工程風險管理

1、7.10 風險管理方案風險目標：主動預防風險，進行動態(tài)管理，降低風險。7.10.1 工程風險管理的含義工程風險管理是指依據(jù)工程風險環(huán)境和設定的目標，對 工程風險分析和處置進行決策的過程。工程風險管理分為兩 大環(huán)節(jié)，四個步驟：第一個環(huán)節(jié)是工程風險分析，主要采用 實證分析的思路對工程風險性態(tài)進行準確的描述，從定性和 定量兩個角度認識工程風險，在此根底上進行風險評價；第 二各環(huán)節(jié)是采用標準分析的思路，依據(jù)工程風險分析的結(jié)果 并結(jié)合工程工程的人員、資金和物資等資源的限制，制定和 實施風險處置方案。 工程風險的四個步驟是： 工程風險辨識、 工程風險估計、工程風險評價和工程風險處理。7.10.2 動態(tài)工程

2、風險管理思想對于本建設工程，代建單位擬采用動態(tài)風險管理方法。 動態(tài)風險管理方法，即是在工程的實施過程中不斷重復上述 風險管理的步驟，利用風險管理過程中的反應機制，實現(xiàn)動 態(tài)的風險管理過程。7.10.3 工程風險管理的目標本工程是建筑面積大，工程造價高，工期長，故將面 臨的風險因素也較多。代建單位將對本工程進行全過程的風險管理，保證實現(xiàn)本工程的平安、質(zhì)量、工期、功能和本錢 目標。7.10.4 制定工程風險管理方案1工程風險管理組織的設置 周全的工程風險管理方案的制定及其高效率地貫徹實 施都離不開良好的風險管理組織。本工程擬采用矩陣型工程 風險管理組織。矩陣型工程風險管理組織采用縱向和橫向交 叉式

3、的管理模式，對于某一項子工程的管理人員來說，既要 接受垂直領導，也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào)。此方式適用于大 型工程工程的風險管理。2工程風險辨識本建設工程資金由北京市撥付，投融資環(huán)節(jié)的風險較小。 因此，工程風險管理的重點將放在工程施工環(huán)節(jié)。代建人擬 將工程風險的辨識分為兩個階段：第一階段是工程施工準備 中的風險辨識；第二階段是工程施工中的風險辨識。以求全 面而無遺漏地辨識工程風險。為保證風險辨識的系統(tǒng)性，可 按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關系辨識風險。 風險存在的普遍性使工程風險的辨識必須有所側(cè)重。就本項 目而言，代建人認為，根底工 程和主體工程是全部工程的 重要結(jié)構(gòu)，是重要的風險載體，屬

4、風險辨識的重點。工程風險辨識過程主要存在兩個環(huán)節(jié)：一是查找風險源； 二是找出風險因素向風險事故轉(zhuǎn)化的條件。代建人對本工程根底工程及主體工程的主要風險源進行了 預測，如下。1 根底工程主要有三類風險源： 一是地基勘察失誤； 二是設計缺陷； 三是施工環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題。 2主體結(jié)構(gòu)工程的風險源主要有： 1自然因素的影響；2原材料因素3測量放樣方面的因素；4鋼筋工程中的風險因素；6砼工程的風險因素；7構(gòu)件安裝工程的風險因素等。對于以上風險源，代建人將提前采取干預措施，防止 其向風險事故轉(zhuǎn)化。本建設工程目前尚處在決策階段，工程風險系統(tǒng)還未形 成，故對代建人而言，必須事先預測可能發(fā)生的風險，制定 風險管理方案

5、。為此，代建人已收集了近期施工的大中型建 設工程的風險管理資料，并將借助這些資料進行本工程風險 系統(tǒng)的預測和模擬。3工程風險估計與評價一風險估計由于風險估計的結(jié)論將影響風險響應措施的選擇，在此 環(huán)節(jié)，代建人將堅持謹慎性，以及定性估計與定量估計相結(jié) 合的原那么，運用多種評估方法從不同側(cè)面反映風險狀態(tài)。 1定性估計在定性估計，即對風險程度進行模糊綜合評判過程中， 代建人將采用專家調(diào)查法搜集用于風險估計的數(shù)據(jù)，到施工 現(xiàn)場和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料，聽取設計人員、現(xiàn)場 管理人員、施工人員對工程各個環(huán)節(jié)暗含的風險的意見，將 專家意見和類似工程歷史評判資料匯總，作出模糊綜合判斷。 2定量估計在定量估計

6、，即風險量的計算過程中，代建人將分組對 設計人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員進行調(diào)查，運用頭腦風 暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨立判斷分部工程如根底工程的 施工風險的損失水平及其發(fā)生概率。從而得出分部工程施工 風險狀態(tài)的調(diào)查表。 根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù)，算出各組被調(diào)查人員判斷的風險損失期 望值，再采用加權(quán)平均的方法計算出總風險損失期望值。本工程建設周期持續(xù)時間較長，又包括多個單項工程。 涉及委托人和建設單位、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設計、施 工、供貨等各個方面，風險因素多，風險識別工作量大、情 況復雜。風險管理的具體工作由工程管理合同預算組負責，搜集各方面的信息， 通過統(tǒng)計、 分析、整理等具體工作手段， 針對本工

7、程的具體情況，列出本工程初始風險清單。根據(jù)工程管理經(jīng)驗及本工程的具體情況，將本工程有可 能發(fā)生的各類風險列表如下： 本工程風險管理的特點1、多樣性。工程風險管理的客體隨工程總承包方式的不同 而不同。如交鑰匙總承包必須面對設計、采購、施工安裝和 試運行效勞全過程的風險；而設計 - 施工總承包面對的只是 設計和施工階段的風險。2、復雜性。工程風險管理所要處理的風險問題比設計或施 工等單項承包復雜得多，風險量大得多。因此，工程風險管 理的難度必然更大。相應的，其所取得的效益也更顯著。3、社會性。 工程風險管理所涉及的社會成員 利益相關者 多，相關關系十分復雜。4、全局性。代建單位風險管理是管理者從全

