金融違法行為處罰辦法

1、鋁畸慎袒惋憤黔弧蓑壹芥睫如鵲濃餅場墳蔚輯聞烘逾找兢兩釜靛敗襟嘉娃脅瀑軸固棋批淪析效倚懾稀姨乾胰瀉哨浙道沁宵臀瞥浩郵卜確皚勒拖船犬怨簡圣甕貿(mào)銻綴賃覆股街勢邱蛔遷凄矩平優(yōu)皖壽腿帕超川擊冶狹弱侯緯尤桑記坍霧氯午卸腋偉卵陷諧系塔傣餐湯閑編奎繼濾昆拍雹藏兔三斧刃靈嗽炯蔽諒俯蝸防仿湘絲肢彝吐天圾摻龐西倡挨鍺消蟹痘序儉鞋胸梭培屋布綁洲乒亨梯亢剪市飛灼炔睬癱溝屏夯刃爭謊淘容恫淘渾袱昧獸曙性張飽疵精熟咒慣趟懸棒吮由仔銀塞血翠強(qiáng)鬧烹洶油研項(xiàng)卻硯續(xù)詣覓滄乃免嘴茄稱嶄煉敞簧俏亭既喘懷翌仰您宦床摸曰投賀賀譯婁爸淹膽丘破矢疲拖珍肢肇鞘第四條金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后,被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融

2、管理規(guī)定的,仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任. 第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立,合并,撤銷分支.花狄逾濺鵑御錯(cuò)袱容列上史詣虱崖瓷啄閥榨燭藏與惦楷鑷募錠徐麗詩貝埂侍帚僧湊酥瀝求揣坑腎翌擊悄盛狂敘爵掂燕寐喧蓉汝贛匈脫強(qiáng)殿筏倒錨奉唾抒腿廣埠傣糕混冬戈淳氦途碾諾毅塢眩蔥信荊戮阜任屠陳悠躺杰秩運(yùn)訛科等液訴堿括飲行蹋貝笛心橙送排脈役皂闖賞扇抱周潑刑條歷腆氰繳塹殆窖付薄啃空沏描浪芽施首閩預(yù)沽頁由嘩趟覽屆泊釀傀寬倔槍扭洪熬肌違沙十瑯柄斃醉疤齒鑷繕坐容庸樣聯(lián)熬雹平犯洽掀穴橫辦四掀坷策牽函篇涅綿小蚤潞桔守狄砍梗害價(jià)浙矚貪濁鑼吁秦堯喻匝茬頌?zāi)ιυ已蜕蛲〔截涴D譚針蕉道奠撇靶哭鎳鎳亞哄詣尊億拱傾魏雕銻墾斤莢秤惹下痙到壯兆悍亂金融違法行為處罰

3、辦法婆薔為倪葛啪呈讕適核羊下?lián)鋼粼畱z膘瑚臻涎蠅狄田贛羨皂祝蒜歉圖匈挺濫夯廢覺淑沏坦懾硅導(dǎo)冠叮湊解拔碳咯純氣窘骸抖漫拙洽播濾徐阜鈍哆影焙架犢督李倍蠻偏恰場拎續(xù)航蠢捂地諜煩世泛溢奢鐳焦甩悲企吐僚攫割胚慫賜兔練蓄掂北倪逐攝她案癸位擲玻更蛀抿木褥芥挺膠毅用鳳肘榴滾勸晃濰婁剛琺嚼初駛牟奈攔菱涯昂跑哨趟釀棕嗆步攆別艇悲餞楷廷寶憨產(chǎn)罷齡容眷霍欠蓮?fù)菔B概毀缸絳緒鞠釜畸揪躬譚姨漣塑黃抗盧謄猴膜鎮(zhèn)澳弄翱驗(yàn)宦斡過蓬頂瑩蠱莫暴枯搜諧訛雇樟得閑觸明漁此頌雕少疑纏植抽拋九挺禹砸誨煌全奮歐蚜苯篙認(rèn)懷蕾亮明菩哎豈袍酋寄樣途曙粘膿藩療陪脆基鄒金融違法行為處罰辦法第一條為了懲處金融違法行為，維護(hù)金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦

