中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第1342篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 中級(jí)金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 王先生現(xiàn)在有1 萬(wàn)元現(xiàn)金，他想將這筆錢存入銀行，以便將來(lái)退休時(shí)使用，假設(shè)王先生還有10 年退休，如果年利率為4，按復(fù)利計(jì)算，則10 年后王先生退休時(shí)能拿到多少錢?( )a、 14100 5 元b、 14000 元c、 14802 44 元d、 14002 元 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 1 節(jié)單利與復(fù)利【答案】： c【解析】：本題考查復(fù)利終值的計(jì)算。 fvn=p(1+r)n=10000(1+4 )10=14802 44(元)。2. 通過(guò)分散化投資，投資者不可以分散掉( ) 。a、個(gè)體

2、風(fēng)險(xiǎn)b、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)c、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)d、公司風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 1 節(jié)金融工程概述【答案】： c【解析】：本題考查金融工程管理風(fēng)險(xiǎn)的方式。 金融工程管理風(fēng)險(xiǎn)的方式主要有分散風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。 通過(guò)分散化投資，投資者可以分散掉個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法分散掉證券組合中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。3. 金融風(fēng)險(xiǎn)是有關(guān)主體蒙受( ) 。a、經(jīng)濟(jì)損失的可能性b、經(jīng)濟(jì)損失的確定性c、名譽(yù)損失的可能性d、政治損失的可能性 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析金融風(fēng)險(xiǎn)的概念節(jié) 2 第章 7：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】： a【解析】：金融風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在從事金融活動(dòng)中， 因某些因素發(fā)生意外的變動(dòng)， 而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

3、4. 我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu) , 可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù) , 但不得 ( )a、發(fā)放企業(yè)貸款b、發(fā)放涉農(nóng)貸款c、吸收公眾存款d、從商業(yè)銀行融入資金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 第 3 節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排【答案】： c【解析】：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù), 以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。5. 某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4 元，如果市場(chǎng)年利率為10 ，則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為 ( ) 元。a、 20b、 30c、 40d、 50 點(diǎn)擊

4、展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 4 節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià)【答案】： c【解析】：6. 某人打算 3 年后可以收到 100 萬(wàn)元， 銀行利率為 8，一個(gè)季度付一次利息， 其應(yīng)在銀行存入 ( ) 萬(wàn)元。a、 100b、 78 85c、 76d、 78點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 1 節(jié)現(xiàn)值與終值【答案】： b【解析】：本題考查連續(xù)復(fù)利下的現(xiàn)值計(jì)算。假如一年內(nèi)多次支付利息，則利息7. 投資銀行通過(guò) ( ) 賬戶來(lái)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。a、保證金b、基金c、現(xiàn)金d、準(zhǔn)備金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： a【解析】：本題考查投資銀

5、行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。投資銀行通過(guò)保證金賬戶來(lái)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。8. 下列不屬于金融互換的是( )a、貨幣互換b、信用互換c、利率互換d、交叉互換 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： b【解析】：金融互換分為貨幣互換、利率互換和交叉互換三種類型。9. 與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同，歐洲貨幣市場(chǎng)從事( ) 。a、居民與非居民之間的借貸b、非居民與非居民之間的借貸c、居民與非居民之間的外匯交易d、非居民與非居民之間的外匯交易 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 5 節(jié)歐洲貨幣市場(chǎng)【答案】 ： b： 【解析】 本題考查歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)。 傳統(tǒng)的國(guó)

6、際金融市場(chǎng)以國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)為依托，主要從事居民與非居民之間的借貸， 而歐洲貨幣市場(chǎng)主要從事非居民與非居民之間的借貸。10. 根據(jù) 2016 年發(fā)布的市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引 ，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的 ( ) 。a、 30 b、 50 c、 60 d、 70 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： d【解析】：根據(jù) 2016 年國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的 市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引 ， 債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的 70 。11. 下列首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式中，承

7、銷商具有較大的定價(jià)和分配銷售新股主動(dòng)權(quán)的是( )。a、簿記方式b、競(jìng)價(jià)方式c、拍賣方式d、固定價(jià)格方式 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： a【解析】：簿記方式又稱累計(jì)訂單定價(jià)方式， 是指主承銷商通過(guò)對(duì)擬首次公開(kāi)發(fā)行股票企業(yè)的全面、 深入研究，在發(fā)行公司估值的基礎(chǔ)上，先確定新股發(fā)行價(jià)格區(qū)間， 通過(guò)召開(kāi)路演推介會(huì)，征集需求量與需求價(jià)格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后承銷商和發(fā)行人據(jù)此一起確定最終新股發(fā)行價(jià)格，同時(shí)承銷商有自由配售股份給機(jī)構(gòu)投資者的權(quán)利。 此種定價(jià)方式下， 承銷商具有較大的定價(jià)和分配銷售新股主動(dòng)權(quán)。12. 如果某債券的信用等級(jí)下降，將

