銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告XX

1、銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告 XX 剛剛過(guò)去的 20xx 年，是我縣聯(lián)社實(shí)施“十三五”發(fā)展 規(guī)劃和籌建云夢(mèng)農(nóng)村商業(yè)銀行奮力沖刺的一年，也是監(jiān)事會(huì) 工作職能作用得到充分體現(xiàn)和發(fā)揮的一年。一年來(lái)，聯(lián)社監(jiān) 事會(huì)遵照自身的工作職能，在人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)的大力支 持下，在上級(jí)行社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞防案控險(xiǎn)、服務(wù) 發(fā)展這個(gè)兩個(gè)中心， 強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)， 加大規(guī)范整治力度， 著力構(gòu)建案防體系，監(jiān)督、服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，為全縣信用社穩(wěn) 健運(yùn)行營(yíng)造了風(fēng)清氣正的發(fā)展環(huán)境。主要表現(xiàn)在： 一是改革指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)。全縣農(nóng)信社通過(guò)溢價(jià)募股和資 產(chǎn)置換等方式，分別消化歷史包袱億元和億元，資金缺口全 部彌補(bǔ)，改革監(jiān)測(cè)指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)，并得到省

2、銀監(jiān)局驗(yàn)收。二是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)全面可控。全縣農(nóng)信社大力加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程， 為改革發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。 20xx 年，全縣農(nóng)信社資本充足率達(dá) %，比上年提高 %;撥備覆蓋 率 % ，比上年提高 %;不良貸款率為 %，降幅 %，高風(fēng)險(xiǎn)社全面 化解。貸款質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化， 20xx 年全縣累計(jì)發(fā)放貸款 52022 萬(wàn)元，累計(jì)收回各類(lèi)貸款 25476 萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款回收率 達(dá)%。三是案件防控全面落實(shí)。進(jìn)一步強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理，深 入排查案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，當(dāng)年未發(fā)生新的經(jīng)濟(jì)案件，違規(guī)違紀(jì)現(xiàn) 象明顯減少。四是行風(fēng)建設(shè)全面深化。通過(guò)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作和行風(fēng) 建設(shè)，信用社社會(huì)形象進(jìn)一步提高。在行風(fēng)評(píng)議活

3、動(dòng)中，農(nóng) 信社在全縣金融部門(mén)名列第一。20xx 年，監(jiān)事會(huì)緊緊依靠聯(lián)社黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和大力支 持, 依托“ 二個(gè)中心、二個(gè)部門(mén)、一個(gè)委派體系” （ 即：貸 后檢查中心、事后監(jiān)督中心、審計(jì)監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部、信 用社委派會(huì)計(jì)體系 ） 履行監(jiān)事會(huì)相關(guān)職能 , 開(kāi)展各項(xiàng)工作，注 重協(xié)調(diào)落實(shí)各方面關(guān)系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理問(wèn)題，將服務(wù)融于 監(jiān)督管理，使監(jiān)事會(huì)職能得到了充分發(fā)揮。一年來(lái)，主要做 了以下方面的工作：（ 一 ） 加強(qiáng)內(nèi)部控制，落實(shí)工作職責(zé)。建立健全了內(nèi)控制度。結(jié)合我縣聯(lián)社實(shí)際制定了 20xx 年度稽核審計(jì)工作規(guī)劃 、 20xx 年案防、信訪工作意見(jiàn) 、 云夢(mèng)縣農(nóng)村信用社突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 、云夢(mèng)縣農(nóng)

4、村信用 社案件防控處置預(yù)案及流程 等辦法和制度， 層層簽定了 案 件防控責(zé)任書(shū) 、安全工作目標(biāo)責(zé)任書(shū) 、員工崗位互控責(zé) 任書(shū)、案防條線管理責(zé)任書(shū)等 4 個(gè)責(zé)任書(shū)，形成了橫向 到邊、縱向到底、逐級(jí)負(fù)責(zé)的內(nèi)控防范體系。厘清了各分管 領(lǐng)導(dǎo)、各業(yè)務(wù)條線、各工作崗位人員的工作責(zé)任，促進(jìn)了各 項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)。（ 二 ） 扎實(shí)開(kāi)展各項(xiàng)審計(jì)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。一是開(kāi)展 XX 年度真實(shí)性審計(jì)工作。配合稽查大隊(duì)對(duì) XX 年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行檢查 ; 二是對(duì) 114 名員工開(kāi)展強(qiáng)制 休假審計(jì)，對(duì) 33 名員工開(kāi)展輪崗審計(jì)，審計(jì)面達(dá)到 100%; 三是配合市中隊(duì)開(kāi)展內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查工作。重點(diǎn)對(duì)票 據(jù)業(yè)務(wù)、往來(lái)對(duì)賬

