經(jīng)營計劃書范本

1、經(jīng)營計劃書范本2011年度經(jīng)營方案書2011年為公司初創(chuàng)之年，公司管理層確定的年度主要任務包括三個方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業(yè)各項管理制度，為公司正常運轉(zhuǎn)供應保障；二是打造一支高素養(yǎng)的管理團隊；三是實現(xiàn)良好的經(jīng)濟效益。為全面完成前述三項任務，特制定本經(jīng)營方案書。一、2011年經(jīng)營方針在全面分析公司所面臨的社會經(jīng)濟形勢、行業(yè)競爭情況和公司進展趨勢的根底上，公司確定2011年的經(jīng)營方針為：敏捷策略贏市場，擴大規(guī)模增實力，加強管理保利潤。經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導思想；公司各部門的經(jīng)營管理活動，包括政策制訂、制度設計、日常管理，都必需始終不逾地圍繞經(jīng)營方針綻開、貫徹

2、和執(zhí)行。二、2011年的經(jīng)營目的一核心經(jīng)營目的2011年，公司的核心經(jīng)營目的是：1收入及利潤指標：年度貸款利息及中間業(yè)務收入4861.01萬元，其中，xx公司完成利息收入3369.11萬元，xx公司完成中間業(yè)務收入1491.90萬元；年度稅后利潤凈利潤3480.11萬元，稅后利潤率71.59%，資產(chǎn)回報率34.80%，其中，xx公司完成凈利潤2144.17萬元，xx公司完成凈利潤1335.94萬元。2呆壞賬總額：年度呆壞賬總額掌握在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬元計算，年度呆壞賬總額不得超過75萬元。在核心經(jīng)營目的中，利潤和呆壞賬總額是挺直反映公司經(jīng)營質(zhì)量的量化指標，也是評

3、價和考核經(jīng)營團隊的“核心之核。二收入及凈利潤目的細分收入目的分解表單位：萬元，人民幣分類工程年度目的第一季度其次季度第三季度第四季度按責任中心分解xxxx 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04xxxx 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17合計4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21進度比100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%累計進度比100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%凈利潤目的分解表單位：萬元，人民幣分類工程年度第一其次第三第四目的季度季度

4、季度季度按責任中心分解xxxx 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35xxxx 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38合計3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73進度比100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%累計進度100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%三、主要經(jīng)營策略2011年，公司立足xx區(qū)的根底上，向主城九區(qū)逐步擴大影響范圍，擴大本質(zhì)客戶群，大幅提升各項收入。為此，公司將2011年確定為“市場拓展年，在適量投放廣告的根底上，充分利用銀行、工商、稅

5、務等資源，建立目的客戶群，有針對性地開展市場營銷、進展客戶、爭取業(yè)務。市場營銷方面，公司將實行以下措施：1全公司必需以市場為導向，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動。公司制訂各項營銷政策，鼓舞公司全體員工參加營銷工作。2市場營銷部和風險管理部必需主動整合各項資源，在2011年上半年，實行一切措施，集中精力做好xx區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶群的開發(fā)和業(yè)務拓展工作。四、實現(xiàn)目的的保障措施一資金保障為全面完成公司各項預算，在公司注冊資金10000萬元根底上，方案于2011年4月初向銀行申請融資5000萬元，同時從5月份開頭啟動“托付貸款業(yè)務，全年力爭完成2000萬元的托付貸款業(yè)務。二人力資源及后勤保障市場拓展，人才引

6、進起著至關(guān)重要的作用。為此，必需從以下四個方面做好人力資源管理工作：1加快人才引進：以公司目的責任為根底，加快市場營銷部人員的引進和補充，確保市場營銷部、風險管理部用人需求；建立人才鼓勵機制，保證引進人才“進得來、用得上、留得住、，2011年3月底前，全部緊缺崗位人員應當補充齊全；建立人員淘汰和人才儲藏機制和方案，在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗，將應淘汰更換人員全部淘汰完畢，將儲藏人才全部引進到位。2加強訓練訓練：建立培訓體系，以素養(yǎng)培訓為核心，對公司員工進展系統(tǒng)的培訓，提升員工職業(yè)和經(jīng)營素養(yǎng)。3建立合理的安排體系：建立起對外具有競爭性、對內(nèi)具有公正性、對員工具有鼓勵性

