形成不良，仍向其發(fā)放貸款或認(rèn)可其提供擔(dān)保的，積-3 至-5 分/筆。未堅(jiān)持雙人調(diào)查制度，或未經(jīng)實(shí)地調(diào)查向客戶發(fā)放首筆貸款的，積-2 至-4 分/筆。4、違規(guī)發(fā)放借、冒名、跨地區(qū)貸款的，積 -5至 -24 分/ 筆。5、在辦理抵 (質(zhì)押貸款時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)抵(質(zhì) )押物的真實(shí)性、合法性和手續(xù)完整性;或違反規(guī)定對(duì)抵(質(zhì))押物估價(jià)及資產(chǎn)評(píng)估造成損失的;或估價(jià)失實(shí)，或超比例發(fā)放抵(質(zhì)押貸款，或未按規(guī)定保管抵(質(zhì)押物的權(quán)利憑證和物品，造成丟

14、失、損毀；或在辦理房地產(chǎn)抵押貸款時(shí)，未經(jīng)抵押物查詢發(fā)放貸款的，積-2 至 -4 分/筆。抵(質(zhì) )押物未到相關(guān)部門(mén)登記發(fā)放貸款的，積-3 至-5 分 / 筆。抵押物需辦理保險(xiǎn)而未按規(guī)定參加保險(xiǎn)或保險(xiǎn)失效的，積 -2 分/ 筆。6、違反規(guī)定或超越權(quán)限為客戶開(kāi)立保函、貸款承諾書(shū)、貸款意向書(shū)、資信證明、存款證明等，積-3 分/ 筆。7、未對(duì)集團(tuán)客戶實(shí)行統(tǒng)一授信的，積-3 分/ 筆。8、違反利率管理規(guī)定的，積-2 分 / 筆。9、經(jīng)辦人員未及時(shí)答復(fù)客戶，或沒(méi)有答復(fù)、安排或拒不接待客戶，或客戶經(jīng)理與客戶發(fā)生口角的，積-2 至-4 分/ 次；工作日中午喝酒的，積-1至-3分/ 次 :客戶舉報(bào)有違規(guī)違紀(jì)行為

15、無(wú)-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-法取證的，積 -0.5/ 每次，客戶舉報(bào)有違規(guī)違紀(jì)行為查實(shí)的，積-3 至-5 分 / 每次。10 、未按規(guī)定對(duì)客戶信息進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)， 或系統(tǒng)維護(hù)不正確，或未按規(guī)定對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢， 或未及時(shí)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢的，積 -2 分/ 筆。11 、違反規(guī)定受理銀行卡申領(lǐng)， 或未按規(guī)定收集和保管銀行卡資料，造成短缺或不完整， 以及其他違反支付結(jié)算和銀行卡操作管理有關(guān)制度的，積 -2 至-4 分 / 筆12 、未按規(guī)定做好信貸檔案管理工作的， 收集的資料缺乏真實(shí)有效性的，積 -0.5 分 / 筆 :

16、收集的重要資料丟失、損毀的，積 -3至-5 分 / 筆:對(duì)擅自銷(xiāo)毀、 偽造和泄露資料信息的，積-5 至-24 分/ 筆。(九 )其他類(lèi)根據(jù)業(yè)務(wù)技能考核規(guī)定，業(yè)務(wù)技能不達(dá)標(biāo)的， 每項(xiàng)積 -0.5 分/ 次 :第十九條支行行長(zhǎng)和部室經(jīng)理在經(jīng)營(yíng)管理工作中出現(xiàn)下列不作為情況的同時(shí)給予積負(fù)分：(一 )對(duì)國(guó)家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級(jí)主管部門(mén)的規(guī)章制度不傳達(dá)、不貫徹執(zhí)行的，積-3 至-5 分 / 每次。(二 )未能按規(guī)定對(duì)重要崗位員工實(shí)行輪崗制度、強(qiáng)制休假制度，或其臺(tái)帳資料記錄不全的，每項(xiàng)積-0.5 分; 未能按季對(duì)轄內(nèi)-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制