5、、大額存款進(jìn)行檢查，對(duì)抽查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 進(jìn)行后續(xù)整改督辦 ; 四是開(kāi)展企業(yè)開(kāi)戶(hù)、大額資金匯劃、存 單質(zhì)押、票據(jù)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，切實(shí)堵住了風(fēng)險(xiǎn)漏洞 ; 五是對(duì) 50 萬(wàn)元以下到期未收回貸款審計(jì) ; 六是對(duì)冒名貸款、虛假抵 質(zhì)押貸款、壘大戶(hù)貸款“三類(lèi)”違規(guī)貸款專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，基層信 用社的檢查面為 100%。（ 三 ） 開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，案件防控有力。 一是抓風(fēng)險(xiǎn)排查。深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，全面落實(shí)案 件專(zhuān)項(xiàng)治理過(guò)程中制定的各項(xiàng)整改措施，徹查風(fēng)險(xiǎn)，充分暴 露案件。針對(duì)鄱陽(yáng)縣聯(lián)社案件漏洞，組織人員對(duì)全縣 18 個(gè) 網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社金庫(kù)、大額資金匯劃、對(duì)賬管理、業(yè)務(wù)授權(quán)等方 面進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查，排查面達(dá)到 100%。通過(guò)

6、排查工作，進(jìn) 一步規(guī)范了大額現(xiàn)金進(jìn)出、 授權(quán)登記、 預(yù)約、以及庫(kù)存現(xiàn)金、 金庫(kù)尾箱的管理。二是抓責(zé)任追究。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及 時(shí)落實(shí)整改措施，挽回風(fēng)險(xiǎn)資金 274 萬(wàn)元。對(duì)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案 件和違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)施全面問(wèn)責(zé)， 做到發(fā)現(xiàn)一起， 查處一起， 決不手軟。 20xx 年度，通過(guò)信訪調(diào)查、稽核審計(jì)等渠道共處 理各類(lèi)違規(guī)違紀(jì) 84 人次，其中：紀(jì)律處分 3 人，解除勞動(dòng) 合同 1人，留用查看記過(guò) 1人，警告 2人;通報(bào)批評(píng) 6人; 經(jīng) 濟(jì)處罰 156 人次，金額萬(wàn)元。三是抓警示教育。以鄱陽(yáng)縣聯(lián) 社案例、黃岡市聯(lián)社案件為教材，開(kāi)展了員工案防警示教育 活動(dòng)，人人寫(xiě)心得體會(huì)，寫(xiě)剖析材料，并組織開(kāi)展整治

7、員工 經(jīng)商辦企業(yè)等違規(guī)違紀(jì)行為活動(dòng)。（ 四 ） 強(qiáng)化服務(wù)行為監(jiān)督，提升外部形象。20xx 年，監(jiān)事會(huì)不斷強(qiáng)化服務(wù)監(jiān)督，通過(guò)“陽(yáng)光信貸、 優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、行風(fēng)評(píng)議等活動(dòng)，加強(qiáng)了對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理 的監(jiān)督和考核，有效提升了全縣農(nóng)信社的整體社會(huì)形象。（ 五 ） 做好信訪工作，維護(hù)內(nèi)部穩(wěn)定。 認(rèn)真辦理基層來(lái)信來(lái)訪，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，做好解釋 工作，營(yíng)造了良好的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。 20xx 年，全縣共辦理信 訪件 8 件，其中：電話舉報(bào) 4 例，信訪局批轉(zhuǎn)件 1 件，辦結(jié) 率為 100%，做到了無(wú)積壓、無(wú)越級(jí)上訪、無(wú)反復(fù)上訪。（ 六 ） 加強(qiáng)安防建設(shè)，強(qiáng)化保衛(wèi)工作。抓好各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全設(shè)施建設(shè)，對(duì)有隱患的安防設(shè)

8、施 進(jìn)行了全面改造和更換。建設(shè)了監(jiān)控中心，充分利用遠(yuǎn)程監(jiān) 控平臺(tái)，檢查督促全社上下做好安全保衛(wèi)工作。進(jìn)一步加大 了安全檢查頻率和督辦力度，組織大型安全檢查活動(dòng)，共整 改安全風(fēng)險(xiǎn)隱患 39處,查處違規(guī)違紀(jì) 31 人次。通過(guò)狠抓“四 個(gè)一”、“五個(gè)一”內(nèi)控制度執(zhí)行，確保實(shí)現(xiàn)人、財(cái)、物大安 全。（ 七 ） 加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提升整體素質(zhì)。一是開(kāi)展集中學(xué)習(xí)活動(dòng)。 20xx 年，先后舉辦了會(huì)計(jì)、信 貸、審計(jì)、安全、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等 50 期業(yè) 務(wù)培訓(xùn)，共有 1572 人次參加了各崗位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，員 工的思想道德、業(yè)務(wù)技能、合規(guī)意識(shí)都有明顯的提高。二是 有針對(duì)性地開(kāi)展以遵紀(jì)守法、愛(ài)崗敬業(yè)、合規(guī)

