長安保險經(jīng)紀(jì)調(diào)研報告

1、長安保險經(jīng)紀(jì)長安保險經(jīng)紀(jì) 管理需求分析管理需求分析 用友軟件股份用友軟件股份 20062006 年年 1 1 月月 目目 錄錄 第一章第一章 公司概況公司概況 .1 1.1 公司簡介.1 1.2 組織機(jī)構(gòu).2 第二章第二章 管理現(xiàn)狀管理現(xiàn)狀 .3 2.1 發(fā)展背景.3 2.2 長安公司的管理現(xiàn)狀.3 2.3 總公司的信息化現(xiàn)狀.7 第三章第三章 總經(jīng)理工作部總經(jīng)理工作部 .8 3.1 部門概述.8 3.2 主要業(yè)務(wù)描述.9 3.3 重點(diǎn)需求描述.14 第四章第四章 計劃財務(wù)部計劃財務(wù)部 .16 4.1 部門概述.16 4.2 主要業(yè)務(wù)描述.17 4.3 重點(diǎn)需求描述.18 第五章第五章 人力資

2、源部人力資源部 .19 5.1 部門概述.19 5.2 主要業(yè)務(wù)描述.19 5.3 重點(diǎn)需求描述.22 第六章第六章 業(yè)務(wù)管理部訪談業(yè)務(wù)管理部訪談 .22 6.1 部門概述.22 6.2 主要業(yè)務(wù)描述.23 6.3 重點(diǎn)需求描述.29 第七章第七章 市場開發(fā)部市場開發(fā)部 .30 7.1 部門概述.30 7.2 主要業(yè)務(wù)描述.31 7.3 重點(diǎn)需求描述.31 第八章第八章 風(fēng)險咨詢部風(fēng)險咨詢部 .32 8.1 部門概述.32 8.2 主要業(yè)務(wù)描述.33 8.3 重點(diǎn)需求描述.33 第九章第九章 直屬業(yè)務(wù)部直屬業(yè)務(wù)部 .33 9.1 部門概述.33 9.2 主要業(yè)務(wù)描述.34 9.3 重點(diǎn)需求描述

3、.36 第十章第十章 黨群工作部黨群工作部 .37 10.1 部門概述.37 10.2 重點(diǎn)需求描述.37 第十一章第十一章 審計部審計部 .38 11.1 部門概述.38 11.2 主要業(yè)務(wù)描述.38 11.3 重點(diǎn)需求描述.39 第十二章第十二章 信息技術(shù)部信息技術(shù)部 .39 12.1 部門概述.39 12.2 業(yè)務(wù)描述.40 第一章第一章 公司概況公司概況 1.11.1 公司簡介公司簡介 長安保險經(jīng)紀(jì)（以下簡稱“長安公司”）于 2001 年 5 月經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批 準(zhǔn)成立，是我國成立較早的一家全國性保險經(jīng)紀(jì)公司，現(xiàn)總部設(shè)在北京。 長安公司注冊資金 2 億元人民幣，由四十余家國內(nèi)

4、能源、金融等行業(yè)的大型企業(yè)出資 組建，實(shí)力雄厚。長安公司作為一家全國性保險經(jīng)紀(jì)公司，遵照保監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)提出的“社會 化、市場化、專業(yè)化、國際化”的要求，規(guī)范運(yùn)作。開業(yè)四年來，迅速將業(yè)務(wù)擴(kuò)展到全國 28 個省、市、自治區(qū)，涉及保險資產(chǎn)近 8000 億元，穩(wěn)健經(jīng)營，資產(chǎn)總額已由成立之初的 2 億元增長到 3.5 億元，業(yè)績在國內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)首屈一指?，F(xiàn)長安公司擁有 17 家分公司和 遍布全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，是目前國內(nèi)注冊資本金最多、規(guī)模最大、利潤總額最高、組織服務(wù) 體系地域覆蓋最廣的保險經(jīng)紀(jì)公司。 長安公司的業(yè)務(wù)范圍主要包括為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服 務(wù)；為投保人擬定投保方案、辦理投保

5、手續(xù)；為被保險人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠；為被 保險人或受益人向保險人索賠；安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)；安排國際分入、分出業(yè)務(wù)；開 展中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。公司開展業(yè)務(wù)過程中嚴(yán)格規(guī)章，規(guī)范操作，為客戶提供全 方位的保險經(jīng)紀(jì)專業(yè)服務(wù)。 經(jīng)過四年的市場磨礪，長安公司日趨成熟，有完善的內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作和客戶服務(wù) 規(guī)范，有高素質(zhì)的員工隊伍，有全心全意為客戶服務(wù)的理念。當(dāng)前，長安公司正在公司董 事會的堅強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全力打造“五個一流”企業(yè)品牌：人才隊伍品牌、一流的經(jīng)紀(jì)服務(wù)品 牌、一流的保險技術(shù)品牌、一流的風(fēng)險咨詢品牌、一流的經(jīng)營業(yè)績品牌，努力把長安公司 建設(shè)成具有“堅強(qiáng)的保險服務(wù)平臺和服務(wù)優(yōu)質(zhì)、技術(shù)優(yōu)良、

6、業(yè)績優(yōu)秀”的一流現(xiàn)代保險經(jīng) 紀(jì)企業(yè)。 1.21.2 組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu) 長安公司由 10 個業(yè)務(wù)部門、17 家分公司和若干個項目部構(gòu)成，組織結(jié)構(gòu)如下圖所示。 股東會 董事長董事會監(jiān)事會 總經(jīng)理 預(yù)算管理委員會 風(fēng)險管理技術(shù)委員會 薪酬與考核委員會 總會計師 副總經(jīng)理 總 經(jīng) 理 工 作 部 黨 群 工 作 部 信 息 技 術(shù) 部 人 力 資 源 部 門 計 劃 財 務(wù) 部 門 審 計 部 市 場 開 發(fā) 部 業(yè) 務(wù) 管 理 部 風(fēng) 險 咨 詢 部 直 屬 業(yè) 務(wù) 部 北 京 分 公 司 河 北 分 公 司 陜 西 分 公 司 四 川 分 公 司 甘 肅 分 公 司 湖 南 分 公 司 福 建 分

7、 公 司 廣 州 分 公 司 上 海 分 公 司 貴 州 分 公 司 湖 北 分 公 司 江 西 分 公 司 江 蘇 分 公 司 云 南 分 公 司 黑 龍 江 分 公 司 重 慶 分 公 司 項 目 部 公司設(shè)有三個委員會（即預(yù)算管理委員會、風(fēng)險管理技術(shù)委員會、薪酬與考核委員會） 以及總經(jīng)理工作部、黨群工作部、信息技術(shù)部、人力資源部、計劃財務(wù)部、審計部、市場 開發(fā)部、業(yè)務(wù)管理部、風(fēng)險咨詢部及直屬業(yè)務(wù)部 10 個部門。公司設(shè)立的委員會主要負(fù)責(zé)整 合公司內(nèi)、外部資源，領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)專項工作，提升公司經(jīng)營、考核和專業(yè)技術(shù)管理水平，對 公司相關(guān)重大事項行使決策權(quán)。有關(guān)總經(jīng)理工作部、黨群工作部、信息技術(shù)部、

8、人力資源 部等 10 個部門的具體職能和工作將在后面的需求分析中進(jìn)行詳細(xì)論述。 第二章第二章 管理現(xiàn)狀管理現(xiàn)狀 2.12.1 發(fā)展背景發(fā)展背景 入世以來，中國履行入世承諾并逐步取消了對外資保險公司的限制，保險業(yè)已對外資 保險公司放開了全部地域和除有關(guān)法定保險以外的全部業(yè)務(wù)，外資保險公司數(shù)量有很大程 度的增加，同時，我國保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)對國內(nèi)保險中介機(jī)構(gòu)采取市場優(yōu)勝劣汰的監(jiān)管政策， 越來越多的行業(yè)紛紛成立保險經(jīng)紀(jì)公司，促成保險中介機(jī)構(gòu)數(shù)量迅猛增加，國內(nèi)保險經(jīng)紀(jì) 市場的競爭日益激烈。 隨著我國保險業(yè)快速成長，特別是責(zé)任保險、農(nóng)業(yè)保險、人身意外傷害保險、投資儲 蓄型保險等非車險業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速增長的良好勢

