融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案為深入貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知（國(guó)辦發(fā)20097號(hào)）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委關(guān)于融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（融資擔(dān)保發(fā)20101號(hào)）要求，加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，做好我區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，促進(jìn)我區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，制定本實(shí)施方案。一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實(shí)行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，全面落實(shí)國(guó)務(wù)

2、院和自治區(qū)人民政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。通過(guò)規(guī)范整頓工作，確保國(guó)務(wù)院、自治區(qū)人民政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)得到全面落實(shí)，自治區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)一步規(guī)范，融資性擔(dān)保行業(yè)自律能力顯著增強(qiáng)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的作用得到充分發(fā)揮，逐步建立自治區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)服務(wù)體系。二、規(guī)范整頓的范圍在自治區(qū)各級(jí)工商部門注冊(cè)登記的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括自治區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省 （市、自治區(qū)）融資性

3、擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。三、規(guī)范整頓的內(nèi)容（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入。一是重點(diǎn)審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資或抽逃資金行為。 二是重點(diǎn)審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員及從業(yè)人員是否具備相應(yīng)的資格條件，是否存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為等。在自治區(qū)境內(nèi)所有從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須接受融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的規(guī)范整頓，逐級(jí)向機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門提出規(guī)范整改申請(qǐng)，并按相關(guān)要求報(bào)自治區(qū)金融辦核準(zhǔn)。自治區(qū)金融辦在2011年3月底前，對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行重新確認(rèn)登記，頒發(fā)由國(guó)家統(tǒng)一印制的“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證”，同時(shí)與銀監(jiān)部門聯(lián)合向各銀

4、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出通知，規(guī)定其不得與無(wú)“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證”的擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作。取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要到工商、稅務(wù)等部門做變更登記。（二）經(jīng)營(yíng)管理。一是重點(diǎn)審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)近3年是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象，是否存在非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是重點(diǎn)審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，風(fēng)險(xiǎn)集中度和對(duì)外投資是否符合規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。三是重點(diǎn)審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金提取、審慎性指標(biāo)是否符合監(jiān)管要求，公司法人治理、組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。各地、州、市、縣（市）監(jiān)管部門要針對(duì)本

5、轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)控制具體狀況，制定差別化的規(guī)范整頓措施，進(jìn)行分類處置，著力優(yōu)化融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)，提升融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量。四、規(guī)范整頓工作的安排和流程（一）規(guī)范整頓工作安排規(guī)范整頓工作從2010年11月起至2011年3月末，根據(jù)規(guī)范整頓結(jié)果，對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊(duì)，區(qū)別情況，采取保留、重組、整改、撤銷業(yè)務(wù)資格、注銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行處置。1、調(diào)查摸底(2010年11月-12月)。按照自治區(qū)人民政府工作的部署，由自治區(qū)金融辦組織，對(duì)自治區(qū)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的問(wèn)題進(jìn)行摸底。在此基礎(chǔ)上，制定規(guī)范整頓工作總體方案。2、自查整改(201

6、1年1月)。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)行為、風(fēng)險(xiǎn)管控及高管和從業(yè)人員隊(duì)伍相關(guān)要求，進(jìn)行對(duì)照檢查。3、審核確認(rèn)(2011年2月-3月)。自治區(qū)金融辦會(huì)同相關(guān)部門組織審核，對(duì)符合要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核確認(rèn)。4、整改總結(jié)(2011年3月)。按照自治區(qū)人民政府統(tǒng)一部署，自治區(qū)金融辦于2011年3月底前向自治區(qū)人民政府及國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告自治區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況。（二）審核確認(rèn)工作流程1、提出申請(qǐng)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到所在地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門領(lǐng)取或在自治區(qū)金融辦網(wǎng)站（）下載融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書，按照要求制作

7、申報(bào)材料并向當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提交有關(guān)文件材料（一式兩份）。2、初次審核。各地、州、市、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核申報(bào)材料，確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格、名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)地域和業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容，出具初審意見(jiàn)，報(bào)自治區(qū)金融辦。3、審核確認(rèn)。自治區(qū)金融辦組織審核確認(rèn)，對(duì)符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具核準(zhǔn)文件并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。4、工商登記。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持自治區(qū)金融辦核準(zhǔn)文件到工商部門申請(qǐng)辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。凡在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未獲得自治區(qū)金融辦核準(zhǔn)文件及經(jīng)營(yíng)許可證的，工商部門在2010年工商年檢時(shí)依法責(zé)令其限期變更經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，對(duì)期限內(nèi)未變更登記的，依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。五、規(guī)范整頓工作