9、經(jīng)營(yíng)為主要內(nèi) 容的全員培訓(xùn)，對(duì)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)情況進(jìn)行考試，全年開(kāi)展規(guī) 章制度學(xué)習(xí)活動(dòng) 4 次。三是參加上級(jí)聯(lián)社舉辦的各類(lèi)學(xué)習(xí)培 訓(xùn) 2 次。一年來(lái)，監(jiān)事會(huì)工作雖然取得了一定的成績(jī)，但是工作 中仍然存在一些不足，具體表現(xiàn)在：一是事后監(jiān)督、貸后檢 查及常規(guī)審計(jì)質(zhì)量不高，合規(guī)管理有待進(jìn)一步加強(qiáng)。二是案 件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控不到位， 排查不徹底， 仍然存在較大案件隱患。 三是對(duì)基層社行風(fēng)建設(shè)和文明服務(wù)監(jiān)督不到位，回頭看工作 仍有待加強(qiáng)。這些問(wèn)題，有待于我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右愿?進(jìn)。20xx 年，是我縣農(nóng)信社搶抓機(jī)遇、 勵(lì)精圖治、加快發(fā)展， 實(shí)現(xiàn)農(nóng)商行組建掛牌的最后沖刺之年，面臨的困難和問(wèn)題依 然存在，改革和管理

10、的任務(wù)很重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā) 有為地開(kāi)展工作。為此，監(jiān)事會(huì)確立的 20xx 年總體工作思 路是：堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，不斷加大監(jiān)督檢查力度， 加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范操作行為，防控案件風(fēng)險(xiǎn)，努力提升監(jiān) 事會(huì)工作效率和質(zhì)量，為全市農(nóng)信社改革發(fā)展提供有力保障。今年，主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：（ 一 ） 堅(jiān)持不懈地抓好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，保障農(nóng)信社穩(wěn) 健經(jīng)營(yíng)。1、認(rèn)真落實(shí)案防條線管理責(zé)任制。層層簽訂案防責(zé) 任書(shū)、員工聯(lián)?；ケＸ?zé)任書(shū) 、條線管控責(zé)任書(shū) 、員工 崗位互控責(zé)任書(shū) ，將案防責(zé)任落實(shí)到每個(gè)單位、 每個(gè)部門(mén)、 每個(gè)環(huán)節(jié)，每個(gè)崗位，做到橫向到邊，縱向到底。2、認(rèn)真落實(shí)案防制度。要建立案防長(zhǎng)效機(jī)制

11、，全面落 實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理各項(xiàng)措施， 必須做到 “責(zé)任到位、 追究到位、 懲戒到位、整改到位。一是認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn) 的十三條意見(jiàn) 、十大聯(lián)動(dòng)制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn) ; 二是認(rèn) 真落實(shí)干部交流、親緣回避、員工輪崗及強(qiáng)制休假“四項(xiàng)制 度”，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患 ; 三是認(rèn)真落實(shí)開(kāi)戶(hù)和對(duì)賬制度，實(shí) 現(xiàn)對(duì)賬常態(tài)化。 加大對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)交易、 密碼管理、 資金往來(lái)、 重要空白憑證等重要環(huán)節(jié)、制度執(zhí)行和監(jiān)督; 四是認(rèn)真落實(shí)“雙線問(wèn)責(zé)、上追兩級(jí)”制度，嚴(yán)肅查處各類(lèi)違規(guī)違紀(jì)違法 行為，決不手軟。3、認(rèn)真開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。一是強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)排 查。定期開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)檢查，及時(shí)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和防范信 息科技風(fēng)險(xiǎn) ;

12、二是強(qiáng)化十種不良行為人員排查。人是最大的 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，堅(jiān)持落實(shí)按月排查制度。信用社員工由信用社主任 負(fù)責(zé)排查，信用社正副主任及機(jī)關(guān)干部員工由監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)排查。對(duì)排查出的重點(diǎn)人，實(shí)現(xiàn)責(zé)任包保，定期幫教，必要時(shí) 采取組織措施進(jìn)行處理 ; 三是開(kāi)展“信貸規(guī)范化排查” 。全面 加強(qiáng)信貸準(zhǔn)入、貸款新規(guī)落實(shí)以及平臺(tái)貸款、房地產(chǎn)貸款、 貸款集中度、票據(jù)業(yè)務(wù)及貸款的清收管理，確保當(dāng)年到期貸 款回收率達(dá) 99%以上。4、認(rèn)真開(kāi)展案件量化考核。加大案防和廉潔風(fēng)險(xiǎn)量化 考核力度。按季對(duì)基層信用社進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果與被 考核單位全員績(jī)效工資掛鉤 （得分 95 分為基點(diǎn)， 95分以上不 獎(jiǎng)不懲， 95 分下以每差一分扣績(jī)

