企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作一、 查詢功能功能具體內(nèi)容賬戶信息查詢查詢簽約及授權(quán)賬戶資金的余額和交易明細交易流水查詢查詢網(wǎng)銀交易的具體信息，查詢操作員相關(guān)操作結(jié)果，可打電子回單不確定交易查詢查詢某些交易時無法確定結(jié)果的交易最后狀態(tài)定時批量查詢查詢定時、定頻率交易，查詢異步處理交易1、余額查詢（1）點擊“查詢賬戶信息查詢”，選擇待查的賬戶，點擊“余額查詢”。提 示：l 當(dāng)前頁面顯示的是上次查詢的賬戶余額信息（非實時余額）；l 若要隱藏右邊提示信息，點擊提示信息左邊小框即可；l 信息欄排序功能，若想頁面按賬戶余額順序排列，點擊“上次賬戶余額”即可。（2）余額查詢結(jié)果頁面。余額為賬戶查詢當(dāng)前時點余額，查詢結(jié)

2、果提供多種文件格式下載。2、賬戶明細查詢（1）直接點擊賬號查詢交易明細記錄。 （2）輸入查詢的條件。時間段為三個月內(nèi)，可使用旁邊小鍵盤錄入日期（3）查詢結(jié)果頁面，提供下載，打印功能。此頁面信息欄也有排序功能。提 示： l 未選擇查詢方式時，查詢結(jié)果分頁顯示，通過點擊表格右下角的頁碼繼續(xù)查詢；l “明細查詢方式”還可選擇“頁面方式全部返回”或“文件方式全部下載”，建議查詢數(shù)據(jù)不要超過一個月（或交易總筆數(shù)不要超200筆）；l 7×24小時服務(wù)，行內(nèi)付款實時到賬，收款方為他行交易，非營業(yè)時間銀行收單功能（節(jié)假日及工作日8:30-16:30之外），交易下一工作日由銀行自動觸發(fā)；l 下載結(jié)果可

3、選擇多種文件格式，文本文件或EXCEL 文件格式；l 網(wǎng)銀交易最終結(jié)果，必須以明細查詢結(jié)果為準。3、交易流水查詢（1）交易流水查詢，查詢在企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理的轉(zhuǎn)賬交易流水記錄。起止時間為制單員生成單據(jù)時間。企業(yè)補打網(wǎng)銀電子憑證可通過此功能實現(xiàn)。（2）對于在網(wǎng)上銀行辦理的轉(zhuǎn)賬交易，您可以在此打印交易回單，點擊“明細”下面具體數(shù)字，再點擊 “回單打印”（此按鈕只有成功提交銀行的單據(jù)顯示） （3）、回單打印實際效果打印的單據(jù)僅供參考，轉(zhuǎn)賬交易結(jié)果必須以“明細查詢”結(jié)果為準。4、不確定交易查詢由于通訊或網(wǎng)絡(luò)故障原因，可能造成某些交易結(jié)果不確定，可以通過此操作來確定該筆交易的銀行處理狀態(tài)。最后一級復(fù)核員輸

4、入交易密碼后，系統(tǒng)提示界面如下： 操作員通過“查詢不確定交易查詢” 點擊確定，系統(tǒng)反饋交易真實結(jié)果，如下圖：對于系統(tǒng)提示操作失敗，處理結(jié)果不確定（交易未真實反映），多由于網(wǎng)絡(luò)繁忙導(dǎo)致，通過“不確定交易查詢”確定交易狀態(tài)，系統(tǒng)返回該筆交易的實際處理結(jié)果“交易成功”或“交易失敗”。返回信息僅限提示，該筆交易在單據(jù)交易日期已經(jīng)成功或失敗。為確保交易的正確性，請記錄交易的憑證號、交易金額和收款方資料，并建議在“賬戶明細查詢”中查詢該交易日及下個工作日的賬戶明細記錄。若“明細記錄”中顯示出該筆交易，則可確定該筆交易已成功發(fā)送銀行進行賬務(wù)處理，切勿在沒有確認交易指令結(jié)果狀態(tài)情況下重新制單發(fā)起交易，避免出現(xiàn)

5、重復(fù)支付交易。5、定時批量查詢查詢定時、定頻率等異步處理交易（包括跨行非營業(yè)時間提交的交易）。最后一級復(fù)核員，可通過“定制情況查詢”，刪除查詢到的未處理的異步交易。二、 企業(yè)間資金劃轉(zhuǎn)功能具體內(nèi)容快速制單選擇簽約、授權(quán)或歷史單據(jù)中收款方信息制單自由填單依據(jù)收款方是建行或他行，自行填寫收款方相關(guān)資料的制單制單刪除在下級操作員尚未復(fù)核前，可將單據(jù)主動刪除批量付款將多個付款信息通過文件方式生成批量單據(jù)上傳網(wǎng)上繳費通過網(wǎng)上銀行交納建行網(wǎng)銀年費 具體流程如下：l 制單員進行制單。l 由適用的轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的復(fù)核員進行復(fù)核。l 如超過轉(zhuǎn)賬流程中所設(shè)置的最高金額，需由主管進行審批。l 如最后一級復(fù)核或?qū)徟?/p>