9、頭，正逐步成為產(chǎn)險業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)，并 且車險改革成效顯著，近三年來車險業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入年均增幅達(dá)到 20%。蓬勃發(fā)展的國內(nèi) 保險市場為保險公司以及保險經(jīng)紀(jì)帶來巨大的市場機(jī)會。 我國的電力體制改革，改變了我國電力工業(yè)市場格局,形成了多元化的市場主體，電力 市場及保險市場的變化，對公司的經(jīng)營和管理產(chǎn)生了重要的影響，對公司的經(jīng)營發(fā)展提出 更大的挑戰(zhàn)。 保險行業(yè)的發(fā)展和電力體制改革，為長安公司的發(fā)展提供了巨大機(jī)遇的同時，也面臨 巨大的挑戰(zhàn)。長安公司在充分發(fā)揮自身專業(yè)和資源優(yōu)勢條件下，今年來不斷擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模， 提高在電力保險行業(yè)的市場份額，建立了一套科學(xué)、規(guī)范、完善的管理制度，形成了職責(zé) 明確、管理科學(xué)、

10、精干高效、協(xié)調(diào)制衡的工作機(jī)制，鑄造了具有自身特點(diǎn)的核心競爭力。 2.22.2 長安公司的管理現(xiàn)狀長安公司的管理現(xiàn)狀 公司總部是公司的戰(zhàn)略管理中心、財務(wù)控制中心、技術(shù)研發(fā)與支持中心、業(yè)務(wù)管理中 心和人力資源開發(fā)中心，對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行一體化垂直管理；分支機(jī)構(gòu)和項目部是公司在區(qū) 域的市場營銷中心、盈利中心和客戶服務(wù)中心，并在總公司授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，為客戶 提供保險方案、風(fēng)險管理培訓(xùn)、協(xié)助索賠和其他服務(wù)，并向總公司反饋區(qū)域的保險市場信 息。 一、總公司和分公司間的業(yè)務(wù)關(guān)系一、總公司和分公司間的業(yè)務(wù)關(guān)系 目前長安公司在全國各地有 17 家分公司，分公司設(shè)有業(yè)務(wù)部、財務(wù)部和綜合部，但是 根據(jù)分公司的業(yè)務(wù)經(jīng)

11、營現(xiàn)狀和規(guī)模，各地分公司的實(shí)際情況有些差異。分公司業(yè)務(wù)部主要 是負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)開拓保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險咨詢業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、員工福利保 險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險咨詢業(yè)務(wù)的管理，向客戶提供協(xié)助索賠、防災(zāi)防損等 服務(wù)；財務(wù)部主要負(fù)責(zé)資金管理、預(yù)決算管理、會計核算、成本管理和會計報告，制定與 分解分公司經(jīng)營計劃，協(xié)調(diào)與當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)；綜合部主要負(fù)責(zé)行政管理、人事管理、 信息服務(wù)、檔案管理、公關(guān)宣傳、總務(wù)后勤等，并與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)等。 總公司和分公司之間采用一體化的垂直管理，由總公司的各個業(yè)務(wù)部門管理分公司對 應(yīng)的業(yè)務(wù)部門，管理關(guān)系如下圖： 1、業(yè)務(wù)管理關(guān)系 分公司業(yè)務(wù)部接受總

12、公司業(yè)務(wù)管理部、市場開發(fā)部、風(fēng)險咨詢部和直屬業(yè)務(wù)部的管理 和指導(dǎo)，在總公司授予的產(chǎn)險、員工福利保險、再保險、風(fēng)險咨詢業(yè)務(wù)的管理權(quán)限范圍內(nèi) 業(yè)務(wù)管理部門職能部門 區(qū)域客戶服務(wù)中心 總公司 分公司 業(yè)務(wù)部綜合部財務(wù)部 開展業(yè)務(wù)，超過權(quán)限的應(yīng)及時向公司業(yè)務(wù)管理部或風(fēng)險咨詢部匯報，嚴(yán)格按公司有關(guān)規(guī)定 和公司業(yè)務(wù)管理部或風(fēng)險咨詢部的業(yè)務(wù)批復(fù)辦理。同時總公司授予分公司部分客服工作管 理權(quán)限，超過權(quán)限的應(yīng)及時向區(qū)域客戶服務(wù)中心匯報，代業(yè)務(wù)批復(fù)后辦理。 2、行政與人事管理關(guān)系 分公司的綜合部接受總公司總經(jīng)理工作部、黨群工作部、信息技術(shù)部和人力資源部等 部門的管理和指導(dǎo)，分公司的經(jīng)營班子成員由公司聘任，部分重要

13、技術(shù)崗位人員由公司委 派，其他人員由分公司在當(dāng)?shù)卣衅?，報請公司總部審批。分公司超過授權(quán)權(quán)限的人事事項 應(yīng)上報公司人力資源部，按公司有關(guān)規(guī)定和公司人力資源部的批復(fù)意見執(zhí)行。 3、財務(wù)管理關(guān)系 分公司的財務(wù)部接受總公司計劃財務(wù)部和審計部的管理和指導(dǎo)，分公司財務(wù)部分可以 在當(dāng)?shù)厥杖蚪鸷痛毡ＹM(fèi)，在當(dāng)?shù)乩U納各種稅費(fèi)，分公司的各項成本不能超過公司核定 的限額，形成利潤應(yīng)及時上劃公司，定期上報各種財務(wù)報告。同時總公司計劃財務(wù)部行使 對分公司的財務(wù)管理和資金調(diào)度權(quán)；公司審計部行使對分公司的稽核檢查權(quán)。 二、總公司和項目部的業(yè)務(wù)關(guān)系二、總公司和項目部的業(yè)務(wù)關(guān)系 項目部類似與總公司的外派機(jī)構(gòu)，歸總公司的直屬業(yè)

14、務(wù)部管理，并接受業(yè)務(wù)管理部、 計劃財務(wù)部等總公司其他職能部門的指導(dǎo)，從財務(wù)上目前采用報賬方式進(jìn)行管理，從人力 資源管理直接介紹總公司人力資源部的管理和指導(dǎo)，總公司和項目部的關(guān)系如下圖： 1、人事管理關(guān)系 項目部人員在當(dāng)?shù)卣衅?，部分重要技術(shù)崗位人員由公司委派。項目部的所有人事事項 應(yīng)上報公司直屬業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)報人力資源部，并按照人力資源部的建議批復(fù)執(zhí)行。 2、財務(wù)管理關(guān)系 項目部采用報賬制管理，屬于總公司的一個報賬制單位，總公司核定其經(jīng)費(fèi)額度，項 目部門定期到總公司報賬，項目部不設(shè)收入賬戶，傭金和代收保費(fèi)有總公司收取。公司審 計部對項目部具有稽核檢查的權(quán)利。 3、業(yè)務(wù)管理關(guān)系 項目部接受總公司直屬業(yè)務(wù)

15、部門的管理和指導(dǎo)，總公司授予項目部部分產(chǎn)險、客服管 理權(quán)限，權(quán)限以內(nèi)的管理事項由項目部直接辦理，超過權(quán)限的應(yīng)及時向直屬業(yè)務(wù)部匯報， 嚴(yán)格按公司有關(guān)規(guī)定和直屬業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)批復(fù)交由區(qū)域客戶服務(wù)中心協(xié)助辦理。 根據(jù)總公司的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展策略，業(yè)務(wù)相對穩(wěn)定、區(qū)域相對集中以及保費(fèi)傭金 收入 300 萬元以上的項目部逐步改組為分公司，采用分公司的管理模式；逐步撤消大區(qū)業(yè) 務(wù)部，組建區(qū)域客戶服務(wù)中心，區(qū)域客戶服務(wù)中心是業(yè)務(wù)管理部在各區(qū)域的職能延伸，負(fù) 責(zé)配合分支機(jī)構(gòu)建立和完善客戶服務(wù)體系，對區(qū)域內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的協(xié)助索賠工作提供技術(shù)支 持；對于業(yè)務(wù)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)區(qū)域跨度大、業(yè)務(wù)不穩(wěn)定、客戶單一、與已經(jīng)規(guī)劃的分

