合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理實施辦法

1、第一章 總則第一條 為有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，完善合規(guī)風(fēng)險管理組織框架，根據(jù) XXX 農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策 、XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)政 策的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合聯(lián)社實際，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)聯(lián)絡(luò)員是指聯(lián)社在各職能部門、信用社（營業(yè)部）設(shè)置 的專門負責(zé)協(xié)助其所在職能部門、信用社（營業(yè)部）負責(zé)人施行合規(guī)政 策的崗位。第三條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)盡職履行本辦法所規(guī)定的職責(zé)，認真貫徹落實合規(guī)政 策，推進聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)。第四條合規(guī)聯(lián)絡(luò)員在職責(zé)范圍內(nèi)獨立履行工作職責(zé)， 有權(quán)獲取必要的信息，各 職能部門、信用社（營業(yè)部）其他人員在接到投訴、發(fā)生或發(fā)現(xiàn)違規(guī)行 為及合規(guī)風(fēng)險點時，應(yīng)當(dāng)及時向

2、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員提供相關(guān)信息。第二章任職條件第五條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）熟悉銀行規(guī)章制度、操作流程、相關(guān)法律法規(guī)；（二）具有良好的語言表達、溝通和協(xié)調(diào)能力，較強的分析能力、文書 撰寫和數(shù)據(jù)分析能力；（三）熟悉聯(lián)社經(jīng)營業(yè)務(wù)操作，具備相應(yīng)管理能力和工作經(jīng)驗；（四）具有良好的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，工作責(zé)任心強；（五）具有較強的合規(guī)意識，品行端正、作風(fēng)嚴謹，道德品質(zhì)良好；（六）具有較好的法律、 法規(guī)、準則的學(xué)習(xí)能力， 原則上要求大專 （含） 以上學(xué)歷；（七）原則上要求工作 2 年（含）以上。 由各職能部門、各信用社（營業(yè)部）推薦的特別優(yōu)秀的人員，經(jīng)聯(lián)社合 規(guī)部門審核確定，可以適當(dāng)放寬上述條件。第六條

3、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的設(shè)置，原則上每個信用社（營業(yè)部） 、職能部門至少設(shè)置 一人；各信用社（營業(yè)部）所轄網(wǎng)點眾多的，可以按照合規(guī)風(fēng)險識別的 需求增設(shè)聯(lián)絡(luò)員。第七條合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的選任， 由各職能部門、 各信用社 （營業(yè)部） 自行推薦決定， 經(jīng)聯(lián)社合規(guī)部門審核，由聯(lián)社主任進行審批確認。第八條 對于符合條件的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員， 由聯(lián)社合規(guī)負責(zé)人與合規(guī)聯(lián)絡(luò)員簽訂崗位責(zé)任書第三章崗位職責(zé)與工作權(quán)限第九條合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履行下列職責(zé)：（一）在其所在部門、信用社（營業(yè)部）經(jīng)營活動的范圍內(nèi)施行合規(guī)政 策，向其所在部門負責(zé)人、信用社（營業(yè)部）管理層和聯(lián)社合規(guī)部門確 認合規(guī)狀況。（二）督促所在部門、信用社（營業(yè)部）的操作程序符合法律、規(guī)

4、則和 準則的要求及得到實施，確保所在部門、信用社（營業(yè)部）的員工接受 合適的法規(guī)培訓(xùn)以及合規(guī)部門布置的合規(guī)學(xué)習(xí)、教育活動。（三）及時報告所在部門、信用社（營業(yè)部）或經(jīng)營活動的重大變化， 組織及執(zhí)行合規(guī)性自查。（四）報告違規(guī)事件；協(xié)助處理危機。（五）合規(guī)部門、各職能部門、各信用社（營業(yè)部）負責(zé)人交辦的其它 合規(guī)相關(guān)工作。第十條合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)加強合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，密切關(guān)注其所在部門、信用社（營 業(yè)部）的合規(guī)風(fēng)險狀況，對日常業(yè)務(wù)、制度流程在實際操作中可能存在 的合規(guī)風(fēng)險保持高度敏感，對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險就其不同程度按照XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理實施細則報告處理。第十一條 對于聯(lián)社布置的各類自查、

5、整改任務(wù)，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)協(xié)助各部門、各 信用社（營業(yè)部）負責(zé)人做好組織以及實施工作。第十二條及時報告合規(guī)風(fēng)險是合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的重要職責(zé)。 對于自查、 檢查發(fā)現(xiàn)以及 員工反映的違規(guī)問題， 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)及時按照合規(guī)風(fēng)險的信息報送流 程向相關(guān)人員報告，并做好合規(guī)風(fēng)險事項的資料歸集工作。第十三條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)督促其所在部門、信用社（營業(yè)部）開展合規(guī)制度學(xué)習(xí)， 包括但不限于：（一）以合規(guī)政策為主要內(nèi)容的合規(guī)制度；（二）聯(lián)社制定的各項制度、規(guī)定；（三）與聯(lián)社業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī)；（四）聯(lián)社布置的其他合規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容。 對于其所在部門、信用社（營業(yè)部）自行開展的合規(guī)學(xué)習(xí)以及其他員工 參加各類合規(guī)性學(xué)習(xí)情況，合

6、規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)做好日常記錄和匯總工作。 第十四條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)積極參加聯(lián)社合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)以及合規(guī)部門組織的定期 或非定期會議，掌握合規(guī)管理必需的知識與技能。第四章管理與考核第十五條 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員實行盡職考核制， 以自然年為考核年度， 考核結(jié)果分為優(yōu)秀、 良好、合格、不合格四個等級?？己藭r，合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的盡職情況根據(jù)考 核指標和標準進行自我評價， 最終考核結(jié)果由其所在各信用社 （營業(yè)部） 以及聯(lián)社合規(guī)部門共同進行。（一）定量考核指標主要包括：工作任務(wù)完成率；信息報送及時量；撰 寫報告數(shù)量；提示合規(guī)風(fēng)險預(yù)警信號數(shù)量，檢查頻率和范圍；及時提示 預(yù)警挽回損失額等。（二）定性考核指標主要包括：撰寫分析報告的質(zhì)量;所提建議被采納形成政策的情況；發(fā)布信息的價值，提示合規(guī)風(fēng)險預(yù)警信號的質(zhì)量，審 查報告的質(zhì)量，以及給聯(lián)社帶來經(jīng)濟效益或減少經(jīng)濟損失的情況； 處理 客戶投訴的質(zhì)量； 審查或合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測中是否存在應(yīng)發(fā)現(xiàn)