8、過程全局 的觀點出發(fā)進行全局性的綜合管理，而不是把各階段或各個 過程分割開來進行的工程風險管理。二風險評價 工程風險評價的主要目的在于，確定工程風險和風險處 置措施對系統(tǒng)的影響程度。風險評價分為定性評價和定量評 價。 AHP 法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代 建人將采用AHP法進行本工程風險處置措施的優(yōu)劣排序AHP 法的操作過程：首先是列出相對矩陣模式，然后將各風險措 施兩兩比擬，主要比擬風險防控效率、措施保障能力和風險 處置本錢。比擬評判過程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家 分別對兩兩風險處置措施的相對優(yōu)化程度做出判斷。經(jīng)數(shù)據(jù) 處理得出其平均的相對優(yōu)化度。以次類推比擬其他風險處置

9、措施的相對優(yōu)化度。當三種風險處理措施兩兩比擬后，構(gòu)成 相對矩陣，運用方根法計算相對優(yōu)化度。最后通過檢驗，得 出風險處理措施的優(yōu)先排序。4工程風險處理a 工程風險的處理方法 工程風險的處理方法主要有：風險回避、風險自留、風 險轉(zhuǎn)移。鑒于本建設工程的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用 到。在實施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。1工程風險回避方案 工程風險回避方案主要運用于工程工程施工準備階段。在此階段，有些工程的取舍或變更不會對整體工程造成太大 的影響。 就本工程， 代建人擬采用的具體風險回避方案如下。 1通過嚴格的招投標程序選擇適宜的承包商，以便降低 技術風險。2控制工程分包防止將工

10、程分包給劣質(zhì)承包商的可能性 3根據(jù)實際情況進行現(xiàn)場規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設計 要求的前提下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復雜，拆遷困難的 地域。2工程風險自留方案 根據(jù)風險自留的條件，代建人作出了如下風險安排。1可自我容納的較小的風險控制和化解方案。一是制定 和落實風險防范措施，降低風險發(fā)生的概率；二是制定施救 措施，如防止已發(fā)生的危險擴散；降低危險擴散速度，限制 危險作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害。2未預料風險的處理方案。處理方案由風險預警系統(tǒng)、 風險應急措施和風險補救措施構(gòu)成。3不能回避或轉(zhuǎn)移的風險的控制和化解方案。這類風險 的處理途徑有三條：一是變更設計，當一些經(jīng)濟風險或政治 風險影響設備

11、采購和安裝時，在變更設計可行的情況下，可 以通過變更設備型號和安裝要求來化解風險；二是借鑒較小 風險控制和化解方案；三是實行替代方案。3工程風險轉(zhuǎn)移方案 工程風險轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風險處置方案。對于本項 目，代建人將采取的工程風險轉(zhuǎn)移方式是： 1在投標階段向投標人收取投標保證金，以防中標人違 約給業(yè)主造成經(jīng)濟損失。2中標后要求承包人或供給商向業(yè)主提供履約擔保，擔 保方式為銀行出具的履約保函。保函金額按中標合同價的10。 3預留中標合同價的 5作為質(zhì)量保證金。4要求承包商辦理必要的工程保險。選擇以上幾種風險轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點考慮：一 是風險分析結(jié)論，根據(jù)風險調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風

12、 險最初源于合同的訂立和履行，因而通過控制合同履約環(huán)節(jié) 的風險，可以有效地分散相關風險；二是合同履約擔保方式 本身的擔保效力較高，對于合同履行過程中出現(xiàn)的未履約或 未完全履約的風險，擔保銀行可以提供擔保，而擔保費用由 對方支付；三是工程擔保和工程保險并列成為工程外加的雙 層保障機制。7.10.5 工程風險管理方案的實施風險管理方案的實施過程中，管理人員將做好指導、監(jiān) 督、檢查和信息反應工作。工程工程的風險管理是全員參加 的、施工周期內(nèi)全過程的、動態(tài)監(jiān)控的復雜管理系統(tǒng)。在計 劃實施過程中，風險管理人員如發(fā)現(xiàn)風險方案的不當之處， 需進行及時調(diào)整。7.10.6 工程風險管理方案的調(diào)整工程風險管理方案

13、的調(diào)整是實行動態(tài)風險管理的關鍵 步驟，主要設計如下兩個環(huán)節(jié)：一是風險管理組織的調(diào)整； 二是補充或修正風險分析，調(diào)整工程風險處置對策。 通過對工程全過程的動態(tài)風險管理，可有效控制工程可能遇 到的風險發(fā)生的概率，最大限度地降低風險事故造成的損失， 以最少的本錢保證本工程總目標的實現(xiàn)。7.10.7 工程保險工程總承包工程的風險分擔，應該盡量采取社會化、商 業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移，根據(jù)工程總承包工程合同和適用法律的規(guī) 定，在工程合同履行期間，承包商職能部門應及時為工程辦 理各種保險。工程總承包工程涉及的保險種類有：建筑安裝 工程一切險包括海運且保險金額不少于替換整個工程的價 值附加第三者責任險和雇員賠償險限雇主人員 、建筑 物一切險包括綜合的建筑物、工廠、設備含財產(chǎn)損害，保 險金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價值 、一般責任險 包 括一般責任險或一般商業(yè)責任險，保險范圍是工程所從事的 一切營運活動 、業(yè)務中斷險、利潤預損失