銀行監(jiān)管統(tǒng)計及客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警考核自評報告

1、銀行監(jiān)管統(tǒng)計及客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警考核自評報告*銀監(jiān)局：根據(jù)銀監(jiān)局關(guān)于做好年監(jiān)管統(tǒng)計及客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警考核自評工作的通知的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)人員進(jìn)行了自查自評，現(xiàn)將自評情況報告如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織我行組成了由董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)部室負(fù)責(zé)人為成員的自評工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對監(jiān)管統(tǒng)計及客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警考核自評工作進(jìn)行開展，董事長對自評工作非常重視，為了切實抓好該項工作的落實，親自部署、親自過問、親自協(xié)調(diào)、親自督辦，同時要求我行相關(guān)業(yè)務(wù)部室切實發(fā)揚團(tuán)結(jié)協(xié)助精神，明確各自職責(zé)，積極動員，根據(jù)考核內(nèi)容，逐項認(rèn)真自評。二、監(jiān)管統(tǒng)計及風(fēng)險監(jiān)測統(tǒng)計制度執(zhí)行情況(一)為加強(qiáng)我行監(jiān)管統(tǒng)計

2、及風(fēng)險的識別、評價和預(yù)警，有效防范金融風(fēng)險，根據(jù)中華人民共和國統(tǒng)計法、統(tǒng)計違法違紀(jì)行為處分規(guī)定、商業(yè)銀行資本管理辦法等法律、法規(guī)和規(guī)章，依法進(jìn)行金融統(tǒng)計監(jiān)測風(fēng)險工作，堅持實事求是。(二)貫徹執(zhí)行銀監(jiān)局制定的金融監(jiān)管、客戶風(fēng)險統(tǒng)計制度，并接受銀監(jiān)局的監(jiān)督、檢查。(三)及時收集、整理，編制統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表、資料，依法向銀監(jiān)局報送。(四)掌握全面、準(zhǔn)確的風(fēng)險信息，制定符合實際需要的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策。(五)集中對我行的結(jié)算賬戶進(jìn)行清理核查，按人行相關(guān)規(guī)定報送資料，有效的監(jiān)管了我行客戶資料的真實性，抵御了風(fēng)險的存在。(六)定期不定期對全行的整體信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測、預(yù)警。(七)分析、評價

3、全行整體風(fēng)險狀況，定期向監(jiān)管部門報送相關(guān)報表和報告。三、統(tǒng)計違法、違規(guī)行為及其查處情況通過對上報銀監(jiān)局統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。(一)不存在利用統(tǒng)計造假表、做假賬； (二)不存在拒報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)； (三)不存在超越權(quán)限、擅自公開發(fā)表統(tǒng)計調(diào)查或者變更統(tǒng)計制度； (四)不存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織實施統(tǒng)計調(diào)查或者變更統(tǒng)計制度； (五)不存在對拒絕、抵制篡改統(tǒng)計資料或編造虛假數(shù)據(jù)的統(tǒng)計人員進(jìn)行打擊報復(fù)； (六)不存在其他嚴(yán)重的統(tǒng)計違法行為。四、客戶風(fēng)險統(tǒng)計信息應(yīng)用及應(yīng)用情況報告(一)客戶分險信息對指導(dǎo)信貸風(fēng)險防范起著至關(guān)重要作用，如對行業(yè)的劃分，明確了貸款的投向。對客戶信

4、用進(jìn)行了五級劃分，對它們的授信情況進(jìn)行了客觀的分析。(二)對最大十家貸款客戶情況進(jìn)行分析，更好的降低了貸款分險系數(shù)，從而有效的進(jìn)行風(fēng)險防范。(三)對存在異常的數(shù)據(jù)。如總資產(chǎn)、總負(fù)債、授信總額及貸款余額為零或其他異常（如超大數(shù)據(jù)等）、存在異常的無證件客戶。境內(nèi)注冊的企業(yè)一般不應(yīng)是“無證件”客戶，對“無證件”客戶應(yīng)嚴(yán)加審核、本期報送的大客戶數(shù)、違約法人客戶數(shù)和違約個人客戶數(shù)與上期相比增減是否異常、大客戶的基本信息是否完整。包括股東、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)、貸款擔(dān)保情況、上市情況和預(yù)警信息等、客戶名稱是否規(guī)范?？蛻裘Q應(yīng)與公章完全一致。特別注意名稱中是否為簡稱及含有“*”、“.”、“？”空格以及“（正式）”、

5、“（企業(yè)類）”、“（母公司）”、“（擔(dān)保）”等字樣。都進(jìn)行及時核實，并重新上報修改后的數(shù)據(jù)。五、客戶風(fēng)險統(tǒng)計信息對指導(dǎo)信貸風(fēng)險防范工作的作用客戶風(fēng)險統(tǒng)計信息在指導(dǎo)信貸風(fēng)險防范工作中，有效避免了客戶名稱相同，但組織機(jī)構(gòu)代碼不同；同一客戶，但法定代表人信息不一致，能夠及時促使我行的信貸管理系統(tǒng)信息做出最及時的更新，保證信息的對稱性。六、統(tǒng)計工作管理情況(一)統(tǒng)計機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況我行設(shè)有統(tǒng)計信息部為統(tǒng)計機(jī)構(gòu)專門負(fù)責(zé)部室，負(fù)責(zé)非現(xiàn)場監(jiān)管報表、金融統(tǒng)計報表等的編制及統(tǒng)計工作，配備了專職統(tǒng)計人員，負(fù)責(zé)各項報表的匯總統(tǒng)計上報工作，實行ab角配置，換人復(fù)核。(二)相關(guān)制度建立情況我行根據(jù)實際情

6、況，制定了有關(guān)統(tǒng)計的一系列規(guī)章制度，對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，確保監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。 (三)統(tǒng)計、風(fēng)險管理培訓(xùn)的開展情況我行多次組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)統(tǒng)計、風(fēng)險管理的法律法規(guī)，使相關(guān)人員，提高了思想認(rèn)識，增強(qiáng)了風(fēng)險防范意識，嚴(yán)肅對待統(tǒng)計工作。今年，我行準(zhǔn)備組織相關(guān)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，針對報表的填報，取數(shù)的渠道，數(shù)據(jù)的質(zhì)量進(jìn)行講解討論，有效提高統(tǒng)計與風(fēng)險管理人員的素質(zhì)，助推統(tǒng)計相關(guān)工作的順利開展。平時工作中，對統(tǒng)計人員進(jìn)行一對一專項輔導(dǎo)，對統(tǒng)計要點進(jìn)一步說明，明確口徑，加強(qiáng)復(fù)核，對我行的風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)測，降低風(fēng)險，加強(qiáng)措施。七、存在問題及下一步工作打算金融統(tǒng)計資料是國家進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)。作為源頭數(shù)據(jù)報送者的基層金融機(jī)構(gòu)，我們的統(tǒng)計工作必須做到真實準(zhǔn)確、內(nèi)容全面、報送及時。但從目前的統(tǒng)計工作實際來看，還沒有達(dá)到要求。(一)統(tǒng)計基礎(chǔ)相對薄弱。基層網(wǎng)點都是以主管會計兼職統(tǒng)計，沒有專職統(tǒng)計人員且統(tǒng)計手段較為落后。(二)統(tǒng)計系統(tǒng)操作比較落后，統(tǒng)計報表大部分都是依賴手工統(tǒng)計。(三)統(tǒng)計人員培訓(xùn)較少，給統(tǒng)計工作帶來一定難度。針對以上問題，我行將在今后的工作中繼續(xù)加強(qiáng)統(tǒng)計