完整word版,2019年反洗錢階段、終結(jié)性考試

1、判斷題l 、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析， 不作為可疑交易報告的， 可直接排除， 無需記錄分析排除的合理理由。 ( 錯)A 對B 錯2、金融機構反冼錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責（錯）。A 對B 錯3、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等（對）。A 對B 錯4. 根據(jù)反冼錢法的規(guī)定，金融機構應當配合反冼錢調(diào)查，如實提供有關文件和資料（對）。A 對B 錯5、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設互的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用

2、社、村鎮(zhèn)銀行（對）A 對B 錯6、要求開互匿名賬戶不屬于銀行害戶冼錢風險分類的參考指標（錯）。A 對B 錯7、反冼錢內(nèi)部控制的核心是有效防范冼錢風險，因此在建互內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險（對）。A 對B 錯8. 反冼錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時， 檢查組應退還全部借閱材料， 并與被查單位舉行離場會談（對）。A 對B 錯9. 聯(lián)合國安理會 1267 委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會（對）。A 對B 錯10、金融機構破產(chǎn)或者解散時， 可將害戶身份資料和交易記錄自行處置（錯）。A 對B 錯二、單選題1、金融機構未按照規(guī)

3、定報連大額交易報告或者可疑交易報告，致使冼錢后果發(fā)生的，國務院反冼錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(B) 罰款。A 1 萬元以上 5 萬元以下B 5 萬元以上 50 萬元以下c 20萬元以上 50 萬元以下D 50 萬元以上 500 萬元以下2、選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。 (D)A 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B 國際金融組織和外國政府貸款項下的情務掉期交易c 商業(yè)銀行、城市信用合作社、 農(nóng)村信用合作社、 郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D 非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之

4、間轉(zhuǎn)賬交易3、中國人民銀行設互 (B) ，負責接收人民幣、 外幣大額交易和可疑交易報告。A 反冼錢局B 中國反冼錢監(jiān)測分析中心c 保衛(wèi)局D 分支機構4、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第七條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的， 可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)A 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B 金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金。c 商業(yè)銀行、城市信用合作社、 農(nóng)村信用合作社、 郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。5、金融機構未按照規(guī)定報連大額交

5、易報告或者可疑交易報告，(B)對該金融機構作出行政處罰。A 只能自國務院反冼錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構B 只能自國務院反冼錢行政主管部門或者其援權的設區(qū)的市一級以上派出機構c 只能自國務院反冼錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構D 只能自國務院反冼錢行政主管部門6、害戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，自(D) 向中國反冼錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A 證券公司B 證券公司和銀行各自c 證券公司和害戶各自D 銀行7、金融機構應當特大額交易和可疑交易報告制度向(A) 報備。A 中國人民銀行或者其總部所在地中國人民銀行分支機構B 公安機關c 人民法院D 銀監(jiān)

6、局8、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和 (B) 缺失的，應要求境外機構補充。A 匯款人工作單位B 匯款人住所c 匯款行地址D 匯款人身份證明文件9、金融機構應當設互 (A) 的反冼錢崗位， 配備 () 人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A 專職B 兼職c 專職、兼職均可D 高級10、金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行(A) 分析、識別，并記錄分析過程。A 人工B 電腦c 自動多選題1、以下說法正確的是 (ABC)A 金融機構應當鼓勵分支機構主動發(fā)現(xiàn)客戶的異常交易行為并及時報告，豐富交易監(jiān)測標準。B 金融機構可以根據(jù)備

7、分支機構的實際情況，對不同機構設置不同的交易監(jiān)測標準或監(jiān)測聞值c 金融機構交易監(jiān)測標準的建互應當基于對大量歷史可疑數(shù)據(jù)和典型案例的分析。2、核對害戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（ABCD）A 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B 資金來源c 資金用途D 經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況3、以下哪些個人因素屬于銀行客戶冼錢風險分類的參考因素（ ABCD）。A 外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B 被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶c 已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D 有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶4、以下說法正確的是 (ABD)

8、A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、 濕度，做到防霉、防蛀、防火。c 檔案銷毀時，可自人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、被查單位在反冼錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合?(ABCD)A 提供必要的工作條件B 配合進行現(xiàn)場會談c 及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D 做好檢查保密工作6、以下說法正確的是 (BCD)A 反冼錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B 宣傳方式可靈活多樣。c 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反冼錢法律法規(guī)、中外反冼錢監(jiān)管處罰實例等。D

