村鎮(zhèn)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系改革方案

1、XX村鎮(zhèn)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系改革方案為貫徹落實河北銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治 理工作方案的通知（冀銀監(jiān)發(fā)201493號），推進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù) 專營部門制改革，實現(xiàn)同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范發(fā)展， 全面加強 風(fēng)險防范，特制訂本方案。一、改革目標(biāo)（1） 強化管理。通過改革，建立與所開展的同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī) 模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險管理，建立健全前中后臺分設(shè)的內(nèi)部控制機制，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保本行依法合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)， 符合國家 宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求。（2） 控制風(fēng)險。通過改革，實行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門制， 由本行指定資金營運中心負(fù)責(zé)經(jīng)營，強化對同業(yè)業(yè)務(wù)的

2、安全性、 流動性、盈利性的統(tǒng)籌管理，確保風(fēng)險得到有效控制。（三）回歸本質(zhì)。通過改革，實現(xiàn)同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動性管 理手段的本質(zhì)，促進(jìn)流動性管理，優(yōu)化金融資源配置，更好地服 務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。二、組織保障成立X X村鎮(zhèn)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)改革工作組， 切實加強改革工作 的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保10月底前全面完成同業(yè)業(yè)務(wù)改革工作任務(wù)。 工作組的組長為史素萍行長，副組長為主管業(yè)務(wù)副行長李志廣， 組員為朱陳建、安勝華、邵夢華、楊旭。三、改革重點（一）管理機構(gòu)的設(shè)置。 堅持“統(tǒng)一管理、集中授權(quán)授信、 專業(yè)運作、快速反應(yīng)”的工作模式，穩(wěn)健開展業(yè)務(wù)。同業(yè)業(yè)務(wù)由 財務(wù)會計部在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)日常管理運作和資金匯劃審批，資金營運中心專

3、營，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險督導(dǎo)。（二）部門職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍。 資金營運中心負(fù)責(zé)搜集、整理 各銀行業(yè)機構(gòu)利率等相關(guān)信息，制定可行性資金運作計劃或方 案；執(zhí)行、跟蹤資金運作實施情況；指導(dǎo)、規(guī)范和合理配置本行 的資金運用，并進(jìn)行全面監(jiān)控；修改完善現(xiàn)有同業(yè)業(yè)務(wù)操作流程， 并根據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況制定新的管理辦法和操作流程。資金營運中心負(fù)責(zé)專營本行現(xiàn)有同業(yè)業(yè)務(wù)。 具體包括同業(yè)拆借、非結(jié)算性同 業(yè)存款。（三）業(yè)務(wù)人員的歸口管理。同業(yè)業(yè)務(wù)人員歸資金營運中心統(tǒng)一管理。分設(shè)前臺交易崗、中臺監(jiān)控崗，后臺交易崗和資金 清算崗，實行崗位輪換和強制休假制度。（四）職責(zé)分工。前臺交易崗負(fù)責(zé)前臺交易業(yè)務(wù)，即對同業(yè)拆借等業(yè)務(wù)的

4、詢價和成交， 并打印前臺成交通知單，保證各項交 易指令正確、及時發(fā)送。平時要密切關(guān)注銀行間市場行情、及時 分析判斷國家的宏觀經(jīng)濟走勢， 根據(jù)對市場行情的分析判斷以及 本行資金頭寸情況，向中臺監(jiān)控崗提出拆解的對象、 期限、利率、 金額等方案。中臺監(jiān)控崗負(fù)責(zé)對前臺交易的業(yè)務(wù)、對象、金額， 及時作出市場的風(fēng)險評估、測算、以及交易對手的授信，形成分 析報告供決策領(lǐng)導(dǎo)參考。后臺交易崗負(fù)責(zé)后臺交易業(yè)務(wù)，即在審核前條交易成交單和審批單的基礎(chǔ)上，進(jìn)行換人復(fù)核，跟蹤資金去向。資金清算崗應(yīng)每日根據(jù)余額表，提供資金頭寸及資金需求給交易員參考，根據(jù)相關(guān)審批書進(jìn)行資金清算， 并建立相應(yīng)的臺 賬，做好后續(xù)會計核算工作。（

5、五）操作程序。同業(yè)存款：資金營運中心根據(jù)我行的頭寸 數(shù)據(jù)，填寫審批單，由財務(wù)會計部復(fù)核，逐級上報審批并簽訂合 同后，進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。同業(yè)拆解：由業(yè)務(wù)發(fā)展部發(fā)起，前臺交易 員提出拆借方案，由中臺監(jiān)控崗審核交易對手的授信資料包括相 關(guān)證照和近期財務(wù)報表，提出授信額度并報本行風(fēng)險管理委員會 審批，逐筆訂立交易合同后，方可辦理資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。（六）財務(wù)核算管理。本行計劃由清算中心具體分工負(fù)責(zé)相 關(guān)同業(yè)業(yè)務(wù)財務(wù)核算。計劃財務(wù)部單設(shè)后臺（結(jié)算員崗），負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)。（七）建立責(zé)任追究制度。通過加強同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督檢查， 保證業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性和安全性。同時，明確各崗位職責(zé)， 建立責(zé)任追究制度，對在同業(yè)業(yè)務(wù)辦理過程中出現(xiàn)的違規(guī)行為， 依據(jù)X X村鎮(zhèn)銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為責(zé)任追究辦 法進(jìn)行處理。四、健全治理體系（一）同業(yè)授權(quán)管理。 對資金營運中心進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)， 至少每年度對授權(quán)進(jìn)行一次重新評估和核定，資金營運中心不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。（二）同業(yè)授信管理。由本行業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)制定同業(yè)授 信管理辦法，對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信。本行不得 進(jìn)行多頭授信，資金營運中心不得辦理無授信額度或超授信額度 的同業(yè)業(yè)務(wù)。（三）對手準(zhǔn)入機制。建立健