16、公司 業(yè)務(wù)管理部門職能部門 區(qū)域客戶服務(wù)中心 總公司 直屬業(yè)務(wù)部 項目部 地域重疊的項目部，保留項目部的管理模式，但加強(qiáng)對其進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范，或并入就近分公 司，成為分公司的業(yè)務(wù)部門，其人事、財務(wù)和業(yè)務(wù)等接受分公司的管理。 三、總公司和客戶服務(wù)中心的關(guān)系三、總公司和客戶服務(wù)中心的關(guān)系 總公司撤銷區(qū)域業(yè)務(wù)部，成立區(qū)域客戶服務(wù)中心?？偣緲I(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)全國一體化 客戶服務(wù)體系的建立、運(yùn)行和管理。區(qū)域客戶服務(wù)中心是業(yè)務(wù)管理部在各區(qū)域的職能延伸， 負(fù)責(zé)配合分支機(jī)構(gòu)建立和完善客戶服務(wù)體系，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)落實(shí)公司客戶服務(wù)政策、制度 和專業(yè)客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行；在全國一體化服務(wù)體系中，區(qū)域客戶服中心承擔(dān)著承上啟下

17、的作用，上受公司業(yè)務(wù)管理部的統(tǒng)一調(diào)配，下可以調(diào)配公司委派到分支機(jī)構(gòu)的技術(shù)人員。 分公司依據(jù)公司客戶服務(wù)授權(quán)開展工作。 2.32.3 總公司的信息化現(xiàn)狀總公司的信息化現(xiàn)狀 長安公司的業(yè)務(wù)處理主要是通過辦公軟件進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，沒有使用具體的業(yè)務(wù)系統(tǒng)， 和分公司之間的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交流主要通過電子郵件的方式?？偣驹?2005 年采用了用友 NC 集團(tuán)財務(wù)管理系統(tǒng)，但是由于公司網(wǎng)絡(luò)狀況和前期需求規(guī)劃的不全面，當(dāng)前只有總部在使 用。 公司內(nèi)部采用 100M 局域網(wǎng)進(jìn)行辦公處理，對外建立一公司網(wǎng)站（）；財務(wù)系統(tǒng)使用內(nèi) 部局域網(wǎng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并配備兩臺HP DL380G4服務(wù)器，其中一臺是數(shù)據(jù)服務(wù)器，安裝 有 O

18、racle 9i 數(shù)據(jù)庫；另外一臺是應(yīng)用服務(wù)器，安裝有用友 NC 集團(tuán)財務(wù)系統(tǒng)和 IUFO 報表 系統(tǒng)。 結(jié)合長安公司長遠(yuǎn)發(fā)展需要以及 2006 年公司辦公地點(diǎn)的變動，公司請第三方的專業(yè)公 司做了網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃，主要包括局域網(wǎng)系統(tǒng)、語音通信系統(tǒng)、傳輸網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)機(jī)房系 統(tǒng)、綜合布線系統(tǒng)等，目前系統(tǒng)正在建設(shè)過程中。 第三章第三章 總經(jīng)理工作部總經(jīng)理工作部 3.13.1 部門概述部門概述 總經(jīng)理工作部是長安公司辦公支持和行政管理的職能部門，主要是日常行政管理、戰(zhàn) 略研究、法律事務(wù)、公共關(guān)系、檔案管理、總務(wù)管理等工作，主要職責(zé)是： 1、負(fù)責(zé)公司股東會、董事會、公司領(lǐng)導(dǎo)的綜合事務(wù)和秘書工作，承擔(dān)公司董

19、事會 戰(zhàn)略委員會工作組的日常工作，負(fù)責(zé)對政府相關(guān)部門的公關(guān)工作，保持與保監(jiān) 會、各地保監(jiān)局的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作； 2、負(fù)責(zé)以公司名義召開或舉辦的各種會議、活動的組織安排，催辦、督辦總經(jīng)理 辦公會議、總經(jīng)理工作會議決策事項等； 3、負(fù)責(zé)公司重要報告、文件、綜合管理制度的起草工作，負(fù)責(zé)公司文書、印信管 理工作以及公司宣傳工作； 4、負(fù)責(zé)組織開展公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的研究和論證工作，為公司正確執(zhí)行國 家法律、法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管政策，提供法律咨詢和意見； 5、負(fù)責(zé)公司對外合同、協(xié)議的審查和歸口管理；負(fù)責(zé)受總經(jīng)理委托參加的法律訴 訟； 6、負(fù)責(zé)公司對外聯(lián)絡(luò)與接待工作，負(fù)責(zé)牽頭組織公司企業(yè)文化建設(shè)； 7、負(fù)責(zé)公司

20、機(jī)要檔案和重要資料的歸口管理工作，以及公司綜合信息的收集、反 饋工作，建立公司重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理機(jī)制； 8、負(fù)責(zé)公司總部車輛調(diào)度和交通安全管理工作；負(fù)責(zé)公司總部固定資產(chǎn)和低值易 耗品的實(shí)物歸口管理工作；負(fù)責(zé)非電腦類物品的采購工作；負(fù)責(zé)公司后勤管理 和安全保衛(wèi)工作。 3.23.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 總經(jīng)理工作部的主要工作是會議管理、法律事務(wù)管理、政策宣傳管理、文書管理、低 值易耗品管理、固定資產(chǎn)管理、車輛管理、檔案管理、部分費(fèi)用的審核及預(yù)算執(zhí)行情況控 制。 一、會議管理一、會議管理 總經(jīng)理工作部主要負(fù)責(zé)公司級會議的安排、組織以及后期會議的執(zhí)行情況的跟蹤，主 要的會議有股東會議、董事會

21、會議、監(jiān)事會會議、年度工作會議、董事長辦公會議、總經(jīng) 理辦公會議、月度工作會議、專業(yè)會議和專題工作會議等。 公司的會議管理一般是先征集會議議題、會議資料，根據(jù)具體情況確定會議議程以及 舉辦會議，希望能夠通過 OA 系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)會議資料的收集、會議通知以及會議安排的管理， 并能夠快速通知與會人員。 二、法律事務(wù)管理二、法律事務(wù)管理 法律事務(wù)主要是負(fù)責(zé)公司合同的審查、備案以及合同執(zhí)行情況的監(jiān)管，并處理公司一 般性法律事務(wù)咨詢、處理工作。公司有不同類型的合同，如公司房屋的租賃合同、固定資 產(chǎn)的采購合同、員工的人事合同以及保險業(yè)務(wù)協(xié)議等，公司不同類型的合同根據(jù)業(yè)務(wù)的歸 口管理部門有所差異，如人事合同歸

22、人力資源管理，保險業(yè)務(wù)合同歸相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門 管理等。 公司的合同管理實(shí)行承辦人制、審查會簽制、審計制和責(zé)任追究制，承辦人制是合同 的承辦單位指定合同的承辦人對合同的訂立、履行程序以及執(zhí)行過程負(fù)責(zé)；審查會簽制度 是由公司的售前承辦人負(fù)責(zé)合同起草、訂立和執(zhí)行，但是在合同簽訂之前必須經(jīng)過相關(guān)部 門的審核；審計制主要是審計部門依據(jù)職責(zé)對合同的訂立、履行、變更、解除進(jìn)行審計； 責(zé)任追究制是對合同的訂立、履行和變更過程中的違法、違規(guī)，造成嚴(yán)重后果的單位和個 人追究其責(zé)任。 三、政策宣傳管理三、政策宣傳管理 政策宣傳主要收集公司相關(guān)的行業(yè)、市場、公司信息和政策進(jìn)行研究、發(fā)布管理。公 司的新聞稿件、信息、

23、公司政策的發(fā)布流程如下： 首先，根據(jù)上級機(jī)關(guān)和公司的具體要求，組織相關(guān)部門、人員提供稿件，對稿件進(jìn)行 初步審核；其次，經(jīng)部門主任批閱后，報總經(jīng)理工作部審閱，或報主管總經(jīng)理審閱，如果 新聞、文件發(fā)布流程 總經(jīng)理工作部 信息技術(shù)部 (或相關(guān)部門） 業(yè)務(wù)或職能部門 文件 發(fā) 起 人 部 門 主 任 審查 審查 文件發(fā)布 或印制 YES YES NO NO 部 門 主 任 提交 主管 領(lǐng)導(dǎo)/ 總經(jīng) 理部 主任 有修改意見反饋給發(fā)起人修改；最后，經(jīng)過批閱后的新聞稿件、網(wǎng)站文章或文件提交信息 技術(shù)部，在網(wǎng)上公布，或提請相關(guān)部門印制。 四、文書管理四、文書管理 文書管理主要是對公司的發(fā)文、收文、簽報等公文的