9、 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。7、以下說法正確的是 (ABD)A 為保持交易監(jiān)測標準的前后一致性，金融機構的監(jiān)測標準一旦確定不得擅自變更。B 金融機構應當定期或不定期評怙交易監(jiān)測標準的有效性，并不斷優(yōu)化完善。c 金融機構可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反冼錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測標準。D 金融機構是監(jiān)測標準的制定主體，應當建互符合本機構行業(yè)、地域和客戶特點的監(jiān)測標準。8、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，可疑交易符合下列情形之一的， 金融機構應當在向中國反冼錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時

10、， 以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反冼錢調(diào)查(BCD)。A 涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動，但情節(jié)一般。B 明顯涉嫌冼錢、恐怖融資等犯罪活動的。c 嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。 其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。9、建互反冼錢內(nèi)部控制機制的基本原則有(ABCD)A 全面性原則B 審慎性原則c 有效性原則D 相對獨互性原則1O、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有(ABCD)A 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構應當互即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。B 中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當互即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。c 臨

11、時凍結(jié)期限為 48 小時，自金融機構接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算。D 金融機構解除臨時結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時結(jié)通知書或在臨時結(jié)措施后 48 小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知。 1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。 A. 匯款人姓名或者名稱B. 資金匯出地名稱C. 匯款人身份證D. 匯款人住所2、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息， 對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶， 至少每（ ）進行一次審核。 A.一月B.三月C. 半年D. 一年3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）

12、報告。 A.客戶身份識別B.交易記錄保存C. 大額交易D. 可疑交易4、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A. 13B. 17C. 18D. 205、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起施行。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 （中國人民銀行令 2003 第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 3 號）同時廢止。 A. 2006年 11月 14日B. 20

13、06年 12月 1日C. 2007年 1月 1日D. 2007年 3月 1日6、 A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25 張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。 銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證， 并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。 其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各 3000 美元，合計 75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。 李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。 請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近

14、大額交易標準。B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款， 其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C. 沒有正常原因的多頭開戶、 銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構應當根據(jù) 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。 A.公安部B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C. 中國人民銀行D. 國務院8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）A.大額交易B.現(xiàn)金交易C. 可疑交易D. 轉(zhuǎn)賬交易9、

15、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護。 A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C. 財務報表D. 業(yè)務報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機構B.財政部門C. 檢察機關D. 中國人民銀行及公安機關11、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的， 可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。 A. 3B. 5C. 7D. 1012、銀行

16、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C. 匯款行地址D. 匯款人身份證明文件13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 A. 3B. 5C. 7D. 1014、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1 萬美元以上的， 銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）

17、為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。 A.外匯業(yè)務審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C. 外匯申報單D. 涉外收入申報單（對私）15、按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告C. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、 其他組織匯款的， 金融機構應當報告可疑交易報告D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的， 金融機構應當報告可疑交易報告16、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部， 由金融機構總部或者由總部指定

18、的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。 A. 3B. 5C. 7D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000 美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C. 外匯業(yè)務審批表D. 涉外收入申報單（對私）18、下列屬于大額交易的是( ) A.一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.當日累計支取現(xiàn)金人民幣18 萬元C. 自然人銀行賬戶之間當日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D. 單位銀行賬戶之間一筆

19、150 萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（ ）的批準。 A.董事會或者其他高級管理層B.中國人民銀行C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D. 中國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。 A.接受人姓名或者名稱B.接受人賬號C. 接受人身份證D. 境外機構所在地名稱1、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C. 100002、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十

20、條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）D. 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。3、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A. 54、根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）B. 1 年以上， 10 個工作日（含）5、選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交

21、易6、金融機構應當根據(jù) 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。C. 中國人民銀行7、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）C. 可疑交易8、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是指（）D. 構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算9、中華人民共和國反洗錢法信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）A. 所有履行反洗錢義務的機構10、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25 張個人身份證，聲稱這些人均為本

22、公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000 美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。1、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（D ）起施行。 2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法 （中國人民銀行令 2003 第 2

23、 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003 第 3 號）同時廢止。D.2007 年 3月 1日2、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。B. 50 萬，10 萬3 、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（ ）報告。4、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（B ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。B. 75、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告

24、或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的 ，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B ）罰款。B. 5萬元以上50 萬元以下6、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A. 57 、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（ B ）對該金融機構作出行政處罰。B. 只能由國務院反洗錢行政主管部門或者授權的設區(qū)的市一級以上派出機構8、根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期