7、的員工薪酬體系。員工薪酬體系應當包括員工薪資、福利、嘉獎在內(nèi)，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項安排體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜。4建立合理的績效管理體系：根據(jù)“有方案、分步驟、可量化、可持續(xù)的原那么，由人力資源部門牽頭，以目的管理為根底，建立起工作績效管理體系，根據(jù)分級管理、分層考核的原那么，2011年1月11日起，董事會對總經(jīng)理施行目的責任考核；總經(jīng)理對公司各級管理人員施行考核?？冃Ч芾肀匦枧c安排體系聯(lián)動推行，以確保目的管理實在落實。三綜合管理保障公司將2011年定義成為將來三年的經(jīng)營進展奠定根底的“管理根底年，高效順暢的管理是公司的核心競爭力。1由人力資源部門主導，集合內(nèi)外資源，

8、自2011年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增加公司體質(zhì)活動，用6個月時間，建立起包括營銷管理、風險管理、財務管理、綜合管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構(gòu)，必需以“理順脈絡、提升效率為目的，注重先進性與實戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機結(jié)合，為公司將來晉級為村鎮(zhèn)銀行時的達標驗收打好根底。2根據(jù)分權(quán)管理的原那么，由經(jīng)營團隊成員負責，大力推動管理團隊建立、骨干隊伍建立、經(jīng)營目的落實檢討等工作。四財務資源保障2011年，公司將為市場營銷部門供應優(yōu)勢財務資源，在廣告、人力、費用、收益安排等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務部門必需從以下三個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：1增收節(jié)支，嚴格預算管

9、理，財務部在施行全面預算的根底上，財務部重點加強各項費用支出的合理性審核，嚴格預算管理和檢查，盡最大努力節(jié)省各項支出；2健全財務管理體系：財務部必需主動參加“建構(gòu)管理體系，增加管理體質(zhì)活動，理順、健全財務管理體系，重點關(guān)注市場營銷活動背后的財務信息流，準時清收應收利息費用，關(guān)注貸款貸后檢查，為公司高層決策供應信息。3、制定合理的稅收籌劃方案，按時交納各項稅費，有效降低企業(yè)涉稅風險。五組織管理保障1由董事長負責，與總經(jīng)理簽定2011年度經(jīng)營目的責任書，總經(jīng)理與公司各級經(jīng)營管理團隊簽定2011年度經(jīng)營目的責任書，明確各部門的目的、責任和相應的權(quán)利。2由各部長負責，于2011年2月28日前，對各工程

10、標進展層層分解，制定可行性方案和年度工作方案。3由財務經(jīng)理負責，2011年2月20日前，編制2011年度財務預算，明確全年各項本錢費用掌握目的，制定月度、季度、年度預算執(zhí)行檢查方案，明確責任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。4由市場營銷部部長負責，組織每月/季“經(jīng)營目的達成總結(jié)會，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對策，跟進結(jié)果。五、總體要求公司高層醒悟地認識到：2011年的經(jīng)營目的，是在全面權(quán)衡和全面分析的根底上制定的，是一個布滿機遇和時機的方案，也是一個具有挑戰(zhàn)和風險的方案；要將這一抱負變?yōu)楝F(xiàn)實，需要全體員工的共同努力。一更新觀念，創(chuàng)新管理公司認為，要達成2011年的經(jīng)營目的，首先要更新觀念，

11、各級干部和全體員工必需徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進、等米下鍋的思想觀念，應當以宏觀的立場，樹立“行業(yè)爭先、三年晉級的目的意識、“行業(yè)洗牌、不進那么退的危機意識和“進展公司、共享成果的捆綁意識，在市場營銷創(chuàng)新、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、財務管理創(chuàng)新等方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維、創(chuàng)新管理形式，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的根底。二實在負責，重在行動行動，是一切方案得以實現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目的得以達成的關(guān)鍵。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談。公司要求，各級員工以“負責任的看法做好各項工作，特殊是經(jīng)營團隊和中層干部，必需以“責任主管的立場開展各項工作，不得形成“功在我責在他的遇事推諉的惡習和惡行。公司強調(diào)：干

12、部和員工的價值在于行動和執(zhí)行，公司將以行動力和執(zhí)行力考察全部干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰方案的首選，首先予以淘汰。三業(yè)績優(yōu)先，獎懲落實追求利潤最大化，永久是企業(yè)經(jīng)營的靈魂；任何企業(yè)的首要社會責任，都是贏得市場，擴大經(jīng)營，收獲利潤。利潤是2011年公司經(jīng)營指標的“核心之核，營銷是實現(xiàn)利潤的載體性指標。在這一思想指導下，“業(yè)績定酬，指標量化，逐級捆綁，分層考核是公司的根本政策取向，也就是，經(jīng)營團隊以利潤為核心指標與公司施行嚴密捆綁，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標與上級主管施行嚴密捆綁，采納自上而下逐級考核的方法，充分調(diào)動全體員工的工作主動性。同時，對于不能勝任本職的干部包括團隊成