25單位經營績效分析

1、單位經營績效分析 新華人壽正逐步建立全公 司各項職能和各層級的關鍵業(yè) 績指標，以便從考核、分析、 計劃、匯報和指導方面實現規(guī) 范化，以提高經營管理水平。 以關鍵業(yè)績指標為基礎的管理系統(tǒng)的概述: 操作方法 1、確定每一崗位的關鍵業(yè)績指標 要點： 選擇指標三個依據 -對公司價值/利潤的影響程度 -指標計算的可操作程度 -該崗位對指標的可控程度 2、定期計算指標并制作報表 每個分公司統(tǒng)一由一個部門負責計算結果以 避免口徑不一 對同級同行進行綜合得分排名 對趨勢進行分析 將報表分發(fā)各層級 3、以指標為中心進行工作管理 定期召集管理會議，針對指標進行反饋、 計劃、追蹤 用標準規(guī)范的表格進行匯報 1、同行

2、考評排名 2、隨時間進步的情況 分析、計劃 1、分析問題的工具 2、計劃工作的重點 匯報、指導 K向上匯報的重點 2. 向下指導的方向 基于指標的業(yè)績與排名，部門負 責人要落實一套緊密相扣的，即籌備 會議.召開會議.會后監(jiān)控的指標管 理會議運作流程的三部曲。 主要活動: 關鍵業(yè)績指標管理會議運作流程 1、籌備會議 根據指標的反饋結果，對上季指標完成情況進行檢 討、分析，找出造成差距的主要原因. 根據目前存在的問題與差距，確定本季之工作重點 及重點輔導的部門/人員. 制定本季工作目標、達成冃標的行動方案、行動步 驟和措施。 活動成呆：準備關鍵業(yè)績指標匯報表。 2、召開會議 各機構上季業(yè)績情況的總

3、結回顧、問題分析上季行動目 標措施效果分析及匯報本季工作重點等 通過討論各項行動目標是否積極合理、所制定的方案和 步驟是否積極有效，明確本季度本機構的行動計劃和行 動重點 討論各機構在實施行動計劃中共同關心及面臨的問題, 以明確問題的解決方式 檢討、總結上季指標目標達成情況及有關行動措施 匯報本季指標目標及工作重點 記錄會議共同關心面臨的問題及其解決方式。 齊級人員丿衛(wèi)關？ t的關鍵扌旨標: 3、會后監(jiān)控 各部門負責人對目標完成情況進行跟蹤. 會議召集人對會議的各項措施的實施效果進行跟蹤. 及時有效地解決計劃實施過程中出現的問題. 總結檢討實施中的經驗、教訓，以供借鑒。 為了使上述管理系統(tǒng)得以

4、良好、有 效運作，選擇關鍵業(yè)績指標至關重要, 通過對指標重要性.可操作性和可控性 三方面的分析，可以選出比較合理.適 用的指標. 為了使上述管理系統(tǒng)得以良好、有效運作，選擇關 鍵業(yè)績指標至關重要，通過對指標重要性、可操作性和 可控性三方面的分析，可以選出比較合理.適用的指標. 關鍵業(yè)績指標的選擇依據 具體描述 對公司的整體價值和利潤的影響大小。根 據市場形勢，不同指標的重要性可隨時間 而變化。 使用舉例 保費收入、費用控制等都是對公司的整體 價值和利潤有較大影響的關鍵業(yè)績指標. 可操作性 指標必須有明確的定義和計算方法，即計算該 指標所使用的初始數據必須能確保來源基本可 靠和公正，人為因素較少

5、。 市場占有率是一個很重要的指標，但由于目前計 算該指標的初始數據的可信度尚有很多爭議，故 暫時未選入廠利潤率也很重要，但由于其中責任 準備金因素一項對基礎數據的要求甚高.計算也 復雜，故團險方面亦暫不選入。 分公司總經理室關鍵業(yè)績指標 首年保費年度計劃完成率 首年保費增長率 續(xù)期收費達成率 費用計劃控制率 分公司個人業(yè)務部關鍵業(yè)績指標 首年保費年度計劃完成率 首年保費增長率 續(xù)期收費達成率 人均保費 -13/25個月保費繼續(xù)率 業(yè)務員脫落率 費用計劃控制率 支公司經理關鍵業(yè)績指標 首年保費年度計劃完成率 首年保費增長率 人均保費 續(xù)期收費達成率 業(yè)務員有效增員率 業(yè)務員脫落率 費用計劃控制率

6、 關鍵業(yè)績指標管理系統(tǒng)的功能 需要在對關鍵業(yè)績指標進行準確、 快速測量的基礎上，進一步通過有 重點、有針對性的行動措施來實現。 關鍵業(yè)績指標管理系統(tǒng)的三大基本功能的具體 實現形式. 步驟一: 關鍵業(yè)績指標的測量 成功要素: 測量方法簡單、可靠、客觀、透明 高頻次 信息處理工作集中化 步驟二：行動 1、落實以關鍵業(yè)績指標為基礎管控流程 成功要素：定量分析的習慣和技能 工作措施的具體話及追綜 高頻次 匯報和指導具分析性 成功要素：堅持不懈 高頻次 2、落實關鍵業(yè)績指標的匯報指導機制，召開關鍵業(yè)績指 標管理會議 3、進行全系統(tǒng)指標排名，獎優(yōu)罰劣 成功要素：須結合其他因素 頻次不需太高 指標定義 區(qū)經