24、管理，如公司決定、通知、通報、 報告、請示、批復(fù)、意見、函件以及會議紀(jì)要的審閱、批轉(zhuǎn)、簽報等過程的管理，以及對 公文的立卷、歸檔和銷毀的管理。該部分主要是對于信息化的需求，主要實(shí)現(xiàn)公文網(wǎng)上的 簽報、審閱等，提高公文審率、批復(fù)速度，提高辦公效率。 五、低值易耗品管理五、低值易耗品管理 公司的低值易耗品采用預(yù)算管理，各部門根據(jù)低值易耗品的用量和消耗水品，上年末 使用部門將所需要的低值易耗憑的名稱、規(guī)格、數(shù)量以書面形式報總經(jīng)理工作部，總經(jīng)理 工作部綜合平衡后，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審查同意后，列入公司低值易耗品的購置計劃，由總經(jīng)理 工作部統(tǒng)一購置。 每月月初使用部門上報月度低值易耗品使用計劃，總經(jīng)理工作部門根據(jù)

25、年初低值易耗 品預(yù)算審核月度使用計劃，匯總、購置低值易耗品，使用部門領(lǐng)用后，核算各個部門的費(fèi) 用，具體流程如下： 總經(jīng)理工作部在低值易耗品購入后，對低值易耗品進(jìn)行驗(yàn)收、登記和保管，并建立低 值易耗品管理臺帳，定期對低值易耗品的領(lǐng)用、使用以及采購情況進(jìn)行統(tǒng)計分析。 六、固定資產(chǎn)和車輛管理六、固定資產(chǎn)和車輛管理 公司的固定資產(chǎn)主要是建筑物、車輛、計算機(jī)以及辦公家具?？偨?jīng)理工作部負(fù)責(zé)固定 資產(chǎn)和車輛的管理，主要工作是負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)采購計劃編制、匯總；固定資產(chǎn)采購、登記、 領(lǐng)用、劃撥、報廢以及日常維護(hù)管理；負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)卡片信息的維護(hù)管理，如資產(chǎn)的 特性、價值、使用部門、使用人、資產(chǎn)變更等情況的管理。

26、公司固定資產(chǎn)采購、領(lǐng)用流程 如下圖所示： 低值易耗品日常申請、領(lǐng)用、統(tǒng)計流程 總經(jīng)理工作部業(yè)務(wù)或職能部門 YES NO NO 提交 審批 月度使用申請 部門審批 月度使用計劃 采購 低值易耗品 領(lǐng)用 統(tǒng)計分析 車輛的管理歸總經(jīng)理工作部統(tǒng)一調(diào)度，除公司領(lǐng)導(dǎo)的固定用車外，其他部門使用車輛 需要向總經(jīng)理部門申請。總經(jīng)理工作部負(fù)責(zé)公司車輛的購置、調(diào)度、維修、保養(yǎng)、車輛審 驗(yàn)和車輛戶籍管理等工作。 七、檔案管理七、檔案管理 公司的檔案管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理，總經(jīng)理工作部門負(fù)責(zé)各類檔案的收集、整 理、歸檔、保管、統(tǒng)計和提供利用等工作。目前公司檔案管理查找、使用不方便，需要建 立規(guī)范的檔案查詢檢索機(jī)制，

27、建立有效明確的檔案分類，完善檔案的內(nèi)容和索引信息，以 便于檢索。 固定資產(chǎn)采購、領(lǐng)用、報賬流程 總經(jīng)理工作部計劃財務(wù)部業(yè)務(wù)或職能部門 固定資產(chǎn)申請 固定資產(chǎn) 采購匯總 領(lǐng)導(dǎo)審批 采購 領(lǐng)用 固定資產(chǎn)登記 發(fā)票 采購借款 報銷 申請 NO YES 批復(fù)費(fèi)用 支付 八、費(fèi)用的執(zhí)行統(tǒng)計八、費(fèi)用的執(zhí)行統(tǒng)計 總經(jīng)理工作部除上述工作外，還負(fù)責(zé)各部門的手機(jī)費(fèi)、交通費(fèi)的審批和執(zhí)行情況統(tǒng)計。 首先，各個業(yè)務(wù)部門將手機(jī)費(fèi)、交通費(fèi)匯總，報總經(jīng)理工作部；其次，總經(jīng)理工作部根據(jù) 手機(jī)費(fèi)、交通費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，審核各部門上報的手機(jī)費(fèi)和交通費(fèi)用；最后，各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)過總 經(jīng)理工作部的審批后費(fèi)用清單，到計劃財務(wù)部進(jìn)行費(fèi)用報銷。同時，總

28、經(jīng)理工作部定期對 各個部門的手機(jī)費(fèi)和交通費(fèi)的報銷情況和計劃執(zhí)行情況進(jìn)行統(tǒng)計分析。 3.33.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 從總經(jīng)理工作部的需求來看，主要涉及公司的 OA 辦公系統(tǒng)、財務(wù)審批以及相關(guān)數(shù)據(jù)的 統(tǒng)計分析，具體需求如下： 1、 公文管理 定義和管理各種收發(fā)文件格式和處理流程，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行發(fā)文管理、收 文登記、公文辦理、催辦督辦、文件歸檔等操作。 2、 檔案管理 對各類文書檔案進(jìn)行登記、保存、調(diào)閱等管理功能，實(shí)現(xiàn)單位內(nèi)部檔案信 手機(jī)費(fèi)、交通費(fèi)的執(zhí)行統(tǒng)計流程 總經(jīng)理工作部計劃財務(wù)部報銷部門 手機(jī)、交通費(fèi)用 手機(jī)、交通費(fèi)用計劃 （費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)） 統(tǒng)計分析 審批簽字 報銷 賬務(wù)處理 息的數(shù)字化管

29、理。通過對文檔、案卷的權(quán)限設(shè)置，對各類型檔案信息實(shí)現(xiàn)授權(quán)范圍下 的在線調(diào)閱。 3、 公用信息管理 對外新聞稿件的初審復(fù)審；宣傳活動的管理（時間、地點(diǎn)、內(nèi)容，落 實(shí)情況） ；網(wǎng)站信息的發(fā)布與管理；期刊、宣傳手冊的制作與管理。 4、 政策法規(guī)信息管理 公司相關(guān)的企業(yè)信息、政策的收集與整理；同行業(yè)市場情況的分 析與管理。 5、 個人辦公管理 個人任務(wù)計劃與完成情況管理、與公司內(nèi)部人員協(xié)作管理、個人文件 夾的管理。 6、 資源管理 對固定資產(chǎn)、辦公用品的采購、領(lǐng)用、庫存統(tǒng)計的各類用品信息進(jìn)行綜合 管理 7、 對機(jī)構(gòu)內(nèi)部的車輛進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)車輛的基本信息、使用信息、維修信息、年檢 信息等的綜合管理功

30、能。 8、 行政總務(wù) 會議管理：對相關(guān)會議安排、會議通知以及會議紀(jì)要信息進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一 登記管理；值班管理：對值班安排、通知等進(jìn)行管理；接待管理：各類交流接待活動 有關(guān)信息的登記管理；考勤管理：按時匯報考勤記錄。 9、 系統(tǒng)管理 設(shè)置系統(tǒng)的組織機(jī)構(gòu)和人員設(shè)置、對各類用戶權(quán)限依據(jù)授權(quán)書進(jìn)行統(tǒng)一管 理。 10、統(tǒng)計分析 對固定資產(chǎn)、費(fèi)用、低值易耗品等信息的統(tǒng)計分析以及公司其他方面 的統(tǒng)計分析。 11、其它 電子郵件、BBS、在線交流工具（類似于 MSN，聯(lián)系人名單從人員設(shè)置中智 能提?。?第四章第四章 計劃財務(wù)部計劃財務(wù)部 4.14.1 部門概述部門概述 計劃財務(wù)部是公司會計核算、財務(wù)管理、預(yù)算管