6、未設(shè)置定時交易，則復(fù)核或?qū)徟笙到y(tǒng)自動發(fā)送交易至銀行進行賬務(wù)處理。l 如設(shè)置了定時交易，則最后一級復(fù)核或?qū)徟筱y行對交易暫時不做賬務(wù)處理，待所設(shè)置的時間才記賬。1、制單（1）自由填單(000001制單員登錄)收款方為同城、異地建行賬戶、點擊“制單自由填單”。 “收款單位為建行”，選擇收款單位所在地。 提示：“收款單位所在地”深圳地區(qū)賬戶不能選擇廣東；部分地區(qū)只選一級分行即可，不需選具體開戶支行，如深圳地區(qū)選擇深圳即可；賬號欄只能錄入數(shù)字；用途欄用途可選擇，若選擇手工錄入，數(shù)字、字符等特殊符號需用全角輸入，不要超過15個漢字或30個字符。 、網(wǎng)銀系統(tǒng)根據(jù)城市所在地、所填賬號反顯與之對應(yīng)的公司名稱

7、和具體開戶行。、彈出操作結(jié)果頁面，該操作員制單成功（請記錄單據(jù)憑證號）。（2）自由填單收款方為同城、異地它行賬戶選擇“收款單位為它行”填寫收方信息，開戶行可通過“快速選擇”選擇收款方銀行。（“快速選擇”沒有信息，選“快速輸入”，錄入開戶行城市所在地、行別及支行名稱三要素）查看所填寫單據(jù)是否正確，選擇下級操作員，輸入制單交易密碼后點擊確定。彈出操作結(jié)果頁面（請記錄單據(jù)憑證號）。提示：l 收款單位全稱：名稱支持25個漢字，超過部分在“用途”欄選擇手工錄入補充，格式為“戶名加*”；l 用途欄不得超過18個漢字或36個字符，否則對方收款方銀行可能無法正確顯示； l 開戶行若選擇“快速選擇”，必須選擇到

8、具體開戶行；l 開戶行若選擇“快速輸入”，為避免漢字歧義，要素包括賬戶開戶城市名稱、銀行行別、支行名稱。如“浙江工行紹興勝利路支行”，深圳本地也必須加“深圳”兩字（快速選擇沒有找到銀行信息，選擇“快速輸入”后，原選擇的銀行信息無效）；l 輸入密碼界面，若選中“保存為常用收款賬戶”，收款方信息在快速制單可選擇賬號靠前。（3）快速制單快速制單是指直接選擇簽約及授權(quán)賬戶或約定賬號操作（信息來源于“自由填單”曾錄入的收款方信息，若信息變更，可在“賬戶維護”中刪除舊信息），在“模糊查詢”中錄入賬戶信息可直接篩選收款方。（4）制單刪除：制單員將下級復(fù)核員未復(fù)核的單據(jù)主動刪除。可同時“刪除”一筆或多筆交易記

9、錄。（5）批量付款 制單操作員登錄網(wǎng)銀“制單批量付款瀏覽”，上傳文件。利用EXCEL表或客戶端軟件生成批量付款文件（文件格式見下文“第四章 其他功能二批量轉(zhuǎn)賬格式”）。（6）網(wǎng)上繳費網(wǎng)上繳納網(wǎng)銀年費，此費用由網(wǎng)銀客戶主動繳納。銀行不主動扣劃客戶網(wǎng)銀年服務(wù)費。（7）網(wǎng)上繳費同級復(fù)核操作員，指定操作員無法操作，對指定下一級復(fù)核員的未處理單據(jù)，可將交易改為另一復(fù)核員審核。 可以批量變更下級復(fù)核員。2、復(fù)核(審批)（1） 付款復(fù)核(000002復(fù)核員登錄)普通轉(zhuǎn)賬單據(jù)復(fù)核點擊“復(fù)核-付款復(fù)核”，選中待復(fù)核的單據(jù)，點擊“確定”。 對于流程金額超過當(dāng)前復(fù)核員的，注意選擇下級復(fù)核員最后一級復(fù)核員，核實交易信

10、息，輸入交易密碼，點擊“確定”。 選擇當(dāng)前復(fù)核員USBKEY證書號，點擊“確定”。（部分微機此畫面可能不顯示“客戶端數(shù)字簽名”頁面，直接到下一頁面；若此頁面無證書選擇，或報數(shù)字簽名錯，請重新安裝簽名通軟件，詳情見“安裝網(wǎng)銀程序步驟3、下載簽名通軟件”） 發(fā)起跨行交易過16：30操作結(jié)果界面，注意下個銀行工作日查詢交易處理結(jié)果。正常時間（建行系統(tǒng)內(nèi)）跨行交易實時發(fā)起，建議點擊“回單打印”及時打印電子回單。提示： l 轉(zhuǎn)賬金額超過流程金額時，需主管登錄進行審批，主管審批操作過程同復(fù)核操作過程；l 建行已經(jīng)開通7×24服務(wù)，建行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬實時到賬，“收款單位為它行”的交易，最后一級復(fù)核員在營業(yè)時間（8：3016：3