13、效工資 200 元， 考核結(jié)果在 85 分以下的為三類(lèi)社， 凡是連續(xù) 3 年評(píng)為三類(lèi)的單位， 對(duì)信 用社負(fù)責(zé)人給予免職處理。（ 二 ） 堅(jiān)定不移地防控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)農(nóng)信社持續(xù)發(fā)展能 力。1、全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。加快推廣內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法，嚴(yán) 格按照新資本協(xié)議的指標(biāo)要求進(jìn)行監(jiān)控。深入持久地推進(jìn)風(fēng) 險(xiǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)，將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作緊抓不放，對(duì)資 本充足率、不良貸款占比、歷年虧損掛賬、貸款損失準(zhǔn)備充 足率、撥貸比等五項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)實(shí)行按月監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。2、繼續(xù)加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)審計(jì)頻率。 重點(diǎn)對(duì)“信貸合規(guī)性、 財(cái)務(wù)真實(shí)性、內(nèi)控有效性”進(jìn)行監(jiān)督檢查，嚴(yán)查重處違規(guī)違 紀(jì)行為。一是抓好單戶(hù) 10

14、0 萬(wàn)元以上到期未收回貸款審計(jì) ;二是組織開(kāi)展對(duì) 20xx 年至 20xx 年新增貸款的檢查，全面掌 握貸款質(zhì)量，提高信貸管理水平 ; 三是強(qiáng)化財(cái)務(wù)審計(jì)。組織 開(kāi)展財(cái)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，開(kāi)展對(duì)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況的檢查，嚴(yán)肅 財(cái)經(jīng)紀(jì)律 ; 四是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督，扎實(shí)開(kāi) 展常規(guī)審計(jì)和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。重點(diǎn)抓好經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、離任（ 離崗） 審計(jì)、網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)性審計(jì) ; 五是開(kāi)展對(duì)全縣所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)飛 行檢查，落實(shí)整改和追責(zé)。3、繼續(xù)加強(qiáng)安保工作。 嚴(yán)格落實(shí)安全工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。 形成一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)的安保責(zé)任防護(hù)網(wǎng)絡(luò) ; 一 是抓好安全隱患排查工作，對(duì)全縣各網(wǎng)點(diǎn)水電線路、 ATM 機(jī) 房、金庫(kù)、憑證房

15、、值班守庫(kù)室、網(wǎng)絡(luò)交換設(shè)備、錄像監(jiān)控 設(shè)備等進(jìn)行全面排查，及時(shí)整改安全隱患，確保人財(cái)物大安 全; 二是充分發(fā)揮縣聯(lián)社監(jiān)控系統(tǒng)作用，實(shí)時(shí)監(jiān)控各網(wǎng)點(diǎn)、 各崗位及操作環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的安全隱患，督導(dǎo)整改 ; 三是認(rèn) 真落實(shí)“三個(gè)一” 、“四個(gè)一”、“五個(gè)一”的檢查制度，加強(qiáng) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、尾箱、 ATM 機(jī)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督，切 實(shí)防范“四類(lèi)”案件 ; 四是定期組織基層各種防暴預(yù)案的學(xué) 習(xí)和演練，提高臨柜人員對(duì)各種安防器的使用和掌握，增強(qiáng) 處置暴力侵害的能力 ; 五是廣泛開(kāi)展案例教育。通過(guò)對(duì)職工 進(jìn)行經(jīng)常性的警示教育，樹(shù)立全員“不負(fù)責(zé)任負(fù)代價(jià)”的工 作意識(shí)，警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈，努力消除麻痹思想、僥幸心 里。（ 三 ） 堅(jiān)定有力地履行好監(jiān)事會(huì)工作職能，努力營(yíng)造風(fēng)清 氣正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。一是及時(shí)召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，研究監(jiān)事會(huì)的工作方向，保 證監(jiān)事會(huì)的各項(xiàng)工作順利開(kāi)展 ; 二是加強(qiáng)與理事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班 子的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，積極參與理事 會(huì)、經(jīng)營(yíng)層的有關(guān)會(huì)議，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監(jiān)督 ; 三是推 行“三會(huì)”評(píng)價(jià)，切實(shí)提高“三會(huì)”運(yùn)作質(zhì)量和效率。定期 對(duì)縣聯(lián)社財(cái)務(wù)審批委員會(huì)、貸款審批委會(huì)員、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理 委員會(huì)履責(zé)情況進(jìn)行檢查和履責(zé)再監(jiān)督 ; 四是加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn) 行的約束和監(jiān)督。嚴(yán)肅查處違規(guī)違法放貸、受賄、利用職權(quán) 經(jīng)商辦企、在貸款企業(yè)入干股、插手招