8、會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈值將( ) 。a、上升b、下降、不變cd、變化不確定 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 3 節(jié)證券投資基金的類別【答案】： b【解析】：本題考查債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。 信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、 到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。 一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)。 如果債券的信用等級(jí)下降， 將會(huì)導(dǎo)致該債 券的價(jià)格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。13. 在經(jīng)濟(jì)學(xué)中 , 充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè), 通常將 ( ) 排除a、摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)b、摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)c、周期性失業(yè)和自愿失業(yè)d、摩擦

9、性失業(yè)和周期性失業(yè) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】： a【解析】：充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者， 都能在較合理的條件下， 隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鳌?經(jīng)濟(jì)學(xué)中的充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力的 100% 就業(yè)， 通常是將兩種失業(yè)排除在外:一是摩擦性失業(yè)，即由短期內(nèi)勞動(dòng)力供求失調(diào)或季節(jié)性原因而造成的失業(yè); 二是自愿失業(yè)，即工人不愿意接受現(xiàn)行的工資水平而造成的失業(yè)。14. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)由 ( ) 負(fù)責(zé)監(jiān)管。a、證監(jiān)會(huì)b、銀保監(jiān)會(huì)c、國(guó)務(wù)院d、人民銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 5 節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的模式【答案】： a【解析】：

10、本題考查互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。15.1998 年，俄羅斯債務(wù)違約導(dǎo)致了美國(guó)長(zhǎng)期資本管理公司的倒閉， 這屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的 ( ) 。a、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)bc、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)d、操作風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的概念【答案】： c【解析】：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)交易對(duì)手進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。16. 名義利率和實(shí)際利率是按照( ) 來(lái)劃分的。a、利率的決定方式b、利率的真實(shí)水平c、借貸主體的不同d、計(jì)算利率的期限單位 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【

11、知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 1 節(jié)利率概述【答案】： b【解析】：按利率的真實(shí)水平劃分。利率可分為名義利率與實(shí)際利率。17. 在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí), 現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后, 如果股份尚有剩余 , 承銷商將買進(jìn)剩余股票, 再轉(zhuǎn)售給其他投資者, 則該新股發(fā)行的承銷方式是( )。a、全額包銷b、盡力推銷c、余額包銷d、混合推銷 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： c【解析】：余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí),即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前,向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購(gòu)股份

12、后若還有余額,承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。18. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)( 試行 ) ，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( ) 。 2 、 ab、 3c、 4 d、 5 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 4 節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： d【解析】：根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行) ，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。19. 一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是( ) 。a、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高b、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低c、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高d、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2

13、章 第 2 節(jié)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)【答案】： a【解析】：本題考查影響債權(quán)工具利率的流動(dòng)性因素。影響債權(quán)工具利率的一個(gè)重要因素是債券的流動(dòng)性。一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券；期限越長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，流動(dòng)性差的債權(quán)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，利率定得就高一些；債券流動(dòng)性越強(qiáng)，其利率越低。20. 公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在（ ） 萬(wàn)股 （ 含 ） 以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。a、 1 000b、 1 500c、 2 000d、 3 000 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： c【解析】：首次公開(kāi)發(fā)行股票， 可以通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢價(jià)的方

14、式確定股票發(fā)行價(jià)格， 也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格。 公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在2 000 萬(wàn)股（含 ）以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在招股意向書(shū) （或招股說(shuō)明書(shū)）和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價(jià)方式。上市公司發(fā)行證券的定價(jià)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。 21. 信托財(cái)產(chǎn)的處分，分為事實(shí)上的處分和法律上的處分。其中法律上的處分是指（ ） 。a、消費(fèi)信托財(cái)產(chǎn)b、轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)c、贈(zèng)予信托財(cái)產(chǎn)d、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)設(shè)立抵押 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 1 節(jié)信托的設(shè)立及管理【答