31、理和投融資管理的職能部門，主要工 作有會計核算、財務(wù)管理、預(yù)算管理、投融資管理等，主要職責(zé)是： 1、負(fù)責(zé)制訂公司會計核算、財務(wù)管理和預(yù)算管理等規(guī)章制度； 2、負(fù)責(zé)公司會計核算工作；負(fù)責(zé)公司財務(wù)管理工作，發(fā)揮財務(wù)監(jiān)督職能； 3、負(fù)責(zé)公司預(yù)算管理工作，編制、分解、下達(dá)年度預(yù)算，監(jiān)督、考核、分析預(yù)算完成 情況； 4、負(fù)責(zé)公司資本金管理和利潤分配等綜合會計工作，負(fù)責(zé)公司會計報表的匯總與綜合 分析工作； 5、負(fù)責(zé)公司投資、融資的管理工作，負(fù)責(zé)公司銀行帳戶管理，保證資金安全； 6、負(fù)責(zé)公司納稅管理工作，負(fù)責(zé)公司會計檔案的管理工作；負(fù)責(zé)配合做好公司財務(wù)管 理和會計核算的信息化建設(shè)工作； 7、負(fù)責(zé)公司中長期經(jīng)

32、營規(guī)劃的制定，編制和下達(dá)公司年度經(jīng)營計劃，組織考核計劃完 成情況； 8、負(fù)責(zé)歸口管理和指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)會計核算、財務(wù)管理和財務(wù)人員的專業(yè)技能培訓(xùn)。 4.24.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 長安公司的財務(wù)管理對分支機(jī)構(gòu)采用垂直管理的模式，系統(tǒng)采用用友公司的集團(tuán)財務(wù) 管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)財務(wù)的集中監(jiān)控，前期需求沒有站在總公司整體信息化高度以及網(wǎng)絡(luò)條件 的制約等因素影響，目前只有總部使用，分支機(jī)構(gòu)沒有使用，但是從公司總體的發(fā)展來看， 集中監(jiān)管是公司未來財務(wù)管理的模式。由于前期進(jìn)行了財務(wù)系統(tǒng)的實(shí)施，在以前調(diào)研的基 礎(chǔ)上補(bǔ)充以下內(nèi)容： 一、分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)管理 公司對分支機(jī)構(gòu)采用集中監(jiān)管的模式，統(tǒng)一下屬單位的核算體

33、系，如科目體系、業(yè)務(wù) 處理流程等； 對于項目部采用備用金的管理模式，定期到總公司報賬，具體處理是： 1、 計提費(fèi)用時： 借： 其他應(yīng)收款 項目部 貸： 其他應(yīng)付款 項目部 2、費(fèi)用支出時： 借： 其他應(yīng)付款 項目部 貸： 銀行存款 3、費(fèi)用報銷時： 借： 費(fèi)用科目 項目部 貸：其他應(yīng)收款 項目部 二、預(yù)算管理 長安公司的預(yù)算管理采用收入的一定比例，公司總部預(yù)算（部門預(yù)算）已經(jīng)下發(fā)給各 個部門，但是沒有最終定稿，采用何種預(yù)算方式、如何進(jìn)行預(yù)算及控制，尚需進(jìn)一步完善。 三、資金管理 隨著公司的項目部的撤銷和分公司的成立，集團(tuán)將對分支機(jī)構(gòu)采用收支兩條線的管理 方式，統(tǒng)一分支機(jī)構(gòu)的賬戶體系，加強(qiáng)外部賬

34、戶的設(shè)立監(jiān)管，強(qiáng)化自己監(jiān)管。 四、建立財務(wù)系統(tǒng)的多維查詢和分析體系 細(xì)化財務(wù)核算系統(tǒng)，建立有效的信息查詢系統(tǒng)，能夠從多個角度提取財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)， 并根據(jù)授權(quán)為不同部門提供分析報表和查詢報表。 4.34.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 在原有的財務(wù)實(shí)施基礎(chǔ)上： 1、細(xì)化現(xiàn)有的財務(wù)核算體系，能多緯度的查詢財務(wù)信息； 2、和其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)打通，實(shí)現(xiàn)財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的共享和數(shù)據(jù)的自動生成，能夠電 用業(yè)務(wù)單據(jù)（保單、確認(rèn)單）的信息； 3、考慮公司資金管理和預(yù)算管理的需求，滿足總公司對分支機(jī)構(gòu)財務(wù)的監(jiān)管。 4、建立總公司財務(wù)數(shù)據(jù)的收集和保送體系，能夠滿足多管理機(jī)構(gòu)的報表分析和提 取的需要。 第五章第五章 人力資

35、源部人力資源部 5.15.1 部門概述部門概述 人力資源部是公司人力資源管理的職能部門，主要負(fù)責(zé)公司的人事管理、績效考核、 教育培訓(xùn)、薪酬福利等工作。主要工作職責(zé)是； 1、負(fù)責(zé)組織制定公司人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃并組織實(shí)施，制定、實(shí)施公司人力資源管 理的規(guī)章制度，建立和修訂完善公司員工手冊； 2、負(fù)責(zé)公司組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置、部門職責(zé)劃分和定崗定編等管理工作； 3、負(fù)責(zé)設(shè)計公司分配體系及相應(yīng)的激勵機(jī)制，制定、調(diào)整公司績效考核辦法和薪 酬方案并組織實(shí)施，建立和完善升遷、獎懲制度，制定、管理與落實(shí)勞動保險 與員工福利制度。 4、負(fù)責(zé)建立與管理人事制度信息體系，選拔、任免、培養(yǎng)與儲備公司經(jīng)營管理干 部，招聘、考核

36、、委派和調(diào)配公司員工，負(fù)責(zé)向控股、參股公司委派、推薦董 事、監(jiān)事和高管人員的管理工作； 5、負(fù)責(zé)勞動紀(jì)律的管理、人事檔案和勞動合同管理，建立員工職業(yè)發(fā)展計劃和組 織實(shí)施培訓(xùn)制度。 5.25.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 目前公司正處于管理變革期，人力資源管理的框架思路基本定型，但缺乏實(shí)施細(xì)則。 希望通過 HR 信息系統(tǒng)強(qiáng)化對總部及分公司的管理，薪酬、招聘權(quán)集中在總部，考核方案的 制定權(quán)集中在總部、實(shí)施權(quán)下放在各分公司，每個分公司設(shè)一個綜合管理崗，負(fù)責(zé)分公司 的行政與人事管理。 1.1.員工信息管理員工信息管理 總公司崗位分九級，由高至低分別是：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、部門主任、 部門副主

37、任、高級主管、主管、業(yè)務(wù)員、事務(wù)員、見習(xí)學(xué)生。分公司分五級：總經(jīng)理、副 總經(jīng)理、部門經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)員。總部部門分 4 類：第一類是業(yè)務(wù)管理部門（業(yè)務(wù)管理 部、市場開發(fā)部、風(fēng)險咨詢部） ；第二類是營銷業(yè)務(wù)部門；第三類是職能管理部門；第四類 是后勤支持部門。分公司分兩個部門：綜合部與業(yè)務(wù)部，規(guī)模大的分公司單設(shè)財務(wù)部。 員工來源：外部招聘與上級單位下派 人員調(diào)整：總部與分公司、分公司與分公司之間的調(diào)動，或者同公司的升遷與降級 2.2.職務(wù)職能管理職務(wù)職能管理 存在虛擬組織，主要負(fù)責(zé)招投標(biāo)業(yè)務(wù)，但目前管理不規(guī)范，責(zé)權(quán)利不明 3.3.薪資管理薪資管理 薪資分三大部分：工資、獎金、福利， 工資包含基本工

38、資、崗位工資、職務(wù)工資，基本工資包括基礎(chǔ)工資與年功工資，基礎(chǔ) 工資根據(jù)學(xué)歷與職稱確定，年功工資根據(jù)社會工齡與公司工齡確定；崗位工資根據(jù)崗位評 價確定，每年調(diào)整一次，分公司崗位的崗位工資根據(jù)地區(qū)差異分為三類；職務(wù)工資部門副 主任以上員工享有。 獎金總額根據(jù)年度經(jīng)營指標(biāo)完成情況確定，人力資源部制定分配方案，各分公司總經(jīng) 理負(fù)責(zé)本公司的具體分配方案，但需由人力資源部審批備案。 福利除了國家法定的之外對正式員工還有補(bǔ)充醫(yī)療保險與年金。 總部員工公司由總部發(fā)放，分公司員工工資發(fā)放模式未定，有兩種待選方案：總部直 接發(fā)放或總公司核定分公司發(fā)放。 薪資計算應(yīng)能從別的模塊取數(shù)，比如考核、考勤等。 4.4.績效