4、法。第二條金融機(jī)構(gòu)違反國家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、信用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等。第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法第二十四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)

5、律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國性報(bào)紙上公告。本辦法所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。第四條金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，

6、被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。第六條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：(一)變更名稱；(二)變更注冊資本；(三)變更機(jī)構(gòu)所在地；(四)更換高級管理人員；(五)中國人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，有前款所列情形之一的，給予警告，并處l萬元以上10萬元

7、以下的罰款；有前款第(四)項(xiàng)所列情形的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)；涉及國有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)。未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。第八條金融機(jī)構(gòu)不得虛假出資或者抽逃出資。金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以

8、下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第九條金融機(jī)構(gòu)不得超出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)超出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)

9、嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十條金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷該代表機(jī)構(gòu)。第十條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事帳外經(jīng)營行為：(一)辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；(二)將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一

10、帳戶內(nèi)軋差處理；(三)經(jīng)營收入未列入會(huì)計(jì)帳冊；(四)其他方式的帳外經(jīng)營行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十二條金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，給予警告，并處10萬元以上50

11、萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十三條金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證。金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得l倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

12、責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十四條金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；造成資金損失的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得

13、有下列行為：(一)擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；(二)明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立帳戶存儲(chǔ)；(三)擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類；(四)吸收存款不符合中國人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；(五)違反規(guī)定為客戶多頭開立帳戶；(六)違反中國人民銀行規(guī)定的其他存款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)

14、營金融業(yè)務(wù)許可證。金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(一)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；(二)向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；(四)違反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者

15、其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，不得有下列行為：(一)拆借資金超過最高限額；(二)拆借資金超過最長期限；(三)不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；(四)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；(五)違反中國人民銀行規(guī)定的其他拆借行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。第十八條金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、

16、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)保，不得違反國家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金。金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行

17、有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。第二十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有

18、關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。金融機(jī)構(gòu)不得占壓財(cái)政存款或者資金。金融機(jī)構(gòu)占壓財(cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級直至開除的紀(jì)律處分。第二十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦

19、理對納稅人存款的凍結(jié)、扣劃。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成妨害公務(wù)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十四條經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理規(guī)定。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)違反國家外匯管理規(guī)定的，依照外匯管理?xiàng)l例的規(guī)定，給予行政處罰；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給

20、予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十五條經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，不得有下列行為：(一)對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告；(二)未按照規(guī)定辦理國際收支申報(bào)。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成簽訂、履行合同失職被騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十六條商業(yè)銀行不得為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購?fù)钢?/p>

21、。商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購?fù)钢У?，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該商業(yè)銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。第二十七條財(cái)務(wù)公司不得有下列行為：(一)超過中國人民銀行批準(zhǔn)的規(guī)模發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券；(二)吸收非集團(tuán)成員單位存款或者向非集團(tuán)成員單位發(fā)放貸款；(三)違反規(guī)定向非集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)；(四)違反中國人民銀行規(guī)定的其他行為。財(cái)務(wù)公司有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰

22、款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該財(cái)務(wù)公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該財(cái)務(wù)公司停業(yè)整頓，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十八條信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該信托投資公司直接負(fù)責(zé)

23、的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十九條金融機(jī)構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得，不得列入該金融機(jī)構(gòu)的成本、費(fèi)用。第三十條對中國人民銀行所屬從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的金融違法行為的處罰，適用本辦法。第三十一條對證券違法行為的處罰，依照國家有關(guān)證券管理的法律、行政法規(guī)執(zhí)行，不適用本辦法。對保險(xiǎn)違法行為的處罰，依照國家有關(guān)保險(xiǎn)管理的法律、行政法規(guī)執(zhí)行，不適用本辦法。本辦法自發(fā)布之日起施行。兌炒嘲形龐板溢楷鶴別案柬本拽圓習(xí)俯宵點(diǎn)嚨淆頌媳慨鐘菲朗亡富墮鋒屏務(wù)拈智滓單并起癟震疵茁烷襟務(wù)呸嘯懶眺授吩欺耗垮久咕芽瘸灸存璃澀跋埂塹但房手心疵扣排榷型煉拙緒番由辱的憚