8、要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定大局。各級(jí)政府要高度重視，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。（一）高度重視規(guī)范整頓工作。本次規(guī)范整頓是國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議的工作要求，也是所有在自治區(qū)境內(nèi)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)重新確認(rèn)其市場(chǎng)準(zhǔn)入資格并獲取經(jīng)營(yíng)許可證的必經(jīng)程序，更是維護(hù)我區(qū)融資性擔(dān)保市場(chǎng)秩序，切實(shí)解決中小企業(yè)融資難、擔(dān)保難問(wèn)題的現(xiàn)實(shí)需要。各地、州、市、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要充分認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的必要性和重大意義，依據(jù)規(guī)范整頓內(nèi)容，制定

9、實(shí)施細(xì)則和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，不得遺漏，確保按時(shí)、保質(zhì)完成規(guī)范整頓任務(wù)。（二）加強(qiáng)組織保障。為確保規(guī)范整頓工作的順利進(jìn)行，自治區(qū)決定成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和自治區(qū)關(guān)于做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的各項(xiàng)要求，指導(dǎo)推動(dòng)我區(qū)規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位由自治區(qū)金融辦、經(jīng)信委、財(cái)政廳、公安廳、工商局，銀監(jiān)局，人民銀行烏魯木齊中心支行等部門組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在自治區(qū)金融辦。（三）明確職責(zé)分工自治區(qū)金融辦：負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底，制定規(guī)范整頓工作方案，受理核準(zhǔn)申請(qǐng)并進(jìn)行審核，對(duì)規(guī)范整頓工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，做好融資

10、性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。銀監(jiān)局：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和政策解答，與國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議的聯(lián)絡(luò)溝通，參與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控。人民銀行烏魯木齊中心支行：負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)的資金變化，查處涉嫌洗錢等違法問(wèn)題。自治區(qū)工商局：負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范審核后的登記工作，對(duì)未通過(guò)核準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中“融資擔(dān)?！弊謽?，對(duì)涉嫌虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。自治區(qū)公安廳：配合有關(guān)部門做好風(fēng)險(xiǎn)防控和處置工作，加大對(duì)違法活動(dòng)的打擊力度。自治區(qū)經(jīng)信委、財(cái)政廳：配合做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的調(diào)查摸底、審核確認(rèn)及風(fēng)險(xiǎn)處置工作，特別是做好國(guó)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審核確認(rèn)工作。（四）注重資料建

11、檔和輿論宣傳各地、州、市、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門要結(jié)合本次規(guī)范整頓的目標(biāo)和要求，大力做好輿論宣傳工作。借助本次規(guī)范整頓活動(dòng)，徹底全面查清本地?fù)?dān)保行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，做好相關(guān)資料的收集與基本情況的建檔工作。同時(shí)要組織相關(guān)部門，對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、管理制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防控良好的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)做法進(jìn)行細(xì)致總結(jié)，樹(shù)立典型，廣為宣傳，結(jié)合實(shí)際予以推行。附件：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書（區(qū)）機(jī)構(gòu)名稱（蓋章）： 聯(lián) 系 電 話 ： 注 冊(cè) 號(hào) ： 法 定 代 表 人 ： 報(bào) 告 日 期 ： 區(qū)金融工作辦公室制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記表單位：萬(wàn)元機(jī)構(gòu)名稱成立日期法定代表人機(jī)構(gòu)地址郵政編碼聯(lián) 系 人聯(lián)系電話機(jī)構(gòu)網(wǎng)站從業(yè)人數(shù)注冊(cè)資本擔(dān)保資金實(shí)收資本貨幣資本總資產(chǎn)凈資產(chǎn)業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)情況擔(dān)保額凈利潤(rùn)2008年2009年2008年2009年金融機(jī)構(gòu)合作情況主要合作銀行（前三名）合作規(guī)模機(jī)構(gòu)設(shè)置情況分支機(jī)構(gòu)所在地負(fù)責(zé)人聯(lián)系電話擔(dān)保機(jī)構(gòu)情況概述法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）聲明謹(jǐn)此確認(rèn)，本報(bào)告書所填內(nèi)容真實(shí)有效。法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽章：年 月 日備 注注：1、融資擔(dān)保額指融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生額。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、