39、管理績效管理 目前還沒有正式的考核方案，希望能支持平衡積分卡。 5.5.培訓(xùn)管理培訓(xùn)管理 培訓(xùn)是長安的重點(diǎn)，分內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)，外部培訓(xùn)是對客戶的培訓(xùn)，由業(yè)管部負(fù) 責(zé)。內(nèi)部培訓(xùn)由人力資源部負(fù)責(zé)。 培訓(xùn)需要和員工發(fā)展計劃相結(jié)合，能查詢每個員工參加過的培訓(xùn)項目，要能實(shí)現(xiàn)對培 訓(xùn)費(fèi)用的管理，并能和勞動合同掛鉤，參加培訓(xùn)的員工要和公司簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為勞動 合同的附件，違約責(zé)任可以通過系統(tǒng)查詢。 培訓(xùn)需求的產(chǎn)生分員工自己提出或業(yè)務(wù)部門提出，由人力資源部匯總 6.6.招聘管理招聘管理 以內(nèi)部調(diào)配為主，內(nèi)部滿足不了再進(jìn)行外部招聘，各分公司招聘人員需總部人力資源 部進(jìn)行最后面試，重要崗位還需到總部進(jìn)行面試

40、。 7.7.勞動合同管理勞動合同管理 分正式合同與臨時合同，正式合同期限：首次簽訂 30 個月、三年、四年，續(xù)簽二年、 三年、四年。臨時合同期限為一年。能夠?qū)崿F(xiàn)合同預(yù)警功能，包括轉(zhuǎn)正、到期等。 8.8.保險福利保險福利 能靈活設(shè)置公式，減少計算工作量。 9.9.考勤管理考勤管理 支持對年假的管理，能自動計算、統(tǒng)計每個員工年假的天數(shù)與使用的情況。 10.10. 自助服務(wù)系統(tǒng)調(diào)研自助服務(wù)系統(tǒng)調(diào)研 建立與員工的溝通平臺，員功能查詢薪資、制度、政策。 5.35.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 根據(jù)和人力資源部相關(guān)人員的訪談，人力資源部門的主要需求是： 2、 能夠滿足集團(tuán)和分公司的管理模式，實(shí)現(xiàn)總部對分支

41、機(jī)構(gòu)的人力資源的人事信息、 人員變動、績效考核和薪酬福利的垂直、集中管理； 3、 根據(jù)公司人員和崗位級別，靈活建立公司的薪酬福利體系，滿足公司薪資福利的 管理，能夠靈活定義薪資或福利項目之間的計算公式，并能夠和績效管理進(jìn)行數(shù) 據(jù)接口，績效考核的結(jié)果直接應(yīng)用薪酬福利的變動； 4、 雖然目前公司沒有完整的績效考核體系，希望以后的 HR 系統(tǒng)能夠提供平衡計分卡 的評價方法，并適應(yīng)未來公司的考核體系的變化； 5、 能夠?qū)崿F(xiàn)對公司培訓(xùn)的管理，能夠采集分子公司或總部部門的培訓(xùn)需求，并對需 求進(jìn)行匯總； 6、 能夠?qū)締T工合同的訂立、變更、到期等進(jìn)行全程的管理，并實(shí)現(xiàn)合同預(yù)警功 能，如轉(zhuǎn)正、到期預(yù)警等；

42、7、 能夠?qū)崿F(xiàn)對員工考勤的自動統(tǒng)計和分析，實(shí)現(xiàn)員工自主查詢自身的相關(guān)信息； 8、 能夠生成人力資源部所需的常用報表和查詢。 第六章第六章 業(yè)務(wù)管理部訪談業(yè)務(wù)管理部訪談 6.16.1 部門概述部門概述 業(yè)務(wù)管理部是公司保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理和客戶服務(wù)的職能部門，主要工作是保險經(jīng)紀(jì)業(yè) 務(wù)管理、客戶服務(wù)管理、技術(shù)支持、保險專業(yè)人才培養(yǎng)等，主要職能是： 1、 負(fù)責(zé)制定、組織實(shí)施公司業(yè)務(wù)操作流程和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，制定、培訓(xùn)專業(yè)服務(wù)標(biāo) 準(zhǔn)，制定和監(jiān)督保單和其他保險文件運(yùn)用和審核程序，制定制式保單及其相關(guān)培 訓(xùn)、更新、修改和解釋，新型保單設(shè)計、審核、培訓(xùn)和解釋； 2、 負(fù)責(zé)對公司分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)授權(quán)控制和管理，審核和

43、審批分支機(jī)構(gòu)超權(quán)限業(yè)務(wù)； 3、 負(fù)責(zé)向分支機(jī)構(gòu)提供保單技術(shù)支持服務(wù)，處理和防范公司員工專業(yè)錯誤和疏忽事 故工作； 4、 協(xié)助對公司相關(guān)員工進(jìn)行保險技能培訓(xùn)以及公司專業(yè)技術(shù)人才培養(yǎng)； 5、 向分支機(jī)構(gòu)提供協(xié)助索賠等技術(shù)支持； 6、 牽頭與國內(nèi)外保險機(jī)構(gòu)聯(lián)系； 7、 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計工作和監(jiān)管報表的報送工作。 6.26.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 業(yè)務(wù)管理部是對總公司和分支機(jī)構(gòu)的保險業(yè)務(wù)開展過程進(jìn)行全面的管理、監(jiān)督和控制。 保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從大的流程來看，分為四個階段，1、目標(biāo)客戶的選擇；2、為客戶提供保險 咨詢服務(wù)（或方案） ，取得客戶委托；3、客戶投保；4、客戶后續(xù)服務(wù)，具體流程入下圖所 示。

44、業(yè)務(wù)管理部也正式從客戶服務(wù)的不同階段，為直屬業(yè)務(wù)部和分支機(jī)構(gòu)指定不同的管理 制度，并對客戶進(jìn)行全程管理，對直屬業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全程管理。 一、客戶開發(fā)階段一、客戶開發(fā)階段 在客戶開發(fā)階段，總公司和分支機(jī)構(gòu)通過各種渠道獲得潛在客戶的信息，如股東或相 關(guān)單位的介紹、利用其他社會資源、公眾信息中發(fā)掘（重大投資項目、重點(diǎn)建設(shè)工程、重 要節(jié)慶活動等） 、根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)（資產(chǎn)額或營業(yè)額）確定或選擇某些地域范圍內(nèi)（如開發(fā)區(qū) 等）的企業(yè)等多種方式，獲得潛在客戶。而對于業(yè)務(wù)管理部門來說，是對潛在目標(biāo)客戶的 管理、跟蹤和分支機(jī)構(gòu)的客戶拜訪情況的全面掌控，這就需要有客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行輔助管 理，如對

45、潛在客戶的投資項目、投資金額、股份構(gòu)成；所屬行業(yè)、營業(yè)性質(zhì)、資信情況； 辦公地址、聯(lián)系方式、董事長或董事會重要成員、總經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、管理歸屬以及主要 風(fēng)險等重要情況；分公司或項目部對項目的跟蹤情況的了解。 二、取得客戶委托，提供保險咨詢或方案二、取得客戶委托，提供保險咨詢或方案 在取得客戶的委托后，需要對客戶和長安公司簽訂的保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托協(xié)議書進(jìn) 行管理，同時要為客戶提供保險建議書，通過對風(fēng)險評估、市場調(diào)查和當(dāng)?shù)乇ｋU機(jī)構(gòu)的分 析，為客戶提供保險建議書，并對保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)活動。在此過程中業(yè)務(wù)管理部 一是要對協(xié)議書的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)管；二是審核為客戶提供的保險建議書；三是對保險公 司的險

46、種、費(fèi)率、賠率等信息的了解。 在此階段，長安保險公司的業(yè)務(wù)形態(tài)從在多種情況，主要有三種： 一是長安保險只為客戶提供保險咨詢服務(wù)，長安保險只是收取客戶的咨詢服務(wù)費(fèi)用； 二是長安公司為客戶提供保險解決方案，并不參與客戶后期的投?；顒?； 三是長安公司為客戶提供保險方案的同時，也參與客戶后期的投?；顒?，長安公司收 取保險傭金，客戶出險后為客戶提供索賠服務(wù)。 三、客戶投保階段三、客戶投保階段 客戶投保之后，業(yè)務(wù)管理部要對客戶的保單和付款情況進(jìn)行管理、控制和統(tǒng)計分析。 在該階段業(yè)務(wù)管理部主要工作是： 一、客戶保單執(zhí)行與付款情況管理 由于客戶付款對象的差異，長安公司的傭金收入和費(fèi)用結(jié)算的流程有所差異，主要存