25、”和“短期”是指（B ）B. 1 年以上， 10 個工作日（含）9、選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易10、中國人民銀行設立（ B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心二、單選l 、選頂中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告(D) A證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交舄、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外忙資金c保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實盤外匯買賣交舄過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、客戶

26、與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由(D) 向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交舄報告。 8A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自D 銀行3、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中二客戶經(jīng)常存入境外開立的施行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，客戶指(C)A 僅指對公客戶B 僅指對私客戶c 包括對公客戶和對私客戶D 以上都不正確4. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交 (A) ，受法律保護。A 大額交易和可疑交易報告B 現(xiàn)金交易報告C 財務報表D 業(yè)務報告下列屬于大額交易的是 (A) A一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B當日累計支取現(xiàn)金

27、人民幣18 萬元C 自然人銀行賬戶之間當日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D一 單位銀行賬戶之間一筆 150 萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)(A) 的批準。A 董事會或者其他高級管理層B 中國人民銀行C 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D中國證券監(jiān)督管理委員會7、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的 ()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告 。投有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定

28、。 BA 3B 5C 7D 108 、銀行機構和兒事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯赫的 (D) 。A 接受人姓名或者名稱 B 接受人賬號C接受人身份證D 境外機構所在地名稱9、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構 ，在可疑交易發(fā)生后的 (D) 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心 。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的 ，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A 3B 5C 7D 。1010 - 銀行機構接收境外匯入款時，境外

29、匯款人住所不明確的，可登記 (B) 。A匯款人姓名或者名稱B 資金匯出地名稱C 匯款人身份證D 匯款人住所11- 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易(C) 元以上或者外幣交易等值 () 美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A 5 萬， 5000B 10 萬，1萬C . 20 萬，1 萬D 50 萬，5萬12- 銀行在辦理匯人匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和 (B) 缺失的，應要求境外機構補充。A匯款人工作單位B 匯款人住所C 匯款行地址D

30、匯款人身份證明文件13、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每(C) 進行一次審核。A一月B三月c半年D一年14、對當日景計提取現(xiàn)鈔等值1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B) 為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。A外匯業(yè)務審批表B ？提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯申報單D涉外收入申報單（對私） 15 - 中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的 (D) 報告。A客戶身份識別B交易記錄保存c大額交易D ，可疑交易16. 銀行為自然人辦理境外匯人款業(yè)務 ，單筆或累計

31、等值 2OOO美元以上的匯人款，應審查 (D) A 外匯申報單B 提取外幣現(xiàn)鈔備案表c外匯業(yè)務審批表D 涉外收入申報單（對私） 17. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值 (C) 美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A 1000B 5000C 10000D 200001S-金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是 (D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B金融機

32、構內(nèi)部調(diào)撥資金。C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。19. 金融機構大額交易和可疑交舄報告管理辦法于(D) 起施行。 2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003 第 3 號）同時廢止。A 2006 年 11月14日B 2006年12月1日e 2007年1月1日D 2007 年 3月 1日20. 中國人民銀行設立 ( B) ，負責接收人民幣、外幣大

33、額交易和可疑交易報告。A 反洗錢局B 中國反洗錢監(jiān)測分析中心C 保衛(wèi)局D 分支機構l ，銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000 美元以上的匯入款，應審查(D)+ 、A 外匯申報單B 提取外幣現(xiàn)鈔備案表C 外匯業(yè)務審批表D 涉外收入申報單（對私） 2，反冼錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交 (A) ，受法律保護。、A 大額交易和可疑交易報告B 現(xiàn)金交易報告C 財務報表D 業(yè)務報告二、單選3，選項中交易的發(fā)生額都在200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。(D)A國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C商業(yè)銀

34、行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4、 反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢括動，有權向(D) 舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。、A 金融監(jiān)管機構B 財政部門C 檢察機關D 中國人民銀行及公安機關5 、金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C) 報備。A公安部B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國人民銀行D國務院6 、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報進的大額交

35、易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(5) 個工作日內(nèi)補正。A 3B 。 5C D 107 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是指(D)A 構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B 金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C 金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算D 構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算8、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有(A)A所有履行反洗錢義務的機構B只有銀行機構C只有證券機構D只有保險機構9-金融機構大

36、額和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指 (A)A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5 次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持持5 天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7 天以上10- 選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告 (D) A證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、精算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換二、單選11- 客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由(C) 向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證