基金定投理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查問卷報(bào)告

1、基金定投理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查報(bào)告基金定投理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查報(bào)告本次調(diào)查問卷共發(fā)出130份，在學(xué)校、世紀(jì)公園、銀行類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，共收回調(diào)查問卷125份，其中有效問卷122份，不合格問卷3份。您了解基金定投產(chǎn)品嗎？ a了解 b不了解調(diào)查顯示，在所調(diào)查的人群中了解基金定投理財(cái)產(chǎn)品的人占到了39%，不了解的占到了61%。這說明大多數(shù)人還是對基金定投理財(cái)產(chǎn)品欠缺全方位的了解的。2您希望通過( )方式了解基金定投產(chǎn)品？ a網(wǎng)絡(luò)媒體 b宣傳單 c電視廣告 d基金公司根據(jù)調(diào)查結(jié)果，有40%的人希望通過網(wǎng)絡(luò)來了解基金定投產(chǎn)品，12%得人希望通過宣傳單的方式來了解基金定投產(chǎn)品，11%的人希望通過電視廣告來了解基金定投產(chǎn)品

2、，37%的人希望通過基金公司來了解基金定投產(chǎn)品。這說明，所調(diào)查的人大多數(shù)想了解基金定投的方式比較廣泛，并且大多數(shù)人希望通過專業(yè)性強(qiáng)以及覆蓋面廣的方式來了解基金定投產(chǎn)品。3您購買過基金定投產(chǎn)品嗎？ a買過 b沒有買過基金定投類產(chǎn)品的人只占了問卷調(diào)查所涉及人的20%，在一定程度上說明了人們對基金定投的了解程度不是很高。4.、您通過或希望通過( )方式購買基金定投產(chǎn)品？a網(wǎng)上銀行 b銀行代理 c基金公司 d證券公司 e其他方式消費(fèi)者購買基金定投類理財(cái)產(chǎn)品有60%的人選擇銀行代理，同時(shí)有些消費(fèi)者還希望通過其他方式購買基金定投。5您認(rèn)為自己是（ ）類型投資人a保守型 b輕度保守型 c中立型 d輕度進(jìn)取型

3、 e激進(jìn)型各個(gè)消費(fèi)層次的人都占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋壤?，比例比比較均衡6您每月可用的基金投資額是（ ）a 500元以內(nèi) b 5001000元 c 10003000元 d 30005000元 e 5000元以上中低額度投資的消費(fèi)者占據(jù)97%之多，高投資的人群相對較少7、您購買基金定投產(chǎn)品最關(guān)心的是( ) a基金定投投資方向 b定投期限 c基金公司的規(guī)模、信譽(yù) d預(yù)期收益 e其他購買基金關(guān)注基金公司的規(guī)模、信譽(yù)的消費(fèi)者占據(jù)了25%，關(guān)注基金的預(yù)期收益的消費(fèi)者占據(jù)了47%，可見消費(fèi)者的投資觀念還是比較注重穩(wěn)健投資的。8、您希望具體投資哪一類的基金定投( ) （可多選幾項(xiàng),再多選之后進(jìn)行排序）a股票型 b債券型

4、 c混合型 d貨幣型 e其他 消費(fèi)者希望投資的基金定投種類各占據(jù)了將近相等的比例9、你認(rèn)為基金定投產(chǎn)品的（ ）功能吸引了你a投入起點(diǎn)低 b收益相對穩(wěn)定 c適合長期投資 d可規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) e其他有73%的消費(fèi)者選擇收益穩(wěn)定作為最能夠吸引他們的基金定投產(chǎn)品的功能，其它方面也有少量的關(guān)注。10、您購買基金定投的目的是（ ）？a教育基金定投 b退休養(yǎng)老金定投 c置業(yè)定投 d其他目的消費(fèi)者購買基金定投的目的分別占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋壤?，消費(fèi)者選擇基金定投的目的是具有多樣性的，選擇的范圍也是比較全面的。11、購買基金定投后，您通常會(huì)采取什么態(tài)度（ ）a放心的交給專家打理，注重長期收益 b偶爾查看一下自己的帳戶盈虧

5、,覺得差不多了就贖回 c很緊張投資的盈虧,每天都要查看基金凈值或收益率 d頻繁的申購、贖回或轉(zhuǎn)換,以短期套利e其他目的絕大部分的消費(fèi)者對于自己的基金定投選擇了通常、放心的交給專家打理，注重長期收益、偶爾查看一下自己的帳戶盈虧,覺得差不多了就贖回，可見消費(fèi)者選擇基金定投是其建立在對基金定投了解的基礎(chǔ)上的。關(guān)于基金定投理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查報(bào)告基金定投有懶人理財(cái)之稱，價(jià)值緣于華爾街流傳的一句話：“要在市場中準(zhǔn)確地踩點(diǎn)入市，比在空中接住一把飛刀更難?！?如果采取分批買入法，就克服了只選擇一個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行買進(jìn)和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立于不敗之地，即定投法。特點(diǎn)與優(yōu)點(diǎn)1、平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn) 2、適合

6、長期投資 3、更適合投資新興市場和小型股票基金 4、自動(dòng)扣款，手續(xù)簡單 定期定額投資的優(yōu)點(diǎn) 第一、定期投資，積少成多。 第二、不用考慮投資時(shí)點(diǎn)。 第三、平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。第四、復(fù)利效果，長期可觀。 第五、辦理手續(xù)便捷快速。 投資原則1、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。 2、量力而行。3、選擇有上升趨勢的市場。 4、投資期限決定投資對象。5、持之以恒。6、掌握解約時(shí)機(jī)。7、善用部分解約，適時(shí)轉(zhuǎn)換基金。8、要信任專家。 投資誤區(qū)基金定期定額投資業(yè)務(wù)日漸受到投資者青睞，此投資方式不但能平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)，而且投資方式類似于“零存整取”儲(chǔ)蓄，只要去銀行或證券營業(yè)部簽訂一份協(xié)議，就可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)投資，坐享收益，所以基金定投