47、 在三種形式： 1、客戶將保險款項付給保險公司，保險公司給長安公司（分公司）劃撥保險傭金，具 體流程如下： 客戶將款項劃給保險公司后，保險公司開具保險發(fā)票給客戶；保險公司劃款給長安公 司，長安公司開具傭金發(fā)票給保險公司。長安公司的業(yè)務(wù)人員要隨時了解客戶付款情況， 并向保險公司催收傭金。 2、客戶將保險款項付給長安公司，長安公司扣除保險傭金后，給保險公司（分公司） 撥付保險費(fèi)用 保費(fèi)和傭金的劃撥流程 長安公司（或分支機(jī)構(gòu)）保險公司客戶 付款 開票 保單 保險發(fā)票 收款單傭金收款單 付款 傭金發(fā)票 開票 客戶將保險費(fèi)和傭金全部劃給長安公司（分支機(jī)構(gòu)） ，長安公司開具收款單據(jù)給客戶 （多數(shù)情況下客戶

48、不要收據(jù)，部分客戶要） ；長安公司將客戶款項中傭金扣除，為保險公司 開具傭金發(fā)票；長安公司將扣除傭金后的保險費(fèi)用支付給保險公司，保險公司為客戶開保 險發(fā)票，保險發(fā)票直接給客戶，或由長安公司將保險發(fā)票轉(zhuǎn)交；客戶收到保險發(fā)票后將長 安公司開具的收據(jù)退回長安公司。 3、客戶將保險款項付給長安公司，長安公司將全款付給保險公司，保險公司給長安公 司付傭金 客戶將保險費(fèi)和傭金全部劃給長安公司（分支機(jī)構(gòu)） ，長安公司開具收款單據(jù)給客戶 （多數(shù)情況下客戶不要收據(jù)，部分客戶要） ；長安公司將客戶款項全部付給保險公司；保險 公司將傭金劃給長安公司，長安公司給保險開具傭金發(fā)票，同時保險公司給客戶開具保險 保費(fèi)和傭金

49、的劃撥流程 保險公司長安公司客戶 付款 分拆 收款單保單 保費(fèi)保費(fèi) 收據(jù) 開具 傭金傭金發(fā)票 保費(fèi)發(fā)票 扣留 開票 付款 開票 收據(jù) 退回 發(fā)票，保險發(fā)票直接給客戶，或由長安公司將保險發(fā)票轉(zhuǎn)交；客戶收到保險發(fā)票后將長安 公司開具的收據(jù)退回長安公司。 在上述款項交割過程，業(yè)務(wù)管理部要對付款情況和相關(guān)單據(jù)進(jìn)行全面的監(jiān)管，并對付 款確認(rèn)書和保單進(jìn)行審批管理，對客戶付款和收傭金的狀況進(jìn)行實(shí)時的了解。 二、保險業(yè)務(wù)的記錄和統(tǒng)計需求 業(yè)務(wù)管理部對公司保單及其付款情況進(jìn)行記錄和統(tǒng)計。 1、 業(yè)務(wù)管理部要對保單和付款執(zhí)行情況進(jìn)行臺賬管理； 2、 業(yè)務(wù)管理部要對保單和付款進(jìn)行審批管理； 3、 業(yè)務(wù)管理部要定期收

50、集分支機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，進(jìn)行統(tǒng)計匯總； 業(yè)務(wù)管理部要定期向保監(jiān)會和相關(guān)部門提供統(tǒng)計分析報表，給保監(jiān)會提供保險經(jīng)紀(jì)公 保費(fèi)和傭金的劃撥流程 保險公司長安公司客戶 付款 開具 開票 全額付款 退回 傭金發(fā)票傭金 保費(fèi) 收據(jù) 收款單保費(fèi)和傭金保單 保費(fèi)發(fā)票 收據(jù) 保費(fèi)收入 付傭金 開票 司監(jiān)管報表、保險經(jīng)紀(jì)公司直接業(yè)務(wù)月度統(tǒng)計報表、保險經(jīng)紀(jì)公司再保險業(yè)務(wù)月度統(tǒng)計報 表；提供產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)月報表，如產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)匯總表、產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)明細(xì)表、產(chǎn)險經(jīng)紀(jì) 業(yè)務(wù)保險公司保費(fèi)份額統(tǒng)計表、分公司產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金收入前十位排名表；產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè) 務(wù)協(xié)助索賠月報表，如產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)協(xié)助索賠匯總表、產(chǎn)險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)協(xié)助索賠險種明細(xì)表、 產(chǎn)

51、險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)協(xié)助索賠機(jī)構(gòu)明細(xì)表；壽險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)月報表，如壽險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)匯總表、壽險 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)明細(xì)表、壽險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保險公司保費(fèi)份額統(tǒng)計表；以及提供不定期報表等 二、處理總公司和分公司之間的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)工作 業(yè)務(wù)管理部要對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行協(xié)調(diào)，如展業(yè)客戶的交叉業(yè)務(wù)，平衡各方利益和 業(yè)務(wù)掛系；對于集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)的處理，如總公司簽署協(xié)議，分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險業(yè)務(wù)具體操 作，分支機(jī)構(gòu)提供解決方案，收取傭金，提供索賠服務(wù)，總部進(jìn)行技術(shù)支持；或者總部做 保單業(yè)務(wù)，收取傭金，分支機(jī)構(gòu)收取服務(wù)費(fèi)用，提供后期服務(wù)等。 四、客戶后續(xù)服務(wù)四、客戶后續(xù)服務(wù) 業(yè)務(wù)管理部要對客戶后期的索賠、再保等業(yè)務(wù)進(jìn)行管理和監(jiān)督，客戶出險之后，協(xié)調(diào)

52、總部和分支機(jī)構(gòu)的力量為客戶提供索賠服務(wù)，并對險案進(jìn)行記錄跟蹤保險事故的損失索賠 過程以及賠付情況等，分析案件的原因，向客戶提出建議以避免或降低類似事故的發(fā)生。 同時進(jìn)行索賠情況統(tǒng)計，建立索賠數(shù)據(jù)庫，幫助客戶提高防災(zāi)防損的能力。 6.36.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 1、對客戶信息管理，包括對客戶基本信息的管理，如投資項目、投資金額、股份 構(gòu)成；所屬行業(yè)、營業(yè)性質(zhì)、資信情況；辦公地址、聯(lián)系方式、董事長或董事 會重要成員、總經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理、管理歸屬以及主要風(fēng)險等重要情況；對客戶 付款情況的管理；對客戶賠案發(fā)生情況的統(tǒng)計分析； 2、對保險公司信息的管理，保險公司分支機(jī)構(gòu)、聯(lián)系方式、險種、費(fèi)率、賠率

53、、 出險情況、賠付情況的統(tǒng)計和管理； 3、對保單和付款的管理，能支持總共保單和付款過程的管理和預(yù)警管理，滿足業(yè) 務(wù)管理部和分支機(jī)構(gòu)對保單及付款情況進(jìn)行全面的管理； 4、對保單和費(fèi)用的審批、控制和監(jiān)管功能； 5、對保單和付款、傭金收付情況的統(tǒng)計分析；對業(yè)務(wù)人員、保險公司、險種、客 戶、客戶分支機(jī)構(gòu)保險、付款、傭金收入方面的統(tǒng)計功能； 6、對分支機(jī)構(gòu)信息統(tǒng)計的需求 7、對索賠案件的原因的記錄、分析和統(tǒng)計功能。 第七章第七章 市場開發(fā)部市場開發(fā)部 7.17.1 部門概述部門概述 市場開發(fā)部是公司市場開發(fā)的職能部門，主要工作是保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場分析與規(guī)劃、 市場開發(fā)、營銷管理、產(chǎn)品開發(fā)、分支機(jī)構(gòu)建設(shè)等