7、理 -保費計劃完成率二本丿J首年保費/木年保費計劃 人均保費=本丿J卄期保費/本丿J初平均業(yè)務員人數 冇效増員率 本月新上W人數/本月初T：均業(yè)務員人數 脫落率二本月脫落業(yè)務員人數/本月初平均業(yè)務員人數 -費用率二當刀營銷近接營業(yè)費用（不包插傭金）/當刀杵年 保費總額 本月平均人數是指月初人數 部經理 本月（周）平均人數 /木丿J （周）出單人數 木刀平均人數 活動率-本月（周）出單人數/ 人均產能木丿J OiJ）首期保費 -冇效增員率=木刀新上崗人數/ 脫落率 本刀脫落人數/木丿J平均人數 -右效人均件數二本川（周）保單件數/本川（周）出單人數 -新增拜訪名單（個）：新收集到即將進行拜訪的客

8、戶名單數 拜訪客戶數（個）：拜訪新老客戶數之和 新準主顧數（個）：拜訪后通過P100的操作確認為A、B類的客戶 數 -累計活動率=當月出單人數/當月平均人數 業(yè)務主任 活動率-木月（周）出中人數/本刀（周）平均人數 冇效人均件數二本刀（周）保m件數/木刀（周）出單人數 件均侃費-本丿J （周）總保費/本川（周）保單件數 有效增員率-木丿J轉正人數/本丿平甸人數 脫落率二本丿】脫落人數/本/!平均人數 人產能-本刃（周）卄期保費/本丿（周）出單人數 新增拜訪名單（個）：新收集到即將進彳j供訪的客門;E單數 拜訪客八數（個）：拜訪新老客戶數Z和 新準主頓數（個）：幷訪后通過P100的操作確認為A、

9、B類的客戶數 累計活動率二當月出單人數/當W半均人數 業(yè)務員 新增拜訪名單（個）：新收集到即將進行拜訪的客 八名單-數 拜訪客戶數（個）：拜訪新老客戶數之和 新準主顧數（個）：拜訪肩通過（）（）的操作確認為A B類的客戶數 指標的解釋. 保費訂劃達成率：便r學控全年訂劃的尤成進度，保證年度 計劃的達成； 人均保級:為了衡廣團隊整體實力而設定的指標： 人均產能：反映出單人員戰(zhàn)力狀況，同時體現活動人 員收入水平，是反映隊伍穩(wěn)足性的電要指 標Z 活動率：活動率高低反映出部門的活動情況，它是 反映隊伍穩(wěn)左性的車要指標之； 件均保費：町以反映出銷售導向、商品組合附加險等 銷售技巧方而的問題； 有效人均件

10、數:體現岀單人員的病動能力及銷售技巧; 有效增員率:反映出營業(yè)單位增員的有效性; 脫落率:是衡量團隊穩(wěn)定性的亟:要指標之一; 新增拜訪名單:使業(yè)務員養(yǎng)成收集拜訪名單，以便有計劃拜 訪的習慣； 拜苗客戶數;使業(yè)務員養(yǎng)成按計劃拜訪的習慣; 新增準主顧數:幫助業(yè)務員養(yǎng)成儲備準主顧的習慣，并形成 良好的銷售環(huán)境; 保費繼續(xù)率：反映契約品質好壞的抬標; 客戶投訴率:考核員工的服務水平及展業(yè)行為; 費用率：幫助養(yǎng)成成本控制的習慣; 月每周活動率:便于家控和落實分段經管指標的達成 月累計活動率：便于控制全月活動率的進度達成。 首年保費驅動業(yè)績指標的因素 人均保費X人力-總保費 人均產能X活動率X人力總保費

11、件均保費X有效人均件數X活動率X人力=總保費 活動率 -差勤省理用 -巾場活動 訓練于段 人均產能 -活動彊管理 輔導-訓練 激勵 件均保費 -銷件導向 -商品紐合（附加險種） 冇效人均件數 -活動屋管理 -銷住技巧 指標分析 個人*務部 XAtt 關111業(yè)指梅 分析 新契纟勺標準保費12億元； 月人均標準保費3000冗/人月； 月人均件數3件； 月活動率70%。 個人業(yè)務部三季度經營指標 完成全年任務23%,標準保費3000萬； 月人均件數3件； 實動人J元臺以1 服在八Jj 十六 H屈掛并了新人綱.由于層層做好宜導工作，促使業(yè)細不斷垛升 (2) 匕、八”業(yè)務規(guī)模做到r淡李不淡.九月份個人

12、林箱浙文約汁次突破1500 力尤人關，達到今年以來的最禹值。 1 15% A n 16% AAA 28% X 0 6 41% 個人部79月各險種分解表 H etft 0! etfc Uctfl： 2356345 1117824 1457(156 1702825 2385151 3395834 麗81? 3982340 3407031 25718216 36% 亙 込 亟 亟 m at Im 而 Is% 邑 3134139. 82 1568116.25 2017892.05 1681987.38 1934161.1 1723051.85 l47048?54 431563.71 758708.1

13、14096668.8 109101& 5 3483444.14 625937983 5015781.05 6343712.79 66M930.2 4249051.7 8959839.42 11395465 53409622.6 6581503.32 6169384.39 9742221?46 8400593.43 10663024.9 H730816.1 ll)09910 2 13373743.1 15561204.1 93232401 61 1A 而 莎 麗 莎 麗 19戸任務完成比 從匕丿J的住狀圖川以石出. 新人綱的實施. 和培訓的加強. 戸分點。 在八丿J考核結束祈，馳石細織發(fā)廉的加幾 經背符理 促便保證了業(yè)績的穩(wěn)步上斤，超額完成乍度仟務3.28個 3693 3633 3510 2980 7737 I 9月人均標準保費 38503645 2644 2425 Ifl 2fl 4000/ 3500 3000 / 2500 / 2000 / 1500 / 1000 / 500 / 0 3A iA 5fl 6A Tfi sA oA 0 H b 社 )9月人均標準保費 9月件均保費 2632 3000 2459 2500