信用社金融機構綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員授權管理辦法

1、信用社（銀行）金融機構綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員授權管理辦法第一章 總則第一條 為保證信用社（銀行）金融機構綜合業(yè)務系統(tǒng)正常運行（以下簡稱綜 合業(yè)務系統(tǒng)），加強柜員授權的監(jiān)督管理，保障信用社（銀行）金融機構和客戶資金安 全，防范操作風險，特制定本辦法。第二條 綜合業(yè)務系統(tǒng)對柜員實行交易限額級別管理， 每一個柜員都對應一個 交易限額級別， 柜員只能在交易限額級別范圍內(nèi)辦理相應業(yè)務，超過交易級別限額 的業(yè)務，必須經(jīng)過更高級別柜員授權確認。第三條 本辦法所稱授權是綜合業(yè)務系統(tǒng)特有的一種監(jiān)督方式，柜員在辦理業(yè) 務時必須嚴格遵守，認真執(zhí)行。第二章 授權方式及級別設置第四條 綜合業(yè)務系統(tǒng)設置以下五個授權級別：（一）

2、機構主管崗位柜員一級授權；（二）機構主任崗位柜員二級授權；（三）法人行（社）三級授權；（四）法人行（社）四級授權；（五）法人行（社）五級授權。第五條 在綜合業(yè)務系統(tǒng)中， 一級授權工作由本機構主管崗位柜員執(zhí)行，二級 授權工作由本機構主任崗位柜員執(zhí)行，三級授權工作由法人行（社）主管部門負 責人執(zhí)行，四級授權工作由法人行（社）分管領導執(zhí)行，五級授權工作由法人行（社）主要負責人執(zhí)行。第六條 綜合業(yè)務系統(tǒng)賬務交易授權采取疊加處理方式， 所有交易由普通賬務柜員發(fā)起，超過交易限額級別的業(yè)務，需逐級授權確認。第七條 綜合業(yè)務系統(tǒng)授權方式分本地授權和異地授權兩種，一級授權和二級 授權采取本地授權方式，三級及以上

3、授權采取異地授權方式。 本地授權人員和被授 權人員共同對業(yè)務的真實性負責，異地授權人員須對授權業(yè)務的真實合規(guī)性進行審 查并承擔相應的審查責任。第八條 下列非賬務交易需要主管或庫管崗位柜員授權：（一）錯賬沖正與調(diào)賬；（二）特殊業(yè)務；（三）現(xiàn)金、憑證尾箱查詢；（四）憑證作廢；（五）相關賬務信息修改與查詢；（六）其他需要授權的業(yè)務。第九條 下列業(yè)務需要二級以上（包括二級）逐級授權：（一）大額現(xiàn)金業(yè)務；（二）大額轉賬業(yè)務；（三）聯(lián)行結算業(yè)務；（四）大額貸款業(yè)務；（五）其他需要授權的業(yè)務。第三章授權管理第十條 授權人員授權時必須親自操作， 不得將柜員卡和密碼告知給他人進行 授權操作。第十一條 授權柜員要

4、認真審核需授權業(yè)務的詳細情況， 被授權柜員須向授權 柜員仔細說明需授權業(yè)務的具體內(nèi)容。第十二條 任何人員不得強令他人違反規(guī)定進行授權； 授權柜員有權拒絕不符 合規(guī)定的授權，在拒絕無效的情況下，應立即向上級有關部門反映。第十三條 授權柜員明知需授權事項不符合有關業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權的， 授權柜員和被授權柜員須共同承擔相關責任。第十四條 各級審計、稽查人員應對授權情況進行定期檢查或者隨機抽查，并 對檢查情況進行登記備案。第十五條 各級管理部門要加強對柜員的教育和管理， 加強對授權制度落實情況的檢查。第十六條各法人行（社）應根據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)授權配置參考模板結合自身實際情況確定各授權級別的交易限額，并制定相應的授權實施細則， 同時上報