54、，主要職責(zé)是： 1、分析國內(nèi)外保險市場，制定近期、中長期市場定位與市場開發(fā)策略，與不同產(chǎn) 業(yè)建立良好關(guān)系； 2、負(fù)責(zé)市場營銷方案設(shè)計并組織實(shí)施，組織分支機(jī)構(gòu)拓展新業(yè)務(wù)，開拓新市場； 3、負(fù)責(zé)對現(xiàn)有保險產(chǎn)品的改良、新險種的研究與開發(fā)，員工福利保險的基礎(chǔ)研究 與開發(fā)，再保業(yè)務(wù)開發(fā)與應(yīng)用； 4、負(fù)責(zé)牽頭確定各分支機(jī)構(gòu)市場開發(fā)考核指標(biāo)，協(xié)助對公司相關(guān)員工進(jìn)行市場開 發(fā)技能培訓(xùn)； 5、負(fù)責(zé)進(jìn)行市場相關(guān)信息的收集、整理、推廣和應(yīng)用； 6、負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃、設(shè)立和撤并工作。 7.27.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 產(chǎn)品開發(fā)部的主要業(yè)務(wù)是： 一、分支機(jī)構(gòu)管理 由于公司后期要將項目部撤銷，成立若干分公司，需

55、要對分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、撤銷和變 更進(jìn)行管理，并當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)、工商部門進(jìn)行溝通，以及和總公司的垂直管理部門進(jìn)行業(yè)務(wù) 溝通。 二、分支機(jī)構(gòu)的立項管理 對于分支機(jī)構(gòu)的成立，進(jìn)行立項管理，并協(xié)同財務(wù)、業(yè)務(wù)管理、人力資源和審計部門， 對分支機(jī)構(gòu)成立的審批、資料和建設(shè)進(jìn)行管理。 三、行業(yè)信息收集和整理 對公司客戶的行業(yè)信息、行業(yè)動態(tài)以及保險行業(yè)的信息和動態(tài)進(jìn)行收集整理，形成相 關(guān)研究報告，指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)開展、市場開拓和產(chǎn)品開發(fā)。 四、業(yè)務(wù)管理信息的統(tǒng)計和分析 和業(yè)務(wù)管理部、風(fēng)險咨詢部和直屬業(yè)務(wù)部建立信息共享機(jī)制，充分挖掘現(xiàn)有客戶的信 息，指導(dǎo)市場開拓和產(chǎn)品開發(fā)。 四、培訓(xùn)教育工作 根據(jù)市場開發(fā)和產(chǎn)品開發(fā)情況，定

56、期對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。 7.37.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 1、建立公司的知識管理平臺，定期收集分析客戶所在行業(yè)動態(tài)、信息、發(fā)展?fàn)顩r 信息；建立保險公司信息庫，動態(tài)了解保險公司的基本情況、資質(zhì)、信用、險 種、費(fèi)率、賠率、出險情況等詳細(xì)資料； 2、建立公司共享知識平臺，和其他業(yè)務(wù)部門充分共享公司內(nèi)部的客戶信息； 3、建立網(wǎng)上會議中心，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上會議系統(tǒng)，降低公司培訓(xùn)成本和費(fèi)用。 4、公司客戶信息的統(tǒng)計分析系統(tǒng)，能從公司的不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)提取信息，進(jìn)行分析。 第八章第八章 風(fēng)險咨詢部風(fēng)險咨詢部 8.18.1 部門概述部門概述 風(fēng)險咨詢部公司風(fēng)險管理技術(shù)研究和應(yīng)用的職能部門，主

57、要工作是風(fēng)險分析、風(fēng)險評 估、提供風(fēng)險管理方案、風(fēng)險管理培訓(xùn)、建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫、負(fù)責(zé)風(fēng)險管理專家委員會日常 工作等。主要職責(zé)是： 1、 負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理操作規(guī)范； 2、 負(fù)責(zé)電力企業(yè)風(fēng)險管理技術(shù)研究與應(yīng)用，根據(jù)業(yè)務(wù)要求提供風(fēng)險查勘、風(fēng)險評估 和風(fēng)險管理方案，在相關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)特殊風(fēng)險的研究及技術(shù)推廣，并提供客戶需 要的風(fēng)險管理培訓(xùn)； 3、 負(fù)責(zé)風(fēng)險管理信息平臺建設(shè)，建立完善數(shù)據(jù)庫并進(jìn)行日常維護(hù)； 4、 負(fù)責(zé)公司專家委員會的聯(lián)絡(luò)和事務(wù)安排，與國內(nèi)外保險公司風(fēng)險管理部門、國內(nèi) 外主要風(fēng)險學(xué)術(shù)單位以及產(chǎn)業(yè)協(xié)會的聯(lián)系和技術(shù)交流； 5、 負(fù)責(zé)協(xié)助公司對相關(guān)員工提供風(fēng)險管理技能培訓(xùn)，完成風(fēng)險管理技術(shù)委員會交辦

58、 日常工作。 8.28.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 一、行業(yè)信息的收集 收集客戶行業(yè)的新技術(shù)、設(shè)備、用戶、政策、發(fā)展等動態(tài)信息，定期更新風(fēng)險信息管 理知識庫。 二、提供風(fēng)險評估方案和風(fēng)險培訓(xùn)服務(wù) 為客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，提供風(fēng)險管理方案、防災(zāi)防損服務(wù)及風(fēng)險管理培訓(xùn)等工作 三、為客戶提供分現(xiàn)勘察報告三、為客戶提供分現(xiàn)勘察報告 為客戶提供防災(zāi)防損服務(wù)，如現(xiàn)場查勘、風(fēng)險調(diào)查、客戶會談、損失分析等風(fēng)險分析 8.38.3 重點(diǎn)需求描述重點(diǎn)需求描述 1、建立公司的知識管理平臺，定期收集分析客戶所在行業(yè)動態(tài)、信息、發(fā)展?fàn)顩r 信息；建立保險公司信息庫，動態(tài)了解保險業(yè)的發(fā)展動態(tài)； 2、建立公司共享知識平臺，和其他

59、業(yè)務(wù)部門充分共享公司內(nèi)部的客戶信息； 3、了解、搜索相關(guān)行業(yè)的發(fā)展動態(tài)、新技術(shù)等，如技術(shù)、設(shè)備、用戶、競爭對手、 保險公司等。 第九章第九章 直屬業(yè)務(wù)部直屬業(yè)務(wù)部 9.19.1 部門概述部門概述 直屬業(yè)務(wù)部是公司總部的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，主要工作是：公司總部直接項目的業(yè)務(wù)運(yùn)作、 全國性發(fā)電集團(tuán)和國家電網(wǎng)公司直屬資產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作、項目部的歸口管理等。 主要職責(zé)是：接受公司相關(guān)職能和業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)，負(fù)責(zé)公司總部直接項目的業(yè)務(wù)運(yùn) 作和管理；負(fù)責(zé)全國性發(fā)電集團(tuán)和國家電網(wǎng)公司直屬資產(chǎn)的項目開發(fā)、協(xié)調(diào)和管理；歸口 管理項目部的業(yè)務(wù)運(yùn)作與客戶服務(wù)。 9.29.2 主要業(yè)務(wù)描述主要業(yè)務(wù)描述 直屬業(yè)務(wù)部是長安公

60、司總部直接進(jìn)行業(yè)務(wù)項目運(yùn)作的部門，接受產(chǎn)品開發(fā)部、業(yè)務(wù)管 理部和風(fēng)險咨詢部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，是北京地區(qū)客戶經(jīng)營的單位，主要客戶是北京地區(qū)的客戶 和全國集團(tuán)性客戶的開發(fā)工作，如國家電網(wǎng)公司、大唐集團(tuán)以及管理部門駐京的單位，這 些客戶的業(yè)務(wù)運(yùn)作有直屬業(yè)務(wù)部操作。直屬業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)管理部的業(yè)務(wù)流程一 致，在此對直屬業(yè)務(wù)部的流程不進(jìn)行詳細(xì)敘述，有關(guān)內(nèi)容詳見業(yè)務(wù)管理部的業(yè)務(wù)流程，在 此只是對兩方面的內(nèi)容進(jìn)行描述，一是客戶前期的招標(biāo)工作；二是直屬業(yè)務(wù)部內(nèi)部報單結(jié) 算流程的處理。 一、客戶前期的招標(biāo)工作 客戶進(jìn)行財產(chǎn)保險有多種方式，如招標(biāo)、商談、詢價或深度交流等，作為長安公司作 為保險經(jīng)紀(jì)公司參與的客戶招