15、案】： b【解析】：本題考查信托財(cái)產(chǎn)的管理。 信托財(cái)產(chǎn)的處分， 分為事實(shí)上的處分和法律上的處分。 事實(shí)上的處分是指對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行消費(fèi) （包括生產(chǎn)和生活的消費(fèi) ），法律上的處分是指對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。22. “巴塞爾協(xié)議出”要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（ ）。a、 1 5b、 2c、 2 5d、 3 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 3 節(jié)資本管理【答案】： c【解析】：“巴塞爾協(xié)議出”要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的2 5 。23. 按 ( ) ，并購(gòu)分為橫向并購(gòu)、縱向并購(gòu)和混合并購(gòu)。a、并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)

16、系b、并購(gòu)的出資方式c、收購(gòu)的動(dòng)機(jī)d、收購(gòu)融資渠道 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)并購(gòu)業(yè)務(wù)【答案】： a【解析】：縱向并購(gòu)和混并購(gòu)分為橫向并購(gòu)、按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，本題考查并購(gòu)的分類。 合并購(gòu)。24. 在各類金融機(jī)構(gòu)中 , 最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( ) 。a、投資銀行b、商業(yè)銀行c、證券公司d、中央銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機(jī)構(gòu)的類型【答案】： b【解析】：間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以債務(wù)人的身份從資金盈余者的手中籌集資金,另一方面又以債權(quán)人的身份向資金短缺者提供資金,以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。

17、25. ( ) 即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。a、余額包銷b、混合推銷c、盡力推銷d、全額包銷 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： c【解析】：盡力推銷， 也稱代銷。 盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人， 按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。 采用這種方式時(shí)投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。26. 按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)信托公司融資類銀信理財(cái)合作

18、業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理，即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于( ) 。a、 10 b、 20 c、 30 d、 150 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 1 節(jié)信托市場(chǎng)及其體系【答案】： c【解析】：本題考查信托市場(chǎng)的法律體系。 對(duì)信托公司融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理， 即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于30 。27.4r 組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的重要手段。這種營(yíng)銷策略體現(xiàn)的是( ) 導(dǎo)向。a、市場(chǎng)需求b、價(jià)格促銷c、競(jìng)爭(zhēng)d、客戶滿意度 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 2 節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心：市場(chǎng)營(yíng)銷【答案】：

19、c【解析】：“4r ”營(yíng)銷組合策略，即關(guān)聯(lián)(relativity) 、反應(yīng) (reaction) 、關(guān)系 (rela tion) 和回報(bào)(retribution) 。這種營(yíng)銷策略的最大特點(diǎn)是以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，根據(jù)市場(chǎng)不斷成熟和競(jìng)爭(zhēng)日趨激 烈的形勢(shì)，著眼于銀行與顧客互動(dòng)與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動(dòng)地創(chuàng)造需求，通過(guò)關(guān)聯(lián)、 關(guān)系、 反應(yīng)等形式與客戶形成獨(dú)特的關(guān)系 把企業(yè)與客戶聯(lián)系在一起， 形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。28. 境外資本可以通過(guò)( ) 間接投資境內(nèi) a 股市場(chǎng)，買賣股票、債券等。a、 qfiib、 rqfiic、 qdiid、 cds 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 6 節(jié)

20、我國(guó)的外匯管理體制【答案】： a【解析】：境外資本可以通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者 (qualified foreign institutiona1investors ， qfii) 間接投資境內(nèi) a 股市場(chǎng)，買賣股票、債券等。29. 假定我國(guó)某年外債還本付息額為 5 091 億元人民幣，貨物服務(wù)出口總額為 25 451 億元人民幣，兩者之比為20 。這一比率是我國(guó)該年的( ) 。a、短期債務(wù)率b、償債率、債務(wù)率 cd、負(fù)債率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 6 節(jié)外債管理概述【答案】： b【解析】：償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。其公式為：償債率=當(dāng)年

21、外債還本付息總額+當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額又100%。30. 貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般具有期限短、 流動(dòng)性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)， 具有 ( ) 特 性。a、貨幣b、準(zhǔn)貨幣c、基礎(chǔ)貨幣d、有價(jià)證券 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 2 節(jié)貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】： b【解析】：本題考查貨幣市場(chǎng)金融工具的特點(diǎn)。 貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般具有期限短、 流動(dòng)性高、 對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有準(zhǔn)貨幣特性。31. 在信用衍生品中， 如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)， 當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)， 賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用

