證券有限責(zé)任公司營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

1、證券有限責(zé)任公司營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總 則第一條 為促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，加強(qiáng)對營業(yè)部及推薦人的管理，有效防范和化解風(fēng)險，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引等有關(guān)法律法規(guī)，以及公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法等相關(guān)制度，制定本管理辦法。第二條 公司各營業(yè)部應(yīng)在總部批準(zhǔn)后方可開展融資融券業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)資格由公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會予以核準(zhǔn)。第三條 公司在開展融資融券業(yè)務(wù)中實行客戶推薦人制度。營業(yè)部客戶推薦人是指營業(yè)部受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請，從事融資融券客戶推薦及初步征信、后續(xù)客戶維護(hù)等工作的人員。公司對營業(yè)部從事融資融券業(yè)務(wù)的員工實行統(tǒng)一管理，組織進(jìn)行

2、統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行勝任能力考試，考試合格且符合營業(yè)部客戶推薦人任職條件的員工可獲得公司認(rèn)可的推薦人資格。第四條 本辦法適用于公司開展融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)部門及各營業(yè)部。第二章 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)資格標(biāo)準(zhǔn)第五條 營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)須具備以下條件：一、經(jīng)營規(guī)范，風(fēng)險控制符合公司要求，內(nèi)控制度嚴(yán)密，崗位職責(zé)明晰；二、近兩年工作中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營，未受到上級主管機(jī)關(guān)的處罰；三、近一年未發(fā)生重大客戶糾紛及客戶訴訟事件，未因客戶投訴等受到監(jiān)管部門處罰；四、客戶交易結(jié)算資金第三方存管已全部上線，交易系統(tǒng)已實現(xiàn)集中交易； 五、客戶資料管理規(guī)范；六、近兩年在審計中未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險及人為差錯；七、至少具備2名（含

3、）經(jīng)公司培訓(xùn)和測試后合格的營業(yè)部客戶推薦人；內(nèi)部設(shè)置了交易部及合規(guī)經(jīng)理崗；交易部設(shè)立了客戶信用交易賬戶管理崗、客戶信用交易賬戶復(fù)核崗；八、證券監(jiān)管部門及公司要求的其他條件。第三章 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)工作職責(zé)第六條 營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)具有以下工作職責(zé)：一、制定營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)年度發(fā)展計劃，培育和開展融資融券業(yè)務(wù)；二、受理客戶申請，推薦和申報優(yōu)質(zhì)客戶，并對客戶開展初步征信；三、對客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識測試及風(fēng)險測評；對營業(yè)部客戶推薦人進(jìn)行日常管理；四、對客戶申請資料的有效性、完整性、真實性進(jìn)行合規(guī)審查；五、向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，講解合同條款，協(xié)助客戶簽署相關(guān)法律文件；六、開立客

4、戶信用賬戶，辦理各種柜臺委托；七、客戶咨詢、回訪與服務(wù)、投訴的處理；八、督促關(guān)聯(lián)賬戶申報、關(guān)注客戶賬戶的維持擔(dān)保比例，通知客戶追加擔(dān)保物，協(xié)助債務(wù)追償；九、客戶檔案的管理；十、開展投資者教育活動；十一、履行定期報告、備案義務(wù)，發(fā)生異常情況時及時上報；十二、監(jiān)管部門或公司要求的其他職責(zé)。第四章 營業(yè)部客戶推薦人的管理第七條 營業(yè)部客戶推薦人由營業(yè)部經(jīng)理會推薦與提名，通過培訓(xùn)及勝任能力考試后由公司融資融券業(yè)務(wù)部頒發(fā)營業(yè)部客戶推薦人資格證書。每個營業(yè)部須選拔推薦2名（含）以上客戶推薦人。第八條 營業(yè)部客戶推薦人在合規(guī)原則下，遵照公司相關(guān)制度，在公司核準(zhǔn)的范圍內(nèi)從事融資融券業(yè)務(wù)推介與服務(wù)，不得擅自超越

5、業(yè)務(wù)范圍。第九條 營業(yè)部客戶推薦人應(yīng)具備以下條件：一、公司的正式員工；二、大專以上學(xué)歷，從事證券工作2年（含）以上；三、品行端正，業(yè)務(wù)熟練，具備與客戶溝通的良好素質(zhì)和能力；四、已取得證券從業(yè)資格，并通過公司組織的營業(yè)部客戶推薦人勝任能力考試；五、從業(yè)期間沒有發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，沒有受到司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門或公司的處罰。第十條 營業(yè)部客戶推薦人具有以下工作職責(zé)：一、受理客戶的業(yè)務(wù)申請與初步征信（一）在營業(yè)部的客戶中，營業(yè)部客戶推薦人依據(jù)公司的相關(guān)要求，發(fā)現(xiàn)并推薦符合融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)條件的客戶，對于其中愿意從事融資融券交易并正式提出申請的客戶，接受其申請并開展初步征信工作； （二）通過與客戶充分溝通交

6、流，調(diào)查掌握初步征信必須獲得的有關(guān)材料，了解掌握客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、客戶信用狀況及資金需求等情況；（三）受理營業(yè)部其他員工推薦的符合公司融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)條件的客戶，開展初步征信工作；（四）向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件，講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則、如實揭示融資融券交易存在的各類風(fēng)險、講解融資融券合同條款；（五）對客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識測試及風(fēng)險測評；（六）對客戶提交資料的真實性、完整性進(jìn)行初步審核，對客戶的業(yè)務(wù)資格進(jìn)行初步審查，制作推薦材料，出具推薦意見，報營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核；（七）對客戶資格條件、資信狀況的重新審核；（八）負(fù)責(zé)營業(yè)場所融資融券業(yè)務(wù)

7、公告的發(fā)布。二、客戶的風(fēng)險管理（一）當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于警戒線（150%）時，向客戶提示風(fēng)險；在客戶維持擔(dān)保比例低于平倉線（130%）時，及時通知客戶足額追加擔(dān)保物，并核實客戶是否收到追加擔(dān)保物通知；（二）授信額度調(diào)整、強(qiáng)制平倉等情況發(fā)生時，及時通知客戶，向客戶提示信用賬戶存在的風(fēng)險，以便客戶及時了解情況，采取措施控制風(fēng)險；（三）與客戶保持密切順暢的聯(lián)系，通過客戶回訪與服務(wù)，對客戶財務(wù)狀況、信用賬戶情況、誠信情況等方面的情況及時了解，并記錄在融資融券客戶回訪記錄單中，及時向融資融券業(yè)務(wù)部報告。上述行為均應(yīng)以電子郵件、電話錄音、短信記錄或客戶簽字等方式留痕。三、協(xié)助客戶的債務(wù)返還（一）督促客戶到期及時歸還所負(fù)債務(wù)；（二）協(xié)助總部追償客戶未歸還債務(wù)。四、融資融券業(yè)務(wù)部安排布置的其他工作。第十一條 公司每年對營業(yè)部客戶推薦人進(jìn)行一次集中培訓(xùn)。日常學(xué)習(xí)培訓(xùn)通過視頻網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行，已經(jīng)取得資格的人員或未取得資格人員均可參加，已經(jīng)取得資格的記入后續(xù)教育培訓(xùn)記錄。第十二條 營業(yè)部員工必須通過培訓(xùn)后方可