17、度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)情況實(shí)施監(jiān)督檢查或未做好員工違規(guī)積分檢查記錄的，每項(xiàng)積-1 分;(三 )未按規(guī)定成立各類(lèi)信貸管理小組，或小組雖已成立，未按信貸小組決議操作的，每次積-1 至-3 分;未能?chē)?yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)，包括授信、授權(quán)、利率政策、現(xiàn)金支取等，每項(xiàng)、次積-1 至-3 分；(四 )隱瞞事實(shí)真相，違規(guī)上報(bào)核銷(xiāo)貸款的，積-1 分；(五 )行長(zhǎng) (或經(jīng)理 )及本單位 (部門(mén) )員工受到黨紀(jì)、政紀(jì)處理的，每項(xiàng)、次積1 至 3 分 :(六 )未能完成總行布置的臨時(shí)性、階段性工作任務(wù)，且工作業(yè)績(jī)處在全轄末位的，每項(xiàng)、次積-1分；年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)考核得分位列全行末三

18、位的，積-2 至-4 分:(七 )清收不良貸款不盡職責(zé)、喪失訴訟時(shí)效、脫保脫押、貽誤清收時(shí)機(jī)造成損失的，積-1 分:(八 )對(duì)當(dāng)月發(fā)生過(guò)的逾期貸款，無(wú)論當(dāng)月是否清收到位，未向總行報(bào)告形成不良原因的，每筆積-1 分:(九 )未制訂崗位責(zé)任制或未對(duì)員工實(shí)施考核兌現(xiàn)的，積-1 分:(十 )年末資產(chǎn)質(zhì)量比年初惡化的，積-2 分:(十一 )轄內(nèi)員工三人以上向總行集體上訪或來(lái)信來(lái)電反映的，積 -1 分;(十二 )因違反各種制度受到銀監(jiān)、總行及上級(jí)管理部門(mén)通報(bào)-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-的，每項(xiàng)、次積 -3 至-5 分:(十二 )貸

19、款五級(jí)分類(lèi)、 形態(tài)調(diào)整未批先調(diào)的，每次積 -0.5 分;(十四 )單位員工服務(wù)態(tài)度、 質(zhì)量被客戶投訴、 舉報(bào)的 (含重復(fù)件)，經(jīng)查屬實(shí)的，每件積-0.5 分:(十五 )由于對(duì)客戶經(jīng)理管理不嚴(yán)，導(dǎo)致客戶經(jīng)理違反信貸人員職業(yè)操守準(zhǔn)則的，每人、次積-0.5 分:(十六 )未能按規(guī)定每月一次組織召開(kāi)員工會(huì)議，且會(huì)議記錄不詳?shù)?，積-1 分；未能按規(guī)定每月組織員工技能訓(xùn)練的，積 -0.5分;(十七 )未能按規(guī)定每月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)組織一次安全保衛(wèi)檢查，且記錄不全的，每次積-2 分；(十八 )發(fā)生一般經(jīng)濟(jì)案件的，造成損失10 萬(wàn)元以下的，積-6 分；較大經(jīng)濟(jì)案件的，造成較大損失的，積-6 分至 -24 分;(十九

20、 )未按規(guī)定進(jìn)行聽(tīng)證問(wèn)責(zé)或聽(tīng)證問(wèn)責(zé)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)的，積 -2 分;(二十 )對(duì)各類(lèi)檢查存在的問(wèn)題，未按整改要求及時(shí)整改到位的，積 -3 分；(二十一 )由于未能及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)文件，導(dǎo)致執(zhí)行偏離、執(zhí)行不到位的，每次積一1 分 ;(二十二 )對(duì)五級(jí)分類(lèi)占用形態(tài)在次級(jí)及以下貸款未壓縮、退出的，每次積 -1 分 :對(duì)其發(fā)放增量貸款的，每筆再積-2 分；-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-(二十三 )對(duì)重大信貸風(fēng)險(xiǎn)、重大違紀(jì)事件、責(zé)任事故隱瞞不報(bào)或隱瞞事實(shí)真相虛報(bào)的，積-3 分;(二十四 )經(jīng)總行認(rèn)定其他不作為的行為，每項(xiàng)積-1分