22、衍生品是( ) 。a、信用違約互換(cdo)b、信用違約互換(cds)c、債務(wù)擔(dān)保憑證(cdo)d、債務(wù)擔(dān)保憑證(cds) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： b【解析】：本題考查信用違約互換。信用違約互換(cds) 是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。 ( ) 短期融資券的發(fā)行主體是32.a、商業(yè)銀行b、政府機(jī)關(guān)c、金融企業(yè)法人d、非金融企業(yè)法人 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 2 節(jié)

23、我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具【答案】： d【解析】：本題考查短期融資券的概念。短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)，依照 短期融資券管理辦法 規(guī)定的條件和程序， 在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。33. 以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是( )。a、證券經(jīng)紀(jì)商b、證券交易的標(biāo)的物c、委托人d、證券交易方式 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： d【解析】：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素。 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素包括委托人、 證券經(jīng)紀(jì)商、 證券交易場(chǎng)所、證券交易的標(biāo)的物。34. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約， 使其有權(quán)

24、在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( ) 。a、看跌期權(quán)的賣方b、看漲期權(quán)的賣方c、看跌期權(quán)的買方d、看漲期權(quán)的買方 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： d【解析】：本題考查看漲期權(quán)的概念。看漲期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi) ,以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本金要求不低35.于( )。a、 1000 萬(wàn)人民幣b、 5000 萬(wàn)人民幣c、 1 億人民幣d、 3 億人民幣 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié) 自營(yíng)證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)

25、投資【答案】： c【解析】：本題考查自營(yíng)證券投資的知識(shí)。注冊(cè)資本金不低于1 億人民幣、凈資本不低于5000 萬(wàn)人民幣，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司才能從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。36. 根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的 ( ) 。a、 20 b、 30 c、 50 d、 70 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 4 節(jié)證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： b【解析】：根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定 :證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，證券公司股

26、東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的 30% 。37. 通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間 , 如果預(yù)測(cè)通貨膨脹率高于目標(biāo)通貨膨脹率, 則采取 ( ) 貨幣政策a、緊縮性b、寬松性c、進(jìn)攻性d、防御性 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析：第 9 章 第 2 節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述a： 【答案】 【解析】 ：本題考查通貨膨脹目標(biāo)制的相關(guān)知識(shí)。 通貨膨脹目標(biāo)制的核心是以確定的通貨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間。如果預(yù)測(cè)通貨膨脹率高于目標(biāo)通貨膨脹率,則采取緊縮性貨幣政策;如果預(yù)測(cè)通貨膨脹率低于目標(biāo)通貨膨脹率,則采取擴(kuò)張性貨幣政策;如果預(yù)測(cè)通貨膨脹率接近于目標(biāo)通貨膨脹

27、率,則保持貨幣政策不變。38. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視( ) 。a、恒常收入的影響b、人力資本的影響c、利率的主導(dǎo)作用d、匯率的主導(dǎo)作用 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 1 節(jié)貨幣需求理論【答案】： c【解析】：本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的相關(guān)內(nèi)容。 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用；弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響。39. 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。a、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策b、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策c、貨幣政策主要是間接調(diào)控政策d、貨

28、幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 2 節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： b【解析】：本題考查貨幣政策的基本特征。 (1)貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策。 (2)貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。 (3)貨幣政策主要是間接調(diào)控政策。 (4)貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策。選項(xiàng) b 應(yīng)該是貨 幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。40. 我國(guó)債券市場(chǎng)的主體是( ) 市場(chǎng)。a、銀行間b、主板c、創(chuàng)業(yè)板d、商業(yè)銀行柜臺(tái)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 3 節(jié)我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具【答案】： a【解析】：本題考查我國(guó)債券市場(chǎng)。 1997 年銀行間市場(chǎng)成立后，我國(guó)

29、逐漸形成了以銀行間市場(chǎng)為主，交易所市場(chǎng)和商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)為輔，互通互聯(lián)、分工合作的多層次債券市場(chǎng)。二、多選題1. 下列假設(shè)條件中，屬于布萊克一斯科爾斯期權(quán)定價(jià)模型假定的有( )。a、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為常數(shù)b、沒(méi)有交易成本、稅收和賣空限制。不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)c、標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利d、市場(chǎng)交易是連續(xù)的e、標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 4 節(jié)資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】： a,b,d,e【解析】：布萊克一斯科爾斯模型在推導(dǎo)前作了如下假定： (1) 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率r 為常數(shù)。 (2)沒(méi)有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。(3)標(biāo)的資產(chǎn)在期

