中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目個人理財專業(yè)初級考試大綱_第1頁
中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目個人理財專業(yè)初級考試大綱_第2頁
中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目個人理財專業(yè)初級考試大綱_第3頁
中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目個人理財專業(yè)初級考試大綱_第4頁
免費預(yù)覽已結(jié)束,剩余1頁可下載查看

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

1、初級考試大中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目(個人理財專業(yè))綱考試目的通過本科目考試,測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度,包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應(yīng)考人員對個 人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī),客戶的分類與需求分析,理財計算工具等的掌握程度,綜合運 用本科目知識技能,合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。考試內(nèi)容一、個人理財概述(一)熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;(二)了解銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類;(三)了解國外和國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況;(四)了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征;(五)掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求;(六)掌握合格理財師的標準及理財師

2、的社會責任。二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(一)熟悉中國的法律體系;(二)熟悉民法通則、合同法中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(三)掌握物權(quán)法、姻法中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(四)熟悉個人獨資企業(yè)法、合伙企業(yè)法中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;(五)熟悉商業(yè)銀行理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)。三、理財投資市場概述(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;(

3、八)熟悉另類投資品市場在個人理財中的運用。四、理財產(chǎn)品概述(一)熟悉銀行理財產(chǎn)品的要素類型、分類及特點;(二)掌握基金的分類及特點;(三)掌握保險產(chǎn)品的分類及特點;(四)掌握國債的分類及特點;(五)掌握信托產(chǎn)品的分類及特點;(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類及特點;(七)了解券商資產(chǎn)管理計劃;(八)熟悉股票、中小企業(yè)私募債、基金子公司產(chǎn)品和合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的 相關(guān)內(nèi)容。五、客戶分類與需求分析(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;(二)熟悉不同的客戶分類方法;(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系;(四)掌握理財師了解客戶的方法。六、理財規(guī)劃計算工具與方法(一)熟悉貨幣時間價值及其影響

4、因素;(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用;(四)掌握復利與年金系數(shù)表的計算方法及運用;(五)了解財務(wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;(六)了解不同理財工具的特點及比較;(七)熟悉貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的使用。七、理財師的工作流程和方法(一)掌握理財師工作流程的基本步驟;(二)掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點;(三)了解理財師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息;(四)理解在了解客戶信息時的心態(tài)和技巧要點;(五)理解確定客戶目標的相關(guān)內(nèi)容、原則以及步驟要點;(六)掌握在為客戶制定理財規(guī)劃書時的內(nèi)容,以及提

5、交理財規(guī)劃書時的要點;(七)理解理財規(guī)劃書執(zhí)行過程中的原則及其注意事項;(八)掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點;(九)理解后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性和相關(guān)要點;(十)理解實施方案和評估服務(wù)的要點;(十一)理解不定期評估和方案調(diào)整中的要點;(十二)了解從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升的路徑。八、理財師金融服務(wù)技巧(一)了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;(三)了解電話溝通的技巧;(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。九、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)(一)相關(guān)法律:中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和 國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共 和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國 個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;(二)相關(guān)行政法規(guī):中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋:商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投 資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、 個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論