21、。第二十條 員工違反有關(guān)規(guī)定，受到經(jīng)濟(jì)處罰，按以下分值對(duì)應(yīng)積分 (按正常信貸流程操作，但需賠款的除外)經(jīng)濟(jì)處罰金額50 元至 200 元-0.5 分經(jīng)濟(jì)處罰金額201 元至 500 元-1 分經(jīng)濟(jì)處罰金額501 元至 1000 元-2 分經(jīng)濟(jì)處罰金額1001元至 2000元-3 分經(jīng)濟(jì)處罰金額2001元至 3000元-4 分經(jīng)濟(jì)處罰金額3001元至 4000元-5 分經(jīng)濟(jì)處罰金額4001元至 5000元-4 分經(jīng)濟(jì)處罰金額5001元以上-7 分至 -24分第二十一條員工違反有關(guān)規(guī)定受到紀(jì)律處分，按以下分值對(duì)應(yīng)積分 :警告-5 分記過(guò)-10分記大過(guò)-15分留用察看-20分第二十二條發(fā)生下列情況，

22、責(zé)任人相應(yīng)積分:責(zé)令限期改正-2 分-精品 文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-責(zé)令書(shū)面檢查-3分誡勉談話-4分縣內(nèi)通報(bào)批評(píng)-6分杭州地區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)-8分浙江省內(nèi)通報(bào)批評(píng)-10分全國(guó)通報(bào)批評(píng)-20分第二十三條 員工抵制無(wú)效， 被迫實(shí)施違規(guī)行為， 且已向上級(jí)機(jī)構(gòu)或主管人員報(bào)告的，可從輕、減輕或免除積分。授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違規(guī)的責(zé)任人員，按違規(guī)行為對(duì)應(yīng)的分值加倍予以積分。第五章積分管理程序第二十四條總行成立積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部室總經(jīng)理為成員。日常積分管理工作由監(jiān)督監(jiān)察部負(fù)責(zé)。第二十五條積分管理

23、領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)是:(一 )審議決定重大、復(fù)雜的積分事項(xiàng):(二 )對(duì)積分達(dá)到規(guī)定分值的員工以及人均積分達(dá)到規(guī)定分值的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行處理;(三 )組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督促各支行(部)開(kāi)展積分管理工作:(四 )其他積分管理事項(xiàng)。第二十六條監(jiān)督監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)違規(guī)積分管理工作，其職責(zé)-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-為:(一 )執(zhí)行違規(guī)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議:(二 )審核各部門(mén)、各支行對(duì)違規(guī)人員的違規(guī)積分計(jì)算，建立和管理違規(guī)積分臺(tái)賬，按季通報(bào):(三 )受理不服積分處罰的申訴;(四 )向違規(guī)積分達(dá)到一定分值以上的個(gè)人和網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)發(fā)出預(yù)警預(yù)報(bào)

24、，向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告違規(guī)積分管理情況;(五 )違規(guī)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組授權(quán)的其他事項(xiàng)。第二十七條各支行行長(zhǎng)、 部室經(jīng)理積分管理以總行行長(zhǎng)為積分管理責(zé)任人；各支行、部室員工積分管理以各支行、各部室負(fù)責(zé)人為積分管理責(zé)任人。各積分責(zé)任人應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)建立、記錄和保管本單位人員的積分管理臺(tái)賬，每月 5 號(hào)前負(fù)責(zé)向總行監(jiān)督監(jiān)察部報(bào)送上月積分材料。第二十八條積分程序 :（一）總行職能部門(mén)業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、行風(fēng)監(jiān)督員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、單位負(fù)責(zé)人或其他人發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、通過(guò)其他線索發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。即業(yè)務(wù)檢查、審計(jì)、案件調(diào)查、信訪核查、內(nèi)部日常管理及客戶投訴、媒體報(bào)道等途徑發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為線索，經(jīng)核實(shí)的，均應(yīng)按照本辦法進(jìn)行積分