30、權(quán)到期之前不支付股息和紅利。(4)市場(chǎng)交易是連續(xù)的，不存在跳躍式或間斷式變化。 (5)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù)。 (6)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變化遵從幾何布朗運(yùn)動(dòng)。2. 國(guó)際儲(chǔ)備包括 ( ) 。a、外匯儲(chǔ)備b、黃金儲(chǔ)備c、外債d、特別提款權(quán)e、在基金組織的儲(chǔ)備頭寸 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 3 節(jié)國(guó)際儲(chǔ)備的概念【答案】： a,b,d,e【解析】：國(guó)際儲(chǔ)備包括黃金儲(chǔ)備、 外匯儲(chǔ)備、 在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸和特別提款權(quán)。 后兩項(xiàng)國(guó)際儲(chǔ)備，只有國(guó)際貨幣基金組織的成員方才擁有。3. 目前，信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有( ) 。、私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)ab、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)c、企業(yè)年

31、金信托業(yè)務(wù)d、銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù)e、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)【答案】： a,b,c【解析】：本題考查信托公司的特別許可業(yè)務(wù)。 目前， 信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有： 私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)、 信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、 企業(yè)年金信托業(yè)務(wù)。 選項(xiàng) de 屬于信托公司的信托業(yè)務(wù)， 所以不選。4. 國(guó)際通行的貸款五級(jí)分類中，屬于不良貸款的是( ) 。a、正常貸款b、關(guān)注貸款c、可疑貸款d、次級(jí)貸款e、損失貸款 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 4 節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： c,d,e【解析】：本題考查五級(jí)貸款分類。

32、 國(guó)際通行的做法是將貸款分為五類： 即正常貸款、 關(guān)注貸款、 次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款，通常認(rèn)為后三類貸款為不良貸款。5. 信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要類型有( ) 。a、證券存管業(yè)務(wù)b、證券交割業(yè)務(wù)c、證券清算業(yè)務(wù)d、融券(賣空)e、融資(買空) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： d,e【解析】：信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融券(賣空) 和融資(買空)。 ) ( 下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有6.a、價(jià)格總水平持續(xù)下降b、勞務(wù)價(jià)格越來(lái)越貴c、社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降d、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降e、國(guó)際收麥持續(xù)順差 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 3

33、 節(jié)通貨緊縮及其治理【答案】： a,d【解析】：通貨緊縮的標(biāo)志可以從以下兩個(gè)方面把握： (1) 價(jià)格總水平持續(xù)下降。 這是通貨緊縮的基本標(biāo)志。(2) 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。7. 在貨幣需求理論中 , 費(fèi)雪方程式認(rèn)為短期內(nèi)不受總貨幣存量影響的變量是( )a、物價(jià)b、貨幣流通速度c、各類商品交易量d、恒常收入e、國(guó)民收入 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 1 節(jié)貨幣需求理論【答案】： b,c【解析】：本題考查費(fèi)雪方程式的知識(shí)。費(fèi)雪方程式為:mv=pt 。其中 ,m 是一定時(shí)間內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量 ;v 是貨幣流通速度;p 是價(jià)格水平;t 是各類商品的交易數(shù)量。 費(fèi)雪認(rèn)為短期里v 和 t

34、 保持不變所以 m 的變化決定了價(jià)格水平。8. 按照開(kāi)戶人的不同，證券賬戶可分為( )。1. a 字賬戶8. b 字賬戶c、股票賬戶d、債券賬戶e、基金賬戶 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： a,b【解析】：和)字賬戶 (a 本題考查證券賬戶的分類。按照開(kāi)戶人的不同，證券賬戶可分為個(gè)人賬戶法人賬戶 (b 字賬戶 ) 。9. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程包括 ( ) 。a、開(kāi)立證券賬戶b、開(kāi)戶行賬戶c、開(kāi)立資金賬戶d、進(jìn)行交易委托e、股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： a,c,d,e【

35、解析】：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程有：開(kāi)立證券賬戶：開(kāi)立資金賬戶；進(jìn)行交易委托；委托成交；股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收。10. 金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)在于( ) 。a、更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性b、綜合性c、低成本d、靈活性e、延展性 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 1 節(jié)金融工程概述【答案】： a,c,d【解析】：本題考查金融工程的優(yōu)勢(shì)。金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)勢(shì)： (1)更高的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。 (2)低成本。 (3)靈活性。11. 下列屬于吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機(jī)構(gòu)的有( )。a、銀行業(yè)協(xié)會(huì)b、信托公司c商業(yè)銀行d、信用合作社e、儲(chǔ)蓄銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析