7、又被稱為“懶人投資術(shù)”。不過，定投畢竟是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，很多投資者認(rèn)識上存在諸多誤區(qū)。 誤區(qū)之一：任何基金都適合定投 誤區(qū)之二：定投只能長期投資 誤區(qū)之三：扣款日可以是任一天 誤區(qū)之四：只能按月定期定額投資 誤區(qū)之五：漏存、誤存后定投協(xié)議失效 誤區(qū)之六：定投金額可以直接變更 誤區(qū)之七：基金贖回只能一次贖清 誤區(qū)之八：贖回后定投協(xié)議自動(dòng)終止 調(diào)查顯示：1、在所調(diào)查的人群中了解基金定投理財(cái)產(chǎn)品的人占到了39%，不了解的占到了61%。這說明大多數(shù)人還是對基金定投理財(cái)產(chǎn)品欠缺全方位的了解的。2、有40%的人希望通過網(wǎng)絡(luò)來了解基金定投產(chǎn)品，12%得人希望通過宣傳單的方式來了解基金定投產(chǎn)品，11%的人希望通過

8、電視廣告來了解基金定投產(chǎn)品，37%的人希望通過基金公司來了解基金定投產(chǎn)品。這說明，所調(diào)查的人大多數(shù)想了解基金定投的方式比較廣泛，并且大多數(shù)人希望通過專業(yè)性強(qiáng)以及覆蓋面廣的方式來了解基金定投產(chǎn)品。3、買過基金定投類產(chǎn)品的人很少，只占了問卷調(diào)查所涉及人的五分之一，在一定程度上說明了人們對基金定投的了解程度不是很高。4、消費(fèi)者購買基金定投類理財(cái)產(chǎn)品還是比較青睞于銀行，據(jù)此分析可能是消費(fèi)者比較看重銀行的信譽(yù)、信用以及保障程度。同時(shí)有些消費(fèi)者還希望通過其他方式購買基金定投，可見消費(fèi)者對理財(cái)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)的認(rèn)識程度在日益加深。5、現(xiàn)在的消費(fèi)者追求穩(wěn)健的投資穩(wěn)健的收益的人占據(jù)主流，但是不容忽視的是其中也有追求高奉

9、獻(xiàn)高收益的消費(fèi)者，可見消費(fèi)者的消費(fèi)層次正在發(fā)生變化，并且日益明顯。6、中低額度投資的消費(fèi)者占據(jù)了絕大部分，可以看出我們的消費(fèi)者的投資觀念還不是很強(qiáng)，需要加強(qiáng)對理財(cái)、投資方面的了解，同時(shí)這些人也是一類很好的潛在客戶群。7、關(guān)注基金公司的規(guī)模、信譽(yù)以及預(yù)期收益的消費(fèi)者占據(jù)了大部分，由此分析可知消費(fèi)者的投資觀念還是比較注重穩(wěn)健投資的。8、消費(fèi)者希望投資的基金定投種類分別為股票型、債券型、混合型、貨幣型，各占據(jù)了將近相等的比例，可見消費(fèi)者們對各種類型的基金定投類理財(cái)產(chǎn)品都希望能夠涉及。9、同樣，最能夠吸引消費(fèi)者的基金定投產(chǎn)品的功能是收益穩(wěn)定，這就更加印證了現(xiàn)時(shí)的消費(fèi)者是追求穩(wěn)健的投資的。10、購買基金

10、定投的目的分別為教育基金定投、退休養(yǎng)老金定投、置業(yè)定投以及其他目的，分別占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋壤?，由此可見消費(fèi)者選擇基金定投的目的是具有多樣性的，選擇的范圍也是比較全面的。11、消費(fèi)者既然選擇基金定投可見是其建立在對基金定投了解的基礎(chǔ)上，因?yàn)橄M(fèi)者了解到了基金定投的適合長期投資、風(fēng)險(xiǎn)分散等特點(diǎn)，所以他們對于自己的基金定投通常、放心的交給專家打理，注重長期收益、偶爾查看一下自己的帳戶盈虧,覺得差不多了就贖回。很多人對基金定投類理財(cái)產(chǎn)品不是很了解，對生活費(fèi)的支出沒有太大的計(jì)劃、不會(huì)合理的分配自己的生活費(fèi)，很少去關(guān)注專業(yè)理財(cái)或去咨詢理財(cái)專家，沒有良好的理財(cái)觀念。通過這次調(diào)查,我們得到這份報(bào)告的意義還在于希望能夠幫助消費(fèi)者們養(yǎng)成以下良好的理財(cái)習(xí)慣：第一：學(xué)會(huì)消費(fèi)，懂得必要的消費(fèi)規(guī)矩，形成正確地花錢，算賬的觀念，逐步養(yǎng)成良好的理財(cái)觀念。第二：找機(jī)會(huì)多了解一些同理財(cái)有關(guān)的知識，學(xué)會(huì)投資理財(cái)，自己計(jì)劃管理，體驗(yàn)理財(cái)?shù)淖涛?。第三：為自己的收入做一個(gè)良好的規(guī)劃，或者是咨詢有理財(cái)經(jīng)驗(yàn)了專業(yè)人士。第四：多獲得一些投資知