25、。(二 )銀監(jiān)、人民銀行等外部監(jiān)管部門(mén)的檢查、上級(jí)行業(yè)主管部門(mén)的各項(xiàng)檢查中認(rèn)定的違規(guī)行為，由總行監(jiān)督監(jiān)察部于每次檢-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-查后根據(jù)檢查報(bào)告或監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)填制違規(guī)行為積分記錄單。(三 )各檢查部門(mén)或單位負(fù)責(zé)人依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行積分認(rèn)定，填寫(xiě)違規(guī)行為積分記錄單 ，當(dāng)事人在違規(guī)行為積分記錄單上簽字確認(rèn)，交由監(jiān)督監(jiān)察部作審核、計(jì)算、建立和管理違規(guī)定積分臺(tái)帳。如未按時(shí)填報(bào)的，按規(guī)定積減部室年度考核分。(四 )當(dāng)事人如對(duì)積分有異議，可在接到違規(guī)行為積分記錄單 10 個(gè)工作日內(nèi)向積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組申訴，由積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁

26、決。第六章積分運(yùn)用第二十九條 積分結(jié)果與員工的崗位薪酬、 年度考核、評(píng)優(yōu)、評(píng)先掛鉤。第三十條 員工個(gè)人積分，按薪酬管理規(guī)定計(jì)入次年員工綜合分。第三十一條員工個(gè)人在積分年度內(nèi)的正負(fù)積分，可以相互抵消。在一個(gè)積分周期內(nèi)，員工正負(fù)積分相抵后，累計(jì)負(fù)積分達(dá) 5 分及以上的，取消年度評(píng)優(yōu)資格 ;累計(jì)負(fù)積分達(dá) 10 分及以上的，由總行通知支行 (部)對(duì)該員工進(jìn)行崗位調(diào)整；累計(jì)負(fù)積分達(dá)18 分及以上的，作待崗3 個(gè)月處理，待崗期滿由綜合管理部組織考試，考試合格后方可上崗；累計(jì)負(fù)積分達(dá)24 分及以上的，或待崗期滿后考試不合格的，提交總行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行處理。-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類(lèi)專業(yè)好文檔，

27、值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊(cè)，應(yīng)有盡有-第三十二條積分對(duì)應(yīng)處理規(guī)定:(一 )負(fù)積分未受到過(guò)經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)應(yīng)第二十條規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰 ;(二 )負(fù)積分對(duì)應(yīng)單位 (年度一次性 )處理 :年度人均負(fù)積分2 分及以上的，由總行在本行內(nèi)網(wǎng)上進(jìn)行全縣通報(bào)批評(píng) :年度人均負(fù)積分 4 分及以上的，支行行長(zhǎng) (部室經(jīng)理 )，實(shí)行誡勉談話，并扣罰一個(gè)月績(jī)效薪酬 :其他人員扣罰半個(gè)月績(jī)效工資。年度人均負(fù)積分6 分及以上的，支行行長(zhǎng)(部室經(jīng)理年度考核確定為基本稱職，并扣罰二個(gè)月績(jī)效薪酬;其他人員扣罰一個(gè)月績(jī)效薪酬。年度人均負(fù)積分8 分及以上的，支行行長(zhǎng)(部室經(jīng)理 )予以解聘，并扣罰三個(gè)月績(jī)效薪酬;其他人員扣罰一個(gè)半月績(jī)效薪酬。第三十三條在員工提拔使用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，應(yīng)將該員工近三年的積分結(jié)果列入考察內(nèi)容。第七章附則第三十四條對(duì)本辦法沒(méi)有明確規(guī)定積分標(biāo)準(zhǔn)但屬于違規(guī)行為的，比照相關(guān)積分標(biāo)準(zhǔn)處理。第三十五條員工的違規(guī)行為，對(duì)照有關(guān)規(guī)定己受處理的，不得因受到處理而免除積分，也不得因積分而免除處理。-精品文